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1、2010年10月证券从业资格考试市场基础知识全真试题答案 一、单项选择题 1【答案】D 【解析】货币市场亦称短期资本市场，是进行一年以下的短期资金交易活动的市场。同业拆借市场是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借的资金主要用于弥补银行短期资金的不足、票据清算的差额以及解决临时性资金短缺需要。 2【答案】D 【解析】考查资本市场与货币市场的区别：前者融通长期资金，包括证券市场和中长期信贷市场等；后者融通短期资金，包括大额可转让定期存单市场、同业拆借市场、商业票据市场等。A、B选项属于货币市场；C选项黄金市场不属于金融市场，因此答案为D选项。 3【答案】D 来源:考试大
2、网【解析】证券市场具有三个显著特征：价值直接交换的场所；财产权利直接交换的场所；风险直接交换的场所。 4【答案】A 【解析】证券市场的横向结构主要是从交易品种进行的划分。 5【答案】C 【解析】证券市场按交易场所结构，可分为有形市场(场内市场)和无形市场(场外市场)；按层次结构划分，可分为发行市场(“一级市场”或“初级市场”)和交易市场(“二级市场”或“次级市场”)；按品种结构划分，可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。 6【答案】D 【解析】虚拟资本的价格总额与真实资本的账面价格并不相等。 7【答案】C 来源：【解析】证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。
3、 8【答案】A 【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律，其投资活动注重本金安全和收入的稳定性。但对流动性的要求不高。C选项太过笼统；D选项是筹资的目的而不是投资考虑的内容，因此最佳答案是A选项。 9【答案】B 【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。 10【答案】C 【解析】A选项错误在于应是由基金管理人管理、由基金托管人托管；B选项福利基金、科技发展基金等都属于社会公益基金。D选项错误，社保基金由社会保障基金和社会保险基金组成。 11【答案】A 【解析】外国证券机构
4、直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理；新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立由中国证监会受理有关申请。 12【答案】C 【解析】1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。 13【答案】C 【解析】1990年、1991年，上海、深圳证券交易所相继成立以后，除发行A股以外，1991年起发行B股，1993年出现了H股和N股等境外上市外资股。 14【答案】B 【解析】19291993年严重的经济危机使证券业不安，证券市场陷入前所未有的停滞阶段。 15【答案】B 【解析】永久性是指股票所载有权利
5、的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系，这种关系实质上反映了股东与股份公司之间比较稳定的经济关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。 16【答案】A 【解析】A选项应为股票本身没有价值，只是一种股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。 17【答案】D 来源：考试大【解析】公司法第一百二十八条规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。 18【答案】B
6、 【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。 19【答案】B 【解析】普通股股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件：普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时；公司的剩余资产在分配给股东之前，按我国公司法规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股
7、份比例分配。 20【答案】B 【解析】可赎回优先股票是指在发行后一定时期可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票。它有两种类型：一种是强制赎回，即这种股票在发行时就规定，股份公司享有赎回与否的选择权；一种是任意赎回，即股东享有是否要求股份公司赎回的选择权。21【答案】B 【解析】可转换优先股票是指发行后，在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票。 22【答案】A 【解析】境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。在境外上市时，也可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式。 23【答案】B 【解析】按照计
8、息方式的不同，附息债券可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。缓息债券是根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券。 24【答案】B 【解析】浮动利率债券是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调登。 25【答案】A 【解析】凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。 26【答案】C 【解析】债券和股票均属于有价证券，因此都是虚拟资本，本身无价值，但又都是真实资本的代表。 27【答案】A 【解析】从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大。但是，总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均利率和股票的平
9、均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。 28【答案】A http:/【解析】因为债券价格等于债券收益与市场利率的比，所以对债券价格影响最为重要的应该是市场利率。 29【答案】A 【解析】浮动利率债券的利率与市场利率挂钩，债券利率随市场利率的波动而波动，因此可以避开因利率风险波动而产生的风险。 30【答案】D 【解析】特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。1998-2007年，财政部发行了两次特别国债。 31【答案】A 【解析】建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目。我国在亚洲金融危机后，为拉动内需，发行大量国债用于基础设施建设，属于建设国债。 32【答案】B 【
10、解析】B选项描述的是一般债券(普通债券)的定义。 33【答案】A 【解析】我国的国债是指财政部代表国家发行的国家公债。 34【答案】D 【解析】根据外汇储备增长趋势和货币政策操作需要，2007年，我国财政部发行15500亿元人民币特别国债，用来购买美元外汇，作为组建国家外汇投资公司的资本金来源。 35【答案】B 【解析】在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。 36【答案】C 【解析】保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人(或称第三者)，如政府、信誉
11、好的银行或举债公司的母公司等。 37【答案】B 来源:考试大网【解析】可转换债券的理论价值是未来一系列债息收入与转换价值的现值。 38【答案】D 【解析】A选项双货币债券是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券；B选项可转换欧洲债券是指可转换成另一种资产(通常是普通股票)的欧洲债券；C选项附权益权证债券允许权证持有人以约定价格购买发行人的股票。 39【答案】C 【解析】根据投资标的可将基金划分为国债基金、股票基金、货币市场基金、指数基金、黄金基金以及衍生证券投资基金等。 40【答案】C 【解析】按投资目标划分，基金可分为成长型、收入型以及平衡型。41【答案】B 【解析】证券
12、投资基金起源于19世纪的英国，1868年，世界上第一个投资信托外国和殖民地政府信托在英国诞生。该基金成立时募集100万英镑，其操作方式类似现代的封闭式契约型基金。 42【答案】D 【解析】2004年，我国基金法正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。 43【答案】C 【解析】契约型基金的投资者是信托契约中规定的受益人，对基金如何运用所作的重要投资决策通常不具有发言权，与管理人之间是受益人与受托人的关系。 44【答案】B 【解析】我国基金法规定，有下列情形之一的基金托管人职责终止：被取消基金托管人资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散撤销或宣布破产。
13、45【答案】A 【解析】按照证券投资基金会计核算办法规定，基金估值从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值；如果市价低于配股价，估值为零。 46【答案】B 【解析】信息披露费是在基金管理过程中发生的费用，由基金发行人承担。 考试大论坛47【答案】A 【解析】证券投资基金定期披露的信息包括年度报告、中期报告、投资组合公告、基金资产净值公告、公开说明书(适用于开放式基金)。 48【答案】C 【解析】断路器规则的概念。 49【答案】A 【解析】履约价值也称内在价值。本题考查的是履约价值的定义。 50【答案】B 【解析】外国公司股票在美国上市通常采用存托凭证的形式。 51【答案】A 【
14、解析】首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。 52【答案】D 【解析】证券交易所具有以下特征：有固定的交易场所和交易时间；参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；通过公开竞价的方式决定交易价格；集中了证券的供求双方，具有较高成交速度和成交率；实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。 53【答案】C 【解析】债券发行上网定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标。按价格决定方式分类，有美式招标和荷兰式招标。 54【答案】D 【解析】除A、B、C三项外，样本指数类还包括上证180金融股指数、上证公司治理指数。 55【答案】D 【解析】上证成分股指数属于上海证券交易所的股价指数。 56【答案】B 【解析】由于优先股的名义收益率是固定的，当通货膨胀率升高时由实际收益率=名义收益率-通货膨胀率可知，其实际收益率会明显下降。 57【答案】D 【解析】我国证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下
