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1、国际经济与贸易专业国际金融方向商业银行综合 业务实训报告 学号：班级：实习性质：生产实习实习时间：2023.12.10-12.23指导老师：刘芳 贠雅萍 李冰 赵雅坦一、 实验目的：为更好地掌握商业银行和信贷业务的基本操作流程，把所学的知识应用到现实生活中去，加强理论与实践的有效结合，更加深刻理解所学知识，增长和拓展知识面。二、 实验内容银行系统：个人业务操作1、 活期储蓄（1） 普通活期开户：新客户张强先生到本行存入钞票5000元，开立普通活期储蓄（）、普通活期存款：本网点开户的王凯先生钞票存入活期储蓄存款50000元（）、普通活期取款李军先生到我行办理通存通兑，从其活期储蓄存款账户提取钞票
2、5000（4） 普通活期销户本网点开户的李军先生所有支取活期储蓄账户，提现销户。2、定期整存整取 （1）、整存整取开户新客户袁磊先生到本行钞票存入30000元开立整存整取储蓄. （2） 部分提前支取本网点开户的袁磊先生部分提前支取整存整取储蓄存款，提现10000（3） 整存整取销户本网点开户的袁磊先生到期支取整存整取储蓄存款余额3000. 3、定活两便（1）.定活两便开户新客户张建乔到本行存入钞票80000元，开立定活两便账户（2） 定活两便销户本网点开户的周波先生支取定活两便存款35000元，提现销户4零存整取（1）.零存整取开户新客户夏美洁小姐到本行存入钞票4000，开立零存整取存款账户（
3、2）.零存整取存款本网点开户的夏美洁按期钞票存入零整储蓄存款4000元（3） 零存整取销户本网点开户的夏美洁小姐零整开户10天后，所有提前支取销户. 5存本取息（1）.存本取息开户本网点的新客户吴大祖先生到本行存入钞票10000元，开立存本取息账户6个人告知存款（1）.告知存款开户新开户的李国勋先生存现80000元，开立个人告知存款账户（2）.部分支取本网点开户的李国勋先生按个人告知存款开户时的约定，提前1天告知，当天部分提取钞票70000元(3).告知存款销户本网点开户的李国勋按约定提前7天告知，所有支取个人告知存款80000元，提现销户7个人消费贷款(1).提前部分还款刘若兰小姐提前部分偿
4、还本网点发放的个人住房按揭贷款202300元，无欠息，刘小姐钞票支付2156.00元作为补偿金硕研商业银行个人贷款还款凭证调拨日期 2023年12月17日第号贷款帐号3133547借款人刘若兰付款帐号/卡号1104756开户银行东城支行大写金额( 人民币) 伍万元整亿千百十万千百十元角分￥5000000还款明细本金 50000.00手续费利息 2150.00违约金 2450.00合计 54600.00付款方（柜员）：收款方（柜员）：8、个人小额质押贷款(1)部分提前还款李军先生提前偿还部分小额质押贷款硕研商业银行个人贷款还款凭证调拨日期 2023年12月17日第号贷款帐号5165434借款人李
5、军付款帐号/卡号5131646开户银行东城支行大写金额( 人民币) 叁万元整亿千百十万千百十元角分￥3000000还款明细本金 30000.00手续费利息 1290.00违约金 合计 32760.00付款方（柜员）：收款方（柜员）：9代理国债（1）债券发售。本行开户的李军先生用钞票购买记名凭证式国债20230元凭证式国债收款凭证凭证号: 57000002编号：购买日期起息日期印密年度期次期限年利率到期日期柜员号 2023年12月17日 2023年12月17日 凭密 三年 3.66% 2023年12月17日 B10090608账号： 00072023户名： 李军原账号：金额： 20230.000
