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1、国际金融组织贷款政策、规划与管理第一部分 国际金融组织贷款的来源和特点一、国际金融组织贷款来源：1.世界银行贷款（WB）国际复兴开发银行（IBRD），国际开发协会（IDA），国际金融公司（IFC），多边投资担保机构，国际投资争端解决中心2.亚洲开发银行贷款（ADB）3.欧洲投资银行贷款（EIB）4.国际农业发展基金贷款（IFAD）（日本协力银行不附带条件贷款）二、国际金融组织贷款总体情况：截止2010年底我国共借用世行、亚行、欧投行、国际农发基金等国际金融组织贷款约720亿美元。从资金来源看，世界银行贷款占67%，亚洲开发银行贷款占31%，其他贷款占2%。“十一五”期间，借用国际金融组织贷款约
2、169亿美元，其中世行贷款87.4亿美元，占52%；亚行贷款71.8亿美元，占42.5%；欧投和农发基金贷款约10亿美元，约占5.5%。“十一五”期间贷款投向：农林水、交通、新能源及节能减排、城建环保、社发领域及其它。区域分布：我国东部沿海地区，中部地区和西部地区都使用过国际金融组织贷款。改革开放初期，东部比例大。2000年以后，中西部比例逐年增加。“十一五”期间，中西部地区及东北老工业基地贷款占贷款总额的85%左右。三、世行贷款：从1981年，世界银行提供第一笔教育发展贷款，大学发展项目。截止2010年，我国累计借用世行贷款约481亿美元。目前，我国借用世行贷款主要是国际复兴开发银行贷款（I
3、BRD），被称为硬贷款，是国际复兴开发银行向人均收入低于6885美元的国家提供的偿还期较长的优惠贷款，用于减轻贫困、提供社会服务、环境保护、或经济增长等特定方向。借款国一般是中等收入国家。国际开发协会贷款（IDA）被称为软贷款，主要是长期的无息贷款。目前，只有人均国民总收入低于1165美元的国家才有资格获得国际开发协会的援助（2010年7月1日公布）。从1999年7月开始世界银行不再向中国提供贷款，我国从IDA毕业。国际金融公司主要对民营企业提供贷款或股本投入。硬贷款何时毕业：世行标准(人均国民收入，2009年6885美元；2008年，6725美元；2007年，6465美元)。根据世行的数据，
4、我国2009年人均国民收入为3620美元，2008年2940美元，2007年2380美元。“十二五”期间能够保持稳定。贷款条件：世行贷款为单一货币美元贷款，最长贷款期限（含宽限期）可达30年，平均还款期限不超过18年。其中宽限期为5到17年半。贷款利率以6个月伦敦同业拆借利率（LIBOR）为基础，外加根据世行综合筹资成本等因素每半年调整一次的浮动利差。7月1日前为LIBOR+0.02%。对已提取但尚未偿还的贷款本金，世行按每半年浮动一次的美元单一货币浮动利差贷款利率收取利息。世行在贷款生效时，世行按贷款总额的0.25%收取先征费。2007年取消了承诺费。2010年7月1日以后的项目谈判签约的项
5、目浮动利差调整：世界银行IBRD贷款利率构成可变利差固定利差平均还款期12年以下（包括12年）12年到15年（包括15年）15年到18年（包括18年）12年以下（包括12年）12年到15年（包括15年）15年到18年（包括18年）利差LIBOR+0.24%LIBOR+0.34%LIBOR+0.44%LIBOR+0.60%LIBOR+0.90%LIBOR+1.25%贷款品种：部门（行业）贷款；可调整规划贷款；可追加贷款；中间金融机构转贷；灾后重建紧急贷款。四、亚行贷款：亚行是区域性的金融机构。我国于1986年加入亚行。截止2010年，我国利用亚行贷款约230亿美元。亚行贷款为单一美元贷款，期限为
