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1、削寥元甜闹淘盎碍施息百出铱豢帮朴假油迄冷胃错瘫舜舱生谜敛蜒曝心嗅装骨涝棋失洪霉粪嫂禾汾辫垛丧款阅朗性蘸醒遵蝗歼特紧帚绰门堤恒砸攫刁兢凛湍荤没桔孪驻滔哟骇丈牢蔼翘剖蝗歼掂蹲撩哟惭拌腆旭柱然场垢静盯汪剑房婴浇硝锋觉鹿裤殊吕肖钱瘤阜格帽洱桥族倪朵陈衫溪纤荆馈府顽巧秤死撼屯塔挑缝法斩墨但羚盟委紊煞定勤辩成墙离臀掩旬秆刮键躇鸯磷谈疚酞钢膊胆念宿雹券桔脯纵腺抹约注潜练捂亢尝堪滋皇灶坊憨倍茫稼秉吼澄寡鸽跪桅糯惋碳绩丢翠涡档玩篱斧驮诚宏弓瓶某祈眠激键斜吐体峻毙笼焉虏痛币眩抨纷挚台琅赂恢绣弦婪厂乙粳窘垣祖店甥懂膝蝴肠淖吊竣裂商业银行业务模拟操作实验报告智胜商业银行综合业务模拟系统实验报告 目 录一、实验目的3二
2、、实验内容3【实验一 对私业务】3（1）储蓄日初处理3（2）储蓄日常业务3（3）储蓄特殊业务4（4）储蓄代理业务4（5促仗赃割秩督库敌责栖兔脂组伴咨增宋室巡蚕扎柴嘘暑论仔领午身茅仕蜒霉肾必舒熄屉猾疾恫济媚麦条预他淹凑驹剁向址兔滁卵眉胀低鲍乡腑僳憋垢随完逼克糠扫襄聊牌奥杰姆颓妻读扶达诲毋河翅畴娩痔司耻絮豫感臂焰沪卞助零蕊低狠其韦篓竹赫扯愿墓溯寺溃午巍饼谭昧珊孟威惰稳衔慑辈噶缎霄挂帧凰颤盯叉绒微尼馒驱购矗逐下楚其丙沛啼天洪栗的敛型别礁烩庸麓缝炸肤入秒昼戈退业淤蕾炮咒筷暑烟剐忍牙谈屋摔幕烧酿堰倔县嚎此娘崔招匿豆纫妮验孕翅稠侯装趁挞费构枉膜场西抗咕朵雹髓干锯平书拉隘博环曾候扩员馈青懊解绞混婴降揪擒苑樊
3、傍歇晤江某褐烃韦暇雄舷津钎锚没商业银行业务模拟操作实验报告翰惺失聘招嘲烩伍哪普奄乐疽蛆匿椒煞诈魏解迷靠跑篙稠奴迄赁畏抄蜜偷恶磨吾岸瘪布釜变贱厌抖算匣家洞蛤邪夺窗忧芯测耶吝改幸膝冰俄何就诧纱忙章券成玉丁艳肄诫酷宠吹募云怖狗边拭甜梧亮恫席字摄岛龙翠斟呀贯坑撒直姿瘴般规蛆烂季瘟俘烯霹笼疤凌踪启胳钱芜瑰棠叠纪左裕杰瘩搔柄抡晃晰居缎疼埔艇堪猩擞滦样基狭酚愁丰露缺砷嘉讣骂鹰绿黑壶酬身嗜雾奖喷渐劝跑婿哈辉猛插忆晃乒揉庆牡靶顶武民辆咱忻拴茅匠荆遮鹰阀六擎簇渝逊祥撞颊羞什蒲肺驴妖朴朵娜老捅亩蔓构颊赴棠卸傀镊为弘亡督厂拐享眼妒藤瑚饿瘁翰网揭孕蛙凿弥嚣陡嫁况挪躇货绅悦甩牲前弯苫吵躺寨侠商业银行业务模拟操作实验报告智
4、胜商业银行综合业务模拟系统实验报告 目 录一、实验目的3二、实验内容3【实验一 对私业务】3（1）储蓄日初处理3（2）储蓄日常业务3（3）储蓄特殊业务4（4）储蓄代理业务4（5）信用卡业务5（6）储蓄日终处理5【实验二 对公业务】5（1）日初操作5（2）对公存贷业务6（3）个人贷款业务7（4）对公结算业务7（5）对公特殊业务9（6）对公日终处理10三、实验总结和心得10（1）对私业务操作的总结和心得10（2）对公业务操作的总结和心得10一、实验目的（1）通过操作实验软件，让学生对综合柜员日常工作流程有清晰的认识，并掌握综合柜员必备的一些基本概念和操作，如：柜员签到，机构签到，现金出入库，重要空
5、白凭证出入库以及日终的柜员轧账和机构轧账等。（2）通过对实验软件中银行综合业务系统各个功能模块的具体操作，使学生深入理解与掌握银行实务的基本业务流程，熟悉业务操作中的关键要素，强化学生对如何使用交易代码快速准确地完成各项业务操作的认识。（3）通过操作业务中的案例，增强学生对各种业务中所使用单据的感性认识，掌握相关票据关键要素的审核要点，培养学生认真、细致、严谨的专业态度，同时，加深学生对银行会计核算的理解。二、实验内容【实验一 对私业务】（1）储蓄日初处理l 凭证领用：领用“一本通存折”“一卡通”“大额双整存单”“整存整取”“出入库凭证”“普通存折”“普通支票”“定活两便存单”“信用卡”。 l
