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1、一.判断题（共10题，20.0分）1.按照金融机构大额交易和可疑交易报吿管理办法规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报青理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程.（）A. 对B. 匚错标准答韋:A2、反洗钱誚空制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。3.反洗钱控制度应当具有权威性，田可金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。A. 对匚错标准答塞:A4、反洗钱检童现场作业结束时,检直组应退还全部借阅材料，井与被直单位举行离场会谈。A. 对厂错标准答案：A5、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调直.贷后定期识
2、别及贷后检直等。B.错标准答案:A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置.A. 匚对金错标准営案:B7、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。A. 匚对金错标准答室：B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报吉的大额交易是指交易一方为目然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易.A. C对介错标准幣：B9、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调苣，如实提供有关文件和资料.A. 对错标准答案:A10.金融机构应就涉恐黑管理制订明确的控管理制度.B.错标准答韋:A二单选题（共10题，40.0分）1、金融机构大额交易和可疑交易报舌管理办法规定，
3、目然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报舌.A. C20万，5万B. 50万，10万C. 100万，20万D. &200万，30万标准答案：B、2、金融机构大额交易和可疑交易报吉管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报育或者可疑交易报舌有要素不全或者存在错误的，可以向提交报舌的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日补正A. r3B. 介5C. 匚7D. &10标進答窣：B3、中华人民国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报吿，受法律保护的对象有（）*
4、所有履行反洗钱义务的机构C只有银行机构厂只有证券机构D.一只有保险机构标准答韋:A4、A. 金融机构大额交易和可疑交易报吿管理办法第七条规定，银行对符合规走条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报舌。以下不属于规定条件的是（）活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户的定期存款.B. （金融机构部调拨资金.C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储）匚机构、政策性银行发起的税收、错账冲正.利息支付。D. 乩个体工商户50万元大额现金存取。标准答案:D5、银行在办理;匚入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和（）缺失的f应要求境
5、外机构补充。汇款人工作单位汇款人斜c.汇款行tmitD.C汇款人明文件标准答案：B6、金融机构应当设立（）的反洗钱囱位，配笛（）人员负责大额交易和可疑交易报舌工作，井提供必要的资源保障和信息支持。A. 专职兼职专职、兼职均可高级标准答案:A7、金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后,认为不作为可疑交易报育的，应当记录()。A. *分析排除的合理理由&报舌具体容分析人员名字(审核意见标准答案:A8、反洗钱法规走,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。A. 介大额交易和可疑交易报舌C现金交易报告财务报表匚业务报告标進答窣:A9、A. 选项中的哪种交易，银行业金融机构可
6、以不报舌()，：证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符，：证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金(保险机构通过银行频繁大量对同_冢投保人发生赔付或者办理退保目然人实盘外j匚买卖交易过程中不同外币币种间的转换标准答韋:D10.金融机构大额交易和可疑交易报舌管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日，通过其总部或者由总雌走的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报舌.A. C357匚10标准答案：B三、多选题（共10题，40.0分）1、反洗钱岗位人员包括（）A. 1反洗钱工作负责人B. 叼反洗钱合规官C. 叼反洗钱合规专员D.
7、 叼反洗钱情报专员标准答韋：A,B,C,D2、金融机构反洗钱控制度建设的基本要求有（）A. 叼反洗钱控制度必须结合业务。B. 厂反洗钱控制度必须保持稳定性f与金融机构的经营规模、业务围和风险特点无关。C. 1反洗钱控制度必须能够发现和识别可疑交易。D. 叼反洗钱控制度必须适合金融机构特庶及实现动态管理。标准答案：A,C,D3、A. 客户洗钱风险分类管理的必要性包括（）厂客户洗钱风险分类是客户身份识SU的唯法V客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求“客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提肓风险控制效果厂客户洗钱风险分类是额外的要求标准答韋：B,C4、A. 以下说确的是（）厂为保持交
8、易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确走不得道目变更.B. 叼金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。C. 厂金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统,并拷贝移植使用软件公司推存的行业监测标准.D. 叼金融机构是监测标准的制走主体,应当建立符合本机构行业、地域和客户特庶的监测标准.标准答窣：B,D5、从交易涉及的地区分析f以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？A. 叼外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电jgij敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区叼企业往来账户发生批臺匚入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其它经济目的，尤其是该电汇往返或
9、途经敏感国家或地区客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国冢或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来叼账户开设于来目敏感国家或地区的金融机构标准答案：A,B,C,D6、A. 现场检直准笛阶段包括哪些配合措施？（）叼按照通知书的要求，组织开展披直业务时间段执行反洗钱法规情况的目宜活动,井在规定时限提交书面目宜报青.B. 严格按要求提取被直业务时间段的客户信息数据及交易数据,井在规定时间提交给检直组.C. 叼准备好与反洗钱检重相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检直组现场作业时调阅。D. 1被直单位负责人对现场检宜会谈纪要签字确认。标准答韋：AzB,C7
10、、A. 以下说确的有（）叼金融机构及其工作人员应当对报舌可疑交易予以不得违反规定向客户和其他人员提供。B. r金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调童可疑交易活动的清况通报客户.C. 叼金融机构违反反洗钱法的规定，泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。D. 叼金融机构违反反洗钱法的规定，泄露有关信息,致使洗钱后果发生的，直接负责的堇事、高级管理人员和其他直接责任入员可被处以五万元以上五十万元以下罚款.标准答案：A,C,D8、A. 以下说确的是（）叼按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁芾保存介质以及不可更改的介质.B. 叼纸质档宰保存环境
11、应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C. 厂档宰销毁时可由一人负责现场监销。D. 1借阅档宰要按规定办理登记手续。标准答案：A,B,D9、A. 以下说确的有（）叼只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资睛.B. 厂只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金其他形式的财产，才属于恐怖融资睛.客户不是恐怖组织或恐怖分子.就不会涉嫌恐怖融资.C. 1无论是恐怖组织、恐怖分子目身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动扌.则其有关的资金或财产都属于恐怖融资.D. 1该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。标准答韋：A,C10、A. 银行与境外机构建立代理行或者类以业务关系时，应以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（）叼客户身份识别1客户身份资料保存厂可疑交易报舌叼交易记录保存
