风险管理咨询服务合同

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1、风险管理咨询服务合同篇一：风险管理与保险顾问服务协议书风险管理与保险顾问服务协议书 韦莱保险经纪有限公司 与待加入客户名称风险管理与保险顾问服务委托协议书（样本）甲方（委托人）：乙方（受托人）： 韦莱保险经纪有限公司甲乙双方在平等自愿的基础上，经友好协商，就甲方委托 乙方为其风险管理与保险顾问事宜达成下列条款，以资共同 遵守。第一条服务方式甲方委托乙方为其风险管理与保险顾问，为甲方提供保险 及风险管理的专业咨询意见，并代表甲方与保险公司洽谈各 类保险业务，办理保险索赔等事宜。甲方同时向乙方签署委托书。第二条服务内容乙方为甲方提供的风险管理与保险顾问服务内容如下：. 投保安排1) 调查分析甲方面

2、临的风险状况，并按甲方要求制定科学 合理的投保计划。2) 向保险市场寻求优惠的承保条件，向甲方报告询价结果 详尽解释保单条款，并推荐保险公司。3) 帮助甲方向保险公司办理投保手续。4) 帮助甲方组织保险招标，拟定招标文件，科学审查及 评选保险公司和应标文件。二. 保单维护对保单跟踪保养，避免由于甲方的疏忽，造成保单效力降 低，而使其利益受损。三. 受托协助索赔1) 出险后，受甲方委托迅速进行事故调查。2) 向保险公司索赔，并承担期间联系和索赔文件准备工作3) 利用丰富经验和技巧，基于甲方利益，就索赔事宜与保 险公司谈判，使甲方获得最大补偿，尽快弥补损失。第三条权利和义务一. 甲方的权利1、获得

3、乙方提供的风险管理与保险顾问服务；2、获得乙方提供的有关风险管理与保险知识的培训。二. 甲方的义务：1、积极配合乙方的工作，按照乙方要求，及时如实地向乙 方提供所需要的风险项目的信息与资料；2、一旦发生事故，立即通知乙方，并为乙方进行现场查 勘提供方便，积极准备索赔单证；3、按照保险合同的约定，及时缴纳保险费。三. 乙方的权利1、有权向甲方获取与风险管理与保险顾问工作相关的各类 风险信息与资料；2、有权代表甲方与各保险公司洽谈保险业务，办理保险索 赔。四. 乙方的义务1、提供本协议第二条所承诺的服务；2、向甲方提供有关风险管理与保险知识的培训；3、对在经纪活动中得知的甲方的个人秘密或商业机密负

4、有 保密义务。第四条保密条款本协议所称的保密信息，是指甲方向乙方提供的与甲方和/ 或其关联公司及附属公司（包括但不限于任何子公司、控股 公司、提供方董事或管理层）和/或其客户及潜在客户业务有关的任何技术、财务及其他资料。上述信息包括但不 限于公司结构、财产状况、商业记录和计划、财务报表、客 户名单和记录、商业秘密、产品技术和设计资料、价格构成、 成本、盈利预测及现金流量。保密信息包括甲方在乙方接受 该信息之前或同时指出应当保密的信息，也包括甲方向乙方 提供，但未指出应当保密的信息。双方理解，未指出对该类 信息保密，并不意味着该信息不具有保密性，也不损害本建 议的效力。保密信息不包括以下信息：(

5、1) 甲方已经通过其它来源获悉的，对其后续披露或使 用无保密限制信息； (2)在甲方向乙方披露时，已经由 乙方独立于甲方开发出的信息；(3) 非因乙方过错行为公开或将要公开的信息。如依任何司法、立法、行政要求或命令，乙方需披露保密 信息，乙方应：1) 立即向甲方通知该等要求；(2) 在甲方对上述要求或命令提出质疑的情况下，给予 甲方对以合理的解释和协助；3)乙方所根据本条所披露的保密信息应当仅以必要为 限，不得披露有关机构未作要求或无必要了解的信息。乙方在接受保密信息后，必须承担以下义务：(1) 审慎并适当保存保密信息，并对该信息严格保密, 非经甲方事先书面同意，不得向第三方披露该等信息；(2