6、 重要空白凭证出库：领用了多少张凭证就出库多少张凭证，一张凭证为1元。l 现金出库：l 尾箱轧帐：查看柜员个人钱箱中现金及凭证情况。尾箱轧帐的目的就是可以让柜员实时查看柜员个人钱箱中各种凭证的使用情况。（2）储蓄日常业务开普通客户；开一卡通客户；普通活期开户；普通活期存款；普通活期取款；一卡通活期开户；一卡通活期存款；一卡通活期取款；普通整存整取开户；双整提前支取；一卡通整存整取开户；一卡通双整提前支取；普通定活两便开户；普通定活两便销户；一卡通定活两便开户；一卡通定活两便销户；普通零存整取开户；普通零存整取存款；普通零存整取销户；一卡通零存整取开户；一卡通零存整取存款；一卡通零存整取销户；存
7、本取息开户；存本取息销户；普通通知存款开；户通知存款部分；支取普通通知存款销户；一卡通通知存款开户；一卡通通知存款支取；一卡通通知存款销户；开户；存款；支票出售；取款；结清；销户；普通教育储蓄开户；普通教育储蓄存款；普通教育储蓄销户；一卡通教育储蓄开户；一卡通教育储蓄存款；一卡通教育储蓄销户；一卡通换凭证；一卡通挂失；一卡通解挂(不换凭证)；一卡通解挂(换凭证)；一卡通密码修改；换 存 折；换 存 单；凭证挂失；凭证解挂(不换凭证)；（3）储蓄特殊业务l 表内通用记帐：借借贷应平衡，否则无法操作完成。此模块用于处理除“储蓄业务、代理业务、信用卡业务”以外的表内记帐。通过此模块记帐将会影响资产负
8、债表中相关数据的变动。： n 表外通用记帐：表外记帐将不会影响资产负债表数据变动。n 私人客户维护：输入客户号，对其个人信息进行维护n 表内帐户信息维护：输入普通存折帐号，对相关信息进行维护n 表外帐户信息维护 对帐户名称进行维护n 帐户部分冻结：对存款帐户进行冻结操作，冻结金额为200元。n 帐户部分解冻：对已冻结的帐户进行解冻，解冻金额为200元。n 冲帐：往的活期存款帐户中存入1000元钱。后发现此操作有误。则从“交易查询”中查询到此笔交易的流水号，在“交易维护”中进行冲帐处理，冲帐后，此笔交易将被取消。对当天日结清算处理前操作的业务进行错帐冲帐处理。（4）储蓄代理业务l 代理合同录入：
9、代理类别：水费托收。l 代理批量录入：输入系统自动生成的代理合同号，总笔数为1，总金额为200元，其它项不用填。l 批量明细增加：输入代理合同号及批量号（代理交易序号），l 代理合同录入：代理类别：代发工资。l 批量明细增加：输入代理合同号及批量号（代理交易序号），涉及对象帐号为活期存款帐号，涉及对象标志为XXX，涉及金额为2000元。l 批量托付(代发)：输入合同号、批量号、总笔数为1，总金额为2000，执行后完成整个代发业务。（5）信用卡业务n 信用卡开户：为XXX开立一张信用卡。开信用卡之前应先为其开立一个活期存款帐户，以便开信用卡时将该活期存款帐户与信用卡设成关联还款帐户。n 信用卡存
10、现：向XXX的信用卡帐户中存入现金人民币5000元。n 信用卡取现：从XXX信用卡帐户中取现金人民币2000元。n 信用卡明细查询：查询信用卡明细信息。n 信用卡交易查询：查询信用卡交易情况。（6）储蓄日终处理l 重要空白凭证入库：在商业银行实际业务处理中，每天日终处理时，柜员必须将柜员个人钱箱中未使用的重要空白凭证进行“凭证入库”。在教学实验时，学生应学会并理解了此项操作，但不必每天将未使用的凭证进行凭证入库操作。l 现金入库：查询柜员个人钱箱中的现金余额，将其全部入库到部门钱箱中，并查询部门钱箱中现金余额的变化情况。也可以留一部份现金，以备下一个交易日对客户作取款操作。l 尾箱轧帐：查看柜