6、0银行签章会计分录兑取日期计息天数年利率利息柜员号兑取时：复核：出纳：记帐：购买时：复核出纳记帐10外币兑换（1）.现钞兑换。周波先生到本行将港币现钞5000元兑换成人民币，支取钞票分行外汇售汇兑换水单售予单位 张力原币牌价人民币 HK4899.0000 0.9798 ￥4800.0402备注： (银行盖章) 对公业务操作对公业务银行汇票：汇票签发：选择业务种类： 业务编码： 3240案例号客户名金额案例简介选择324001平安房地产开发有限公司50,000开户单位平安房地产开发有限公司提交银行汇票申请书，申请签. 选择324002盈度金属材料公司150,000开户单位盈度金属材料公司提交银行
7、汇票申请书，申请签开金额. 选择324003鑫隆房地产开发有限公司300,000开户单位鑫隆房地产开发有限公司提交银行汇票申请书，申请签. 选择点击选择出现申请人的信息汇票申请书申请日期 2023年12月12日第1号申请人 鑫隆房地产开发有限公司收款人 万国房地产开发有限公司账号或住址 1160752账号或住址 1161406用途 其它代理付款行硕研商业银行汇票金额人民币(大写): 叁拾万元整亿千百十万千百十元角分￥30000000 上列款项请从我账户内支付 申请人盖章 转账日期:2023年12月12日 复核:XXX 记账:XXX第一步，先选择3294，即可出现按照里面的内容逐个填入，如下所示
8、重要空白凭证付出凭证种类：*起始号码：结束号码：凭证数量：表外发生金额：摘要：授权人：* 授权密码：*点击执行按钮后进入下一步的操作。第二步，选择3240，点回车即可出现一个对话框，根据前面选择的人的信息逐个填入，可得下表账号： 1160752账户名称： 鑫隆房地产开发有限公司帐户标志： 账户类别： 单位存款起息日： 2023-08-21账户余额： 47339208.0000账户状态： 正常货币： 人民币存期： 冻结金额： 0可用余额： 47339208.0000协定额度： 0通存通兑： 是计息标志： 计月息自动转存： 否申请人账号：* 格式错误!申请人名称：鑫隆房地产开发有限公司代理付款行：
9、硕研商业银行收款人账号：* 格式错误!收款人名称：币种：人民币解付行标志：凭证种类：09 银行汇票凭证号码：09000004金额：* 金额错误！现转标志：复核加押：密押：接着按执行键进入到下一步。第三步，选择3306，点击回车即可出现一个对话框，根据里面的内容逐个填入，可得结算收费客户帐号：交费种类：*客户户名：货币：帐户序号：笔数：*现转标志：费率：*收费金额：* 摘要：最后点击执行，即可完毕了签发汇票。兑付汇票先点开案例选择，选择兑付汇票项选择业务种类： 业务编码： 3241案例号客户名金额案例简介选择324101鑫隆房地产开发有限公司150,000收到开户单位鑫隆房地产开发有限公司提交的
10、二联进账单及为盈. 选择324102盈渡金属材料公司50,000收到开户单位盈度金属材料公司提交的二联进账单及为平安房地. 选择324103万国房地产开发有限公司300,000收到开户单位万国房地产开发有限公司提交的二联进账单及为鑫. 选择选择第三个客户号，即可出现转账进账单 2023年12月12日第1号出票人全称 鑫隆房地产开发有限公司收款人全称 万国房地产开发有限公司账号 1160752账号 1161406开户银行硕研商业银行开户银行硕研商业银行人民币(大写)： 叁拾万元整亿千百十万千百十元角分￥30000000票据种类银行汇票票据张数1张复核：XXX记账：XXX票据号码 09000003备注：银行汇票（汇票）（粤）汇票号码: 09000003出票日期（大写）： 贰零壹贰年壹拾贰月壹拾贰日 代理付款行：硕研商业银行收款人： 万国房地产开发有限公司账号： 1161406出票金额：人民币（大写） 叁拾万元整 实际结算金额：人民币（大写） 叁拾万元整亿千百十万千百十元角分￥30000000申请人： 鑫隆房地产开发有限公司 账号： 1160752出票行：硕研商业银行密押：复核记账多余金额千百十万千百十元角分备注：凭票付款。出票行签章第一步点开汇兑汇票，在输入业务代码： 内输入3241回车键，根据出现的对话框，按照所选择的客户资料逐个填入表内，结果如下，账号：1161
