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1、撰写人:_日 期：_客户经理银行述职报告合集8篇 客户经理银行述职报告合集8篇 在现在社会，报告与我们的生活紧密相连，其在写作上有一定的技巧。我们应当如何写报告呢?以下是我为大家整理的客户经理银行述职报告篇，欢迎大家分享。 客户经理银行述职报告 篇 一份耕耘一份收获,对我来说20是播种的季节，这一年要克服很多困难来证明自己。银行工作并没有想象的那么简单，要掌握的也不仅仅是业务。我们要把自己当做诸葛亮,每个行业都必须“略懂”。因此这一年是充实且忙碌着奋斗的一年。 今年工作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分水岭。6月3日之前的半年,也是承前启后的6个月，和去年一样默默耕种着自己的一亩三分地，每天
2、重复着紧张繁琐的业务。交行一年半的柜面工作,像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们一举一动。人是被逼出来的，一点不假，再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务越办越熟练，技能越练越迅速，服务越做越规范,半年时间虽有过失但在战友们的尽心帮助下未出差错,日均业务量也保持领先。 上半年对我是个深刻反省的过程，由于自己服务的松懈，连续几月的监控检查扣分给支行造成了不好的影响,深表愧疚。这个阶段由心态出现了较大变化导致：高桥商圈营销活动的开展,为我的首次客户经理竞聘摩拳擦掌。全心全力的准备,占尽天时地利人和,都认为志在必得，却反被聪明误，最终事与愿违。感谢在我最低谷时候，鼓励批评教育我的良师益友,认清环境认清自己。我
3、没有放弃,调整心态,振作精神，戒骄戒躁，重新回到起点。 下半年,伴随着女儿的出生，幸运也因此而降临。感谢行长室和战友们的支持，让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路支行受了伤,底子薄,很多业务没做过，或很久没开展。分行业务更新快,体系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越来越规范。从无系统到有系统,从纸质到扫描,从额度松到额度紧等等，对客户经理的综合素质有了更高要求，我将接受更大的挑战。 7月份是紧张的高桥商圈营销,走街串巷，挨家挨户，再热的天一天也要拜访,5家。月后开始着手楼盘授信与按揭，先后调研上报x、xx、xxx、xxx楼盘授信项目。紧接着是紧张的按揭面签、上报及放款工作。同时维护好x、x
4、、xxx、xxx等支行重点公司户。还有很多的时间跟随行长们一起走客户,学业务，长见识。 汗水和收获是对等的,通过半年的努力。成功授信商圈客户户,放款xx万。总共办理家易通x台，沃德卡xx张，交银卡xx张,信用卡x余张。楼盘授信上报x户，面签xx户,审批xx户,放款xx户。营销对私存款增长xxxx余万元，对公纯存款新增xx万，办对公理财xxxx万。对公新开户xx户,对公机构户xx户,对公网银动户户，对公有效户x户,基本完成支行考核指标。(xxx处就不献丑了)后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏，四处碰壁,摔了不少大小跟头，吸取了很多经验和教训。为了不拖后腿,赶上进度,经常加班加点
5、,对支行安排的任务严格要求自己按质按量完成。非常感谢行长们的精心照顾和耐心栽培,现在的我一些业务基本可以独挡一面。由衷感谢战友们对我工作的全力协助和鼎力帮扶,是你们让我的工作更加效率更加完美更加开心。往后还需要大家一如既往的支持厚爱,我的成长离不开你们。 宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒来,2X的磨练，2X的翱翔。现在的我离优秀的要求还有较大差距,有很多业务没有接触或没有掌握。明年需更全面的熟悉业务,更努力的做出业绩。虽如今人艰不拆，但我坚信这是一个能够提升自我实现理想的平台,继续保持正能量,决不放弃治疗,明年一定硕果满载! 客户经理银行述职报告 篇2 尊敬的各位领导,各位同事： 大家好！告别20
6、2X年，我们迎来新的开端。今天是22X年1月8日，也是我入行一年零17天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下: 在营销工作方面，截止202X年xx月31日,营销PS机5台，办理三方存管2户，上交信用卡2张,储蓄存款x元，对公存款xx万元。 再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力,收获还是有的；譬如外出营销，陌生拜访客户,在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄xxx多万。忧的是,相对于一年的时间,这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关,也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户,如何挖掘客户需求,在面对不同客户的时候,并没有做到细分，更没有做
7、到精准细致化的应对，营销课前的准备工作做的不好,直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工,说的就是这个道理吧！在今后的工作中,我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的锻炼,真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售,而不是简单地推荐一张信用卡，一台POS机。 在日常工作中，遵守行里的规章制度,通过跟客户经理学习对公业务,熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理！同时多学习银行产品知识，参加并通过了行里组织的岗位资格考试。02X年1月通过了银行业从业资格考试,202年x月通过经济师考试。我深知,只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和营销
8、能力。 在社区营销方面,自02X年8月开始,做了近一个多月社区营销,储蓄存款70多万。x月份开始老年大学营销活动,和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜,元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天,新增6多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想,心里总有些失落。但我相信,有耐心,坚持做下去，终会有所收获!作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作,我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，寻找潜在客户,维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同
9、事们，谢谢大家的理解和支持! 最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼！ 客户经理银行述职报告 篇 从22X年到202年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员,先将这几年来的主要工作内容述职如下。 一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度,在02X年到202X年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容,即负债业务,为银行拉存款，维护已有客户,拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护”,上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见了
10、解客户的需求，设计创新产品最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务,还包括协助客户进行资金安排设计理财方案等；第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流,在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种:一是提供高质量的维护,二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交
11、叉销售,如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能运用分析、综合、创造、说服等能力，满足客户的需要,并能预见客户的未来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先,是双方都实现了满意共赢,并对客户的业务开展进行了一定的客观指导,为客户提供了具有价值的参考信息。 二、在银行负责资产业务 银行的资产业务也就是信贷业务,这也是银行的主要业务内容之
12、一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度,把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成信贷风险,因此，我不断提醒自己,不断增强责任心。在实际的工作总,我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定,进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析,认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一
13、分类,从而提高了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险;五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作,在检查中没有发现一例违规现象,信贷工作得到肯定和好评。 三、在银行负责中间业务 中间业务通常是指，不占用贷款规模,不直接动用银行资金,主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下,中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿，必须适应客户的需要，取得
14、客户的信任。而要适应客户的需要,首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务,促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。 四、企业财务工作方面 202年，我进入到了一家新的公司,担任财务人员。面对工作岗位的转变,我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学习,认真探索,总结方法,增强业务知识,掌握业务技能,并能团结同志,加强协作,很快适应了新的工作岗位,熟悉了报账业务,与所有的同事一起做好财务
15、审核和监督工作；其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来,本人主要负责财务核算工作,在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则,在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律,按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证,予以退回,要 求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法,确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作
16、,我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬,牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等，出色地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用;第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上,本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中;第五,加强自我学习,作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性,不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识，以适应新形式、新发展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习一直比较重视,经常请教上级主管部门,