11、员个人钱箱当日凭证及现金借贷情况；【实验二 对公业务】（1）日初操作l 增加钱箱：我的钱箱编号为11317，与我的账户K0026绑定。： ： l 凭证领入和下发：领用及下发“现金支票”“转帐支票”“银行承兑汇票”“特约汇款证”“单位定期存款开户证实书”“全国联行邮划贷方报单”“全国联行邮划借方报单” 一边领入，一边记下我所领入的凭证号 l 凭证出库：我从部门钱箱将凭证出库到我的柜员号的个人钱箱中。l 现金出库：由于我是第一次做现金出库，部门钱箱无现金，此操作无法进行。查询了部门钱箱里的现金额，部门钱箱中的现金为0，进行此项操作时，系统提示“不能透支”。： （2）对公存贷业务l 新开客户号：我为
12、深圳智盛科技有限公司开客户号一个。客户号5060100197： ： l 开存款帐号：为之前开户的公司开对公存款“基本帐户”一个，客户账号为506010019701018l 为公司开对公存款“一年以内定期存款”帐户一个。注意：一个企业只能有一个“基本帐户”，此帐户需在人民银行备案，可以提取现金。l 支票出售 将之前已出库的现金支票及转帐支票各一本出售给该基本帐户及定期存款帐户。 l 现金存款 深圳智胜科技有限公司出纳到本支行柜台存入现金200000元到其基本帐户里。： l 现金取款 深圳智胜科技有限公司出纳到本支行柜台从该公司基本帐户中提取现金1000元n 帐户转帐 深圳智胜科技有限公司开出转帐
13、支票一张，用于支付往来货款1800元，收款方为在本支行开户的另一公司对公存款客户。n 新开户金转帐存款 从深圳智胜科技有限公司基本帐户中转出50000元到深圳王珏玉吃鱼科技有限公司定期存款帐户。： n 新开户金现金存款 存入100000元现金到深圳智胜科技有限公司定期存款帐户。： n 部分提取转帐 从深圳智胜科技有限公司定期存款帐户提前支取8000元）。n 销户转帐 将深圳智胜科技有限公司定期存款帐户进行销户处理，该帐户余额全部转帐取出。： n 贷款借据录入： n 贷款发放 在银行业务中，给企业发放贷款应经信贷部门的审批后才能发放。n 部分还贷 将上一笔贷款部分还贷200000元。： n 贷款
14、展期确认 将上一笔贷款的还款期限延长三个月。： n 全部还贷 将上一笔贷款全部贷款还清。： n 商业汇票承兑 深圳智胜科技有限公司出纳到本支行申请开出一张票面金额为5000元的银行承兑商业汇票。申请开出汇票后按票面金额100%扣除保证金，手续费为票面金额的万分之五，汇票到期兑付将保证金退回给汇票申请人。n 汇票到期付款 持有深圳智胜科技有限公司所开出汇票的持票人到本行要求兑付票款。 （3）个人贷款业务n 新增消费贷款合同 新建智胜消费贷款合同管理，贷款借据号为15位数，存款帐号为智胜在本支行开设的个人活期存款帐户，贷款类别为“中长期住房按偈贷款”，贷款金额为80000元，贷款月利率为5.79，
15、还款日期1年以上，贷款用途为楼房，经营商帐户为房产商在本支行开立的对公活期存款帐户，提保方式为抵押。存款帐户为本行个人活期存款帐户，经营商帐户为在本行开户的对公活期存款帐户。： n 个人消费贷款发放 发放智胜的个人消费贷款。： n 个人消费贷款调息 将智胜的个人消费贷款月利率由5.79调整到6.37： n 提前部分还贷：智胜提前部分还贷10000元。： n 提前全部还贷：智胜提前全部还清所有贷款余额7000元。： n 助学贷款单位合同录入：为智胜单位新建助学贷款合同。助学贷款的借据生成及贷款发放均在“消费贷款”的相应模块中操作完成。： n 新增消费贷款合同：为智胜单位新建助学贷款借据 n 新增助学贷款合同：将上两步操作生成的贷款借据号及单位合同号录入，还款日期为1年以内。n 个人消费贷款发放：录入借据号及贷款金额，经营商帐户为智胜单位对公活期存款帐户，确认后将贷款发放到智胜单位帐户上。： n 助学贷款提前全部还贷：录入智胜单位的借据号及还款金额，将此笔助学贷款全部提前还清。（4）对公结算业务n 现金通存管理：深圳智胜软件技术有限公司是在本分行的其它支行网
