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1、*银行基层营运主管履职尽责管理办法（修订稿）第一章 总 则第一条 为加强基层营业机构营运管理，提升营运主管 履职尽责能力，切实防范基层营业机构营运风险，根据* 银行营运主管委派管理暂行办法（*办2012170 号） 等制度，特制定本办法。第二条 本办法所指的基层营运主管，是指各分行按照 总行规定程序实施委派的基层营业机构营运主管和营运副 主管。第三条 基层营运主管、副主管分工协作，相互制约。 基层营运主管承担基层营业机构营运管理和风险防范的主 要责任；营运副主管协助主管共同做好基层营业机构日常营 运工作，并承担基层营业机构营运管理和风险防范职责中的 相应责任。第四条 本办法适用于*银行境内各省
2、直分行。第二章 基本要求第五条 严格尽责。基层营运主管要强化风险意识、营造责任文化，认真履 职，恪尽职守，避免出现违规履职、越权履职和失职等行为。第六条 规范尽责。基层营运主管严格实行坐班制，遵循不相容岗位分离及 授权分责的风险制约要求设置岗位；采用监督、检查、辅导、 授权、审核、处理预警和评估任务、批注报表等方式，按频 度和质量要求，完成尽责事项，实施日常管理，并逐日记载 “营运主管工作日志”，做到有据可查、规范有序。基层营运主管根据管理需要可以授权营运副主管常态 化履行部分尽责事项，授权应签署书面授权书（格式见附件 3），明确授权范围和尽责要求，并不得与营运副主管日常可 能承担的临柜操作等
3、工作职责相冲突。当班营运主管临时离 岗等特殊情况下，可临时授权副主管或综合柜长履行全部或 部分尽责事项，当班主管临时离岗超过半天，应在工作日志 “其它重要营运事项”栏记载临时授权的起止时间，并由当 班主管和被授权人双签。第七条 合规尽责。基层营运主管要正确处理内控与发展的关系，有效防控 营运风险和合规风险。第三章 尽责内容第八条 基层营运主管尽责内容和方式根据工作职责 要求，分为日常尽责事项和定期尽责事项。第九条 基层营运主管日常尽责事项。每日尽责事项包括但不限于以下内容：1. 营业前尽责事项。主要包括安全检查、系统设备开启、 款箱交接、召集班会、落实上日未了事项、落实人员岗位等 工作事项。2
4、. 营业中尽责事项。主要包括现金、重空凭证、大额资 金转账、票据签发、资信证明、特种转账、挂销账、查冻扣、 错账处理、查询查复、印鉴卡管理等营运业务的审批、系统 授权和监督检查；做好营运生产管理系统工单处理；做好日 常疑难问题解决和服务投诉的管理。3. 营业后尽责事项。主要包括现金（贵金属）、重空凭证、 业务印章、重要物品、自助票据机轧账、内部账户、挂销账、 待处理任务、系统签退关门、营运机具、自助设备、班后废 弃物、业务凭证、安全防卫、营运未了事项等营运业务的监 督检查。4. 营业日当天重要监控事项。主要包括业务提示清单、 特殊业务操作清单、到期银行承兑汇票、现金库存、重空凭 证使用、日间临
5、时库管理、柜员离柜操作、集中化业务、柜 员交接、强制验印、大额支付、挂失止付等重要营运业务的 监控、监督和审核；做好风险预警信息和报表核实确认；做 好反洗钱数据上报和客户风险等级评级；做好“ 531”系统 各类电子登记簿数据检查。第十条 基层营运主管定期尽责事项。（一）周尽责事项。1. 周尽责事项。主要包括登记簿、录像监控、自助设备 清装钞（卡）等营运业务的组织落实和监督检查。2. 二周（含半月）尽责事项。主要包括核查现金（贵金 属）、重空凭证、重要物品、代保管品、业务印章等工作的 组织落实和监督检查。（二）月尽责事项。主要包括承兑汇票（如有）、贴现票据（如有）、委托收 款、同业月度与满账页（
