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1、对于北京市一纸空文处罚实行细个人采集整理仅供参照学习北京市一纸空文处罚实行细则第一章总则第一条为增强北京市支付结算管理，依法对签发一纸空文的行为实实行政处罚，保护持票人的合法权益，提高社会信誉，依据中华人民共和国单据法、中华人民共和国行政处罚法、单据管理实行方法以及中国人民银行、财政部有关规定，拟订本细则。文档来自于网络搜寻第二条本细则合用于北京市经同意办理人民币支付结算业务的银行、签发支票的单位和个人(以下简称出票人)。文档来自于网络搜寻第三条本细则所称一纸空文包含出票人签发的一纸空文和与预留银行签章不符的支票。一纸空文，是指出票人签发的支票金额超出其付款时在出票人开户银行(以下简称付款人)
2、处实有的存款金额的支票。文档来自于网络搜寻与预留银行签章不符的支票，是指出票人签发支票时在支票上的签章与预留银行签章款式不相切合的支票。第四条出票人签发一纸空文，不以欺骗财物为目的的，中国人民银行营业管理部(以下简称人行营管部)应付出票人处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。文档来自于网络搜寻第五条人行营管部负责对在北京市开立人民币银行结算账户的出票人签发一纸空文的行为实实行政处罚。第六条北京市各国库经收机构为一纸空文罚款的代收机构。各代收机构收缴的罚款应全额缴入中央国库。第二章取证及报告第七条付款人发现出票人有签发一纸空文行为的，应在当天至迟第二天逐笔向人行营管部报告。第八条付款人应向人
3、行营管部报送以下资料：(一)一纸空文报告书(以下简称报告书，见附式一)(二)出票人的开户资料;(三)该笔支票(正面)复印件;(四)签发第三条第二款所称一纸空文的，应供给能显示记账时账户余额的分户账、对账单或其余证明付款时存款不足的书面证明资料;文档来自于网络搜寻1/10个人采集整理仅供参照学习(五)签发第三条第三款所称与预留银行签章不符的支票的，应供给印鉴卡片复印件;(六)人行营管部要求的其余资料。第九条付款人应付报告的出票人签发一纸空文有关凭证的真切性负责。付款人报告的一纸空文罚款有关资料应逐页加盖业务公章。文档来自于网络搜寻第三章处罚程序第十条人行营管部自收到报告书及有关资料之日起3个工作
4、日内，应付报告的资料及有关事实进行核实。凡事实清楚、凭证确实的，应制作中国人民银行营业管理部行政处罚建议见告书(以下简称见告书，见附式二、三)，送到出票人。凡事实不清、凭证不足的，应提出纠正建议，将所有资料退回付款人。文档来自于网络搜寻第十一条出票人对人行营管部拟做出的处罚决定有异议的，应在收到告知书之日起5个工作日内将陈说或辩论的书面资料提交人行营管部。文档来自于网络搜寻第十二条出票人对重要拟处罚决定要求听证的，应在收到见告书之日起3个工作日内向人行营管部提出听证申请。人行营管部应依照规定程序组织听证。文档来自于网络搜寻第十三条人行营管部在送到见告书之日起5个工作日内，未收到出票人陈说或书面
5、辩论资料的，或在对出票人提出的陈说或辩论建议复核后不予采用的，或听证后仍决定处罚的，应制作中国人民银行营业管理部行政处罚决定书(以下简称决定书，见附式四)，填制行政处罚缴款书，一并送到出票人。文档来自于网络搜寻第十四条出票人对处罚决定不服的，应在收到决定书之日起60日内向中国人民银行提出行政复议申请，或许在收到决定书之日起3个月内向人民法院提起行政诉讼。复议时期，处罚决定照旧执行。文档来自于网络搜寻第十五条见告书和决定书送到出票人时，出票人应签订行政文书专递送到回证(以下简称送到回证,见附式五)，并在送到当天至迟第二天交回人行营管部。文档来自于网络搜寻第十六条见告书和决定书可由付款人直接送到，
6、也可由人行营管部拜托其余机构送到。第十七条出票人缴纳罚款时应向代收机构提交行政处罚缴款书和决定书。2/10个人采集整理仅供参照学习第十八条罚款代收机构收到出票人提交的行政处罚缴款书、决定书后，依照北京市有关规定办理。文档来自于网络搜寻第十九条出票人未按规定到罚款代收机构缴纳罚款的，人行营管部可向人民法院申请强迫执行。第二十条罚款代收机构只办理罚款的代收与缴库。凡错缴或多缴，以及经行政机关复议后不该处罚的罚款须办理退付的，一律按财政退库方式办理。罚款代收机构不得从当天罚款收入中冲减。文档来自于网络搜寻第四章纪律与责任第二十一条人行营管部依据“黑名单”制度，按期向各银行通告出票人单位名称及法定代表
7、人或出票人个人姓名、签发一纸空文种类、出票日期、支票金额、支票号码、出票人账号、收款人名称、签发一纸空文累计数目等有关状况。文档来自于网络搜寻“黑名单”制度由人行营管部另行拟订。第二十二条出票人应在规按限期到指定的罚款代收机构缴纳罚款。出票人逾期不缴纳罚款的，人行营管部可采纳以下举措：文档来自于网络搜寻(一)每天按罚款数额的3%加处罚款;(二)要求银行停止其签发支票;(三)申请人民法院强迫执行。第二十三条出票人一年内发生2次以上(含2次)签发一纸空文的,或连续2次以上(含2次)逾期不缴纳罚款的，人行营管部还可采纳以下举措：文档来自于网络搜寻(一)要求开户银行停止向其销售支票，停止销售支票限期许
