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1、 金融案鉴学习心得三篇 3月19日*市联社在联社五楼会议室召开了伊宁市金融机构案件防控学习活动，同时下发了*州直邮政储蓄银行及农村信用社案件防控“百日清查”活动方案*县农村信用社结合本地实际状况制定了*县农信社百日清查活动方案，活动总体安排为自20XX年5月下旬开头至8月上旬完成，5月下旬为学习发动阶段，6月初和7月底为自查阶段，8月上旬为总结报告阶段，本部门依据县联社活动方案，开展了自查活动，现对自查过程中，有如下心得体会: 一、制度重在落实，好的制度重在落实和可操作性，目前各大金融机构各行的规章制度可为包罗万千，不为不全。可是在执行上就大打折扣了，制度墙上高高挂起，等案件发生了才开头追究制
2、度健不健全，一看制度有，员工没有贯彻落实，所以好的制度肯定要在每位员工中贯彻落实。要让员工养成良好的职业情操，同时加强对落实制度执行力度的检查，发觉有章不循的要严*处，决不姑息迁就。形成高压态势。让制度落到实处。 二、加强员工自身的人生观，价值观，世界观训练，随着社会经济的不断进展，人的思想也极巨发生了变化，特殊是没有经受坚苦磨练的人，思想上不稳定，毅志力不强，经不起诱惑。特殊是从事信贷部门的人员，思想不纯，心术不正，那是要出大乱子的，因搞信贷工作本身就是一个高风险行业，用人不慎有可能就消失道德高风险，所以做事先做人，每位员工只有树立正确的人生观，价值观和世界观，对生活和工作才有一个正确的看法
3、，遇到生活和工作中的挫折才不会气馁，而是顽强面对，不会因其他的因素产生思想上偏见和铤而走险的做法。所以要常常组织员工爱岗敬业，爱国主义训练。单位领导要关怀员工的极苦，了解员工的思想动态，多与员工沟通，让员工明白对自已负责就是对家人对同事对社会负责，构建一个和气的工作环境，和团队。 三、加强员工自身的业务学问和素养培训，在我们的工作检查中常常发觉，很多错误和漏洞多是员工对业务学问的不了解和把握不够所造成的，同时单位对员工培训力度不够，加上员工自学力量不强，所以对新学问新业务把握不够，对防范风险埋下了隐患，造成不法分子有机可乘。所以要加强员工的培训工作，只有你了解了的客户和了解你的客户业务，和业务
4、单据你才能有效实行反控措施加强风险防范。 通过自查我发觉，我在办理业务过程中也有存在以上类事状况，通过自查看到了自已的缺乏和缺点，通过对案件警示训练熟悉到风险防范的重要性，今后要加强对自已的思想政治训练，树立正确的人生观价值观世界观，以身作则，做行为标准的标兵，带着好自已的团队，干好本职工作。 金融案鉴学习心得二篇 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与掌握力量不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的治理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进
5、展的顺当进展，银监会打算开展以加强制度- 建立为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下： 一、案件发生的主要缘由 纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其缘由，主要是由于各项内掌握度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发觉这些案件除暴露银行业金融机构内部治理松懈，有章不循，惩罚不力等问题外，另外一个重要的缘由就是无视了员工道德风险的掌握。主要存在的问题有： 一是员工整体素养不高，训练乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想训练开展不够，安全训练少。一些信
6、用社对安全治理、案件防工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警觉，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素养差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。 二是防患意识不强，治理乏力。近几年来，大局部信用社注意了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部治理、安全训练和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习训练走过场。 俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产
7、生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，公布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。 三、稽核检查图形式、走过场，监视乏力。一方面稽核检查力气相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监视检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有准时发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进展惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实
8、状况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。 二、预防案件发生的对策建议 通过这次活动，每个员工只要进展自我训练、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。 我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必坚固树立人本观念。 一是要常常性抓好员工的政治思想和职业道德训练，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。 二是抓好员工监视治理，健全要
9、害岗位、重要环节人员轮岗，异地沟通制度和相互制衡机制，严防内部工作人员相互勾结，共同作案。 三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，实行现场稽核，重点审查和非现场监视等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 四是建立健全好各种规章制度。加强制度建立，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看心情、吃饭看胃口、沟通看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，根本上能够准时发觉员工心态是否失常，做到亲密关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患毁灭在萌
10、芽状态。 总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们大家不断增加自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际状况，仔细地进展自我训练，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，信任我们的信合明天会更美妙! 金融案鉴学习心得三篇 为了使全县信合员工更糊涂地熟悉到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的安排下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来我国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人触目惊心，使我感受深刻，倍受训练。更是深刻熟悉到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警觉，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。肯定要时刻保持糊涂
11、的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，仔细执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下： 一、触动灵魂，警钟长鸣。做金融行业，手中治理与经营特别的商品货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美妙前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是特别有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。 二、加强学习
12、，高筑篱笆 学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加学问积存。作为新时期一名农信社员工，更应当糊涂地熟悉到加强学习、提高自身素养的重要性。只有常常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德疗养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增加拒腐防变力量;只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。 通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其阅历教训，留意工作中的每一个细节，要深刻熟悉到防案工作也是我们业务工作的重要组成局部。要熟悉到案件的发生对本单位带来的严峻后果和造成的巨大风险、对个人的前途带来的灭顶之灾，对家庭带来的巨大不幸。对案件的防范要时时保持糊涂的头脑和熟悉，决不能心存半点麻痹和幸运，做到警钟长鸣。
