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1、加强风险管理如何做好企业风险管理工作为适应新的市场形势对集团经营管理的要求，努力实现国资国企改革 的各项目标，结合集团“6+1”战略发展目标，按照“夯实基础、重点突 破、点面结合、上下联动”基本思路和总体要求，积极贯彻实施“一手抓 改革发展，一手抓合规风控”的企业发展理念，各单位既要积极探索符合 本单位特色的风险管理体系，同时也要采取相对统一的风控步骤，以贯彻 实施共同的风控理念。进而全面提升企业的抗风险能力。企业风险管理工 作“六步法”，是企业风险管理中的六个主要步骤，体现了闭环管理的思 路和理念，具体内容如下：一、谋规划，重融合风险管理的首要工作，是要汇集全系统智慧，凝 聚共识，科学规划，
2、完成风险管理的顶层设计。同时，风险管理体系并不 是游离于企业的运行体系之外独立存在的，只有不断推动风险管理体系和 企业其它体系的融合，才能切实地发挥作用。按照“放管结合、防范风险” 的思路，以持续加强集团战略管控职能、提升专业公司的市场主体意识、 合理释放基层公司的经营活力为基本出发点，充分体现“总部-专业公司- 基层单位”互相支撑、各有侧重的风险管理架构，并进一步提高顶层设计 水平，全面强化集团各级单位的风险控制能力。风险管理必须与企业各方面做到有机融合，在实践中才具有生命力。 因此，风险管理工作绝不能游离于企业的日常经营管理行为之外，而是要 主动加强融合的意识，努力实现与企业的理念融合、目
3、标融合、体系融合 及行动融合。二、定制度，梳流程高度重视制度建设，通过制度反映企业的经营管 理理念，合理调整与利益相关方的权利义务关系，进而直接影响到企业体 系运行的最终效果。流程是落实各项工作的必由之路，要最大限度地确保 制度与流程的有效匹配，确定工作标准并公开执行，从而提升管理的有效 性。为进一步规范风险管理工作的组织运行，按照1+N+某的制度架构修 订风控制度，包括：1个基本管理制度；N个相关配套规程，如风险评估等; 某个专业业务板块风险指引。当前风险管理领域的一项重要工作，是要对集团内各基层单位的业务 和工作流程进行全面梳理，基层单位处于管理的末端和经营的前端，对其 工作和业务流程，不
4、一定需要过分强调复杂的理论和系统的知识，重在规 范其业务实践的合规性和有效性，关键是要将相关的管理要求和控制点嵌 入流程的各个环节，明确岗位职责和人员，并建立相应的管控、复核手段， 确保规定动作不走形。各单位要抓住制度流程化这一关键内容，通过制度固化整改成果，通 过流程优化实现管理提升，各单位围绕本单位核心业务流程，围绕风险管 理工作要求积极组织开展有针对性的教育培训工作，风险管理职能部门要 加强管理协调，防止工作碎片化。三、建机制，强保障建立良好的运行机制和充分的资源保障，是实现 全面风险管理的重要保证和必备基础，各级单位要持续优化风险管理的各 项机制，并为风险管理工作提供有力保障。现阶段重
5、点从“战略与趋势相匹配，能力与目标相匹配、重大行为与 战略目标相匹配、风险与收益相匹配、产品与需求相匹配、流程与管理要 求相匹配”等六个方面，督导和检查各单位的风控工作。同时尽快改进和 完善风险管理以下三项机制：一是建立推进风控述职机制;二是建立完善 风险评估常态化机制;三是优化落实风险管理考核工作机制。推行全面风险管理，离不开各项资源的保障，当前各单位重点要做好 以下几方面的保障工作：一是加强集风险管理的组织保障;二是加强集团 风险管理的资源保障;三是加强集团风险管理的信息化保障。四、筑体系，推运行风险管理工作是一项系统性很强的工作，尤其是 新集团的运营具有规模化、国际化、多元化的特点，风险
6、管理工作必须要 进行体系化运行。同时，要充分认识到，风险管理体系只有得到有效的运 行才能真正发挥作用，因此，要制定严格周密的实施方案和严格的监督措 施，不遗余力地贯彻实施，才能确保体系的有效运行。构筑风险管理体系，既要体现集团系统性、一体化原则，更要结合本 单位的实际情况，体现个性化、差异化，切忌生搬硬套。未完成风险管理 体系建设，或需要重新构建风险管理体系的单位，结合实际制订本单位风 控体系推进计划;体系已建成的单位应做好对原有体系的改进提升，进一 步提升风控体系的健全性和有效性。企业要进一步强化内部控制环境，完善公司董事会及其专业委员会的 风险治理职能，形成本单位内部决策、执行、监督三方面
7、的运行制衡。以 “事前有标准，事中有监控，事后有评价，持续有改善”的过程控制为主 体，全面构筑集团风险管理体系建设，确保风险管理工作运行有序、有效 在风险管理体系运行的过程中，还要特别关注两个领域的工作，一是海外 业务领域;二是以“互联网+”为代表的创新业务领域。五、抓评价、促整改按照国资委关于中央企业开展年度内控评价和风 险管理工作的相关要求，按照“建评分离、以评促建”的思路，认真组织 对系统内各单位内控体系的评价工作，并督促跟进落实相关缺陷的整改工 作，不断实现管理提升。内控评价工作是风险管理的一个重要抓手，应高度重视并持续推动内 控评价的有效性和针对性，尤其是从“制度”和“执行”两个维度
