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1、2022年证券一般从业考试模拟卷含答案1. 单选题 根据证券公司代销金融产品管理规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）和管理费用等信息。 .风险收益特征 .基本性质 .投资安排 .发行依据 A 、B 、C 、D 、考点 证券经纪业务营销人员解析 本题考查证券公司代销金融产品的行为规范。根据证券公司代销金融产品管理规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的基本性质、投资安排、发行依据、风险收益特征和管理费用等信息。因此，、项均符合题意。故本题选A选项。2. 单选题 关于指数化的目标和动机，说法正确的是（ ）。 .指数化的目标是使债券投资组合达到与某个
2、特定指数相同的收益 .经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好 .所收取的管理费用更低 .有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 A .B .C .D .考点 加强指数法解析 指数化的目标和动机：目标，指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益。动机，经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好；所收取的管理费用更低；有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。3. 单选题 证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的（ ），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。A 账面价值B 清算价值C 内在价值D 票面价值考点 股票的价值与价格解析 本题考查证券价值的内容。A选
3、项不符合题意，账面价值即公司净资产价值，也就是公司总资产减去总负债之后的余额。B选项不符合题意，清算价值是公司清算时，公司总资产减去总负债再扣除清算费用后的余额，也是股东能够实际回收的资金。C选项符合题意，内在价值（也称为理论价值）是股票未来收益的现值。股票的内在价值是股票定价的基础，因此证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。D选项不符合题意，票面价值也称面值，即在股票票面上标明的金额。故本题选C选项。4. 单选题 下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是( )。 A 证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原
4、则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证B 对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义C 证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度，采用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论D 证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论答案 D解析 【解析】根据发布证券研究报告执业规范的规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司
5、相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故选项D说法错误。5. 单选题 健康保险是以人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所导致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险，主要包括（ ）。 .意外伤害险 .疾病保险 .医疗保险 .收入保障保险 .长期护理保险 A .B .C .D .考点 保险基本原理和我国主要的保险品种解析 6. 单选题 其他条件一定时，财政结余使货币供应量（ ）。A 增加B 不变C 减少D 不确定考点 财政政策解析 财政结余即财政收入大于财政支出，其意味着财政支出形成的社会购买力小于财政收入代表的那部分已经进入
6、流通的商品供给，其差额表现为一部分形成财政收入的已进入流通的商品滞留于商业部门，形成商品库存积压。因此，在财政结余的情况下，其他条件一定时，货币供应量将减少，导致市场购买力需求不足。7. 单选题 下列有关期现套利的说法正确的有（ ）。 .期现套利是交易者利用期权市场和现货市场之间的不合理价差进行的 .期权价格和现货价格之间的价差主要反映了持仓费 .当期权价格和现货价格出现较大的偏差时，期现套利的机会就会出现 .当价差远高于持仓费时，可买入现货同时卖出相关期权合约而获利 A . B . C . D .考点 股指期货解析 期现套利是通过利用期货市场和现货市场的不合理价差进行反向交易而获利。理论上，
7、期货价格和现货价格之间的价差主要反映持仓费的大小。但现实中，期货价格与现货价格的价差并不绝对等同于持仓费，当两者出现较大的偏差时，期现套利机会就会出现。如果价差远远高于持仓费，套利者就可以买入现货，同时卖出相关期权合约，待合约到期时，用所买入的现货进行交割。价差的收益扣除买入现货之后发生的持仓费用之后还有盈利，从而产生套利的利润。8. 单选题 某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元.根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（ ）.A 1.71B 1.5C 2.85D 0.85考点 常用统计软件及其应用解析 9. 单选题 如何进行
8、教育投资规划的跟踪与执行（ ） .定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。 .鉴于教育投资规划般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略 .后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略 .不定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资 A .B .C .D .考点 教育规划的分类、内容和制定方法解析 定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。总体来看，鉴于教育投资规划般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略，后期由于
9、距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略。10. 单选题 从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）A 投资工具的风险较低B 投资工具适合客户的财务目标C 投资工具的收益较高D 投资工具的流动性较好考点 现金、消费和债务管理的目标解析 从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，需要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。11. 单选题 已知变量X和Y的协方差为-40, X的方差为320, Y的方差为20，其相关系数为（ ）。A 0.5B -0.5C 0.01D -0.01考点 多元分布函数及其数字特征解析 随机变量X和Y的相关系数为:
10、12. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司董事会职权的是（ ）。 .决定公司的经营方针和投资计划 .决定公司的经营计划和投资方案 .执行股东会的决议 .制定公司的基本管理制度 .决定公司内部管理机构的设置 .制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案 A 、B 、C 、D 、考点 有限责任公司解析 本题考查有限责任公司董事会的职权。有限责任公司董事会的职权包括：（1）召集股东会会议,并向股东会报告工作；（2）执行股东会的决议，项正确；（3）决定公司的经营计划和投资方案，项正确；（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案，项正确；（6）制订公司增加或者减少
11、注册资本以及发行公司债券的方案；（7）制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；（8）决定公司内部管理机构的设置，项正确；（9）决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；（10）制定公司的基本管理制度，项正确；（11）公司章程规定的其他职权。因此，、项属于董事会职权。项属于股东会职权，故排除。故本题选D选项。13. 单选题 构成利润表的项目有（ ）。 .营业收入 .利润总额 .应付股利 .营业利润 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 利润表是反映企业一定期间生产经营成果的会计报表，表明企业运用所拥有的
12、资产进行获利的能力。构成利润表的项目有营业收入、营业成本、营业利润以及利润总额等。C项应付股利属于资产负债表项目。14. 单选题 对于计划在未来购买现货的企业，可在买进看涨期权的同时（ ）。A 卖出执行价格较高的看涨期权B 买入执行价格较低的看涨期权C 卖出执行价格较低的看跌期权D 买入执行价格较高的看跌期权考点 期权方向性交易的原理和方法解析 对于计划在未来购买现货的企业，在利用看涨期权套期保值时，可在买进看涨期权的同时卖出执行价格较低的看跌期权，执行价格的选择可考虑企业未来购买现货的成本。如果标的资产价格上涨，看涨期权头寸盈利，同时还收获了看跌期权的权利金收入。如果标的资产价格下跌，交易者
13、可接受买方行权，按执行价格买进标的资产，实现其购买标的现货的目的，其卖出看跌期权的权利金收入可使购买价格进一步降低。15. 单选题 法律法规变化所产生的风险属于（ ）。A 市场风险B 经济风险C 信用风险D 操作风险考点 股指期货投资的风险解析 操作风险是指由于内部程序、人员、系统的不完善或失误及外部事件造成损失的风险，包括法律法规变化产生的风险，但不包括战略和商誉风险。16. 单选题 参与美国存托品种发行与交易的中介机构包括（ ）。 .美国证券交易委员会 .存券银行 .托管银行 .中央存托公司 A 、B 、C 、D 、考点 存托凭证解析 本题考查美国存托凭证的有关业务机构。参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行，托管银行和中央存托公司。因此，、项符合题意，故本题选C选项。17. 单选题 DDM的应用法则有（ ）。 .NPQ法 .分类 .IRR法 .NPV法 A .B .C .D .考点 积极型股票投资策略操作方法解析 18. 单选题 在国际标准行业分类中制造业部门被分为（ ）个大类。 A 8 B 9 C 10 D 11考点 行业的分类解
