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1、试题库判断题局部本外币支付结算业务：1、金融机构在接到冻结、扣划通知书后，应先扣单位的贷款本金和利息后进行冻结和扣划。 2、按?支付结算方法?规定，电子支付密码只是作为银行审核支付支款凭证金额的条件，但不能代替支款凭证上的印鉴签章。 3、通知存款局部支取的情况下，如留存局部低于最低起存金额，那么应予以清户，按相应的通知存款利率计付利息。 4、经审核发现客户提交的开户申请资料不齐全的，应将全套开户申请资料退给原资料提交人或由客户经理转交。 5、单位客户无需任何理由即可再次申请领用公司网银USBKEY。 6、单位定期存款开户证实书既对存款单位开户证实，也可作为质押的权利凭证。 7、商业承兑汇票可以
2、由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。 8、在向单位客户发放其申请的公司网银USBKEY前，运营主管应与该单位大额支付双线核对联系人进行 联系确认，并在?公司网上银行数字证书管理表?上注明联系时间、联系人姓名等。 9、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与经办人的名称一致。 10、在办理银行汇票业务时，应严格执行“受理、打印、盖章三别离原那么，汇票专用章应由会计主管掌管。 11、客户持未经背书转让的商业汇票委托我行向承兑银行或承兑人收取票款时，托收凭证的收款人名称、账号与票面记载的收款人名称、账号必须一致。 12、在实际工作中银行汇票上法定代表人或授
3、权经办人的签名或盖章只要票据在形式要件上具备就可以了，不必追究其实质。 13、各营业机构受理申请开立的非核准类账户，应首先登陆人民银行账户管理系统对客户提供的资料核实后，再行办理核心开户手续。 14、各营业机构领入的正、副本新版防伪印鉴卡应通过表外账户分别进行控数管理。 15、银行本票丧失，可以办理挂失止付。 16、出票银行在本票上的签章，为银行本票专用章加法定代表人或其授权的经办人的签章。 17、贴现是企业融资行为，所以企业将银行承兑汇票向银行贴现后不应该作转让背书。 18、司法机关和持票人对银行承兑汇票的查询、挂失止付、冻结、扣划业务必须提交营业部经理审核处理，营业部经理审核后，应在相关登
4、记簿上签章证明。 19、变造票据除签章以外的记载事项的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责、在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能区分在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。 20、各支行、分行营业部均可受理客户的银行本票业务需求，均可办理银行本票资金兑付入账。 21、存款人凭个人有效身份证件以自然人名称开立的银行账户都属个人银行结算账户。 22、我行进行联网核查的各营业机构只能通过行内综合业务系统登陆进行联网核查。 23、通过我行综合业务系统可以对活期一本通、定期一本通、通用存折、存单、国债、银行卡上记载或隐含的个人账户对应的客户姓名进行修改，且修改后的个人账户户名
5、与我行综合业务系统中“个人中文名保持一致。 24、在境内工作、居住满1年的境外个人，可以用来源于境外的个人收入购置商业银行发行的外币或人民币理财产品。 25、银行卡被锁后必须由本人到柜面办理解锁手续。 26、银行卡异地补换卡业务的受理前提是持卡人所持异地发卡机构的银行卡遗失或损坏。 27、我行相关制度规定，仅建立个人客户信息的开户行，方可受理客户个人中文姓名的修改。 28、个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份，无正当理由不允许个人代理多人办卡。 29、银行为存款人开立银行结算账户时， 应与存款人签订银行结算账户管理协议。对符合开立个人银行结算账户条件的，在办妥开户
6、手续后，于开户日起10个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 30、客户在柜面凭银行卡办理备用金账户存、取款，凭储蓄存折办理本外币活期储蓄账户续存、续取业务的，可根据客户要求实行免填存、取款凭条。假设客户办理无卡折存、取款以及其他柜面业务，仍须由客户填写凭条。 31、我行柜员不得受理无卡、无折取现和转出业务。 32、我行发行且符合法律规定的本外币储蓄存单、存折含定期一本存折和通用存折、国债凭证、东方卡和个人隐私存款账户均可用于出具存款证明。 33、商业银行应当在营业场所无偿提供鉴别人民币真伪的效劳。 34、付出现金时，可以将从其他支行调拨来的成捆钞券直接对外支付。 35、柜员在轧账过程中无法
7、轧平账务的，应立即查明原因，当日无法解决的，可先通过“虚库封箱的形式，待次日继续查找。 36、营业机构联动门钥匙不得擅自外配，一旦遗失必须报保卫部门进行换锁处理。 37、营业柜面出现次品券，应当全额兑付，按损伤人民币处理。 38、柜员收缴假人民币纸币和假外币纸币，要当面在假币上加盖“假币印章。 39、非营业时间收入的款项应尽量作为当日业务款项处理，如确实无法作为当日业务款处理的，现金收入日记簿及各联解款凭证应加盖“非营业时间收款戳记并妥善保管、办妥交接。 40、各营业机构在开办环球汇票业务前或有权签字人更换时，应向分行运营管理部报送?环球汇票有权签字人申请表?，分行运营管理部批复同意后，作为该
