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1、202X 银行支付结算工作自查报告范文202X 银行支付结算工作自查报告范文时光荏苒，光阴似箭，辛苦的工作已经告一段落，回眸过去这 段时间的工作，有惊喜，也有缺乏，这时候十分有必须要写一份 了。好的自查报告都具备一些什么特点呢？下面是的202X银行支付 结算工作自查报告范文，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。根据相关文件要求，我行高度重视，积极和人民银行沟通，对 照银行业金融机构支付结算工作考核方法认真梳理，解释开展 自查工作，现将自查如下：本次支付结算工作的检查期间为1月1日到12月31日，根据 要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的 支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括
2、综合管理、支付系 统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖内网 点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行要 求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。（一）综合管理1、我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会 议，遵守会议纪律，按照会议要求准备相关会议资料，会后及时向 相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法 律法规，保障支付结算活动正常进展。2、我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的 重大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根据工作安排积 极配合人民银行完成年度支付结算金融效劳报告、支付通讯等支付 结算相关材料的报送
3、工作。3、加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付 结算效劳水平。（二）支付系统管理1、我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统平安管理。 按照现代化支付系统、支票影像系业务处理方法、手续办理各项支 付业务。标准直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支 付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。2、加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付 金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统平安、稳 定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。3、按时报送支付清算系统等根底设施建立过程中业务测试、模 拟运行、业务需求及系统管理方法征求意见等相关材料，搞
4、好支付 结算综合反映。（三）结算管理我支行严格按照支付结算制度、业务处理手续和实施方法组织 结算业务管理。标准支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的 印制和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、 银行汇票密押、数字签名等平安措施应用的.管理。同时，认真、及 时做好支付结算数据的统计和编报工作，努力完成人民银行布置的 结算管理方面的情况调查及专题文字材料。（四）银行卡管理1、特约商户管理。我行已建立商户风险评级及风险审批制度， 营销客户经理、pos后台管理人员以及市行、省行审批人员、监控 检查等岗位相互别离，严控商户准入及审批管理。我行暂无低扣 率、零扣率商户，也不存在异地拓展商
5、户。开展特约商户都经过严 格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、 人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方 式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现 场调查了解商户的经营背景、营业场所、经营、范围、财务状况、 资信等情况，并在 pos 业务管理控制台中登记商户信息。我行按照 要求在银联商户信息平台进展商户信息。特约商户在银联商户信息 系统中信息与真实信息相符，包括商户名称、商户编码、商户类别 码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编 号等内容。2、我行发卡业务严格按照个人存款账户实名制规定金融 机构客户身份识别和客户身份资
6、料及交易记录保存管理方法人 民币银行结算账户管理方法等相关规定办理各项个人结算账户业 务，未发现违规现象。3、及时监测银行卡交易与使用管理情况，定时查看报表管理平 台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额，配合人行完成 银行卡数据的统计和编报工作。（五）账户管理1、单位账户。从自查情况看，我行在开立单位账户时做到了： 一是加强开户代理人身份识别，要求开立单位结算账户必须与 法定代表人或者财务负责人 核实;二是强化客户身份证明文件合规性审核，通过联网核查系统对 个人身份进展核查，对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文 件通过工商管理局、质监局网站对其进展核实;三是强调办理单位结算账户各项业
7、务流程监视，要求办理各项 单位结算账户业务必须全程录像监控;四是按照规定妥善保存结算账户资料文件，账户资料必须于保 险柜保管，并落实双人管控原那么，未经有权人批准，任何人不得 调阅账户资料;五是严格执行已开立账户资金使用规定，通过系统和人工双重 控制，标准客户使用账户办理各项业务的合法合规性，与可疑交易 报告规定相结合，防范客户利用银行结算账户从事非法交易;六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证管理，将空白印鉴 卡视同为重要空白凭证管理，严密重要空白凭证管理，严密重要空 白凭证控号管理措施，对外出售凭证纳入系统控制，并需确认购置 人身份。2、个人账户。我行对个人账户的自查重点要求在：是否开立匿
8、 名、假名个人结算账户、是否按照规定要求客户出示身份证件并留 存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。 经查，我行严格按照个人存款账户实名制规定金融机构客户 身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法人民币银行 结算账户管理方法等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发 现违规现象。通过本次自查反映的情况可以看出，我行人民币支付结算管理 工作总体上较为有序，未发现重大风险隐患，各项支付结算法规执 行较为到位，相关人员具备根本业务素质。但是经过检查，我们也 发现了一些问题：(1)针对复杂多变的银行突发事件，我行各项突发事件应急方案 还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺
9、少应对经历。(2)我行支付结算业务存在支票影像截留业务成功率不高的问 题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业 务开展存在困难。1、针对本次自查发现的问题，我行将高度重视，以此为契机， 对存在的问题切实整改。认真执行监管部门的要求，依法经营，不 断完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维护银行业支付 体系的平安。2、建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清 算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。加强员工培 训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，催促相 关人员认真学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。3、强化宣传，提升竞争力。加大对
10、人民银行大小额支付系统结 算、银行本票、支票影像交换系统。为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序， 按照办事处转发人民币银行结算账户管理方法实施细那么和 人民币银行账户管理系统业务处理方法(试行)的通知文件要 求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细那么，提出了 详细的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进展了一次 全面详细的检查。现检查工作已经完毕汇报如下：我区信用社XX年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，根本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25 个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的 帐户 404个，其中根本帐户
11、353个，一般帐户19个，专用帐户21 个，临时帐户 11 个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户 13 个，转入久悬未取户 240 个。1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确 定一名人员进展审查和管理，实行专人负责。2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实 行专卷专夹保管。开户登记制度，开户资料根本完整。4、开立的根本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐 户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。2、一般存款账户无违规支取现金的行为。3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔 超
12、过 5 万元的，支付时根本能按照要求审查付款依据，保证款项支 付合法合规。1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使 银行结算账户资料留存不完整。2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准 的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时 通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处 理。1、按照实施细那么，严格遵守方法规定，确保结算账户管理的 合法合规。2、对未经人行批准开立的、部分银行结算账户，督催各社限期 清理或按照方法要求重新审查后办理开户手续。3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生 业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户 或转入久悬未取专户管理。4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年 对信用社银行结算账户的管理，进展专项检查，以催促信用社加强 对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常 秩序。总之，通过这次自查，使我区农村信用社的银行结算账户管理 工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我 们在今后的工作中加以完善和纠正，以有效的维护支付结算正常秩 序，防范和遏制违规开立账户进展犯罪活动，确保金融业务的稳健 运行。