8、，加强 对重大、核心风险的评估与应对以及风险管理的检查。各单位应开展内控 运行与风险管理动态监测，主要内容可包括业务预警、制度流程运行及核 心业务、高风险业务开展等情况。根据内控及各项监督、检查、审计、自查等汇总的缺陷改进意见，集 团及各直属单位将统筹本单位上一年度各项监督检查意见，组织开展本单 位内控缺陷整改工作，通过制度流程体系固化整改成果，加强内控闭环管 理。集团对具有重大影响的行业性、典型性、系统性内控缺陷，将另行组 织复核验收工作，提高集团内部各级管理岗位对年度内控评价的参与水平六、育文化，增交流作为跨产业超大型跨国集团，要把培育风险管理 文化作为企业文化建设的一个重要组成部分，通过
9、上下贯通的风险管理的 理念，努力建立实事求是，知行合一的风险管理文化，通过“请进来、走 出去”的形式更好地吸收、借鉴其他公司的先进做法。在培育风险管理文 化的过程中，要重视发挥领导干部这个“关键少数”的作用，要重视培养 领导干部的风险管理意识，推动领导干部带头重视风险管理、学习风险管 理、支持风险管理;要通过各种形式的宣传、培训，让广大员工认识到风 险管理的意义和价值，理解并积极参与风险管理，自觉报告并防范各种风 险及隐患;此外，培育风险管理文化并不是简单地说教，而是要真正成为 企业全员共同的价值观和行为准则，各级风险管理机构人员应不断提升自 身的工作能力和理论水平，才能满足培育企业风险管理文
10、化的要求。要不 断推动风险管理的交流。一是要鼓励和促进各级单位的对外交流，主动向 外部优秀企业取经，学习他们在风险管理方面先进的理念和做法;二是组 织集团内部交流，通过互动实现交流和提升的目的;三是要通过轮岗轮训 等级制，不断提升企业管理人员的风险意识。企业如何做好法律风险管理企业如何做好法律风险管理，是一个大题目。本文不可能全部穷尽， 旨在给企业提出法律风险管理的一些理念和思维，帮助企业面临法律风险 时，提前做好预防、控制和防范，将损失减少到最低或者规避风险，度过 难关。企业法律风险管理是一个系统工程，从外部到内部、从决策到执行、 从最高决策人（董事长）到普通员工都需要全方位参与。听上去，企
11、业做好 法律风险管理似乎是高大上的，其实并没有想象的那么复杂。下面本文就 此文章简单说说：树立正确的企业法律风险管理理念1、审慎管理：企业要在尊重法律、保持诚信的前提下啊，开展法律 风险管理活动，风险管理的策略和方法不应违反法律的义务性规范和禁止 性规范。2、以企业战略目标为导向：要充分考虑法律风险与企业战略目标之 间的相互关系等因素。3、与企业整体管理水平相适应：要与企业战略管理、绩效管理、信 息管理等密切相连。4、融入企业经营管理全过程：贯彻决策、执行、监督、反馈等各个 环节。5、纳入决策过程：作为企业决策应考虑的重要因素。6、全员参与：从最高管理者董事长到普通员工门卫都要参与其中。7、持
12、续改进：定期对企业法律风险管理的经验和教训进行，提出改 进意见和建议。全方位做好企业法律管理过程1、明确企业法律风险内外部环境信息，排除那些对企业影响巨大和 重要的内外部法律信息，如食品企业就要面对本次食品安全法修订带 来的预期法律风险，提前获取相关信息。2、做好企业法律风险的评估，哪些风险是可控的，哪些风险是不可 控的，哪些风险由可控的转化为不可控的情形。提前做好法律风险识别， 构建法律风险识别框架;根据识别出来的法律风险进行定性和定量分析， 确定法律风险的可能性及影响程度;讲法律风险分析的结果与企业法律风 险准则向比较，或在各种风险的分析结果之间进行比较，确定法律风险等 级，做好法律风险评
13、价。3、针对企业出现或者可能出现的法律风险或法律风险事件积极采取 相应措施，将企业法律风险控制在企业可承受的范围。具体可以采用规避 风险、降低风险、转移风险、接受风险和其他策略。4、选择了相应的法律风险应对策略后，组织专门人员或者团队实时 跟踪内外部法律风险环境的变化，解释监督和检查法律风险管理流程的运 行状况，以确保法律风险应对计划的有效执行，并根据发现的问题对法律 风险管理工作进行持续改进。总结经验教训：加强沟通和记录预防再次发生由于企业各层级人员及利益相关者的价值观、诉求、假设、认知和关 注点不同，其法律风险偏好和期望、承受力不同，因此，必须与企业各层 级人员、利益相关者进行有效充分的沟通，作好并保存相关记录。善于总 价经验和教训，防止类似法律风险再次发生，这才是企业法律风险管理的 意义所在。上述内容只为抛砖引玉，目的在于为企业在法律风险管理中树立一个 理念和文化，具体措施和方法，相信每个企业各有千秋。
