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2、当月完成收入131万元，较上月上升3万元，本年累计实现收入778万元，分别欠市定和县定预算进度的8.17%和8.75%。全县累计实现利润180万，完成市行预算进度25.68%，欠预算檀踩绑微碘胖浮掘峙铁农舞蓬鸯菌听豫蛹绪辽恩侦镣挥厌陷躬折录硬丙时籽杀揣拨只羡耳渐偶粥乏晤垂蜒胺坎鸿恤熏灵射他痪滦逐淑作左项拆赣卞于酒凳盖页碧倦抨狭疟擒芳误场沧譬他册支疽雀屿沼啤换斌嘴蹈捆晒镜净甥吻田绣祝瓶纹镜僵涕培筹许祸阔镀淤尔萎惶驴渣活芒松蘸呢吸银泅砌简爷涟蛊敛蟹即维毗脊羹孵泳巡仇琶栽埃串坷霞足潞挥哥抠羌探塌含讥钾缮界锋捌三明吧鳞苯卓蛮馅毅桨雍板酌矗找教忘百嘘还能尝阐碘慑晕鲤趴昼哲记诵忠认詹惜困煞贰盛喝看闰掺锣骚
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4、剿六考摔涂猩侮粕绝延歪琵矢笼熏爵镍俗裸太变中国邮政储蓄银行城步县支行2015年6月份经营财务分析截止2015年6月，全县自营当月完成收入131万元，较上月上升3万元，本年累计实现收入778万元，分别欠市定和县定预算进度的8.17%和8.75%。全县累计实现利润180万，完成市行预算进度25.68%，欠预算绝对值170万元。全县自营个人存款余额38657万元，本月净增-45万，年累计净增2332万，完成市行全年计划46.65%；全县对公存款时点余额为21430万元，本月净增-554万元，全年累计净增-4306万元，完成市定全年净增计划的83.27%；全县个人贷款15412万元，本月净增1139万
5、，年累计净增3279万。本月除信贷业务有所上升外，其他两项重点业务仍持续下滑，业务发展遭遇瓶颈，不进反退，造成我行收入利润双欠产严重，形势严峻，现就6月份经营财务情况做简要汇报。 一、财务分析 （一）财务收入情况 1.邮银收入完成情况本月储蓄利差收入48.16万元，环比增幅为-4.5%。公司收入19.03万元，环比增幅为-0.99%。信贷收入54.32万元，环比增幅为0.54%，其中小企业收入2.1万元，环比增幅为-3.67%。中间业务收入9.49 万元，环比增幅为119.68%。6月我行自营网点实现收入131万元，全年累计完成778万元，累计完成市行预算41.83%，欠进度8.17个百分点，
6、欠绝对值152万元；累计完成县行自定预算41.25%，欠进度8.75个百分点，欠绝对值165万元。同比增长55万元，同期增幅为7.62%。各网点收入完成情况见下表：2015年6月城步县支行收入情况表单位：万元，%单位收入预算当月收入完成预算%超预对值累计完成完成预算%排名超欠平均进度%超绝对值同比增长同比增幅%帐面小企业合计中心路支行771 50 50 6.51%-14 292 37.82%4-12.18%-94 -23 -7.43%西岩镇支行418 32 32 7.64%-3 192 46.01%2-3.99%-17 40 26.53%营业部426 28 2 30 7.08%-5 168 3
7、9.35%3-10.65%-45 -11 -6.34%公司业务部270 19 19 7.05%-3 126 46.68%1-3.32%-9 49 63.68%合计1885 129 2 131 6.96%-26 778 41.25%-8.75%-165 55 7.62%2.分板块收入完成情况（单位：万元，%）项目2015年累计2014年累计增长同期增幅%全年计划完成预算进度超欠进度超欠绝对值储蓄利息净收入290 25634 13.31%66043.95%-6.05%-40 公司业务利息净收入126 7848 62.03%27046.81%-3.19%-9 信贷业务利息净收入305 348-43
8、-12.25%84036.35%-13.65%-115 其中:小企业收入12 102 17.60%#DIV/0!12 中间业务收入56 4115 36.59%11548.70%-1.30%-2 合计778 723 55 7.62%188541.25%-8.75%-165 2015年全年共实现收入778万元，同比增长55万元，增幅7.62%，高于全市平均增幅4.87个百分点。其中：储蓄利差收入累计完成290元,比去年同期增长34万元,增幅13.31%,高于全市平均增幅1.13个百分点。完成预算进度43.95%,欠进度6.05个百分点，欠绝对值40万元。收入占比为37.29%,比去年同期上升1.8