6、如有）、账户和印鉴卡管理、e动终 端、移动 POS 等重要物品的账实核对、已制未发卡检查清 理等营运业务的组织落实和监督检查。（三）季尽责事项。主要包括协助做好银企对账工作、全面查库、编写风险 分析报告等营运业务的组织落实和监督检查。（四）半年尽责事项。 主要包括现金长短款清理、监控风险滚动排查等营运业 务的组织落实和监督检查。（五）年终尽责事项。主要包括核对账务、清理各项资金、全面核查各类库存、 清理资产、核实损益、参与年终决算等营运业务的组织落实 和监督检查。（六）年度尽责事项。主要包括编制年度工作计划、柜员团队建设、落实轮岗轮调强制休假制度等营运管理工作。第四章 尽责形式第十一条 基层营
7、运主管的尽责形式以“基层营业机构 营运主管工作日志”（下称工作日志）为载体。工作日志记载反映基层营业机构营业日营运工作的总 体情况和重要会计营运事项。工作日志所列尽责事项，提示 基层营业机构营运主管按规定时限履职尽责。其标记和记载 的规则如下：（一）日常尽责事项：当日已履职尽责且无问题的事项，在“执行情况”栏标 记为v，可在情况说明”处作相应记录；发现问题的事 项标记为“？”，并在“情况说明”处作相应记录；当日没 有发生此项尽责事项，或分行明确规定此尽责事项由其他部 门负责管理的标记为“”。“日常履职尽责事项”未列明的 其它具体营运工作可在“其它重要营运事项”栏记录。（二）定期尽责提示清单：在
8、当日进行的履职尽责事项 执行情况栏标记为5，具体情况可在情况说明栏 记录。第十二条 营运主管的日常履职尽责，按照不同业务种 类、交易金额等要素划分职责权限，包括业务处理权限和重 要会计营运事项审批权限。业务处理权限是指通过系统交易 授权完成营运事项的审核和监控；重要营运事项审批权限是 指无法通过系统交易授权控制或需事前审批才可进行处理 的重要营运事项，应通过营运主管手工审批的方式进行审批 和监控。第十三条 当班基层营运主管应当真实、完整、规范记 载工作日志，严禁虚假记载或伪造篡改基层营业机构日常营 运情况和基层营运主管履职尽责的真实情况。第五章 监督和考核第十四条 基层营运主管应严格、规范和全
9、面履行工作 职责。在办理业务授权和审核审批事项时，不得委托无权人 员代理行使职权；必须在职权范围内履职尽责，不得越权办 理授权和审批事项；必须认真审核、核实各类申请单据、票 据凭证和现金实物等授权依据，避免失职行为发生。对授权 或临时授权营运副主管等履行的尽责事项，营运主管也应做 好日常抽查和异常监控工作，保证职责履行到位。第十五条 分行营运管理部应结合对基层网点全面或 专项检查工作，对基层营运主管的履职尽责情况进行检查监 督，对照营运主管工作日志规定的尽责事项，检查基层营运 主管履职尽责的落实情况，并将基层营运主管履职尽责情况 作为基层营运主管委派和绩效管理的主要依据。第十六条 分行应为基层
10、营运主管履职尽责提供相应 的履职资源和尽责条件，不断强化基层营运主管垂直化管理 力度，保障基层营运主管履职尽责的独立性和权威性。分行 应通过业务培训、工作交流等形式不断提升基层营运主管履 职尽责的意识和能力。分行对在履职尽责中表现突出的基层 营运主管应给予表彰和奖励。第十七条 基层营运主管对本机构职责内的营运业务 安全运行负全面责任。对本机构发生营运风险事故和重大违 规行为过程中，基层营运主管未按要求履职尽责的，应根据 其实际履职尽责情况确定应负责任，并按照*银行员工违 规行为处理办法（*发20112 号）、*银行员工轻微 违规行为记分管理办法（*办201227 号）等相关规定 进行严肃责任追
