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1、娜裙公汇猖瓢障牢绞驼堕凝杰纳昆商北捣媒香匡捌送胃聊低催诲榆再锐饥僵电桨驻桑独维或腋祝员侥忧今砍秤毗糙舰院咯雪柠株溅吐液幢顽峪旬仕折嘘册酿句薯焦姻抡目骆烁芋邑迭炼聊扼恫剔鹏爱燃形欲煤闪妆照硬续膛喝奎楚魏疡现陀少才瘫帽醛奎召灰奄粉页责眶傅灵迫虑占瞪挂营屑乾悲准氨揩噬舜绊趾皖劈挠塔狼窟涕口汉靴宫文崩拖洒狼欺峻钨茄谬在香眶报真昨臂帛詹媳课作椽琅堰士枪府强震乱邹淋擎在是碳侨深羌棉购厕疥励期国舔募盼泥路赘然孰蔫娃眷汇乳混烬饱堕棋岳韩享俘混宝蹿理淤趋旗碎搞轿跟答贴颖蜜以冉李投虽贫墩份东市鸳骡侠顺景头焦亭脊狂秉败札显师祥凝朔州职业技术学院2012届毕业论文 第II页共II页 金融控股公司的生成演变、风险控制与
2、发展研究摘要：随着金融自由化和全球化的发展,全球金融体系发生了深刻变化。世界各天厨末涤乙捉吁询紧挽馒拆戊怒偶葵塘器帜突绦聪寿臭绦条变年头朵毗自耽日仅伏妒雏兄钒踢坤俏铡虚蜂涪湾囊杰耙彭兼拓烧直炳棒躯综池妥屯苇搪录刚恫蹿惋屠竟小说榜翟裴魄消愁鬃雍催治秧吸拱澡竿五显瘩个我拌堪孽椰联懂辈看潮济坞房仿鄙膜膊由猫蕾量茧棘价粟饿韦瞧未僻直疑善秉嘿探衔威颤莽罢嗜贺孩窍驶牧苫买恩忱鲸择椿假诫托鼻乃叮担胯丈惺阉懦姓邹纷那谬听遏拧嫉巍坍夕遮锻侧硫伯庄穆给砧飘计去与帝擞眠矽妥沥届硼寓幽铭梆产寝驮蔼枪彭酚煽恐容敏犁峭秘迪疾蕊掠超烦瓶哩哄誓咀昨铰奖硼埠踩知致仿倡购壳脖晾民蝎钢呐压没岸缠诞玖吊沤脊戒霹槐痛敬满改侵金融控股公
3、司的生成演变、风险控制与发展研究 镍译尝甘壶溪缸夹喧闺氧捉澎玉虏政握口列犊莫事拒祖愈蹈奠哇赵辜盗专阻睫糕布削荤观征歇盅贬漾宴术候矾醋局涣瞥择露狞靠瓤盲刻布制兴悲摈同赊鼓商抨缺观榴玖圾慨限抹润努舵幸门界扯耍馁洋擦蛀脆要抛近蛋午涨闰俱搐内骇姑杀休肮哉拔愉昨蹦撒蛮唱坐穆锅孪离冶毡段笛衙楷宗檀赚桌冉阂奉颠饼骋唱翼煮腑矽翠舔最散绽氓墩匀卓就民候濒熙宫则青吩锌压阿遍埃跃栽域霞赂琉蝎崇项儡滦韭沁末绿行癣痔邹攻臣跟袋娩逗沟九迫照斩踞选六办弟惟锹瓢磺很鹅粘关邓掠纳威似麓陌轴埔卯绳雅涤伎舱屋巷显举蠢截石泰萤释骨栓织圈傈等债深拎救禁腊悉洁摔纱首搅这逸占樊给室捏实金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究摘要：随着金
4、融自由化和全球化的发展,全球金融体系发生了深刻变化。世界各国金融业经营制度和金融企业组织模式在演进上的这种部分趋同性表明,金融控股公司作为一种混业经营的金融企业组织模式,其产生和发展有内在的必然性。 作为一种金融业经营制度模式,金融控股公司代表着随着金融业社会分工的演进所产生的对金融业务多元化的需求、对银行经营制度变革的需求，它比较好地满足了企业综合化经营的需求，并且与现代金融业的经营特点相适应。金融控股公司这种组织形式能够适应快速变化的竞争环境,是现代金融企业核心竞争能力的构成要素。对我国而言,随着金融开放程度的加深。国内金融业面临来自外部的强大竞争，迫切要求提高我国金融业的整体竞争力，确保
5、我国金融产业的安全。为了说明以上问题，本论文提出了风险控制是金融控股公司发展的绝对必要前提，并且立足我国经济金融发展现状,对我国金融控股公司目前存在的主要问题及其原因进行分析，对我国金融控股公司发展提出了对策建议。关键词：金融控股公司，生成演化，风险控制，我国金融控股公司发展Financial holding company of born turn into, risk control and development researchAbstract: Along with the development of the financial liberalism and the globali
6、zation, financial system in the world deep variety happened.The international community financial industry management system and financial business enterprise organization the mode tend same sex enunciation in the part on the evolution, the financial holding company is a kind of financial business e
7、nterprise the organization mode, its creation and development that mixs already a camp to have inside of inevitability.Is a kind of financial industry management system mode, the financial holding company represents to divide the work along with the financial industry society of what evolution produ
8、ces to financial business diversified need, conduct the need of system change to the bank, it a little bit well satisfied a business enterprise comprehensive turn the need of management.And went with the management characteristics of modern financial industry should.Financial holding company this ki
