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1、银行职工或员工违规处理办法第一章 总 则第一条 为规范职工或员工行为，强化内部管理，依规从严治行，依据有关国家关于法律、法规和*银行规章制度，拟定本办法。第二条 本办法适用于与*银行建立劳动协议关系的职工或员工。第三条 对职工或员工违规的处理应坚持事实清楚、依据充份、定性准确、程序规范、量纪适当的原则。第四条职工或员工违反国家关于法律、法规和*银行规章制度,依照规定应给予行政处分的,都必须予以追究。第五条 职工或员工违规行政处分的种类包括:警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。第六条 警告处分期为6个月,记过处分期为1个月,记大过处分期为8个月,降级和撤职处分期为4个月。第七条 职工或员工在受
2、处分期间不得晋升职位、职等、工资级别和专业技术职位,取消评先评优资格/资质,年度考核不得评为A档、B档，同时按以下标准贯彻处理：受到警告处分的,按上年度绩效工资总额的1%减发绩效工资。受到记过处分的，按上年度绩效工资总额的20减发绩效工资。受到记大过处分的，按上年度绩效工资总额的减发绩效工资。受到降级处分的,应降低其一个职等,并重新确定职位和工资、待遇，同时按上年度绩效工资总额的0减发绩效工资。应给予降级处分而其为最低职等的,给予记大过处分。受到撤职处分的,应撤销其现任所有行政职位，并降低二个以上职等,重新确定职位和工资、待遇，处分期内不得担任领导职位。同时按上年度绩效工资总额的3%减发绩效工
3、资。应给予撤职处分而没有职位的，给予降级处分。受到开除处分的,应办理解除劳动协议手续,从处分决定生效之日起停发工资，并不得重新录用。受到行政处分应减发绩效工资而其上年度没有绩效工资的，比照本部门或同类岗位的同职级人员上年度平均绩效工资总额执行。第八条 处分期满后,晋升职位、职等、工资级别、专业技术职位及评先评优、年度考核等不再受原处分的影响。但是,降级、撤职处分在处分期满后,不视为恢复原职位、原职等。第九条 有下列情节之一的，应从重处理：(一)因违规引发案件、重大事故的;(二）因违规造成*银行重大资产损失或重大风险的;（三)因违规严重损害*银行声誉的；(四)因违规造成*银行办公、营业秩序混乱的
4、;(五)因违规致使*银行受到外部监管机构或政府部门处罚的;（六）为本人、近亲属或权益有关人谋取私利的;（七）授意、指使、强迫他人违规,或主谋实施共同违规的；（八）一年内多次发生违规的;(九)阻挠、抗拒调查的。第十条 有下列情节之一的,可以从轻、减轻或免予处理：（一）积极协助配合调查,主动更正纠正错误，采取补救措施,有效避免或减轻损害后果的；(二）主动检举揭发他人违规行为的;(三)违规行为未被发现之前主动向组织报告的；（四）赔偿因违规造成的经济损失的；(五)监督检查发现问题和隐患后,采取有效措施积极查处、整改，减轻或避免风险扩大的；(六)违规情节较轻,未造成不良后果的。第十一条 一个违规行为同时
5、触犯本办法两个以上处理条款的,依照处理较重的条款处理。两个以上违规行为触犯本办法两个以上处理条款的，依照处理较重的条款从重处理。第十二条 职工或员工违规给*银行造成资金或资产损失的,应承担经济赔偿责任。第十三条 对本办法未作规定,但依据有关有关规定认定为应当给予行政处分的违规行为，可比照本办法关于规定给予相应处理。*银行的其他规章可以规定应受到处理的违规行为,但不得设定适用的行政处分种类。第二章 分 则第一节 违规情节特别严重行为的处理第十四条 盗窃、侵占或挪用*银行资金或其他资产的,给予开除处分。第十五条 利用职权,向近亲属进行权益输送的，给予开除处分。第十六条违反规定进行账外经营活动的,给
