《保险公司收付费心得.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险公司收付费心得.docx（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 保险公司收付费心得 保险公司收付费心得 保险公司收付费工作心得 本人在公司从事收付费相关工作至今已跨入第七个年头，今年五月从营业区调到市本级柜面任收付费岗。突然间离开熟识的工作环境、熟识的工作流程让我感觉无所适从，而现在已慢慢融入这个布满活力的团队。此间的历练让我学到了很多。 虽然同是收付费岗，营业区与市本级由于侧重点的不同，工作内容上有着很大的差异性。营业区重点效劳对象为业务员，着重从事8版新单、意外险及零星续期保费的收费并附带营业区费用报销、保全等相关工作。而本级柜面的工作重心则在于面对客户的收付费操作。由于这种明显区分，虽然我是个“老人”了，在这里还是有许多内容要从头学起，从零开头，比
2、方付费的系统操作，支票的使用、治理，与银行的对口交接以及标准的效劳礼仪等等等等，这些都促使我跟一个“新人”一样虚心学习，自己解决不了的问题准时向同事请教，做到不耻下问。在努力的丰富自己专业学问水平的同时，特殊需要我去仔细对待的是柜面效劳礼仪的学习。面对客户要学会急躁的倾听，懂得赞美，永不争辩。要求自己做到快速，精确，微笑，热忱，真诚。虽然在工作中也有进步，但缺乏之处还有许多：自己的主动性依旧不高，对各类保全实务的熟悉还不够，不能准确的为客户解答。柜面效劳做好一天并不难，但难得是每天都要做到。要监视自己每天做好根底的礼仪标准。在接下来的工作当中，为了将这项工作做到更好，我将更加努力的提高自己的专
3、业学问及业务水平。能够得到大家的信任和认可，是我努力的方向；不断的提高自己，是我奋斗的目标。 扩展阅读：第三篇 收付费1new 第三篇收付费.1 第一章业务、收付费、财务的关系.1其次章收费.3第三章付费.17第四章收付混淆.21第五章日结与对账.24 寿险实务手册第三篇收付费 第三篇收付费 收付费是指保险业务经营过程中，收付费人员通过现金、支票、汇票、银行代收、自动转账等形式，实现保险费、保险金等业务收付的行为。它是保险合同成立、持续有效以及履行权利义务的根底环节，是寿险实务流程的核心。 本篇主要阐述业务、收付费、财务三者之间的相互关联、互为因循关系，和以业务、财务有机结合为导向的收付费操作
4、实务，即收付费人员依据业务产生的应收付费信息，进展相应金额的收付费操作，记录必要的收付费信息，将相关信息反应给业务，并为会计核算供应根底数据。收付费恳求的产生以及收付费过程中的客户联系等细节在其他相应的篇章中表达。 第一章业务、收付费、财务的关系 一、业务、收付费、财务相互关联，互为因循 业务是经营治理活动的主要目标。收付费是在遵循相关财务规章制度的前提下，依据业务产生的应收费、应付费信息，进展详细的收付费操作，并真实地记录收付费信息。财务要对收付费记录进展合规、合法性审定、确认与核算，客观反映业务经营状况，并以相关的财务规章制度约束收付费行为，通过对收付费的核算、治理与监视，促进业务经营的持
5、续安康进展。三者之间相互关联、互为因循，共同构成保险业务经营与治理的全过程。 二、收付费是业务和财务有机结合的唯一纽带 科学合理的收付费流程、有效的对账机制、标准的收付费规章，使业务、财务共享数据资源，有机结合，实现业务、财务数据全都。 收付费流程主线 业务部门依照客户的需要确定收付费金额，并供应给收付费人员，收付费人员在收付费操作过程中，不能对业务产生的收付费信息进展修改。收付费人员进展详细的收付费操作，记录必要的信息，准时将收付费明细状况及各类收付费凭 3-寿险实务手册第三篇收付费 证传送给财务，并将经财务审核确认的收付费信息反应给业务，保证业务财务数据全都。财务人员对收付费明细状况及所附
6、收付费凭证进展审核与确认，并在此根底上进展核算与治理。 收付费对账机制 收付费人员通过收付费操作时的初审、录入、确认三重核对与每一工作日的日结处理建立起自我复核机制。财务部门通过对银行资金到账状况的勾对确认以及对收付费人员传来的收付费明细报表、数据和凭证的再审核建立起对收付费的事后监视机制。业务部门则通过对应收费、应付费的收付状况进展跟踪检查，建立起对收付费的催促机制。（三）收付费规章 1日清月结。当完成一个业务日期后，收付费人员对该业务日期内的收付费状况进展统计，用来与银行对账单和业务、财务数据进展核对日结。月末进展汇总统计与核对。 2收费修改。因收费人员误操作所致的错误收费记录，假如在当日
