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1、资金管理工作计划1我常把精明的交易者比喻成专业赌徒，因为这两类人有很多共同点，并通常也 都是赢家。除了完全掌握概率与胜算之外，职业赌徒还引用完整的资金管理法则。 他们不愿承担无必要的风险，知道何时拥有胜算。胜算越高，所下的赌注也越大。 如果根本没有胜算，也就不下注。他们知道如何保护既有获利；手气不好时，也知 道鸣金收兵。严格遵守这种纪律，让他们可以随时参加赌局。一些杰出的交易者本就是职业赌徒，后来才转行到金融交易市场。当理查 得丹尼斯招募忍者龟的时候，职业赌徒与桥牌选手就是他最爱招募的对象之一。 成功的赌徒与成功的交易者之间，存在一项共通点：他们都知道如何评估风险，并 依此而下注。所谓赌徒，并
2、非指那些喜欢赌博的人，而是指那些靠着赌博为生的人。大多数 人都是赌桌上的输家。这是明显的事实。可是，职业赌徒具备较严格的纪律，他们 知道如何评估概率。他们赌得很精明，不会为追求刺激而进场，他们只是想赚钱或 谋取生计。他们通常都讨厌风险，不愿接受负数的期望报酬。专业交易者只期待稳 定的打击率，不会刻意追求全垒打。如果胜算不站在他们这边，就不会只因为桌上 的赌金很多而冒险。只要情况合理，真正的赌徒并不在意输钱。他们知道输钱是赢 得成功的必要步骤之一。只要行为正确，输钱就不是问题。他们不会急着想在下一 把就全部捞回来。他们知道只要严格遵循法则，就能成为稳定的赢家。在21 点的 赌桌上，如果拿到两张a
3、分，就应该拆开而加倍下注；万一没有赢钱，也不该觉 得气馁，因为抉择是完全正确的。长期而言，这类的下注最后仍然会赢钱，因为其 期望值为正数。真正的赌徒也知道，他们没有必要每把牌都跟。如果胜算明显不高，就自我克 制而不跟进。或许会觉得有点无趣，但面前的筹码绝不会少。愚蠢的赌徒会每把都 下注，笨拙的交易者则会永远都留在场内，即使胜算明显不高也是如此。一般来说 只有业余的交易者才会经常使诈。专业赌徒很少使诈，通常都是赢面居高时才会下 注，否则就不跟进。职业赌徒都有准备周全的行动计划与资金管理计划。他们不假 思索的就知道该如何应对每种情况。胜算越高，赌金也越大。当手气很顺时，他们 未必会加码。专业赌徒很
4、少会因稳赢的感觉或第六感而增加赌金。他们只会根据胜 算高低来调整赌金。对于一般金融市场交易者来说，职业赌徒的行为模式有很多值 得学习之处。资金管理工作计划21、从事版本管理工作之后，主要完成如下工作：1）编写软件配置管理文档：如软件配置管理计划，及软件配置状态报告。2）根据深圳SCM主管的配置管理整理方案，完成对上海各事业部的配置库目 录结构的整理及权限文件的整理，提高代码资源的管控。3）在上海公司使用统一编译服务器，统一项目编译环境，保证代码及时提交 入库。4）推广持续集成，自动编译，提高网关研发同事出版本的效率，及代码编译 不通过的提醒，自测可以直接从CI工具hudson中取得，同时保证研
5、发自测版本 与测试部版本的一致性；6）SVN 服务器备份，使用本地备份及异地备份，全量备份与增量备份相结合 的方式，进行代码库数据的备份，避免一旦服务器出现异常导致无法使用带来的巨 大损失。7）深圳同事提交代码出现卡死的情况，针对深圳同事的具体情况，使用账户 模拟场景，再现问题，及研究SVN触发的脚本，找出问题根源，并测试通过，改 善了同事的工作过程。8）深圳配置管理主管指导交流，提高了我自己对配置管理的认识，同时按照 深圳高工给出的配置管理方案对上海代码库进行整理，目前已经完成EOC，无线, 网关的代码库整理工作，然后我们会严格按照配置管理策略来指导及执行项目的配 置管理工作。2、工作及学习