8、营业机构环球汇票的有权签字人。 41、汇入汇款业务的业务流程包含“审核、“经办、“复核、“授权四项工作职责，其中“经办、“复核、“授权三项职责的承当岗位必须互斥。 42、分行下属网点假设需开办外币旅行支票业务需得到总行授权。 43、企业贸易项下的现钞收入无需接受联网核查，也不必进入待核查账户。 44、出口收汇待核查账户余额按活期存款计息，不需核查。 45、各分行如需开办旅行支票代售和兑付业务均须取得总行授权批复前方能开办。 46、境外放款专用外汇账户的开立、注销、购汇、款项划转等纳入直接投资外汇管理信息系统管理。 47、目前集中系统关于人工复验印的处理：大于等于50万元的支付业务人工验印后进入
9、流程人工复验印节点；大于等于100万元的支付业务自动验印后进入流程人工复验印节点。 48、集中系统本转流程中的税单凭证种类，付款人账号和户名即税单影像中的付款人账号，贷方账号由系统根据发起机构号选择宕账参数中设置的2200账户进行记账处理。 49、集中系统目前的实时业务包括现金业务、签票业务、客户账本转、汇兑业务、同城实时提出贷、同城实时提出借业务、信用运营业务、账户管理、出售凭证业务。在实时业务的各人工处理节点，相应角色的人员须快速处理，以保证实时业务的处理时效。 50、集中系统抹账流程发起时可以由柜员录入抹账要求和原因，授权人员在现场授权节点中进行查看，并确认是否可以授权通过。 51、集中
10、系统具有提出轧差核对功能、提回轧差核对功能。柜员根据提出汇总清单或批控卡手工输入贷方总金额、借方总金额，自动调用核心8966交易中的相应金额信息，如与输入不相符，会以醒目的红色字体显示差额。执行“清算键后，集中系统调用自动清算参数表中的相应账号进行记账处理。 52、业务集中系统通过工作流平台实现集中业务的流转及监控；通过协同平台实现集中业务处理过程中前后台信息传递和信息共享。 53、营业机构是集中业务的受理机构，作为集中业务处理前台，负责各类集中业务的输入和输出，即受理业务后，将业务凭证扫描上传，无须对后台反应的正确结果进行处理。 54、收到来账退回申请信息后，应于当日营业时间内及时处理，不得
11、延误积压；如因特殊原因确需延迟的，最迟不得超过下一工作日营业结束。 55、当日各经办行进行机构日结前，应将大额支付系统来账全部处理完毕。 56、所有查询书、查复书的发送均须经会计主管人员审核同意前方可进行。 57、我行小额支付系统银行本票发起兑付交易应限于跨行转账银行本票。 58、以直联方式接入全国支票影像交换系统的清算行，应在每日支票影像系统日切后通过外挂系统进行对账处理。 59、人民币资金业务查询查复应遵循“有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理的操作原那么。 60、清算专业化程度大大提高，全部业务实现清算全自动化处理是核心系统的特点之一。 61、大额支付系统与SWIFT系统的都负责清算信
12、息的传递，不同的是SWIFT系统只负责信息的传递，而大额支付系统还完成资金最终清算。 62、核心系统与SWIFT系统间采用无缝连接，因此，报文信息可以在两个系统之间直接转发，不必对报文格式进行人工修改。 63、下面SWIFT报文制作符合STP处理规那么。 CITIBANK NEW YORK BANK OF CHINA HONGKONG64、我行发送MT199报文，授权账户行借记总行有关账户完成退汇，这种退汇业务的处理方式仅能在总行进行退汇操作时使用。 65、资金业务内控监督体系是根据总行运营风险控制原那么和资金业务运营特点而建立的，完整的资金业务运营内控监督体系包括事先授权包括事中复核、事中监
13、督、事后监督、定期核对及专业条线检查。 运营内控管理：1、沪银监通2021156号?关于转发银监会办公厅关于认真贯彻落实银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知?提出的“四个禁止、一个公开要求中，包含禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为。 2、单位存款风险滚动检查可以由同一机构人员交叉检查。 3、“一案四问责指的是对案发当事人、相关制约人、内部督察责任人、领导责任人进行问责。 4、商业银行的内审部门负责其他部门的操作风险管理 5、?商业银行内部控制指引?对商业银行存款账户对账管理规定商业银行应对存款账户实施有效管理，应与所有银行存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效。 6、事后
14、监督过失共分为标准类、关注类、隐患类、事故类和损失类。 7、我行所指的运营现场检查工作涉及检查单位、被检查单位及其上级管理机构等多个主体，其循环过程包括检查前的准备、检查实施、检查反应和报告、检查整改及跟踪、检查资料保管等五个环节。 8、分行运营管理部门每年应至少组织一次全面覆盖各类检查内容的综合检查，并定期、不定期组织针对不同业务的专项检查。全年各项检查不得少于四次。分行运营管理部门对辖属支行的综合检查覆盖面每三年要到达100%，有条件的分行应提高检查频率。 9、检查工作底稿的根本内容包括：被检查单位名称、检查日期、检查工程名称、检查时点或期间、检查事实、检查意见、被检查单位意见及附件等。 10、实施现场检查时，如需入库检查的，检查人员应专门出示注明“查库字样的介绍信，出示相关证件并履行入库登记手续；如需进入封闭机房等重要区域，需由被查单位相关人员陪同，并履行登记手续。 11、飞行检查是突击检查的具体