7、进展日结处理前发觉该错误，收费人员可以对该收费错误操作直接进展修改。3收费冲正。因收费人员误操作所致的收费操作错误，假如在当日进展日结处理后发觉该错误，收费人员只能依权限对该错误操作进展冲正。 4付费冲正。因付费人员误操作所致的付费操作错误，付费人员只进展日结处理后发觉该错误，付费人员只能依权限对该错误操作进展冲正。 业务处理财务处理业务处理收付恳求与检查收付费供应数据与凭证财务核算审核确认与监视收付操作与反应对帐3-2图5-1业务、收付费、财务关系图寿险实务手册第三篇收付费 其次章收费 第一节收费业务概述 一、收费释义 收费是指收费人员，依据业务部门开具的各类收费凭证、交费通知书等，收取相应
8、金额的款项，并依据收费形式的不同，进展相应形式的收费记录和资金到账确认操作，并将资金到账确认结果，反应给业务部门，供业务部门进展下一步的操作。 二、收费形式 收费形式是指收取款项的途径和方式，主要有现金、支票、汇票以及银行代收、自动转账等形式。 三、收费操作工程 收费操作工程包括：收取暂交保费（包括新单暂交与保全暂交）、续期保费、补交保费、预交保费（包括新单预交和保全预交）、利息、还借款、还垫交保费、预备金、营业费用，以及登录应付保户利差和应付保户红利等11类。其中，续期保费、预交保费、利息、还借款、还垫交保费和营业费用可通过内部划账完成，应付保户利差和应付保户红利则完全通过内部划账完成，内部
9、划账操作详见本篇第四章收付混淆。 依据各类收费工程在收费前是否产生应收记录以及收费操作过程的不同，可将收费操作工程分为4大类： 1收取投保要约暂交费。指某一投保单（含主险和附加险）在新单登录前，投保人为该次投保要约所交付的款项，或投保人中途申请增加附加险时所交付的款项，收费人员对其进展收取、记载。详细包括收取主险新单暂交保费和附加险暂交保费。 2收取投保要约补交费。指某一投保单或中途增加附加险申请书，经核保确定承保所需首期保险费或保险费后，因投保人从前所交款项缺乏而产生特定金额的应补交保费，收费人员对其进展收取、记载。详细包括收取主险新单核保加费、补交保费以及附加险核保加费、补交保费。 注：投
10、保要约暂交费和投保要约补交保费的区分在于前者不产生应收记录， 3-寿险实务手册第三篇收付费 后者产生应收记录。 3收取预交保费。指收费人员应投保人要求，对其已经生效的交费方式为期交的保险合同，收取、记载相应金额的一期或数期未到期保险费。也就是收取投保人在交费日30日前所交付的主险或长期附加险一期或数期续期保险费。 4其他收费。详细包括收取续期保费、补交保费、利息、还借款、还垫交保费、预备金、营业费用以及局部保全暂交（附加险自动续保保费、复效暂交费）。上述各类收费工程对应的业务处理详见本手册所附业务处理与会计分录对比表。 四、收费凭证 收费凭证，是收费人员或业务员在向投保人收取各类收费工程后，向
11、投保人出具的凭证。依据收费工程属性的不同，收费过程中，应分别使用收款收据、保费发票。 对应于保费收入财务科目的收费工程，如续期交费、补交保费等，在收取相应款项后，一般应出具收款收据或其他收款凭证(如保险费自动转账收费凭证)，此后可应投保人要求，换取保费发票。特别状况下，可应投保人要求，直接出具保费发票。 新单登录后，新单暂交费因承保打算而通过内部划账转为保费收入，因此，缮制保险合同时，应缮制与首期保险费金额对等的保费发票，入保险合同一并送达投保人，并索回从前出具的收款收据客户联。 对应于非保费收入财务科目的收费工程，如暂交保费、首期补交保费、利息、工本费等，在收取相应款项后，出具收款收据，不得
12、使用保费发票。 五、收费记录工程 1收据印刷号。该工程用于进展收据核销。假如该份收据此前已依收据印刷号纳入电脑治理，系统将自动对其进展收据使用核销。 2投保单号。该工程用于记录该笔收费归属于哪份投保单，为谁所交。3保险合同号。该工程用于记录该笔收费归属于哪份保险合同，为谁所交。4险种代码。该工程用于记录该笔收费归属于哪个险种，便于财务对应科目记账。 5收费工程。该工程用于记录该笔收费的归属于哪一收费工程，便于财务 3-寿险实务手册第三篇收付费 对应科目记账。 6金额。该工程用于记录本次收费的金额。 7付款方式。该工程用于记录该笔收费是通过何种途径、何种方式收取的。8交款日期。该工程用于记录收据载明的投保人实际交费的日期。(注：如为现金收费，且投保人将现金交给业务员的状况下，系统将对交费日期和操作日期进展自动比拟，如相差天数大于规定的日期，系统将予以提示，便于对业务员进展考核。) 9备注。该工程用于记载简洁的