6、计划如下：1）策划一组SVN系列培训，提供研发同事使用SVN的熟练程度。大致会包括如下的培训内容：SVN 客户端使用；SVN 服务器使用；SVN 常见问题解决方法；2）精通shell，使版本管理工作更高效。3）努力参与项目，使软件配置管理更加深入项目，做好软件配置管理的本职 工作，改善研发过程。按照软件配置管理计划来参与项目，完善软件配置状态报告，及项目基线管理 及版本管理；4）精通SVN，提高应对版本库出现的各种问题的解决能力。6）尝试实现 SVN 二次开发，提高研发过程。7）开展软件配置管理系统培训，普及软件配置管理知识，培训内容包括：SCM 基本概念培训；SCM 规范培训；SCM 策略培
7、训；资金管理工作计划3为加强我厂资产资金的管理，充分利用现有资源，提高资产资金使用效率，盘 活资产，维护国有资产的安全完整，保证我厂“321”战略的稳步落实，为我厂打造 中国二锅头第一品牌提供有力资金保障，资产资金管理小组特制定20xx年工作计 划。一、日常管理1货币资金严格控制资金使用范围，严肃结算纪律，作好货币收支管理，加速现金流转速 度，提高现金的使用效率，还要控制好货币资金持有规模。对生产经营性资金的支 出严格遵守厂长负责制，对投资性资金的使用严格遵守顺鑫农业的审批程序，以确 保资金的安全有效。2应收账款严格执行我厂的信用政策，使我厂一方面能扩大销售和盈利，又能使其信用成 本最低，财务
8、部设立专人负责对应收款项进行管理，编制账龄分析表对往来款项进 行监督，随时掌握回收情况，对逾期未收回的款项及时给与反映，让相关部门及时 催款，作好应收账款的控制。3存货根据生产计划合理购进各种存货，保证生产和销售的经营需要，购进前进行详 细考察，选择最优的供应商，确定经济进货批量，使我厂的存货成本最低。加强存 货保管，定期对存货进行盘查，作到账实相符，及时发现存货是否存在变质、积压 等情况，及时报告并作出相应处理。4固定资产针对我厂目前固定资产变动的相关手续不齐的情况，征集小组成员建议和意见 制定相关固定资产增减手续制度，使其规范化。设备部、运输部、基建部对其所管 理的固定资产进行台账登记，施
9、行使用单位固定资产责任制，保证资产的安全与完 整。定期对固定资产进行盘查，及时发现闲置资产，盘活利用，提高资产使用效率二、预测与计划三、财务分析要进一步作好财务分析，评价过去的经营业绩，衡量现在的财务关况，预测未 来的发展趋势。通过分析，发现问题，解释原因，为特定决策提供有用信息。四、成本费用控制做好成本核算工作，加强成本费用控制，将20xx年主营业务成本控制在主营 业务收入的50%以下，营业费用和管理费用控制在主营业务收入的 30%以下。 资金管理工作计划4根据陈董事长在20xx年集团财务资金专题研讨会议上的讲话精神，结合“保 顺畅、增效益、抓制度、促发展”的工作要求，广物汽贸财务部制定了下
10、一年度的 资金工作计划，现做简要汇报。一、保顺畅，保证汽贸营运资金供应、回笼顺利、通畅、平稳。下一年度，在优化信贷结构的前提下，汽贸将进一步提高融资授信规模，加强 融资渠道建设，推动信贷模式创新。落实的主要方式是：在授信规模方面，完善操 作型管控的资金管理模式，营运资金由广物汽贸财务部统一运作集中管理，提升汽 贸整体对银行的谈判能力;在渠道方面，除多家银行与我司保持业务往来外，汽车 金融公司也成为我司对外融资的重要渠道之一。由于其具有专项融资、封闭式操作 等特点，受国家宏观调控的影响较小。汽车金融公司由于汽车厂商的参与，对维护 厂商关系具有重要作用，同时汽车厂商通过其执行相应优惠政策。随着越来
11、越多汽 车金融公司的成立与发展，这一融资渠道的重要性将逐步显现。汽车金融是我司 20xx年重点发展的融资渠道之一，预计份额将提高到融资总额的12%-15%;在信 贷模式方面，汽贸原有的信贷模式是授信融资总额项下拆分定额的融资品种如短期 借款、银行承兑汇票和信用证项等，融资品种额度不能互相调剂，同时授信协议多 针对汽贸本部，使用企业授信，下属公司不能使用，造成授信额度闲置。下一年度，汽贸将更加重视企业供应链中占用资金的回笼。落实的主要方式是 一方面关注下属经营公司加强存货管理，减少资金占用。本着“以销定存，合理安 排”的原则，根据市场供求变化，及时调整采购数量，积极扩大产品销售，尽量降 低存货量
