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1、无抵押借款合同范本（五）本协议由_公司（简称借款人或借款方），与_（简称）于_年_月_日订立。此证：鉴于借款人已向要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金为_美元（$_的定期贷款）;鉴于已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款;据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：第一条定义基于本协议之目的，下列词语可定义为：营业日：指位于_开始正常业务的任何一天，以及_同业拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。承诺：在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。：指位于_的信贷国际分部。美元及$符号：指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所有支付有关的现汇。违约事件：指依本协
2、议第八条中所列举的所有事件。担保人：指_。负债：任何人或借款人的负债是指依据_常接受的会计准则所包括的在债务被确认之日该人或借款人之资产负债表负债一侧所表明的确定负债的全部债务项目，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款人次要或偶发的债务（有别于在托收过程中文件背书）在内的债务及负债，无论是源于任何协议所引起的负债或是提供款项及预付款项或其他方式引起的负债均属此范围。分期付款日：指根据4.1的规定自协议生效之日起计达18个月，24个月，30个月，36个月，42个月，48个月，54个月和60个月之日。付息日：是指每一个计息期的最后_日。计息期：指自协议生效日起_个月后止的一段期间，每一计息期自上
3、一计息期最后_日始，到借款人所选择的三个月后或六个月后止，但是，如果每一计息期的最后_日不是营业日者，则顺延到下一个营业日，或假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。利率：指依2.4、2.6和2.7中的规定，或另有规定的利率。贷款机构：是指国际机构，或根据其意愿随时指定的分行、分理处、分支机构或支行;贷款将自此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由此类机构收取。贷款：指依本协议2.1款规定由向借款人发放的贷款。票据：指由借款人开具以为指定付款人的依附录A基本内容的期票，其证明因依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对负债。人：指任何自然人、公司、商号、团体、
4、政府、政府机构或除借款人以外的任何以个人、团体或其他名义的实体。第二条贷款2.1承诺根据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与保证，同意通过其贷款机构借出，且借款人也同意借入本金为_美元（$_）的贷款。2.2释放自协议生效之日起，依协议第六条规定，应向借款人在_指定的账号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条中规定的贷款先决条件，则无义务提供此项贷款。2.3还款、支付利息及计息期的确定借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分_期偿还贷款本金。借款人应就其选择3个月或6个月利息期的结果，在利息期偿付之前5个营业日（第一个利息期除外），通知。如果未收到上述通知，则下一利息期的长
5、度与上个相同;假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。2.4利率的确定依照协议规定每一计息期的利息应为百分之_（_%）。此利率加该计息期偿付前两日，时间11：00a.,_同业拆借市场的利率。2.5票据借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证明，其基本格式应参照附录A，并符合本条（2.5）的规定。票据应以本协议的生效日期为期票出具日期;依指令支付与贷款本金相等的款项;分为相等的_期，每一期在分期付款日到期;依规定利率偿付到期未付的本金部分的利息，依每一计息期在付息日偿付。2.6替代基础在利率是依2.4款规定确定时，应确定利率已定而本金尚未偿付的那一期利息期的美元
6、无法在_同业_市场上拆借到，或在某一确定利息期，其原先规定的利息，即从_同业拆借的利息无法正确反映费用时，应在该计息期生效第一天之前至少一个营业日，以电传、电报或电话方式，将作出的决定通知借款人。在此通知后的30天内，和借款人应通过友好会谈确定一个双方都能接受的基础（简称为替代基础）。如果在此通知后的30天内，和借款人商定了替代利率，该利率应具有追溯力且自该利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天内，和借款人未能就替代利率达成一致，应以书面形式向借款人出具一份为获得该利息期内贷款所要负担利息的文件，应当明确的是利息率应与1.5%的相同，上述利息若确实影响了筹集该利息期贷款的费用，则新利率自
7、该利息期的第一天起就有效。应向借款人提供其获得贷款的途径及为获得此贷款而支付费用的证明。在收到有关利息率或为获得贷款而支付的利息的通知后，借款人有权依据4.7款的规定，将贷款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此预付日起计算的利息，一次性地先行偿付给。2.7过期未付本金的利息率在借款人未能偿还根据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时，借款人应根据要求向本票持有人支付利息，利息从应付款日起计算，到实际付款日止。每_年的利率以下列中较高的为准：在借款人未能按期偿付本息的利息期的上一期利息率的基础上再加上一个百分点（1%），或在借款人未能偿付之日的_同业拆借市场上的上午11：00，主要所出