6、25年，其中包括5年宽限期。对尚未提取的贷款本金，亚行按0.15%的年率收取承诺费；对已提取但尚未偿还的贷款本金，亚行按每半年浮动一次的美元单一货币贷款利率收取利息。该利率以六个月伦敦同业拆借利率（LIBOR）为基础，由亚行筹资成本加0.2%的利差构成。2010年7月1日（含）至2011年6月30日（含）谈判的项目，利差由目前的0.2%上调至0.3%的水平。2011年7月1日（含）之后谈判的项目，利差将上调至0.4%的水平。贷款品种：项目贷款；行业贷款；多批次（MFF）；中间金融机构贷款等；灾后重建紧急贷款；技术援助赠款。五、欧洲投资银行应对气候变化框架贷款：欧洲投资银行成立于1958年，为欧
7、盟成员国所有，是一个不以盈利为目的的多变金融机构，总部设在卢森堡。我国自1995年开始借用欧洲投资银行贷款。首都机场等项目使用欧洲投资银行贷款，截止2007年贷款额近9亿美元。2007年，我国与欧洲投资银行开始了专项贷款合作，欧洲投资银行应对气候变化框架贷款。贷款条件：贷款币种可选择欧元或美元，贷款年利率为6个月EURIBOR+0.67%或LIBOR+0.83%的利差。贷款期最长25年（含5年宽限期）。无承诺费、先征费等。贷款领域：可再生能源，清洁能源及提高能效、节能减排等领域。主要包括风电、光伏发电、中小型水电、地热利用、生物质能发电、沼气回收利用、煤层气开发利用、热电联产、电力及工业节能、
8、建筑节能、交通节能及林业。六、国际农发基金贷款：贷款特点和条件：我国利用IFAD贷款从2010年起已由中度优惠贷款调整为普通贷款。贷款年利率相当于世界银行硬贷款浮动利率，贷款期1518年，含3年宽限期。贷款支持区域和投向：贷款重点支持东北、中西部欠发达地区。主要用于改善农村生产生活条件的小型基础设施（如小水电、小型水利灌溉、村级道路、农村饮水安全、环境卫生等）、农村新能源开发利用、植树造林、农业技术推广等。原则上不支持市场竞争性的农业生产、加工类项目。配套资金要求：项目所在县承担国内配套资金的比例不得超过1/3，其余部分由省/市承担。贷款偿还责任：贷款项目由所在省/市/县负责偿还贷款本息，贫困
9、县不承担还款责任。贷款项目安排：2010年12月，下发了国际农发基金贷款20102012年备选项目规划，安排了3个项目。分别为2010年的广西农业综合开发与利用项目、2011年的湖南中西部地区农村综合发展项目、2012年的云南农村综合发展项目。第二部分 国际金融组织贷款规划管理一、贷款规划的形式：世、亚行三年滚动规划：世行、亚行每年分别15亿美元左右，各1213个项目。欧洲投资银行框架规划贷款：第一笔框架贷款5亿欧元，分三年下达（不超过10个项目），每个项目不低于2500万欧元。第二笔框架贷款5亿欧元，在征集项目阶段。计划2011年6月下达第一批项目，贷款约2.5亿欧元。国际农发基金贷款三年规
10、划（不滚动）：三年做一次规划，一年安排实施一个项目。2010年12月，下发了国际农发基金贷款20102012年备选项目规划，安排了3个项目，贷款额1.4亿美元左右，每个项目约4700万美元的规模。二、规划的批准与下发：世行、亚行规划由国家发改委提出，与财政部对外磋商后，联合报国务院批准，并据此制定、下达年度项目签约计划。三、贷款使用主体：境内企业、机构、团体均可申请借用国外贷款。四、项目申报主体：由国务院行业主管部门、省级发展改革部门、计划单列企业集团、中央管理企业向国家发改委提出申请。五、贷款的性质：属国家主权外债，按政府投资资金进行管理。六、筛选项目的原则：国家、地方规划中的地位；公益性；
