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1、细心整理厦门区域业务穿插管理规定第一章、总那么第一条为了执行总公司营销管理制度，促进业务开展，幸免在业务拓展过程中发生穿插问题，削减无谓消耗，以利于销售稳定、和谐开展，实现公司效益最大化，特制定商品业务穿插管理规定以下简称本规定。其次条本规定所指穿插业务是指两名或两名以上本公司的销售人员各自对同一保险标的或渠道进展展业并产生冲突的业务。包括同一业务单位内部不同销售人员之间的穿插，也包括不同业务单位之间不同销售人员之间的穿插；中介渠道业务、公司干脆业务的穿插均适用本规定。第三条 协调部门：穿插业务协调部门为机构负责人、商品部、销售管理部等。其次章、管理原那么第四条 保密原那么：穿插业务处理人员应
2、遵守保密原那么，不得泄露客户信息及对案件处理结果有影响的信息。第五条公司利益最大化原那么：各机构、各部门及员工应以公司的利益为重，团结合作，相同对外拓展业务；公司利益最大化原那么是业务穿插管理的根本原那么。第六条相互协作原那么：各机构、各团队主管、各业务员对于穿插业务应本着合作精神，刚好上报由机构负责人、商品部完成协调工作。凡通过公司处理的穿插业务，要求各团队和业务员严格遵照处理方法执行，任何部门或人员不得擅自行动。第七条报备优先原那么：新增工程或未在本公司投保的工程，在同等承保条件下先行向公司商品部申报附件一为优先攻关部门或个人。 第八条续保一贯性原那么：已经承保或正在进展有效续保的工程，其
3、它部门或个人不得介入，影响续保业务的正常进展。除非得到原续保业务员同意，或在续保业务到期，行驶证车主为个人的前一天内，行驶证车主为单位法人的前两天内投保可不征询原业务员同意，即续保业务不再爱惜，按新保业务处理。假设原续保业务员经商品部协调坚持不同意其他人介入，但自身也没续保进来，最终导致该保单流失的，相应扣减该业务员同规模业务量。第九条 敬重客户意愿的原那么：对新增业务，假如客户明确表示倾向于团队或业务员，其它团队或业务员应敬重客户的选择，由商品部调查探究后确定业务归属；对于续保业务，在遵循续保一贯性原那么根底上，在同等条件下，应敬重客户意愿选择。第十条 地域归属原那么：对于跨地域穿插的状况，
4、原那么上该业务依据其业务来源地域确定归属。第十一条 从业优先原那么：对于内、外勤发生业务穿插时，在同等条件下优先归属外勤人员，内勤员工原那么上应避让；对于本公司直销业务员及中介渠道业务发生穿插时，同等条件下，应优先归属本公司直销业务员；但公司直销业务的承保条件优于代理渠道，那么直销业务优先；反之，代理业务优先。除经纪业务外，招标业务由公司直销进展投标，原那么上不受理代理渠道报价请求。第十二条 车行专属新车投保爱惜原那么：各机构、各团队专属车行，预料或到达必需规模以上的车行，公司实行新车保险专属原那么，即从本车行销售并代为挂牌的新车，只能由专属业务员出单，除非本车行没有指定我司保险，或在购车人要
5、求下允许其自行选择投保。(车行分类见附件二)一类车行为我司爱惜车行，除本车行专属业务员以外其他人不行出单(包括交强险及商业险)。公司集团客户或车队新车业务如及一类车行业务发生冲突时，公司集团客户或车队业务可不受一类车行爱惜限制。二类、三类车行的新车业务不列入车行专属新车爱惜范围内。第十三条 上述管理原那么应遵守“至上而下”原那么处理方式，幸免内部冲突，和谐处理穿插业务。第三章 业务穿插的范围界定第十四条 允许出现业务穿插的状况：1、保险业务在二个月以上包括二个月未承保的；2、本公司已签发保单且已生效，但自保险责任起先之后二个月内仍无法收进保险费的；3、公司在市区当地虽已设立机构，但尚未涉及的保
