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1、附件存贷款综合抽样统计制度（试行）为加强对金融机构存款、贷款业务的监测，及时、准确、系统地反映存款、贷款的结构、分布、风险、利率水平及变动情况，为制定货币政策与加强宏观管理提供信息支持，现制定存贷款综合抽样统计制度（试行）。一、报送机构和范围本制度采用抽样统计的方法，报送机构为根据抽样方法选取的样本金融机构。业务范围为报送机构辖内人民币存贷款业务数据。二、统计内容统计内容为人民币存贷款业务的金融机构、交易对手、账户、利率和风险状态等信息。具体产品类别详见附1。（一）贷款余额报送信息贷款余额包括金融机构月末存续的贷款，以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送，具体内容包括金融机构编码、组织机构代码、个
2、人证件号码、行业、地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、币种、贷款借据余额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款质量、贷款状态（详见附2）。（二）贷款发生额报送信息贷款发生额包括金融机构当月发放、收回的贷款，以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送，具体内容包括金融机构编码、组织机构代码、个人证件号码、行业、地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、币种、贷款借据金额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、发放/收回标识（详见附3）。（三）存款余额报送信息存款余额包括金融
3、机构月末存续的存款（不包括单位活期存款和活期储蓄存款），以存款账户下存款协议为单位逐笔报送，具体内容包括金融机构编码、组织机构代码、个人证件号码、存款账户代码、存款账户类型、存款协议编码、产品类别、存款协议起始日、存款协议到期日、存款合同期限、币种、存款余额、利率是否固定、利率水平（详见附4）。（四）活期存款余额报送信息活期存款余额包括金融机构月末存续的单位活期存款和活期储蓄存款，金融机构以支行为单位汇总报送单位活期存款和活期储蓄存款信息，具体内容包括金融机构编码、产品类别、币种、存款余额、利率水平（详见附5）。三、报送方式及时间要求制度自2012年7月开始实施，报送频度为月度，于月后15日内
4、报送。附1存贷款综合抽样统计报送产品类别存贷款综合抽样统计数据集中统计监测系统产品类别是否采集表单编码统计指标编码指标名称存款普通存款 单位活期存款是（汇总）A141112MG4单位活期存款 单位定期存款是A141112MGB单位定期存款 活期储蓄存款是（汇总）A141112MI2个人活期存款 定期储蓄存款是A141112MI4个人定期存款定活两便存款是A141112MI6定活两便存款通知存款是A141112MGI单位通知存款A141112MI8个人通知存款协议存款是A141112MGR单位协议存款A141112MIA个人协议存款协定存款是A141112MH4单位协定存款A141112MIC个
5、人协定存款保证金存款是A141112MHB单位保证金存款A141112MIE个人保证金存款应解汇款及临时存款否A1411结构性存款否A1411信用卡存款否A1411财政性存款否A1411第三方存管存款否A1411准备金存款否A1411存放否A1411特种存款否A1411委托资金存款（净）否A1411其他存款否A1411贷款再贷款否A1411普通贷款是A141112M3G单位普通贷款A141112M3N经营贷款（银团贷款）A141112M3P固定资产贷款（银团贷款）A141112M36个人贷款A141112M4E对非居民贷款A141112M5B单位普通贷款A141112M5G经营贷款（银团贷款）
6、A141112M5H固定资产贷款（银团贷款）A141112M52个人贷款A141112M67对非居民贷款拆借否A1411透支否A1411垫款否A1411回购/返售否A1411黄金、证券借贷否A1411贸易融资是A141112M41贸易融资A141112M3R用于贸易融资的银团贷款A141112M5M贸易融资A141112M5K用于贸易融资的银团贷款融资租赁是A141112MBT融资租赁打包信贷受让资产否A1411转贷款是A141112M47境外筹资转贷款A141112M5R境外筹资转贷款并购贷款是A141112M3K普通并购贷款A141112M3Q用于并购的银团贷款A141112M5E普通并购
7、贷款A141112M5I用于并购的银团贷款其他贷款否A1411附2贷款余额报送信息序号报送信息说明备注机构信息1金融机构编码见贷款数据元标准交易对手信息2组织机构代码见贷款数据元标准境内机构填写，境外机构填写金融机构自行设定的唯一编码 3个人证件号码见贷款数据元标准为保障数据安全，金融机构填写自行设定的唯一编码4行业见贷款数据元标准行业分类为门类5地区见贷款数据元标准机构必填6企业出资人经济成分见贷款数据元标准境内企业必填7企业规模见贷款数据元标准境内企业必填账户信息8贷款借据编码见贷款数据元标准9产品类别见贷款数据元标准10贷款实际投向见贷款数据元标准行业分类为大类，贷款为境外主体暂不填报贷
8、款投向11贷款发放日期见贷款数据元标准12贷款到期日期见贷款数据元标准13币种见贷款数据元标准14贷款借据余额见贷款数据元标准利率信息15利率是否固定见贷款数据元标准16利率水平见贷款数据元标准年利率风险状态信息17贷款担保方式见贷款数据元标准18贷款质量见贷款数据元标准19贷款状态见贷款数据元标准附3贷款发生额报送信息序号报送信息说明备注机构信息1金融机构编码见贷款数据元标准交易对手信息2组织机构代码见贷款数据元标准境内机构填写，境外机构填写金融机构自行设定的唯一编码 3个人证件号码见贷款数据元标准为保障数据安全，金融机构填写自行设定的唯一编码4行业见贷款数据元标准行业分类为门类5地区见贷款
9、数据元标准机构必填6企业出资人经济成分见贷款数据元标准境内企业必填7企业规模见贷款数据元标准境内企业必填账户信息8贷款借据编码见贷款数据元标准9产品类别见贷款数据元标准10贷款实际投向见贷款数据元标准行业分类为大类，贷款为境外主体暂不填报贷款投向11贷款发放日期见贷款数据元标准12贷款到期日期见贷款数据元标准13币种见贷款数据元标准14贷款借据金额见贷款数据元标准利率信息15利率是否固定见贷款数据元标准16利率水平见贷款数据元标准年利率风险状态信息17贷款担保方式见贷款数据元标准发放/收回标识18发放/收回标识用来标记该笔交易是发放贷款还是收回贷款附4存款余额报送信息序号报送信息说明备注机构信
10、息1金融机构编码见存款数据元标准交易对手信息2组织机构代码见贷款数据元标准境内机构填写，境外机构填写金融机构自行设定的唯一编码 3个人证件号码见贷款数据元标准为保障数据安全，金融机构填写自行设定的唯一编码账户信息4存款账户代码见存款数据元标准为保障数据安全，金融机构填写自行设定的唯一编码5存款账户类型见存款数据元标准6存款协议代码见存款数据元标准为保障数据安全，金融机构填写自行设定的唯一编码7产品类别见存款数据元标准8存款协议起始日见存款数据元标准9存款协议到期日见存款数据元标准10币种见存款数据元标准11存款余额见存款数据元标准利率信息12利率是否固定见存款数据元标准13利率水平见存款数据元标准年利率附5活期存款余额报送信息序号报送信息说明备注机构信息1金融机构编码见存款数据元标准账户信息2产品类别见存款数据元标准单位活期存款、活期储蓄存款3币种见存款数据元标准4存款余额见存款数据元标准利率信息5利率水平见存款数据元标准年利率 .8
