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1、金融基础知识（七）股票、基金一、选择题（道）1、证券监督管理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据（ ）原则解释法律和处理问题。A公开 B诚实信用 C公正 D公平 【答案】B【解析】证券法律制度中的诚实信用原则要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用原则解释法律和处理问题。2、会员制证券交易所不设立哪个机构（ ）。A会员大会 B董事会 C理事会 D监察委员会 【正确答案】： B【参考解析】： 公司制证券交易所才设有董事会。3、一般而言，下列债券的信用风险依次
2、从低到高排列的顺序为（ ）。A政府债券、公司债券、金融债券 B金融债券、公司债券、政府债券C政府债券、金融债券、公司债券 D金融债券、政府债券、公司债券【答案】C 【解析】信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。政府债券的信用风险最小，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。4、我国现在的股票按投资主体来分，可以分为（ ）不同的类型。A国家股 B法人股 C社会公众股 D外资股【正确答案】： A, B, C, D【参考解析】： 在我国，按照投资主体性质分类，股票分为国家股、法人股、社会
3、公众股和外资股。5、在我国，金融债券包括（ ）。A中央银行票据 B政策性银行金融债券 C证券公司债券D财务公司债券 【正确答案】： A, B, C, D【参考解析】： 在我国，中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。6、承销方式有（ ）。A包销 B经销 C自销 D代销【正确答案】： A, D【参考解析】： 需要注意的是，C选项中的“自销”是和承销并列的、发行人推销证券的方法，而不是承销的方式。7、上市公司中，股东影响和监督公司经营管理的具体方式和机制有（ ）。A通过参加股东大会来决定公司的经营方针和投资计划，参与公司重大事项的
4、表决B选举和更换公司经营管理层C通过对高管人员的激励计划来影响公司的长期发展，鼓励管理人员履行职责D通过“用脚投票”影响公司的经营管理【正确答案】： A, B, C, D【参考解析】： 所谓的股东“用脚投票”，是指当股东认为公司经营业绩不佳时，他们就会在证券市场上抛售股票，导致股价下跌，从而影响公司在证券市场上的筹资能力，从而对管理层形成强大的压力，激励他们提高企业的经营业绩。8、股份有限公司的有限责任表现为（ ）。A股东以其认购的股份对公司承担有限责任B股东以其自身的财产对公司承担有限责任C公司以其全部资产对公司债务承担责任D公司以其未分配利润对公司债务承担责任【正确答案】： A, C【 参
5、考解析】： 股份有限公司的有限责任表现为两个方面：第一，股东以其认购的股份对公司承担有限责任。比如，某人向公司投资1万元，计1万股，若公司破产，此人所承担的责任仅限于投资数额，不承担任何连带责任；第二，公司以其全部资产对公司债务承担责任，若公司亏损破产，公司仅以其实际所剩的全部资产偿还所欠债务。9、我国要对境外期货交易实行严格限制，其主要原因有（ ）。A过去我国参与境外期货市场的绝大部分为投机活动，造成了国家外汇的大量损失B目前我国还没有实现人民币资本项目下的可兑换C我国期货交易及有关法律、法规不健全，监督管理机制不完善D企业行为缺乏有效约束，允许企业进入境外期货市场投资，会使国有资产面临巨大
6、风险【正确答案】： A, B, C, D10、国家股、法人股等是按（ ）来划分。A股票上市地点 B股票投资主体的不同性质C股票上市主要监管部门 D股票是否公开发行【正确答案】： B【参考解析】： 国外一般将股票划分为普通股和优先股。在我国，由于投资主体的不同性质，把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等11、基金管理人的职责不包括（ ）。A办理基金备案手续 B编制中期和年度基金报告C召集基金份额持有人大会 D向基金份额持有人承诺收益或者承担损失【正确答案】： D 【参考解析】： D选项属于禁止性行为。12、关于我国的股票发行制度，下面说法不正确的是（ ）。A我国的股票发行实行核准制 B
7、我国的股票发行实行注册制C股票发行申请需由保荐人推荐和辅导D中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定【正确答案】： B【参考解析】： 我国的股票发行实行核准制而不是注册制.13、中央银行通常采用的货币政策不包括（ ）。A存款准备金制度 B增发国债 C再贴现政策 D公开市场业务【正确答案】： B【参考解析】： 货币政策工具包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。增发国债属于财政政策。14、我国股份有限公司首次公开发行股票采取（ ）相结合的方式。A对公众投资者上网发行 和对机构投资者配售 B定向发行 C招标发行【正确答案】： A, 【参考解析】：这是证券发行与承销管理
8、办法的规定。15、优先股的优先权主要表现在（ ）。A认股权 B股息分派 和分配公司收益 C公司经营表决权【正确答案】： B, 【参考解析】： 按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股和优先股。优先股的特点是股息固定；股息分派优先；剩余资产分配优先；一般无表决权。16、关于首次公开发行股票并上市管理办法的规定阐述不正确的是（ ）。A强化公司独立性 B为创业板上市公司预留空间C适当弱化了中介机构责任 D实施预先披露制度【正确答案】： C17、下面关于股票的描述不正确的是（ ）。A股票是资本证券B股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券C股票是一种所有权凭证D股票发行人定期支付利息并到期偿