6、险领域；4、虽已有公司内其他员工谈妥某项保险业务，但本次前去联系的是及上次保险无关的业务。第十五条 不允许有业务穿插的状况：1、公司内其他同志已及对方就某一保险工程进展协商，并且有了合作意向；2、员工通过不正值途径，探听到其他员工的业务机密，并冒充他人前去联系；3、员工在未知内幕的状况下，前去联系业务，但被告知已有公司内其他员工前去展业后，仍一意孤行进展业务攻关的；4、各自分工的续保业务。第四章 申报程序第十六条 发生业务穿插时，被冲突方有权提出调查请求，并按规定流程履行穿插业务申报手续。1申报方需填写穿插业务申报表附件三，经由所属业务单位负责人签字认可后提交。2申报方向销售管理部提交申报表，
7、受理部门在收到申报表后应快速响应，负责穿插业务的协调处理，并出具处理看法。第五章协调管理第十七条重大客户业务穿插的协调管理按“立项受爱惜”和有利于公司整体利益的原那么，对重大客户展业中出现的业务穿插进展协调：1、重大客户业务协调以立项时间、关系深度、信息力度和展业进度等因素为裁定标准，其中立项时间、关系深度和信息力度以工程负责人填写的重大客户立项申请表附件四中的相关内容为依据，展业进度以工程负责人向商品部、销管部重大客户后援组报备的进展状况口头或书面为依据。2、商品部、销管部重大客户后援组在了解穿插业务的状况后，向分管领导提交业务穿插状况报告并附处理建议，由分管领导审核，并提出最终裁定结果，商
8、品部及销管部据此联合下发穿插业务协调函。3、业务穿插协调函下发给公司相关业务部门的同时抄送财务部、行政人事部。各职能部门依据协调函上的保费分解等内容，考核相关团队和业务人员的费用、个人提奖、手续费等有关指标。 第十八条原那么上续保业务其它部门和员工一律不得介入，由于不当介入引起的费率下降、费用提高、承保范围扩大等不良后果，由不当介入的部门或个人担当。第十九条新保业务除机动车辆保险外，其它业务的报价必需通过商品部门的审核，否那么为无效报价。其次十条部门内部的业务穿插由部门经理依据本管理原那么协调解决。其次十一条部门之间的业务穿插，由双方机构负责人或团队经理先行协调解决。机构负责人为穿插业务的第一
9、级协调人，应尽可能地协调业务员达成共识。其次十二条双方机构负责人协调无法达成相同看法的业务，提交销售管理部及分管领导处理。销售管理部及分管领导进展的裁定为最终裁定，任何一方必需严格完全听从。其次十三条双方当事人应遵照部门协调或销管部的确定，进展或停顿业务活动，以确保主要工作的顺当进展，维护公司形象。当事人双方任何一方不得以对公司带来损失的作为或不作为来要挟公司，情节恶劣，造成不当后果的予以扣绩效、通报指责或开除。其次十四条在业务拓展中，有明显违规行为造成业务冲突的，依据公司有关规定予以肃穆处理；同时取消因违规行为获得的相关业绩、手续费、销售费用、绩效奖金等权益。第六章嘉奖和惩处其次十五条凡谨慎
10、遵守本规定，踊跃协作帮助处理穿插业务，无不良记录的部门和员工，公司视实际状况在年终评优等方面予以加分和优先考虑。其次十六条凡接受扩大承保责任、降低费率、提高退费、提高手续费或许诺其它非正常条件为手段，故意贬低他人，损坏公司形象，进展恶意竞争的部门和员工，公司视情节紧要赐予相应惩处：1、取消竞争业务的保费收入，不计入绩效考核；2、取消年终评优资格；3、展业费用自行担当；4、通报指责，扣分等处理，情节紧要者公司将视状况赐予处分；其次十七条对于机构负责人或团队经理无法达成协调相同的，需由公司总经理室或风险管理限制委员会出面协调，但协调后仅按70%计算业绩。第七章 规定施行及释义其次十八条本方法自公布之日起实行，释义权归属商品部、销管部，如有异议，以总经理室或风险管理限制委员会裁定为准；如有变更或补充，另行通知为准。 细心整理附件一： 编号： 穿插业务申报表 填表时间： 年 月 日主送领导报送业务部门客户信息描述被保险人名称机构代码所在地域投保期限联系人联系电话经办人及电话及客户关系穿插对象联系电话穿插状况概述：涉及穿插业务范围及业务规模预估险： 万元险： 万元险： 万元申报单位领导看法签字： 日期： 年 月 日 销售管理部看法签字： 日期： 年 月 日 领导批示签字： 日期： 年 月 日