6、予开除处分。第十七条 设立或变相设立“小金库”的，给予开除处分。第十八条 私刻、伪造、变造、盗用银行或客户印章的，擅自使用银行废止印章的，给予开除处分。第十九条 擅自出具盖有*银行公章或业务用章的业务凭证及业务协议、资信证明等法律性资料文件的,给予开除处分。第二十条 伪造或变造银行卡、银行票据、业务凭证及业务协议、资信证明等法律性资料文件的，给予开除处分。第二十一条 使用虚假材料或冒用他人名义,为本人办理或办理由本人监控的银行卡（折)及网络金融产品签约的，给予开除处分。第二十二条 盗取客户银行账户密码等关键信息,或擅自留存客户银行卡(折)及网银证书或安全产品的,给予开除处分。第二十三条 窃取或
7、盗用重要单证的，给予开除处分。第二十四条 在授信业务或投资理财业务中，伪造或参加伪造有关材料重要信息的，或明知客户提供材料的重要信息虚假仍申报或审批的,或对重要信息进行虚假误导性陈述的，给予开除处分。第二十五条 组织或参加批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予开除处分。第二十六条 伪造抵（质)押、保证等担保贯彻材料,或违反规定解除或变更抵（质)押、保证等担保措施的,给予开除处分。第二十七条 违规擅自销售非*银行发行或代销的投资理财类产品的,给予开除处分。第二十八条 组织或参加组织非法集资活动，或参加民间高息借贷的,给予开除处分。第二十九条 套取*银行信贷资金以高息
8、转贷他人牟利的，给予开除处分。第三十条 因吸毒、赌博受到公安机关行政处罚的，给予开除处分。第二节 违反履职尽责和监督管理规定的处理第三十一条 在决策事项上有下列行为之一，造成不良后果的,给予警告至记过处分；情节较重的,给予记大过至降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分:（一）对上级的决策不执行或贯彻执行不力的;(二)违反规定程序进行决策的；(三)重大事项决策失误的。第三十二条 违反规定侵害职工或员工权益，情节较重的,给予警告至记大过处分;情节严重的,给予降级至开除处分。第三十三条 违反业务检查、审计、巡视、案件调查、信访核查、责任认定等监督检查工作规定，有下列行为之一的,给予警告至记过处分；
9、情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分:（一）应组织监督检查而未组织监督检查，造成不良后果的;（二)应发现问题而未发现，造成不良后果的;（三）未如实、全面报告发现问题，造成不良后果的;(四)向被调查人、被检查人通风报信,意图使其逃避或减轻责任追究的；（五）滥用职权、报复陷害的。第三十四条 对抗组织调查、审查,有下列行为之一的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分;情节严重的，给予撤职至开除处分:(一）串供或者伪造、销毁、转移、隐匿证据的；（二）阻止他人揭发检举、提供证据材料的;(三)包庇违规人员的；(四)向组织提供虚假情形，掩盖事实的；（五）在调查、审
10、查中，不如实说明或故意隐瞒问题的;(六）其他对抗组织调查、审查的。第三十五条 违反问责工作规定,有下列行为之一，情节较重的，给予警告至记大过处分;情节严重的,给予降级至开除处分：(一）未按规定开展违规问题责任认定和责任追究的；（二）行政处分决定作出后，不依照规定贯彻被处分人职位、职级、薪资等事项的。第三十六条对内外部审计检查发现问题未按规定整改，情节较重的，给予警告至记过处分；情节严重的,给予记大过至开除处分。第三十七条 违反不相容岗位、重要岗位轮换管理规定,情节较重的，给予警告至记大过处分;情节严重的,给予降级至开除处分。第三十八条 延迟履行岗位职责，或工作不负责任、不作为或错误作为,严重失
11、职造成不良后果的,给予警告至记大过处分;情节严重的,给予降级至开除处分。第三节 违反廉洁从业规定的处理第三十九条 利用职权或职位上的影响,有下列行为之一的,给予警告至记过处分；情节较重的,给予记大过至降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分：（一)为他人谋取权益,本人、近亲属或其他特定关系人收受财物的;(二)接受影响职位廉洁性的宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排,或收受礼品、礼金、消费卡等的；（三)为近亲属或其他特定关系人的职位晋升、经营活动等谋取权益的;(四）纵容、默许近亲属和其他特定关系人利用职工或员工本人职权或者职位上的影响谋取私利的;(五)在操办婚丧喜庆事宜中,借机敛财的;(六)与贷款客
