《2023年银行理财工作室农村客户理财案例剖析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年银行理财工作室农村客户理财案例剖析.docx（4页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年银行理财工作室农村客户理财案例剖析范文 银行理财工作室农村客户理财案例剖析 xx理财工作室成立以来接待客户xx名，其中意向性客户xx名，实质性客户xx名，进入初步风险和资产调查xx名，正式客户x名。我们在正式客户中选择三名有代表性的客户来剖析，用于充分了解农村客户的理财服务需求和农村客户理财引导方向。 客户一：xx先生，2023年出生，已婚有一子，半身瘫痪，身体状况很差，2023年在xx公司打工时受伤致使下半身，在医院治疗一年半，无法治愈，厂方一次赔偿80万元。由于xx先生自理性差，其夫人因要料理xx先生，造成无法外出工作。其儿子10岁，就读本县一小四年级。xx先生父母健在，因xx先
2、生的实际情况，不可能要xx先生养老。 资产：乡下有一幢砖混结构，面积160平方米，无人居住闲置，因位置在乡下无法交易，也不能租赁。活期存款：80万元。 负债：无 每月固定支出：三人生活费1200元，医药费：600元 小孩学费支出：1000元/年。 医疗保障：参加农村医疗保障，30元/年。报销率65%。 初来我理财室，全家人面容憔悴，目光无神，对前途失去方向。我和xx先生及夫人交谈中，他们谈得最多的是小孩读书，成长，就业等。xx先生对于自己身体没有把握，抱着活一天算一天的心态，对遗产的问题有点涉及，但说得不清楚，我们无法全面了解。 xx：我的情况你们大致了解，现在我们全家就指望这80万元。日常生活和小孩读书每天都要钱，小孩教育问题，我们夫妻决定让他到县城就读，日常开销只会增加。我们夫妻外出打工时没有参加社会保障，本人是不想参加社会保障，但我老婆一定让她无后顾之忧，我想请求你们理财工作室帮我筹划一。 。 1
