招商银行反诈知识模拟测试2

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1、招商银行反诈知识模拟测试21. 银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（），对单位或者 个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个 人提供的相关服务。 单选题 *A、审慎原则B、公平公正原则C、谁发展谁负责原则D、了解你的客户原则（正确答案）2. 各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采 取适当的后续控制措施。 单选题 *A. 客户B. 账户C. 客户、账户（或资金）和金融业务（正确答案）D. 金融业务3. 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的（），明确不同情 形可疑交易报告应当采取的后续控制措施。

2、单选题 *A. 内控制度B. 操作细则C. 操作流程D. 内控制度及操作流程（正确答案）4. 各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险 状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。 单选题 *A. “风险为本”和“审慎均衡”（正确答案）B“风险为本”和“审慎经营”C“风险为主”和“审慎均衡”D“风险为主”和“审慎经营”5. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则 （）提交报告。 单选题 *A. 每1个月B. 每3个月或额外C. 定期（如每3个月）或额外（正确答案）D. 每6个月或额外6. 银行业金融机构为开户申请人

3、开立个人银行账户时，应核验其身份信息，不得为 身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立（）银行账户。 单选 题 *A. 匿名B假名C. 匿名或假名（正确答案）D. 冒名7. 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供（），并对身份证件的真 实性、有效性和合规性进行认真审查。 单选题 *A. 居民身份证B. 本人有效身份证件（正确答案）c.户口簿D.临时居民身份证8. 银行应按照“了解你的客户”的原则，采取科学、合理的方法对存款人进行（）， 根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支 付限额，并进行分类管理和动态管理。 单选题 *A. 风险评估B.

4、 风险评级（正确答案）C. 风险管理D. 风险控制9. 通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申 请人开立（）。 单选题 *A. I类户B. II类户C. III类户D. I类户或III类户（正确答案）10. III类账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。单选题 *A. 1000B. 2000（正确答案）C. 3000D. 400011. 对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户（）业务，符合法律法规和相关规 定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。 单选题 *A. 查询B. 止付C. 冻结D. 查询、止付和冻结（正确答案）12. 自 201

5、9年 4月 1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的 出租、出售、出借、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关 组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个 人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立 账户。 单选题 *A. 2B. 5（正确答案）C. 10D. 1513. 除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理（）后 办理资金转账 单选题 *A、12小时B、24小时（正确答案）C、48小时D、72小时14. 除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超 过（

6、）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。 单选题 *A、1B、5（正确答案）C、10D、2015. 单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）的，银行应当进行 大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。 单选题 *A、100万、50万B、200 万、50 万C、200万、30万D、100万、30万（正确答案）16. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交 易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，（），应当提交可疑 交易报告。 单选题 *A. 不论所涉资金金额大小B. 不论所涉资产价值大小C. 所涉资金金额或者资产价

7、值大于人民币0.5万元或等值500美元以上D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小（正确答案）17. 如果义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力 的，（）与客户建立或维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。 单选题 *A冲止B. 拒绝C. 终止D. 不得（正确答案）18. 38银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记 录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务。 单选题A、一个月B、三个月C、六个月（正确答案）D、十二个月19. 金融机构、特定非金融机构应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活 动人员名单、（）的决定，

8、依法对相关资产采取冻结措施。 单选题 *A、黑名单管理人员B、冻结资产（正确答案）C、中国人民银行冻结资产D、联合国制裁名单20. 金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）采取冻结措施。 单选题 *A、12小时内B、24小时内C、48小时内D、立即（正确答案）21. 20对存在哪些情形的企业，营业网点有权拒绝开户（） *A、不配合营业网点进行客户身份识别和开户审核的;（正确答案）B、开户理由不合理的，开户业务与客户身份不相符的;（正确答案）C、对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的;（正确答案）D、有明显理由怀疑客户开立账户存在出售、

9、转让、出借、倒卖或从事违法犯罪活动的;（正确答案）E、使用伪造、变造开户证明文件的;（正确答案）F、假冒他人身份或者虚构代理关系的;（正确答案）G、经核实注册地址不存在或虚构经营场所的;（正确答案）H、客户被列入国际组织、有关外国政府及国家有权机关发布的制裁名单、恐怖组 织和恐怖人员名单，或者相关名单在当地监管机构、本行禁止提供账户服务、禁止 交易之列的;（正确答案）I、被列入“严重违法失信企业名单”的；（正确答案）J、法律、行政法规以及中国人民银行认定的其他情形。（正确答案）22. 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当采取有 效措施进行人工分析、识别，这些措施包括但

10、不限于（）。 *A. 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等基本信息。（正确答 案）B采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控 制权结构。（正确答案）C调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、 关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。（正确答案）D. 整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客 户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。（正确答案）E. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。（正确答案）23. 自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立

11、账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户（）账户的相关法律责任和惩 戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户，由客户确认。 *A. 出租（正确答案）B. 出借（正确答案）C. 出售（正确答案）D. 购买（正确答案）24. 银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，审核 身份证件，在审核身份证件时，有效身份证件包括（）。 *A在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民的居民身份证;不满十六周岁 的，可以使用居民身份证或户口簿。（正确答案）B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。（正确答案）C. 台湾地区居民为台湾居民往来大

12、陆通行证。（正确答案）D. 定居国外的中国公民为中国护照。（正确答案）E. 外国公民为护照或者外国人永久居留证。（正确答案）25. 港澳台居民居住证登记内容包括:姓名、性别、出生日期、居住地住址、公民身 份号码、本人照片（）等信息。 *A. 指纹信息（正确答案）B. 证件有效期限（正确答案）C. 签发机关（正确答案）D. 签发次数（正确答案）E. 港澳台居民出入境证件号码（正确答案）26. 对于（）的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。 *A. 不配合客户身份识别（正确答案）B. 有组织同时或分批开户（正确答案）C. 开户理由不合理（正确答案）D. 开立业务与客户身份不相符（正确答案）

13、E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动（正确答案）27. 以下哪些属于客户异常行为（） *A. 刻意隐瞒身份（正确答案）B. 提供虚假信息（正确答案）C. 不离柜存取现金（正确答案）D. 批量结伴开户（正确答案）28. 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（） *A、违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。（正确答案）B、违反本办法规定支取现金。（正确答案）C、利用开立银行结算账户逃废银行债务。（正确答案）D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单 位信用卡账户。（正确答案）29. 任何单位和个人不得利用银行结算账户（） *A. 偷

14、逃税款（正确答案）B. 逃废债务（正确答案）C. 套取现金（正确答案）D. 洗钱（正确答案）30. 自 2019年 6月 1日起，收单机构拓展特约商户时，应当通过（）的特约商户信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。 *A、中国支付清算协会（正确答案）B、银行卡清算机构（正确答案）C、金融信用信息基础数据库D、工商管理信息系统31. 可以转入个人结算账户的款项是（） *A、工资、奖金收入（正确答案）B、个人贷款转存（正确答案）C、个人债权或产权转让收益。（正确答案）D、销货款、材料款E、证券交易结算资金和期货交易保证金。（正确答案）32. 自然人客户的身份基本信息包括客户的（）职

15、业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限。 *A、职务;B、姓名;（正确答案）C、性别;（正确答案）D、国籍。（正确答案）33. 企业银行结算账户包括 （） 。 *A基本存款账户（正确答案）B 般存款账户（正确答案）C专用存款账户（正确答案）D临时存款账户（正确答案）34. 对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户（）业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。 *A、查询（正确答案）B、止付（正确答案）C、冻结（正确答案）D、扣划35. 银行和支付机构提供转账服务时应当向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。 *A、实时到账（正