12、户、供应商、理财业务客户等权益有关方发生资金往来，未能证明资金往来正当性的。第四十条 违反规定,占用、出借或严重浪费房产、设备、车辆、器材等公物，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分;情节严重的，给予撤职至开除处分。第四十一条 有下列行为之一的,给予警告至记过处分;情节较重的,给予记大过至降级处分;情节严重的，给予撤职至开除处分：(一）用公款旅游，或以考察、学习、培训、讨论、参展、开业等公务的名义变相用公款旅游的；(二）用公款报销因私费用的;(三)违规组织、参加用公款支付的宴请、高消费娱乐、健身活动的;(四）违反规定,滥发津贴、补贴、奖金等的;(五)违规用公款购买赠送、发放礼品
13、的。第四十二条 违反公务管理规定，有下列行为之一,情节较重的,给予警告至记过处分；情节严重的,给予记大过至撤职处分:(一)超标准、超范围接待或借机大吃大喝的;(二）违规配备、购买、更换、装饰、使用公务用车或有其他违反公务用车管理规定的;(三)在禁止召开会议的风景名胜区开会的,或超标准、超范围举办各类庆典、奠基、开业、论坛等活动的;（四）违规决定或批准兴建、装修办公楼、培训中心等楼堂馆所，超标准配备、使用办公用房或交流干部居住用房的。第四十三条 违反规定,有下列行为之一的，给予警告至记过处分；情节较重的,给予记大过至降级处分;情节严重的，给予撤职至开除处分：（一）经商办企业的；(二)拥有非上*企
14、业的股份或证券的;（三)本人或借他人名义从事有偿中介活动的;(四)擅自在其他经济实体中兼职，或经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的。第四十四条 违规进行证券内幕交易的,给予记大过至开除处分。第四十五条 违反外事纪律，有下列行为之一的,给予警告至记过处分；情节较重的,给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分：(一）擅自脱离所辖机构或团组的;(二)触犯驻在国家、地区的法律法令或不尊重驻在国家、地区的宗教习俗，或言行不当，造成恶劣影响的；(三）出访期间未经批准，擅自增加访问国家(地区）、更改停留地点、绕道旅行或任意延长在境外停留时间、不及时报告出访中重大情形的;(四)未经批准持因
15、私证照出国（境)执行公务的；(五）变造、伪造、编造有关资料文件资料,骗取出国(境)批件等手续,虚列日程,或安排与出国（境)公务无关人员出国(境)的;（六）违规取得外国国籍或者获取国（境)外永久居留资格/资质、长期居留许可的。第四十六条 有其他违反廉洁规定行为的,应当视详细情节给予警告直至开除处分。第四节违反财务会计和采购规章制度的处理第四十七条 采取虚构交易情形、虚假核算、虚列收入或费用等手段弄虚作假的,给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分;情节严重的，给予撤职至开除处分。第四十八条 超越权限或者违反规定核批综合经营计划关于监控指标的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职处分。第四十九条 超过上级行核定的支出类监控预算对下分解的,给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分。对费用开支及固定资产等有指标监控的支出项目,监控不力、管理不严，造成未监控在上级行下达指标之内，或采取挂账等手段逃避费用监控和固定资产购建
