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1、金色钱塘基金优选集合资产管理计划概况计划名称金色钱塘基金优选集合资产管理计划计划类型非限定性集合资产管理计划批准文件关于核准财通证券有限责任公司设立金色钱塘基金优选集合资产管理计划的批复（证监许可2011986号）管理人财通证券有限责任公司托管人中国工商银行股份有限公司推广机构财通证券、工商银行推广期2011 年 8 月 8 日 - 2011 年 9 月 8 日目标规模30亿份自有资金参与本集合计划无自有资金参与。存续期限5年开放期本集合计划自成立之日起3个月为封闭期，封闭期满后的3个工作日为首个开放期，之后每个公历月的前3个工作日为开放期。投资目标本集合计划通过灵活的资产配置策略和优选管理能
2、力强、投资风格稳健的证券投资基金，在控制风险和保障必要流动性的前提下，实现集合计划的长期稳健增值。投资范围（投资组合比例）资产类别配置下限配置上限证券投资基金10%95%股票0%45%固定收益证券0%90%权证0%3%现金及等价物5%90%适合的投资者本集合计划属非限定性集合计划中风险适中、收益较高的产品，适合于稳健型和积极型投资者。产品特点（1）优中选优本集合计划通过财通证券的基金评价系统，结合定量和定性研究方法对基金的收益和风险进行深入的分析，筛选具有长期投资价值的基金，解决投资者由于基金类型多样而难以选择优势基金的难题。（2）浮动收费，以资产增值为目标本集合计划管理人的年固定管理费率仅为
3、1，以较低的管理费加业绩报酬的收费方式，有效激励管理人以资产增值为追求目标。（3）业绩报酬逐年递减，增加投资收益本集合计划管理人业绩报酬提取比例将随着委托人持有年数的递增而逐年递减，从而增加委托人可支配投资收益。（4）增强型FOF，配置灵活相对于传统的FOF产品，本集合计划将不超过该集合计划资产净值的45投资于股票，将不超过该集合计划资产净值的3投资于权证，增强了集合计划的投资手段和获利能力。（5）投资的二次优化和风险的二次分散由于本集合计划是在普通基金专家理财、组合投资的基础上进行了二次风险分散，一般而言，风险相对于投资单只基金品种要低；同时通过二次优化，能够获得较高的投资回报。（6）流动性
4、好本集合计划成立满三个月后的首3个工作日为首次开放期，自首次开放期结束之日起每个公历月开放一次，开放日为每个公历月的首3个工作日，兼顾投资人对产品流动性的要求和管理人对集合计划的投资运作。 参与和退出最低参与金额首次参与最低10万元，每次追加1000元起，红利再投资不受上述限制。最低退出份额每次退出份额应大于等于1000份，退出后的最低存续份额应大于等于1000份，否则管理人自动将剩余份额退回委托人。参与费（认购/申购费）率参与金额（P）参与费率P50万1%50万P100万0.7%P100万1000元/笔退出费率持有期限退出费率持有期限1年0.5%1年持有期限2年0.3%持有期限2年0%管理费
5、1%/年托管费0.25%/年收益分配在符合有关分红条件和收益分配原则的前提下，年度收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的80%；期末可供分配利润指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。业绩报酬计提时点退出或产品终止时计提条件区间年化收益率(R)提取比例R6%0%R6%超出部分收益的投资举例： 假如王先生以2 0 万在推广期参与金色钱塘-基金优选， 他的认购费为2 0 万*1%=2000元，不考虑推广期利息，则他持有的计划份额为19.8万份。若持有一年零一个月退出，且年收益为10%，提取业绩报酬比例为18%，退出后的实际收益为：到期收益率 = 6% + (10% -
6、 6%) * (1 - 18%) = 9.28%王先生到期可获得（不考虑退出费）：本金和收益 = 19.8 * (1 + 9.28%) = 21.64万元金色钱塘核心动力集合资产管理计划概况计划名称金色钱塘核心动力集合资产管理计划计划类型非限定性集合资产管理计划批准文件关于核准财通证券有限责任公司设立金色钱塘核心动力集合资产管理计划的批复（证监许可20101078号）管理人财通证券有限责任公司托管人中国工商银行股份有限公司推广机构财通证券、工商银行推广期2010 年 11 月 1 日 - 2010 年 11 月 26 日目标规模30亿份自有资金参与管理人以自有资金认购的规模为5%，在本集合计划