6、) 在合作期间内乙方仅可为双方合作所必需，将保密 信息披露给其关联公司、财务顾问及其他专业服务机构或其他与项目相关的第三方， 并且该类公司、机构或第三方应完全知悉且同意受本协议条 款约束；(3) 仅将保密信息披露给直接或间接参与双方在本协议项下合作事项的董事、经理、雇员、顾问、代表、咨询人或其他人(以下统称为“相 关人员”)，并将采取一切法律和专业行为，以保证相关人员对保密信息严格保密；(4) 若相关人员违反本协议项下的保密义务，承担责任,并赔偿提供方由此造成的所有损失。顾问为履行本协议义务之目的，以谨慎、适当的方式向有 关保险公司披露保密信息，不构成违反保密义务，但应当依 照上述规定采取适当

7、的措施保证有关保险公司遵守保密义 务。第五条在协议执行期间，如需对本协议书进行修改和补充，由甲 乙双方协商一致后，以补充协议形式附于本协议后 。任何一方在任何时候或某段时间内未能执行该协议之规 定，都不能解释为放弃行使此权利，或者解释为他在此后有 权执行有关规定。第六条 保险费与经纪费的支付按照国家保险经纪人管理暂行规定（试行）的规定，由 保险公司向乙方支付保险经纪费。第七条 本协议书自签订之日起生效，有效期为一年。期 满前双方无异议，协议自动延期一年。第八条 甲乙双方如发生争议，应本着实事求是的原则， 通过友好协商方式解决。协商不成，任何一方可向人民法院 提起诉讼。第九条本协议书一式两份，甲

8、乙双方各执一份。整体建议 篇二：企业风险管理咨询服务企业风险管理咨询服务一、任务描述风险无处不在，无时不有。有收益，就有风险；收益越大， 风险也就越大。这是市场经济铁的规律。企业经营活动处于 市场经济激烈竞争的惊涛骇浪中，时刻受到来自企业外部和 企业内部的各种风险的威胁。风险关乎企业能否取得竞争中的成功，决定企业是否能持续经营。企业管理者的每一项决策，都孕育着风险。任何企业管理者都期望把风险降为零， 事实上这又是不可能的。企业只有建立风险预警机制，通过 识别风险，谨慎地接受风险，并将风险维持在一个合理的水 平之内。二、任务分析（一）会计与控制风险咨询服务1. 认识会计与控制风险会计和会计系统从

9、本质职能上讲就是一种控制体系，它可 以为每笔经济业务提供一个完整的“审计轨迹”。它通过以下 控制过程实现：1）授权批准控制每笔经济业务必须经过授权，以尽可能地降低或减少不合 法、不合规、不合理的经济业务的发生。包括一般授权和特 别授权。2）职责分工控制它要求不相容职务相互分离，以防止发生有意或无意的错 误或舞弊。概括起来有以下职责分工（1）经济业务的批准与执行相分离（2）经济业务的执行与记录相分离（3）各种会计责任之间相分离；（4）资产保管与会计记录相分离；（5）资产保管与账实核对相分离；（6）会计记录与稽核、检查相分离3）会计记录控制包括：（1）会计凭证控制；（2）会计簿记控制；（3）清查、

10、 盘点、对账控制。会计与控制作为内部控制的一部分同样受到内部控制局限 性的影响，也会存在控制风险。会计记录控制风险主要表现在（1）会计人员的职业道德低下，可能导致串通舞弊。（2）会计人员受到异常压力，使会计核算失去客观性。（3）会计人员的职业判断能力所限，导致选用的会计政策 失误。（4）在正常的会计处理程序中被漏记或重复记录的会计事项，导致会计核算信息错误。5）财务报告编制与披露违反国家法律法规，可能遭受外部处罚、经济损失和信誉损失。（6）财务报告编制与披露未经适当审核或超越授权审批， 可能因重大差错、舞弊、欺诈而导致损失。（7）财务报告编制前期准备工作不充分，可能导致结账前 未能及时发现会计

