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1、银行理财销售自查报告个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人 理财业务，根据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财 业务有关问题的通知精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行 了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一 名，该人员已通过XX银行总行的理财经理资格考试、并取得了保 险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商 集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面 杜绝。销售流程由支行分管个人理财业务
2、行长签字。自查中发现有少数客户的 评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、 风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。 理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填 写完整。20xx年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成 册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、 一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与 客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于 今
3、天下班前完成建表装订工作。四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集 中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关于进一步 规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、 定期开展个人银行理财业务自查工作，保证XX银行芜湖XX支行 理财业务的健康、规范发展。个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人 理财业务，根据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财 业务有关问题的通知精神，我支行对2*年以来的经营业务进行 了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报
4、如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一 名，该人员已通过XX银行总行的理财经理资格考试、并取得了保 险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商 集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面 杜绝。二、销售流程在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、 风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。 理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填 写完整。三、资料档案保存27年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、 合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成
5、 册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、 一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报 告建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与 客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于 今天下班前完成建表装订工作。四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次 自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。 在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关于进一步规范商业 银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展 个人银行理财业务自查工作，保证XX银行芜湖XX支行理财业务 的健康、规范发展。个人银行理
6、财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人 理财业务，根据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财 业务有关问题的通知精神，我支行对20XX年以来的经营业务进行 了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一 名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代 理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合 理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面 杜绝。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、 风险、
7、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。 理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填 写完整。三、资料档案保存20XX年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成 册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、 一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报 告建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与 客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于 今天下班前完成建表装订工作。四、今后工作计划竭诚为您提供优质的服务，优质的文档，谢谢阅读/双击去除个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对
8、商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人 理财业务，根据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财 业务有关问题的通知精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行 了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一 名，该人员已通过XX银行总行的理财经理资格考试、并取得了保 险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商 集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面 杜绝。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、 风险、收益等相关信息，让客户在充
9、分了解产品的基础上作出选择。 理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填 写完整。三、资料档案保存20xx年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订 成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、 一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报 告建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与 客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于 今天下班前完成建表装订工作。四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次 自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。 在
10、今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关于进一步规范商业 银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展 个人银行理财业务自查工作，保证XX银行芜湖XX支行理财业务 的健康、规范发展。农业银行理财产品销售调查报告一背景随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度 增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多 成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不 仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。同时， 作为农业银行柜面业务工作者，就工作中观察和接触到的理财销售 的情况进行调查。二目的三银行个人理财产品主要类型首先，在了解中国农业银行推出
11、的理财产品之前，让我了解一下 银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不 同的标准。1. 根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收 益产品和非保本浮动收益产品。保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规 定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产 品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按 照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并 依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非 保本型。一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳 定收益的稳健型客户的最佳选择。2. 根据投资币种
12、的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财 产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购 买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉 及人民币和外币。而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券 类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产 品（QDII型）债券型一一投资于货币市场中，投资的产品一般为央行 票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法 直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场 投资收益的机会。信托型投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产
13、受益权信 托的产品。结构型一一是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益 产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的 一种新型金融产品，其承担的风险也相对较大。代理境外理财产品一一所谓QDII，即合格的境内投资机构代客 境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人 民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格 商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外 投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财 产品。四中国农业银行理财产品介绍农行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、 “进取增利”、“安心灵动
14、”、“如意”六大系列，满足保守型、 谨慎型、稳健型、进取型和激进型等类型投资者的不同需求，具有 收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。下面，我选择“本利丰”作为农行理财产品的代表，介绍其品牌 背景，产品功能和购买须知三方面的内容。1.品牌介绍“本利丰”理财产品，是指由农业银行自主发起的，以农业银行 投资于银行间债券市场、优质企业信托融资项目和货币市场的金融 资产为支撑，向公众发售的具有较高收益的保本理财产品。产品类 型分为保证收益型和保本浮动收益型。2.产品功能本金保障：“本利丰”产品具有稳健、安全的特点，致力于在保障投资者本金 1%安全的基础上获得较高的收益。高安全性：“本利丰”产品
15、 主要投资于低风险、高信用等级的央票、债券、票据、优质企业信 托融资项目等金融资产，安全性高，投资稳健。适合广泛：保本保收益型“本利丰”产品适合包括保守型、谨 慎型、稳健型、进取型和激进型在内的所有5种类型个人投资者和 企业投资者。保本浮动收益型“本利丰”产品适合包括谨慎型、稳健型、进取 型和激进型在内的所有4种类型个人投资者和企业投资者。期限 灵活：“本利丰”系列理财产品投资期限为34天至360天不等，并 已实现滚动发售。客户可根据自身对理财期限的需求选择适合的产 品，并可实现资金在不同期限产品的有益循环，实现财富连续增值。3. 购买须知个人投资者：可持本人有效身份证明，凭在农业银行开立的借记 卡、综合理财卡、活期一本通或结算账户，前往营业网点填写中 国农业银行理财产品认购申购委托书购买，首次购买农行理财产 品需要与农行签订中国农业银行理财产品协议。投资者在购买 时需要填写个人投资者风险承受能力评估问卷（问卷有效期为 一年）并根据评估结果购买适合的理财产品。无投资经验的个人投 资者不能购买仅面向有投资经验个人投资者发售的理财产品。企业 和机构投资者：需要在中国农业银行营业网点开立账户并签订购买 协议。认购理财产品时，需要填写委托书在开户营业网点认购。四结果分析从整体上看，购买本利丰的客
