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1、反洗钱知识竞赛反洗钱知识竞赛网点： 姓名： 分数：一、单项选择题1、反洗钱法规定，反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易记录，只能用于反洗钱（ ）。A、行政诉讼 B、刑事侦查 C、行政调查 D、刑事诉讼2、反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当（ ）客户身份。A、重新识别 B、持续识别 C、联网核查 D、询问观察3、金融机构反洗钱规定规定，中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构4、金融机构反洗钱规定要求，（ ）的负责人应当对反洗钱内部控
2、制制度的有效实施负责。A、金融机构总部 B、金融机构的所有分支机构C、金融机构及其分支机构 D、金融机构的一级分支机构5、金融机构反洗钱规定要求，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。A、人民银行 B、银行业协会 C、侦查机关 D、银监局6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额，由( )负责报告。A、发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行 D、总行7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。A、发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行 D、总行8、金融
3、机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）。A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算9、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法于（ ）发布。A、2007年6月1日 B、2007年6月21日 C、2007年8月1日 D、2007年9月1日10、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ ）。A、代理人 B、实际受益人 C、实际控制人 D、实际使用
4、人11、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户交易记录，自交易（ ）计起至少保存5年。A、交易当日 B、记账当日 C、交易当年 D、记账当年12对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（ ）。（A） 该汇票无效 （B） 背书人对后手的被背书人不承担保证责任（C） 该背书转让无效 （D） 背书人对后手的被背书人承担保证责任13 商业汇票的出票人是（ ）(A)银行 (B)银行以外的企业单位等 (C)付款人 (D)收款人14 根据票据法的规定，银行汇票的付款方式是（ ）(A) 定日付款 (B) 出票后定期付款 (C) 见票即付 (D) 见
5、票后定期付款15支票的提示付款期限是（ ）(A) 自出票日起6个月 (B) 自出票日起1个月 (C) 自出票日起15天 (C) 自出票日起10天16.中国现代化支付系统由下列哪个单位主管（ ）A 银联 B 中国银行 C 银监局 D 中国人民银行17.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为（ ）。A 5000元 B 10000元 C 20000元 D 50000元18、银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行（ ）。A 交换号 B 行别代码 C 银行机构代码 D 序列号19.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ ）账户办理。A 基本存款 B一般存款
6、 C 临时存款 D专用存款20、中华人民共和国反洗钱法于（ ）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A2004年1月1日 B2006年10月31日 C2007年1月1日 D2007年3月1日 二、多项选择题1、反洗钱法立法宗旨是（ ）。A、发现洗钱犯罪 B、打击洗钱犯罪 C、预防洗钱活动D、维护金融秩序 E、遏制洗钱犯罪及相关犯罪2、反洗钱法规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（ ），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、客户身份资料 B、会议记录 C、谈话资料 D、交易信息3、反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，
7、对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（ ）。A、调查 B、监控 C、监督 D、检查4、反洗钱法规定，金融机构办理的（ ）超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。A、多笔交易 B、单笔交易 C、在规定期限内的交易 D、在规定期限内的累计交易5、反洗钱法规定，反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查，并可采取下列哪几种行政措施（ ）。A、询问、查阅 B、复制 C、核实 D、封存 E、行政拘留 F、临时冻结6、金融机构反洗钱规定立法宗旨是（ ）A、预防洗钱活动 B、规范反洗钱监督管理行为C、维护金融秩序 D、规范金融机构的反洗钱工作7、金融机构反洗钱规定规定，从事（ ）的机构适用金融
8、机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。A、黄金销售业务 B、汇兑业务 C、支付清算业务 D、基金销售业务 E、典当业务8、金融机构反洗钱规定要求，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）报告。A、中国人民银行当地分支机构 B、当地检察机关 C、当地公安机关 D、当地人民法院 E、中国银行业监督管理委员会当地分支机构9、下列支付交易属于大额人民币交易的是（ ）。A、单笔提取现金5万元 B、单位之间单笔转账支付金额达200万元C、单位之间单笔转账支付金额达5万元 D、单笔存入现金20万元E、个人结算账户之间50万元以上的款项划转 10、根据金融机构大额交易
9、和可疑交易报告管理办法的规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。（ ）A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、金融机构内部调拨资金11、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是。（ ） A、金融机构
10、同业拆借 B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构内部调拨资金 D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（ ABD ）明显不符，应当报告可疑交易。A、客户身份 B、财务状况 C、资金结构 D、经营业务13、下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容？（ ）A、对私客户的职业 B、客户联系方式 C、客户类型D、对公客户注册资金 E、可疑交易特征描述 F、客户年龄14、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法适用报告涉嫌恐怖融资的可疑交易本办法的机构包括（ ）。A、从事汇兑业务
11、B、从事基金销售业务 C、从事金融租赁业务 D、从事支付清算业务15、遵循“了解你的客户”原则，需要（ ）。A、了解客户及其交易目的 B、了解客户及其交易性质C、了解实际控制客户的自然人 D、了解交易的实际受益人16、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是( ) 。A、确保能足以重现每项交易 B、为识别客户身份、监测分析交易情况提供信息C、为调查可疑交易活动和查处洗钱案件提供信息 D、为客户报告大额交易提供方便17、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（
12、 ）。A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件B、登记客户身份基本信息C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人 D、经高级管理层的批准18、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效其的，客户（ ），金融机构应中止为客户办理业务。A、没有在合理期限内更新 B、没有至金融机构更新C、没有提出合理理由 D、没有提出理由19、按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，下列哪几种情形应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为的？（ ）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C、采取必要措施，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D、向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的20、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料，自（ ）计起至少保存5年。A、建立业务关系开始当年 B、业务关系结束当年C、一次性交易记账当年
