反洗钱测试题

《反洗钱测试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱测试题（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、反洗钱测试题金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户 身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 判断题 *对错（正确答案）中华人民共和国反洗钱法规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或 者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者 其他身份证明文件。 判断题 *对（正确答案）错金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机 构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。 判断题 *对（正确答案）错中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作

2、。 判断题 *对（正确答案）错金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 判断题 *对（正确答案）错金融机构不仅要识别客户身份，还应该按照规定了解客户的交易目的和交易性质， 有效识别交易的受益人。 判断题 *对（正确答案）错金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌 疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 判断题 *对（正确答案）错利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方 式的服务时，应采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。 判断题 *对（正确答案）错金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要

3、求，开展反洗钱培训和宣传工作。 判断题 *对（正确答案）错国办函201784号中“三反”指的是反洗钱、反恐怖融资、反贪污。 判断题 *对错（正确答案）反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（ ）大类 单选题 *反洗钱法何时起施行？单选题*2004年1月1日起施行2005年1月1日起施行2006年1月1日起施行2007年1月1日起施行（正确答案）洗钱预防措施的三项基本制度是： 单选题*客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录（正确答 案）客户身份识别、报告可疑交易、保存客户身份资料和交易记录客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是

4、指为了预防通过各种方式（ ） 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动 ，依照中华人民共和国反洗钱法规定采取相关措施的行为。 单选题*协同、掩护掩饰、隐瞒（正确答案）隐瞒、协助协同、协助金融机构及其分支机构的负责人应当对（ ）的有效实施负责。 单选题* 反洗钱培训宣传反洗钱内部控制制度（正确答案）反洗钱统计报表大额和可疑交易报送程序国务院办公厅（ ）印发关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制 的意见，提出按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标 ，适时扩大反洗钱、

5、反恐怖融资监管范围。 单选题 *2016年7月29日2017年8月29日（正确答案）2018 年8月 29 日2017年9月1日目前，全球最具权威性的反洗钱和反恐怖融资领域的政府间国际组织是（）单选题 *中国人民银行埃格蒙特集团亚太反洗钱集团金融行动特别工作组-FATF （正确答案）根据中国人民银行法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）（以下 简称指引）的相关内容，（ ）承担洗钱风险管理的直接责任。 单选题 *业务部门（正确答案）反洗钱管理部门内部审计部门董事会根据指引相关要求，法人金融机构在聘用员工、任命或授权高级管理人员、选 用洗钱风险管理人员、引入战略投资者或在主要股东和控股股东

6、入股之前，应当对 其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背 景调查，评估可能存在的（ ）风险。 单选题 *欺诈洗钱（正确答案）非法集资信用根据指引相关要求，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替 代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（ ）。 单选题 *50%60%70%80%（正确答案）根据指引相关内容，法人金融机构洗钱风险管理应遵循的主要原则有（ ）。 *全面性原则（正确答案）独立性原则（正确答案）匹配性原则（正确答案）有效性原则（正确答案）根据指引相关内容，法人金融机构应当建立组织健全、结构完整、职责明确的 洗钱风险管理架构，

7、规范（ ）境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理 中的职责分工，建立层次清晰、相互协调、有效配合的运行机制。 *董事会（正确答案）监事会（正确答案）高级管理层（正确答案）业务部门（正确答案）反洗钱管理部门（正确答案）内部审计部门（正确答案）人力资源部门（正确答案）信息科技部门（正确答案）根据指引相关内容，（ ）负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内 部控制制度的有效性和执行情况进行独立、客观的审计评价；（ ）负责建立反洗 钱绩效考核和奖惩机制，为反洗钱宣导和培训提供支持。 *内部审计部门（正确答案）反洗钱管理部门人力资源部门（正确答案）业务部门法人金融机构应当任命或授权一名（ ）牵头

8、负责洗钱风险管理工作，其有权独立 开展工作，直接向（ ）报告洗钱风险管理情况。法人金融机构应当确保其能够充 分获取履职所需的权限和资源，避免可能影响其有效履职的利益冲突。 *高级管理人员（正确答案）董事会（正确答案）合规负责人根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以 进行罚款（ ） *未按规定履行客户身份识别义务的（正确答案）未按规定保存客户身份资料和交易记录的（正确答案）违反保密规定，泄漏有关信息的（正确答案）未按规定对职工进行反洗钱培训的客户身份识别包含哪几层含义（ ） *了解客户本人的真实身份（正确答案）了解客户的交易目的和交易性质（正确答案）了解客户的资金来

9、源和用途（正确答案）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人（正确答案）金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以书面形式向那个机构 报告（ ） *国务院金融监管部门当地分支机构中国人民银行当地分支机构（正确答案）当地公安机关报告（正确答案）当地人民政府自然人客户的“身份基本信息”包括下面哪些内容？（ ） *姓名（正确答案）性别（正确答案）国籍（正确答案）职业（正确答案）住所地或者工作单位地址（正确答案）身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限（正确答案）反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括（ ） *建立客户身份识别制度（正确答案）建立客户身份资料和交易记录保存制度（正确答案）建立健全反洗钱内部控制制度（正确答案）执行大额和可疑交易报告制度（正确答案）对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施（ ） *责令限期改正（正确答案）罚款（正确答案）责令停业整顿监管谈话（正确答案）