12、。根据下属各公司的实际情况，设置存货预警线，一般当月库存不超过本 月销售量，此指标较易操作，月底对分公司统计存货与销量后进行比较，容易发现 问题并及时改正;另一方面是重视应收账款管理，减少坏账损失。二、增效益，增强资金流转过程中的使用效能及收益。随着汽贸经营规模的进一步扩大，对资金管理工作提出了更高的要求。下一年 度，资金管理工作将更关注与企业经营业务的结合度，为业务发展提供必要、及时 的资金支持，防范经营风险，提升资金使用效能，增加企业利润。落实的主要方式 是：在日常经营方面，通过资金预算与执行的管理参与企业日常经营业务。通过了 解市场情况、厂家政策、单店销售能力、费用支付情况、预测返利情况
13、、三大资产 情况等与经营部门探讨资金预算及预算执行情况，为经营管理者提供较全面经营信 息，及时调整经营策略，扩大销售增加利润。这些要求资金管理人员了解具体业务 情况，主动参与上下游厂商商务政策活动及商务谈判，发挥财务专业能力;同时在 企业销售网络渠道建设方面，要求资金管理人员在收购、兼并、新建4S店的过程 中及时了解资金需求，保证项目顺利进行。同时，对于各个单独的项目，拓展其他 融资方式，进行项目融资，尽量不占用营运资金。虽然目前汽贸财务费用增加比率低于融资规模增加比率，但在与银行询价、议 价、谈判、授信等工作环节上仍有潜力可挖，通过降低财务费用来提高收益。落实 的主要方式是：一方面通过调整汽
14、贸信贷结构、融资品种、灵活使用信用额度等方 式降低财务费用，另一方面与物资集团总部经常沟通，取得集团总部支持，利用集 团总部整体议价能力与重点银行谈判，增加资金效益。三、抓制度，抓好各项资金管理制度，明晰资金模块岗位职责，理顺资金管 理流程，另外加大资金信息化建设，以信息化带动标准化。资金管理制度是做好资金管理的根本，目前汽贸最基础的资金管理制度是资金 中心管理制度、资金预算管理制度，下一年度，针对制度建设的主要思路是抓基础 抓细节、抓落实。期间也涉及梳理管理流程、明晰岗位职责等具体事项。落实的主 要方式是：在全面推进资金中心操作型管理制度方面，利用现有NC系统及拟新开 发的资金管理模块(NC
15、5.6)，实现所有资金信息的整合，在此基础之上建立汽贸资 金中心，在集团统一领导下，实现汽贸资金集中归集、审批、对账、监控。总之，通过良好顺畅的结算流程与精心设计的资金系统结合，合理的资金组织 架构与适当的岗位分工结合，使汽贸资金管理水平稳步调高;另一方面是贯彻落实 资金预算管理制度，提高整体掌控能力。预算与决算相结合，在NC资金管理模块 引用资金计划平台，及时了解预算计划执行情况，做到心中有数。同时，通过资金 预算管理制度提高下属单位经营预算能力，规范下属单位资金使用，规范业务管理 人员日常行为。四、促发展，通过规范化资金管理平台促进主营业务发展。规范化的资金管理能够促进企业主营业务的发展壮
16、大。下年度，汽贸资金管理 的思路是把银行的结算机制、风险机制、预算机制引入到企业，针对企业的特点形 成规范化的资金管理体系，经营业务在此规范体系的支持下不断发展、稳步壮大。 落实的主要方式是结合集团及汽贸的发展战略目标，制定资金管理目标即筹融融资 策略，分解落实到年度、月度融资计划，未雨绸缪，促进主营业务发展。资金管理工作计划5一、财务工作计划要顾全大局，服从领导，坚定目标不动摇。年初财务预算，是通过公司职代会集体意见表决制订的，它反映了公司新的一 年总体经营目标和任务。财务科全体人员要端正态度，积极发挥主观能动性，时刻 坚持以公司大局为重，不折不扣的完成公司安排的各项工作任务。1、按财务预算科学合理安排调度资金，充分发挥资金利用效率。平时要积极 提供全面、准确的经济分析和建议，为公司领导决策当好参谋，
