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1、银行考试大纲1第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织【基本要求】中央银行监管机构自律组织【重点把握】中央银行国家外汇管理局监管机构自律组织针对本知识点提问？第二节银行业金融机构【基本要求】政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构【重点把握】银行业金融机构政策性银行大型商业银行五大行中小商业银行城市商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构针对本知识点提问？第二章金融与经济活动第一节经济环境【基本要求】宏观经济运行经济结构经济全球化【重点把握】经济环境宏观经济运行经济结构经济全球化针对本知识点提问？第二节金融环境【基本
2、要求】金融市场金融工具货币政策【重点把握】金融市场金融市场的种类我国的金融市场金融市场发展对银行的影响金融工具货币政策货币政策目标货币政策工具针对本知识点提问？第三章银行主要业务第一节负债业务【基本要求】存款业务借款业务【重点把握】负债业务存款业务个人存款业务单位存款业务人民币同业存款外币存款业务借款业务针对本知识点提问？第二节资产业务【基本要求】贷款业务债券投资业务现金资产业务【重点把握】贷款业务概述个人贷款业务公司贷款业务债券投资业务现金资产业务针对本知识点提问？第三节中间业务【基本要求】交易业务清算业务支付结算业务银行卡业务代理业务托管业务担保业务承诺业务理财业务电子银行业务【重点把握】
3、中间业务概述外汇交易业务清算业务支付结算业务代理业务托管业务担保业务承诺业务理财业务电子银行业务针对本知识点提问？第四章银行管理第一节公司治理【基本要求】公司治理的主体利益相关者信息披露【重点把握】公司治理公司治理的主体利益相关者信息披露针对本知识点提问？第二节资本管理【基本要求】银行资本的概念与作用巴塞尔新资本协议我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法【重点把握】银行资本的概念与作用巴塞尔新资本协议我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法针对本知识点提问？第三节风险管理【基本要求】银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程【重点把握】银行风
4、险银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程针对本知识点提问？第四节内部控制【基本要求】内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素【重点把握】内部控制内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素针对本知识点提问？第五节合规管理【基本要求】合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素合规管理部门职责【重点把握】合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素合规管理部门职责针对本知识点提问？第六节金融创新【基本要求】金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护【重点把握】金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护针对本知识点提问？第五章银行业
5、监管及反洗钱法律规定第一节中国人民银行法相关规定【基本要求】中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权【重点把握】中国人民银行法相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权针对本知识点提问？第二节银行业监督管理法相关规定【基本要求】银行业监督管理法的适用范围银行业监督管理法有关监督管理措施的规定【重点把握】银行业监督管理法相关规定银行业监督管理法的适用范围银行业监督管理法有关监督管理措施的规定针对本知识点提问？第三节违反有关法律规定的法律责任【基本要求】刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措
6、施【重点把握】违反有关法律规定的法律责任刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施针对本知识点提问？第四节反洗钱法律制度【基本要求】洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱规定的法律责任【重点把握】洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱规定的法律责任针对本知识点提问？第六章银行主要业务法律规定第一节存款业务法律规定【基本要求】存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同【重点把握】存款及其办理原则存款业务
7、的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同针对本知识点提问？第二节授信业务法律规定【基本要求】授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同【重点把握】授信业务法律规定授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同针对本知识点提问？第三节银行业务禁止性规定【基本要求】商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止【重点把握】商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对相关金融业务和直接投资的限制对结算
8、业务的限制针对本知识点提问？第七章民商事法律基本规定第一节民事权利主体【基本要求】民事权利主体的概念自然人法人非法人组织【重点把握】民事权利主体的概念自然人法人非法人组织针对本知识点提问？第二节民事法律行为和代理【基本要求】民事法律行为代理及其种类【重点把握】民事法律行为代理的概念代理的法律特征代理的种类无权代理及其后果表见代理及其后果针对本知识点提问？第三节担保法律制度【基本要求】担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置【重点把握】担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置针对本知识点提问？第四节公司法律制度【基本要求】公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度【重点把握】公司法
9、概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度针对本知识点提问？第五节票据法律制度【基本要求】票据法概述【重点把握】票据法概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施针对本知识点提问？第六节合同法律制度【基本要求】合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任【重点把握】合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任针对本知识点提问？第八章金融犯罪及刑事责任第一节金融犯罪概述【基本要求】金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成【重点把握】金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成针对本知识点提问？第二节破坏金融管理秩序罪【基本要求】危害货币管理罪破坏银行管理罪【重
10、点把握】破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪非法吸收公众存款罪高利转贷罪违法发放贷款罪吸收客户资金不入账罪伪造、变造金融票证罪非法出具金融票证罪违法票据承兑、付款、保证罪骗取贷款、票据承兑、金融票证罪背信运用受托财产罪洗钱罪针对本知识点提问？第三节金融诈骗罪【基本要求】集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪【重点把握】金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪金融凭证诈骗罪针对本知识点提问？第四节银行业相关职务犯罪【基本要求】职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪【重点把握】职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪针对本知识点提问？第九章概述及银行从业基本准则第一节银行业从业人员职业操守概述【基本要求】略【重点把握】宗旨从业人员适用范围针对本知识点提问？第二节银行业从业基本准则【基本要求】略【重点把握】诚实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私公平竞争针对本知识点提问？第十章银行业从业人员职业操守概述及相关规定第一节银行业从业人员职业操守概述【基本要求】略【重点把握】针对本知识点提问？第二节