9、付本金【正确答案】： D【参考解析】： D选项是债券的特点。18、关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司，下列不正确的说法是（ ）。A设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准B子公司必须是母公司的控股子公司C母子公司必须从事同一业务D必须具备相应的具有证券从业资格的从业人员【正确答案】： C 【参考解析】： 综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司时，母公司和子公司不必从事同一业务。19、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是（ ）。A普通股东、优先股东、债权人 B债权人、普通股东、优先股东C债权人、优先股东、普通股东 D优先股东、普通股东、债权人【正确答案
10、】： C 【参考解析】： 当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后，普通股股东之前。所以C选项正确。20、保证期货交易正常进行的规则包括（ ）。A集中交易制度 B结算所和无负债结算制度 C限仓制度D大户报告制度【正确答案】： A, B, C, D21、证券公司监督管理条例于（ ）年起实施。A2004年12月1日 B2005年10月C2006年6月1 D2008年6月1日【正确答案】： D22、根据证券法规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起（ ）内，提供中期报告。A两个月 B三个月 C四个月 D五个月【正确答案】： A 【参考解析】： 上
11、市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内，供中期报告。23、证券公司在办理经纪业务时是作为（ ）。A委托人 B信托人 C中介人 D投资人【正确答案】： C 【参考解析】： 证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。24、我国现阶段，资信评级机构在性质上具有（ ）。A独立性 B非独立性 C连带性 D相关性【正确答案】： A【参考解析】： 资信评级机构从事证券评级业务时，要遵循独立、客观、公正的原则，证券评级业务部门与其他业务部门保持独立。25、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（ ）一般在基金资产中保持一定比例的现金。A封闭式基金 B开放式基金 C国债
12、基金 D股票基金【正确答案】：B 【参考解析】 开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。26、上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是（ ）。A上证30指数 B深圳综合指数 C上证综合指数 D深圳成分股指数【正确答案】： C27、投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做（ ）。A风险资本 B共同基金 C单位信托等证券投资基金 D虚拟资本【正确答案】： A
13、28、在我国，证券交易所的设立和解散由（ ）决定。A全国人民代表大会 B国务院 C中国人民银行 D中国证监会【正确答案】： B 【参考解析】： 这是我国证券法规定的。29、威廉指标是（ ）。A表示超买或超卖的 B表示是强市或弱市的C表示多空力量对比的 D表示趋势是上升还是下降的【正确答案】： A 【参考解析】： 这个指标是由1arry Wi11iams于1973年首创的，表示的是市场处于超买还是超卖状态。30、光头光脚的长阳线表示当日（ ）。A空方占优 B多方占优 C多空平衡 D无法判断 二、多选题（共20题）1.非法集资主要特征有（ ABCD ）A、未经有关部门依法批准 B、承诺在一定期限内
14、给出资人还本付息C、向社会不特定对象筹集资金 D、以合法形式掩盖其非法集资的性质2.非法集资的危害性主要表现在（ ABCD ）A、扰乱了社会主义市场经济秩序 B、严重损害群众利益C、影响社会稳定 D、损害政府的声誉和形象3.目前的非法集资活动主要包括（ ABCD ）等形式。A、非法吸取公众存款 B、集资诈骗C、非法销售上市公司股票 D、非法发行债券4进行非法集资活动的，应当依据有关法律法规给予以下行政处罚：（ ABC ）A、没收违法所得B、罚款 C、取缔非法从事金融业务的机构D、批评5.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ABCD ）原则A、平等 B、自愿 C、公平 D、诚实守信6.（ ABC ）银行业机构经营许可证或者批准文件的，应予追诉。A、伪造 B、变造 C、转让 D、丢失7.信用卡申请人应当具备下列条件之一，才可向银行业金融机构申办信用卡。（ ABC ）A、拥有固定工作B、有稳定的收入来源C、提供可靠的还款保障D、父母收入8.根据贷款通则借款人享有如下权利(ABCD)A.可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款B.有权按合同约定提取和使用全部贷款C.有权拒绝借款合同以外的附加条件D.有权向贷款人的上级和中国人民银行反映、举报有关情况E.可自主向第三人转让债务9.银行不得对以下（AB