11、差错。（8）纳入合并报表范围不准确、调整事项或合并调整事项不完整，可能导致财务报告信息不真实、不完整。9）财务报告披露程序不当，可能因虚假记载、误导性陈述、重大遗漏和未按规定及时披露导致损失。10）企业管理当局的不诚信，可能出现会计丑闻。2. 会计与控制风险咨询要点针对会计与控制风险的特点，提供咨询服务的要点是：1）调研分析客户现状。调查研究客户目前的会计与控制状况、风险水平及发生频率。评估目前的风险状况。2）制定风险解决方案。会计与控制风险的防范，主要是通过合理的会计与控制方法。会计控制的主要方法是：1）制定与财产保护和会计记录真实可靠的会计内部控制制度。2）按照不相容职务分离的要求，合理设

12、置会计及相关工作岗位，明确职责权限，形成相互牵制机制。3）制定会计及相关工作的授权批准的范围、权限、程序、责任，使企业内部的各个管理层面及人员在授权范围内行使 职权、办理业务和承担责任。4）按照会计法和国家统一达到会计制度建立会计系统：制定适合本单位的会计制度；明确会计凭证、会计账簿 和会计报告的处理程序；建立和完善会计档案保管和会计工 作交接办法；实行会计人员岗位制；发挥会计监督职能。（5）限制未经授权的人员接触财产，采取定期盘点、财产 记录、账实核对、财产保险措施，保证财产安全。（6）加强预算管理，提高预算监督功能。（7）加强会计电子信息系统开发与维护、数据输入与输出存储与保管、网络安全的

13、控制。8）加强风险管理，对会计系统的各个风险控制点，建立有效的风险管理体系。3）方案实施与评价。二）合同及履约风险咨询服务1识别合同及履约风险市场经济是法治经济、契约经济，合同是商品经济的产物， 是商品交换的法律表现形式。当今商界中，许多企业越来越 多地依赖于外包、许可、结盟以及其他的商务合作伙伴关系以便达成自身目标。这些合作关系主要是通过合同形式确定 的，所以，合同管理作为现代企业法律顾问制度的重要内容之一，能否实施有效管理把好合同关，是现代企业经营管理 成败的一个重要因素。合同风险是指在合同订立、生效、履行、变更和转让、终 止及违约责任、合同管理的过程中，合同当事人一方或双方 利益损害或损

14、失的可能性。合同履约的风险，是指在合同履行（合同履行指合同当事 人按照生效合同的内容，全面地、适当地实施合同约定的行 为，履行合同义务，满足对方当事人的权利要求，实现双方 当事人签订合同的目的）过程中，因为当事人一方或者双方 的非故意行为，或者不可归责于双方当事人的原因而致使一 方或者双方遭到损害的可能性。合同及履约过程中存在的主要风险：1）缔约风险。所谓缔约风险是指在合同双方当事人在订立 合同过程中可能存在的风险，这些风险发生在合同过程的初 始阶段，在没有签订合同之前风险并不存在，而签订合同之 后就产生了风险存在的可能。因而，识别缔约风险是有效防 范合同的基础。缔约风险主要有以下几种类型：（

15、1）履行能力缺失。订立合同的对方当事人不具备全面履 行合同的条件而签订合同，这就导致了在履行合同过程中可 能出现履行不能的风险。例如，没有相应的生产能力而订立 合同、没有相应的生产作业资质而订立合同、没有相应的产 品采购或服务能力而订立合同、欺诈而订立合同等。（2）缔约资格缺失。订立合同的对方当事人不具备相应的 缔约资格而导致合同无效或无法履行，主要包括自然人缔约 资格的缺失和单位缔约资格的缺失两种情况。例如，无权代 理人订立的合同、限制行为能力人或无行为能力人订立的合 同、单位内部不具备签约资格的职能部门对外订立的合同、 不具有独立享有民事权利和承担民事责任主体订立的合同 等。（3）缔约要件缺失。合同的订立要经历要约和承诺两个过 程，然而，有些缔约当事人在订立合同过程中采取种种手段规避要约和承诺两个过程，使这两个过程不完整，从而导致 合同本身就没有成立，以此骗取定金、预付款等。例如，只 要要约没有承诺的时候对方就以合同成立为因而收取定金、 利用要约邀请进行欺诈、在要约与承诺过程中故意改变实质 性条 款来混淆是非、滥用要约与承诺的撤回、撤销等规定进行欺 诈等。4）缔约形式缺失。我国