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1、 2022年证券考试考点精讲：证券经纪业务的风险及其防范按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、治理风险和技术风险等。 (一)合规风险 证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及标准性文件、行业标准和自律规章、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被实行监管措施、患病财产损失或声誉损失的风险。例419(2022年3月考题推断题)证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及标准性文件、行业标准和自律规章、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的
2、职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被实行监管措施、患病财产损失或声誉损失的风险。（）【参考答案】【解析】证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及标准性文件、行业标准和自律规章、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被实行监管措施、患病财产损失或声誉损失的风险。(二)治理风险 治理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于治理制度不健全、内部掌握不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户治理过失或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管惩
3、罚或因担当赔偿责任患病财产损失或声誉损失的风险。例420(2022年3月考题推断题)在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性而导致的风险是证券经纪业务的治理风险之一。（）【参考答案】【解析】治理风险主要表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中消失以下情形：在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所供应资料的完整性和全都性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等；违规为客户证券交易供应融资、融券等信用交易；侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券；误导客户、对客户买卖证券收益或赔偿；为猎取交易佣金或其他利益，诱导客户进展不必要的证券买卖；私下承受客户托付或承受
4、客户的全权托付代理其买卖证券；供应、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易；从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正值竞争等。(三)技术风险 技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺当进展，从而可能给客户造成损失，证券公司因担当赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。例421(2022年3月考题推断题)通讯系统故障造成交易不能正常进展而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。（）【参考答案】【解析】技术风险是
5、指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺当地进展，从而可能给客户造成损失，证券公司因担当赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。二、证券经纪业务风险的防范 (一)合规风险的防范1证券公司要加强合规文化建立，从高级治理人员到一般员工都要增加法治观念和合规意识。2要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部掌握的要求完善内部掌握机制和制度。3对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户治理、交易、清算、核算、操作权限、风险掌握等实行集中统一治理；对风险程度和重要性不同的业务，实
6、行实时复核、分级审批。4强化岗位制约和监视，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分别的治理制度。例422(2022年3月考题单项选择题)依据证券经纪业务标准治理和经营监视的要求，证券公司总部应对经纪业务的除（）以外实行集中治理。A交易B清算C操作权限D客户效劳【参考答案】D【解析】依据标准治理和经营监视的要求，对经纪业务的交易、清算、客户账户、操作权限和风险监控等实行集中治理。(二)治理风险的防范 1要加强经纪业务营销治理 证券公司应对全公司所属营业部、全部营销人员的营销活动进展有序组织、合理分工、统筹治理；要明确营销人员的授权范围、业务职责、组织掌握、绩效考核及制止行为。 2严格执行经纪业务操作
7、规程 营业部在办理业务时，不管是否繁忙、客户是谁，每一笔业务都必需严格按规定的程序操作。 同时，要明确业务过失的处理方法与程序，提高过失的处理效率。 3爱护客户权益 建立经纪业务营销和账户治理操作信息治理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，爱护客户合法权益。 4加强员工培训，提高员工素养 对经纪业务从业人员要进展专业学问、业务规章、业务技能、法律法规和职业道德等方面的执业前培训和后续执业培训。 5建立客户投诉处理及责任追究机制 应明确客户投诉和纠纷处理流程，并以适当形式向客户公示。 6建立经纪业务检查稽核制度公司应对营业部经纪业务开展状况及操作过程进展定期或不定期检查或稽核，发觉问题准时催促
8、整改。例423(2022年3月考题推断题)在证券经纪业务中，防范治理风险的措施之一是建立经纪业务营销和账户治理操作信息治理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，爱护客户的合法权益。（）【参考答案】【解析】建立经纪业务营销和账户治理操作信息治理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，爱护客户合法权益是证券经纪业务防范治理风险的措施之一。(三)技术风险的防范1证券营业部的信息系统建立和治理，包括根底环境、网络通信、应用系统、治理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的证券营业部信息技术指引的有关要求。这是防范技术风险的重要根底和根本保障。2应依据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求；二是配备先进、牢靠、高效的软硬件设施。3制定并严格执行信息系统运行治理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常治理和维护保养，定期按应急处理预案进展演练。