11、究。对于基层营运主管已严格、全面履职尽 责的，经总行监察室、审计部、营运部认定免于责任追究和 处罚。第六章 尽责事项的持续管理第十八条 总行建立基层营运主管履职尽责事项的动 态管理机制，根据全行营运管理需要和相关法律法规、营运 制度、营运流程等制度办法的修订变化情况，按年对基层营 运主管日常和定期履职尽责事项进行审核，并及时修订调整 履职尽责事项的内容和要求。省直分行可以结合分行实际情况和管理要求，在总行规 定的履职尽责事项的基础上，增加分行履职尽责事项并在工 作日志“其它重要营运事项”中补充增加相关内容，但不得 减少总行规定的履职尽责内容和要求。省直分行增加基层营 运主管履职尽责事项应向总行
12、营运管理部报备。第十九条 基层营运主管工作日志由总行统一印制，并 由总行根据需要逐步实现电子化记载和存档，不断提高基层 营运主管履职尽责的实施效率和跟踪效果。基层营运主管工作日志按月整理按年装订，保管期限为 五年，从年度终了后的第一天算起。第二十条 各省直分行可根据本办法的规定，结合本行 的实际情况制定实施细则，报总行营运管理部备案。第七章 附 则第二十一条 本办法由总行营运管理部负责解释和修 订。第二十二条 本办法自印发之日起施行，原*银行基 层营运主管履职尽责管理办法（*办2013122 号）同 时作废。附件：1.*银行基层营运主管工作日志模板2. *银行基层营运主管履职尽责规范3. *银
13、行基层营运主管转授权书附件 1：基层营业机构营运主管工作日志机翔g菇E期星期营运基本倩况坐班主嘗专观宦相.罠日常疾坯尽责事顼机笛傭况w 一、情况说明检査八:前安全检查！璃认门娥、显示谟裔、眾像狂揑畀否运转正常殆克业魯茶絡 芳时.殳番、出翎机具、F卩控机、逐字号利采 集管虔系筑皆班具开启恬丈筑能寰抵、检蛮召枭班会，藩实人贞简位沖上日耒了事项I中也务审批和授茨竝理萤运土产営建矗统屜关事顷髓掘鈞軀和服弃扯讥1后饥全密金厲1、凭氐 印章、莫曹鞫晶的背雷交绘榆査咅创弟呃取轧犹悟况曲旳卿痕户挂悄底、律处理任熱琴捡史业弟系絡苣运机具、业算凭谊、自财-更备、既馬匿弃鞫、 沁防卫辱检圭當运未了事项益控1监控上舟
14、彊示、特赚帳作苻单检查到握银行流克工盞嘉款和枚軒到剤忡款坤办任搽监控蛀徳存桓制、重冬遵证使用、日闾临时库営理-世贵离植 桂作吃控棄中化营适业無退件、圭牯爭议、薪疑异博尋情沆柜頁变捷益伺检宜賤帑強印瞬户兀飙支喘侑妮強控拄失克対诸由益控曹吏仇险営瑾平合特魁理只隆協恩植次和报遥扌也L反洗食誉蜒上饪和琢户叽陸等簸评较曽理茶筑蜜簿藪灘査:存总丸锁郛澈开户前十笔根実费信证叨、询证凿.直询 直翌、査床壮、开舗户和瞰户变更、印菽卡-门挣机管里、 窖尸结崗宪整歩、不动戶.零余额账F鑒）其它重要惡运爭顶：定期履职尽贡事项疯方请况V 情况说阴险査丸聲记清记栽事项捡吏隸说监控检世目M皮養淸装钞（卡）其他监控捡直半紀蚩【贵圭題！、自馬说备奎萍艳贞吒证玲世G1杲雷品查坪卜周-印章植实耳他捡查事项每濫克汇孚竽把册妾瞰卡舷対贻观黒嵋败卡植对突旺收款赧卡核或同业览出的月度与满账页对毗账户聂印鉴卡管理n动筮端、瑚动“：笹重要初-；：旳極汨已制朮茂卡检史R奇理廉Ilk咗控的誓也肿做埒银幻憔工件H囲直库歸耳佻阶宀初嘏霑其他皿控捡查爭M半烬备幽欽澡卷更他监控险查事顼1梅君喘舟淸理答盘怪金圭面股査各圣库睛清理备圣帯产核嘉损盘年紬夬算相关工作編制工作计划
