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1、银行非法集资风险排查报告_ 银行非法集资风险 排查报告_ 市银监分局：按照_ 市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知的要求，我行高度重视，迅速组织我行风 文档，超值下载 险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进展非法集资排查工作。一、工作准备 为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以 _ 同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或施行民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进展深化细致排
2、查。二、工作方法 在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是发现风险案件及时处置移交；三、专项排查过程 20_ 年 4 月 26 日至 20_ 年 5 月 9 日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行 78 名员工进展了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了详细分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或施行非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门那么主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程
3、等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析p 我分行经营管理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。在详细操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信誉报告；安排专人对员工个人信誉报告进展分析p ，及时理解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进展授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期理解自己的征信记录，珍惜自己的个人信誉。我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资 。另一方面，在信贷业务排查中，重点对贷款金额、授信
4、额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用处等内容进展审查，通过严格核查，未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。在此次专项非法集资排查中， 未发现我行员工或相关业务部门有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险，根据通知精神，我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织 员工进展了非法集资相关知识和案例的教育学习，通过学习我行员工进步了对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。四、工作总结 由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定，给银行业带来较大的法律风险和声誉风险，此次排查虽然已完毕，但是在今后工作中我行会继续保持对非法集资的高度警觉，坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针，从头上杜绝非法集资现象的发生，为全行的安康持续开展提供坚实的保障。_ 银行20_ 年 5 月 9 日这第一段似乎是着重描摹春的美丽，可起首有“多事的东风”一句，暗示着有人恼春，于是有个人物忽悠地闪了一下，桃红“醉依在封姨的臂弯里”，一下子就丌见了。但“多事”里隐蕴着的愠意，因封姨的出现有了着落。春天写足了，那位对春天怀着恨意的人物便在作者的笔下非常丌情愿地亮相了。“只有一个孤独的影子，她，倚在栏杆上，”这就是封姨了，她“才从青春之梦醒过来”，茫然丌解这眼前发生的一切。作者笔下的她原来是一个芳华已失的女人！眼前的春天只是她过去的影子。第 页 共 页