7、存续期间，管理人承诺不退出参与资金，本计划运作满五年，管理人以自有资金参与份额为上限，对推广期参与本集合计划并持有满五年发生亏损的份额进行补偿。存续期限5年开放期本集合计划自成立之日起3个月为封闭期，封闭期满后的3个工作日为首个开放期，之后每个自然月的前3个工作日为开放期。投资目标本集合计划在控制风险和保障产品流动性的前提下，通过灵活的资产配置策略和核心-卫星股票投资策略，实现集合计划的长期稳健增值。投资范围资产配置灵活，可灵活投资于股票、债券、权证、基金和现金类资产。适合的投资者本集合计划属非限定性集合计划中风险适中、收益较高的产品，适合于稳健型和积极型投资者。产品特点（1） 资产配置灵活，
8、攻守兼备。 本产品权益类资产与固定收益类资产配置比例较为灵活，管理人通过财通证券多因素动态资产配置决策体系，结合定量与定性的分析方法，灵活配置各大类资产，实现组合的稳健增值。通过灵活的资产配置策略，产品净值在股票市场大幅上扬时能充分享受收益，在股票市场下跌时表现出较好的抗跌能力，做到攻守兼备。（2） 立足核心，挖掘成长，实现超额收益。本产品采用核心-卫星总体投资策略，核心组合优选并复制市值代表性强、流动性高、大盘蓝筹为特色的沪深300指数所包含的成份股以及备选成份股，通过低成本的指数化投资，分享中国经济增长下大型上市公司的长期稳定收益，降低股票资产的整体风险；卫星组合以主动投资为主，致力于挖掘
9、具有核心竞争力和可持续增长盈利模式的成长型企业，分享企业成长带来的超额收益。（3） 自有资金参与，风险我先担。管理人以自有资金参与集合计划，并且承诺在集合计划存续期间自有资金参与份额不得退出，委托人在推广期参与并且持有满5年的份额出现亏损时，管理人以自有资金参与的份额为上限对委托人进行补偿，优先承担风险。（4） 业绩提成，管理人激励。管理人将按约定在委托人退出或产品终止时对委托人年化收益超过6%部分的收益收取18%的业绩报酬。业绩报酬的合理提取可以对管理人形成有效地激励，使管理人在控制风险的基础上，为客户创造较高收益。（5） 月月开放，流动性高。本集合计划自成立之日起3个月为封闭期，封闭期满后
10、的3个工作日为首个开放期，之后每个自然月的前3个工作日为开放期，兼顾投资人对产品流动性的要求和管理人对集合计划的投资运作。（6） 高分红比例，真诚回报投资者。在满足分红条件的前提下，本集合计划至少每年分红一次。本集合计划年度收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的80%，真诚回报投资者。参与和退出最低参与金额首次参与最低10万元，每次追加1000元起，红利再投资不受上述限制。最低退出份额每次退出份额应大于等于1000份，退出后的最低存续份额应大于等于1000份，否则管理人自动将剩余份额退回委托人。参与费（认购/申购费）率参与金额（P）参与费率P100万1%100万P500万0.7%500
11、万P1000万0.3%P1000万1000元/笔退出费率持有期限退出费率持有期限1年0.5%1年持有期限2年0.3%2年持有期限3年0.1%持有期限3年0%管理费1%/年托管费0.25%/年收益分配在符合有关分红条件和收益分配原则的前提下，年度收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的80%；期末可供分配利润指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。业绩报酬如果委托人退出或产品终止时，产品区间年化收益率低于6%，管理人不提取业绩报酬；如果产品区间年化收益率大于6%，管理人将对超过部分的收益提取18的业绩报酬。投资举例： 假如王先生以2 0 万在推广期参与金色钱塘核心动力， 他的认购费为2 0 万*1%=2000元，不考虑推广期利息，则他持有的计划份额为19.8万份。若持有满一年退出，且年收益为10%，提取业绩报酬退出后的实际收益为：到期收益率 = 6% + (10% - 6%) * 82% = 9.28%王先生到期可获得（不考虑退出费）：本金和收益 = 19.8 * (1 + 9.28%) = 21.64万元