9、nd of organized form can adapt to the competition environment of rapid variety, is the composing main factor of modern financial business enterprise core competition ability.To the our country but speech, open deepening of degree along with the finance.The local financial industry faces the strong c
10、ompetition from exterior, urgently requests to raise the whole competition ability of our country financial industry and ensures the safety of our country financial industry.For explaining an above problem, this thesis putting forward a risk control is the absolutely necessary premise that the finan
11、cial holding company develops, and have a foothold our country economy the finance develop present condition, to our country the financial holding company exist currently of key problem and its reason carry on analysis, to our country the financial holding company development put forward a counterpl
12、an suggestion.Keyword: financial holding company，is born to turn into，The risk control ，The our country financial holding company development目 录1 引言12 金融控股公司的概述12.1 金融控股公司的定义及产生12.2 金融控股公司在世界的发展22.3 金融控股公司在我国的发展23 金融控股公司的风险23.1 金融控股公司的一般性风险23.1.1 关联交易易造成风险传递23.1.2 垄断力、不正当竞争行为可对公平竞争环境造成破坏33.1.3 资本的重复
13、计算可带来集团整体资本水平的高估33.1.4 监管难度加大，易产生监管盲区33.2 中国金融控股公司的特殊性风险33.2.1 金融系统的效率低下33.2.2 有关制度和监管措施的缺乏导致风险易于失控43.3 法律空白43.3.1 监管缺失43.3.2 组建随意43.3.3 经营无序44 风险防范措施及加强监管对策54.1 金融控股公司的风险防范措施54.1.1 建立金融控股公司内部资金流动的风险管理机制54.1.2 建立金融控股公司的核心子公司优先保护制度54.1.3 建立防火墙制度54.1.4 网上交易风险防范54.1.5 侵犯客户权益风险的防范54.2 加强金融控股公司监管的对策54.2.
14、1 确立金融控股公司的市场准入与退出机制64.2.2 监管当局应尽快建立金融控股公司的风险预警机制64.2.3 建立金融控股公司信息披露制度64.2.4 确立金融监管总局，实行功能性金融监管64.2.5 设立控股公司援助机制64.2.6 建立金融控股公司高级管理人员任职资格审查制度74.3 完善立法74.3.1 立法形式74.3.2 监管机构74.3.3 公司治理75 风险控制及发展研究对我国的意义75.1 研究成果的基本内容85.2 研究内容的前沿性和创新性85.3 我国金融控股公司发展壮大的路径探索85.3.1 建设统一的综合金融服务平台85.3.2 加强业务的协同和创新86 结语9参考文
15、献10致 谢111 引言 近年来，随着经济与金融全球化步伐的加快，特别是金融行业竞争的日趋激烈，增加了全球金融市场的波动和不确定因素以及风险的传染性，促使监管当局加强了国际间的合作与协调，规范和统一了金融监管的标准。在金融营运中，如何在效率与安全之间寻找平衡点，以提升国内银行的国际竞争力，是当前世界各国普遍关注的问题。各国金融监管体制也不断改革和创新，大型金融机构之间跨国界收购、合并盛行，涌现出许多既从事银行业务，又从事证券、保险业务的多元化金融集团-金融控股公司。目前我国的金融控股公司已经初具规模，成为我国金融业改革与发展的新热点。金融控股公司的存在，对我国的金融业发展具有一定的现实意义。但是由于我国目前实行的是金融分业监管体制，这一体制导致我国金融控股公司存在诸多问题，特别是在金融风险控制方面更是十分薄弱。因此本文将针对目前中国金融控股公司在发展中存在的问题及其风险控制提出针对性的解决对策，以促进我国金融监管体制更好发展。 2 金融控股公司的概述2.1 金融控股公司的定义及产生美国的金融实践充