8、具的贷款利率报价的基础上再加2.5个百分点（2.5%）。应以正确的书面方式或电传通知借款人确定的利息。在不损害本条规定的权利以及准据法允许的前提下，借款人同意补偿因为借款人不及时偿还贷款或本材料规定的本金或利息、或其他费用所产生的损失，如为遵守出贷承诺、获得贷款款项而产生的损失。为此，应出具一份标明损失和费用的证书。2.8计算，终局决定所有偿付的利息以360天为_年，按实际用款天数计算，对每一期利息率的确定都对各当事方有约束力。2.9收入的利用a）贷款收入应用作_（确定用途）。b）提示借款人，借款人确认其了解根据_的政策，国际贷款只能资助国以外的非_籍企业。借款人确认贷款收入将只被用于资助_国
9、以外的业务。第三条信用证信用证为支持并担保借款人履行本合同及本票项下的义务，担保人应按照附录2（保函）的格式向出具一份备用信用证。该保函的金额应为_，且有效期应到偿付贷款日后一个月的第一天为止。第四条付款4.1付款根据合同和本票的规定，借款人对应向偿付的贷款不得抵消、反拆并不可自由兑换，付款应向_的贷款机构支付，不迟于当地时间上午10：00。一旦应付款日为非营业日，则自动顺延到该日后的第一个营业日。在计算利息和金额时应包括这_日和下一个营业日。4.2以美元付款的义务根据本合同和本票规定，应由借款人偿付的本金和利息应以美元支付，而无论于何种法律、规则或制度，也无论是现有的或根据任何管辖权将可能会
10、影响此项义务的履行。此义务也可通过偿付或诉讼方式予以保护。此项以美元付款的义务应是通过诉讼可以强制执行的，并且不受其他裁决的影响。4.3借款人部分提前付款的权利在任一利息支付日，借款人有权在提前30天以书信或电传通知（不可撤销的通知）后，将本金和利息，部分地或全部地提前偿还。每一部分的预先偿还额应不少于_美元，且按倒序偿还。提前偿还部分不得再借用。4.4补偿借款人应对基于下列原因而使产生的费用和损失（包括利润损失）进行补偿。（损失和费用包括但不仅限于：在利息低于合同的规定而为组织贷款所付出的成本、费用和损失）（a）贷款未在该日签字;（b）在利息偿付日以外进行的偿还和提前偿还。应将这些成本、费用
11、和损失制成证书，发送给借款人。这一证书，如果没有明显的计算或转交上的错误即应有约束力。4.5税务a）所有票据面额、贷款本金和利息，以及与本协议和借款人开具票据有关的应付款项的支付应是不附带任何费用且是完税的，由_国或任何部门、机构、政治分支及征税权力机关或某一组织的成员所强制、划拨、征收或募集的（就本协议、贷款、票据、协议登记、鉴证或其他法律手续的履行、协议生效以及本金、利息、费用或有关的其他款项支付而引起的）现在或将来的所有所得税、印花税及其他税费、费用、强制贷款及预提费用不得减少全部应付款项，上述税费（以下总称税务）亦包括罚息和罚款;如果任何税务被强制征收，则借款人须向支付必需的额外费用以
12、保证得到在票据中说明而不含税务的净等额款项。所有税务应由借款人在罚款日期之前支付。在依适用法律支付税务之后45天之内，借款人应将完税原始单据转交，如无法转交单据，则应向提交包含满意的形式或内容的支付证据。b）借款人将保护或票据持有人免受侵害并向该方依其要求偿还已实际支付的任何税款。4.6增加费用在本协议期间，任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，或财政或金融机构的指令的变化（无论是否有法律效力）将引起对于支付贷款本金或利息、票据金额或与本协议有关的任何其他款项税基的变化;或强制、修改或承担任何储备金、特别储蓄金或对资产、基于账户或扩大信贷的储蓄类似要
13、求;或强加给或_同业_市场任何其他对本协议、贷款或票据产生影响的条件，或可能导致贷款或维持贷款的费用增加，或减少应收取款项的结果，在这类情形下，借款人应向依其要求支付此类附加款项以补偿增加的费用或减少的收入。由出具的确定其补偿必要额度的证明应先行送交借款人，除非有计算或传递方面明显的错误，否则该证明将最终作为确认文件并确定补偿金额。4.7法律变更无论是否有其他规定，在任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，从而引致（1）承诺;或（2）发放贷款或维持贷款的行为成为不合法的情况下，应通知借款人并以书面形式向借款人递交有关此类变更的证明。基于由向借款人作出的
14、有关此变更的通知，承诺即终止，且全部贷款本金和未付票据款项，连同利息和依本协议应向支付的所有其他款项均须于此类变更之日后继的计息日或依规定的更早的日期完成支付。第五条陈述与保证为使加入本协议并发放和维持贷款，借款人特向作出下列陈述和保证。5.1组建公司及资格借款人是依_国法律组建、有效存续及具良好信誉的（特定实体形式），且其以自有资产组建并经营业务，并依财产所有者之特性或业务经营必需某种资格时取得此类资格。5.2能力和权利借款人有充分的权利参与协议，借贷资金，签署票据并承担由此而产生的义务;上述全部行为均经适当和必需的法人行为所授权。5.3同意与登记任何人基于本协议及票据的履行、送达、执行、有
15、效性或强制性或支付所要求的所有授权、同意、批准、登记、宣告、豁免及特许（除在此时中央许可汇付外汇并不适用的情况之外）均须完成并产生法律效力。5.4合法性和强制性本协议及依协议出具和送达的票据构成依_国有权法院的规定对于借款人的合法、有效并具约束力的强制性义务。5.5其他附属文件本协议及其附属条款的执行和送达，以及上述票据的出具，均不导致因以借款人为一方或由借款人作出或其财产受到约束的契约、协议、指令、判决或文件涉及的，或借款人基于备忘录或公司章程规定的条款和条件的违反，对于借款人财产的留置权、托管或不动产债权的产生，某种过失（通知或时效已过或两者兼而有之），或债务持有人宣布同样应付债务的情况，而且亦不违反适用法的任何条款规定。5.6财务报表借款人在_，并与该财政年度末借款人损益报告有关并已将复印件送交资产负债表应是在保持一贯性的基础上依_常所能接受的会计准则于期末日所准备出的，完整、正确及公正地反映该