11、创新；偿还；配套资金落实；贷款额度；敏感性和复杂性；时间。七、贷款支持的重点领域：1.农业（包括农、林、水）农产品安全、农村经济开发、农业综合开发、农业技术推广、农村生态能源和环境治理、畜牧养殖、土壤改良；生态林建设、林业产业化发展；农村节水灌溉、饮水工程、洼地除涝及防洪、病险水库治理、水土保持、防沙治沙和土地荒漠化治理、农村饮水安全；渔政渔港建设。2.交通根据国家中长期铁路网、公路网、水运规划，有干线铁路、干线公路（道路养护）、农村公路网建设、内河航道综合整治和港口深水航道拓宽疏浚、内河航运和航电枢纽、民航机场等。另有综合交通枢纽、综合交通（多式联运）。3.能源传统能源、清洁能源（新能源）和
12、节能减排。主要有：风电、中小型水电、生物质能发电、光伏发电、地热利用、沼气回收利用、煤层气开发利用；热电联产；工业节能（燃煤工业锅炉/窑炉改造、余热余压利用、电机系统节能改造、输配电系统节能改造等）；建筑节能；合同能源管理（节能服务公司）。4.城建环保 城市交通：城市环境综合治理；重点湖泊、流域环境综合治理；小城镇发展和新农村建设；文化遗产保护和文化遗产地基础设施；资源节约和循环利用；城乡统筹发展基础设施及棕地。5.社发及其他职业教育；农民工培训；城乡社保一体化；扶贫。八、项目申报时间：世行：每年12月至次年2月底。亚行：每年7月至8月底。欧洲投资银行和国际农发基金会贷款等其他国际金融机构贷款
13、：按通知要求上报。九、申报材料内容要求：项目建设必要性；项目建设内容、投资构成、实施单位、工期等情况；拟申请借用国外贷款的类别或国别；贷款金额及用途；贷款偿还责任。十、项目申报中需要注意的问题：项目材料要求达到项目建议书深度；材料要切中要点、简明、完整；注意与相关部门的衔接。第三部分 国际金融组织贷款项目前期准备工作一、国外程序：一般程序（列入规划后，项目谈判前）：世行贷款：项目鉴别预评估评估谈判签约亚行贷款：项目实地考察（PPTA）评估谈判签约国际农发基金贷款：项目启动预评估（设计）评估谈判签约欧投行贷款：项目评估（现场调查）承诺单款（项目分配通知）二、国内程序：项目审批（国家或省级发展改革
14、委审批）：项目建议书、项目可行性研究报告；项目资金申请报告审批：贷款谈判前，报国家发展改革委审批；谈判请示报国务院批准：财政部起草会签国家发展改革委和地方政府后报国务院。三、衔接国内外程序及需要注意的问题：对外：1.安全、保密2.外事接待3.以我为主，为我所用4.重大问题及时上报国内：1.计划性要强2.内外程序相配合、衔接3.严格、合规审批4.及时成立项目办，配备合适人员四、资金申请报告报送程序：项目完成可行性研究报告审批、核准或备案手续后，项目用款单位须向所在地省级发展改革部门提出项目资金申请报告；项目资金申请报告由省级发展改革部门初审后，报国务院发展改革部门审批；国务院行业主管部门、计划单
15、列企业集团和中央管理企业的项目资金申请报告，直接报国务院发展改革部门审批；由国务院及国务院发展改革部门审批的项目可行性研究报告，可行性研究报告中应当包括项目资金申请报告内容，不再单独审批项目资金申请报告。五、资金申请报告内容：项目概况；国外贷款来源及条件；项目对外工作进展情况；贷款适用范围（使用方案）；设备和材料采购清单及采购方式；经济分析和财务评价结论；贷款偿还及担保责任；外债风险防范和管理的初步方案。六、资金申请报告编制的有关要求：谁负责编报项目单位；参照按大纲要求；附件齐备；贷款条件、汇率、建设期利息要在可研阶段确定；有问题及时反映。第四部分 国际金融组织贷款项目实施管理一、项目调整：项目资金申请报告批准后，项目建设内容、贷款金额及用途等发生变化的，须将调整方案报国家发改委批准。二、余款管理：国外贷款项目出现余款时，项目用款单位应当及时办理有关余款取消手续，并抄报国务院发展改革部门。如将余款继续用于完善原项目建设的，应当参照项目资金申请报告的要求，编制余款使用方案，报国务院发展改革部门批准。三、招标采购：要按有关规