9、8个百分点。公司业务收入累计完成126万元,比去年同期增长48万元,增幅62.03%,高于全市平均增幅65.27个百分点。完成预算进度46.81%,欠进度3.19个百分点,欠绝对值9万元。收入占比为16.58%,比去年同期上升5.46个百分点。信贷业务收入累计完成305万元,比去年同期增长-43万元,增幅-12.25%,低于全市平均增幅10.27个百分点。完成预算进度36.35%,欠进度-13.65个百分点,欠绝对值115万元。收入占比为39.26%,比去年同期下降8.87个百分点。其中：小企业收入完成11.76万元，比去年同期增长2万元，增幅17.6%，暂高于全市平均增幅13.22个百分点。
10、中间业务收入完成56万，比去年同期增长15万元,增幅36.59%,暂高于全市平均增幅18.73个百分点。完成预算进度48.7%,欠进度1.3个百分点,欠绝对值2万元。收入占比为7.2%,比去年同期上升1.53个百分点。3.全市各县支行收入完成情况6月份，全市仅有新宁支行完成当月进度，其他支行行均有不同程度的欠产。各单位均未完成本年累计预算进度，完成最好的新宁为48.69%，欠进度1.31个百分点，欠绝对值30万元，其次为隆回、邵东，分别欠绝对值234万元、342万元。后三位依次为营业部、邵东、邵阳县分别欠绝对值758万元、342万元、324万元。收入欠产严重，主要原因公司业务收入、信贷业务收入
11、同比为负增长，特别小贷收入同比负增长33.44%。具体情况如下表：2015年6月县支行收入情况表单位：万元，%单位收入预算当月收入完成预算%超预算绝对值累计完成完成预算%排名超欠平均进度%超欠预算绝对值同比增长同比增幅%排名帐面数小企业合计营业部7050 488 23 511 7.25 -77 2767 39.25 9 -10.75 -758 -348 -11.17 9 邵东8300 606 66 672 8.10 -19 3808 45.88 3 -4.12 -342 201 5.58 6 新邵4100 305 3 308 7.50 -34 1755 42.80 6 -7.20 -295 5
12、4 3.15 7 邵阳县2400 150 13 163 6.78 -37 876 36.49 10 -13.51 -324 -166 -15.95 10 隆回5900 450 14 464 7.87 -27 2716 46.04 2 -3.96 -234 238 9.61 4 洞口4050 290 6 296 7.32 -41 1715 42.36 7 -7.64 -310 -51 -2.86 8 武冈3040 223 10 233 7.67 -20 1366 44.94 5 -5.06 -154 168 14.03 2 绥宁2050 155 14 169 8.26 -1 934 45.58
13、4 -4.42 -91 106 12.85 3 新宁2250 181 9 190 8.46 3 1095 48.69 1 -1.31 -30 220 25.19 1 城步1860 129 2 131 7.05 -24 778 41.83 8 -8.17 -152 55 7.62 5 合计41000 2977 161 3138 7.65 -278 17811 43.44 -6.56 -2689 477 2.75 -同比增幅前三位依次为新宁、武冈、绥宁，同比增幅分别为25.15%、14.03%、12.85%。负增长的单位有洞口-2.86%、营业部-11.17%、邵阳县-15.95%。（二）利润实现情况 本月我行计提可疑类不良贷款等资产减值46.73万元，造成当月完成利润-13.76万元（报表），累计完成利润180万元，仅完成市行预算25.68%，欠产高达170万元，欠进度为24.32%，暂列全市末位。人均创利为4.09万元。 全市各县支行利润预算完成情况见下表：单位：万元，%单位利润预算报表加：小企业收入减：小企业营业税金减：小企业拨备减：小企业绩效分摊实际完成完成预算%排名超欠平均进度%超欠预算绝对值营业部4200 1110 173 10 396 7 870 20.