8、多于6个月。(二)要求银行停止为其办理所有支付结算业务。本条款所称一年，指从出票人第一次签发一纸空文之日起12个月内。第二十四条付款人在办理退票时，对存在其余退票原因的一纸空文，应在退票原因书上同时记录所有退票原因。第二十五条收款单位开户行对于付款人以“空头或印不符”为由退回的支票，可向人行营管部进行查问或经过“黑名单”系统进行查问。发现付款人未报告的，可向人行营管部检举。文档来自于网络搜寻3/10个人采集整理仅供参照学习第二十六条付款人不报、漏报或迟报出票人签发一纸空文状况的，由人行营管部责令其纠正;逾期不更正、情节严重的，能够建议出票人开户行或其上司行依照规定对出票人开户银行的高级管理人员
9、及直接责任人赐予纪律处罚。文档来自于网络搜寻第二十七条罚款代收机构对一纸空文罚款收入占压、挪用的，人行营管部按金融违纪行为处罚方法第二十二条的规定赐予警示，充公违纪所得，并处违纪所得1倍以上3倍以下的罚款;没有违纪所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，建议罚款代收机构或其上司行按规定对罚款代收机构的高级管理人员及直接责任人赐予纪律处罚。文档来自于网络搜寻第五章附则第二十八条罚款代收机构应于每季末次月3日内，将上季度代收并缴入中央国库的各项罚款进行汇总，编制中国人民银行营业管理部一纸空文罚款收入汇总季报表(见附式六)报人行营管部。文档来自于网络搜寻第二十九条人行营管部按月与罚款代收
10、机构查对罚款收入状况。罚款代收机构每个月向人行营管部报送中国人民银行营业管理部一纸空文罚款收入汇总月报表(见附式七)，人行营管部依照有关规定按期支付有关的花费。文档来自于网络搜寻第三十条人行营管部有关一纸空文处罚规定与本细则有反抗的，以本细则为准。第三十一条本细则由人行营管部负责解说。第三十二条本细则自2006年10月8日起执行。附式一、一纸空文报告书附式二、中国人民银行营业管理部行政处罚建议见告书附式三、中国人民银行营业管理部行政处罚建议见告书附式四、中国人民银行营业管理部行政处罚决定书附式五、行政文书专递送到回证附式六、中国人民银行营业管理部一纸空文罚款收入汇总季报表附式七、中国人民银行营
11、业管理部一纸空文罚款收入汇总月报表附式一：银行分行(支行、分理处)4/10个人采集整理仅供参照学习一纸空文报告书报字第号中国人民银行营业管理部：我单位发现以下支票违规行为，现予以报告：违规人：出票人名称性别职业(上述两项仅限于出票人为个人)地点邮编联系电话法定代表人(主要负责人)姓名出票人账号出票日期支票号码出票金额收款人名称违规事实：签发一纸空文签发与其预留签章不符支票以上违规事实真实。附件：份会计主管：经办人：(报告机关印章)年月日备注：1、本报告书一式两份，一份保存，一份报送中国人民银行营业管理部;2、报字内填写报告年度，16位序号为报告行银行机构代码(12位)加上今年度报告书的次序号(
12、4位)，报告书号码不得重复。5/10个人采集整理仅供参照学习附式二：中国人民银行营业管理部行政处罚建议见告书银管罚告-空头第号拟被处罚单位:名称地点邮编法定代表人(主要负责人)：(拟被处罚个人姓名、性别、职业地点邮编)违纪事实和凭证：签发一纸空文签发与其预留的签章不符的支票出票日期支票金额支票号码付款人名称出票人账号收款人名称拟作出行政处罚的依照：单据管理实行方法第三十一条“签发一纸空文或许签发与其预留的签章不符的支票，不以欺骗财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。文档来自于网络搜寻拟作出的行政处罚决定：对你单位(你)处以元罚款。对上述事实和凭证以及拟作出的行
13、政处罚决定，你单位(你)能够进行陈说和辩论。如你单位(你)要求陈说或辩论，应该于收到本见告书之日起五个工作日内将陈说和辩论建议的书面资料递交本行。文档来自于网络搜寻中国人民银行营业管理部(印章)年月日备注：1.本见告书一式两份，一份中国人民银行营业管理部保存，一份送到拟被处罚单位或个人;2. 本见告书合用于作出非重要行政处罚决定前。6/10个人采集整理仅供参照学习附式三：中国人民银行营业管理部行政处罚建议见告书银管罚告-空头第号拟被处罚单位:名称地点邮编法定代表人(主要负责人)：(拟被处罚个人姓名、性别、职业地点邮编)违纪事实和凭证：签发一纸空文签发与其预留的签章不符的支票出票日期出票人账号支票号码付款人名称支票金额收款人名称拟作出行政处罚的依照：单据管理实行方法第三十一条“签发
