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1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.理财规划师报名名条件 理财规划师师国家职业资资格分为三级级，一级为高高级理财规划划师，二级为为中级理财规规划师，三级级为助理理财财规划师。 凡报考国家家职业三级的的，只要具备备以下条件中中的一条即可可： （1）连续从事本本职业工作6年以上。 （2）具有以高高级技能为培培养目标的技技工学校、技技师学院和职职业技术学院院本专业或相相关专业毕业业证书。 （3）具有本专业业或相关专业业大学专科及及以上学历证证书。 （4）具有其他他专业大学专专科及以上学学历证书，连连
2、续从事本职职业工作1年以上。 （5）具有其他他专业大学专专科及以上学学历证书，经经本职业三级级正规培训达达规定标准学学时数，并取取得结业证书书。 凡报考国家家职业资格二二级的，只要要具备以下条条件中的一条条即可： （1）连续从事事本职业工作作13年以上。 （2）取得本职职业三级职业业资格证书后后，连续从事事本职业工作作5年以上。 （3）取得本职职业三级职业业资格证书后后，连续从事事本职业工作作4年以上，经经本职业二级级正规培训达达规定标准学学时数，并取取得结业证书书。 （4）取得本专专业或相关专专业大学本科科学历证书后后，连续从事事本职业工作作5年以上。 （5）具有本专专业或相关专专业大学本科
3、科学历证书，取取得本职业三三级职业资格格证书后，连连续从事本职职业工作4年以上。 （6）具有本专专业或相关专专业大学本科科学历证书，取取得本职业三三级职业资格格证书后，连连续从事本职职业工作3年以上，经经本职业二级级正规培训达达规定标准学学时数，并取取得结业证书书。 （7）取得硕士士研究生及以以上学历证书书后，连续从从事本职业工工作2年以上。 凡报考国家家职业资格一一级的，只要要具备以下条条件中的一条条即可： （1）连续从事事本职业工作作19年以上。 （2）取得本职职业二级职业业资格证书后后，连续从事事本职业工作作4年以上。 （3）取得本职职业二级职业业资格证书后后，连续从事事本职业工作作3年
4、以上，经经本职业一级级正规培训达达规定标准学学时数，并取取得结业证书书理财规划师简介介理财规划师俗俗称理财顾问问，主要源于于美国，是由由证券经纪、保保险经纪、注注册会计师、涉涉外律师、税税务师等职业业演变而来，目目前在美国、英英国、法国、德德国已成为一一种正式的从从业资格。理财规划划师为客户进进行的理财，主主要是根据客客户的资产状状况与风险偏偏好，根据客客户的需求与与目标，采取取一整套规范范的模式提供供包括客户生生活方方面面面的全面财务务建议，为其其寻找一个最最适合的理财财方式，包括括保险、储蓄蓄、股票、债债券、基金等等，以确保其其资产的保值值与增值。注册理财财规划师（CFP）资格认证，197
5、2年引入理财财行业。候选选CFP需要完成教教育、考试、经经验和职业道道德等几个步步骤，才能成成为真正的CFP。考核的内容容涵盖了106门学科的内内容。在一定定程度上，一一个国家或地地区拥有CFP人数的多少少，代表着该该国理财规划划业的发展程程度。CFP资格由国际际注册理财规规划师委员会会颁发。目前前，美国是世世界上理财规规划市场发展展最为成熟的的地方，拥有有CFP资格的人数数最多，占CFP总人数的60%。目前，中中国内地并不不是美国理财财规划协会会会员，因而并并不能举行CFP的考试及注注册程序等。由于国家尚没有建立相应的资格考试和认证制度，目前各家机构的理财规划师一般是机构聘请专业培训机构培训
6、，然后自行认可其资格。大学生可报考理财规划师 劳动和和社会保障部部日前颁布了了新修订的理理财规划师国国家职业标准准。新标准准将国家理财财规划师分成成三个级别：助理理财规规划师、理财财规划师和高高级理财规划划师。其中，助理理理财规划师的的考试资格放放宽到了在校校大学生群体体，旨在普及及推广理财规规划师职业。 一个专专业的理财规规划师既可以以服务于银行行、保险公司司等金融机构构，也可以独独立执业，以以第三方的身身份为客户提提供理财服务务。但目前我我国理财行业业的从业人员员还主要集中中在银行、保保险等金融机机构，第三方方理财力量尚尚显薄弱。关于理财规划师师的证书1.理财师培训训机构颁发的的“劳动和社
7、会会保障部颁发发的中华人民民共和国理财财规划师职业业资格证书”的有效性怎怎么样？说是是中国政府的的证书，和国国外的理财师师证书不同啊啊,有人了解这这个证书吗？ 2.我想考一个个，不知道这这个证书和国国际上的CFP，AFP比怎么样。 3.我本科不是是金融专业，考考到这个证书书对金融行业业的就业有用用吗？ 答：1.国内目目前关于金融融理财方面的的认证和考试试比较多,这个市场也也比较乱,有很多家机机构都在举办办这方面的培培训和考试.在权威性没没有定论的前前提下,个人认为劳劳动和社会保保障部颁发的的证书相对来来说权威性比比较低,考试相对容容易,费用也低.这个证书完完全是国内的的,在国际上目目前没有通用
8、用性; 2.由中国金融理理财标准委员员会举办的培培训和考试获获得了国际金金融理财标准准委员会的授授权,可以使用CFP标志,个人认为是是目前比较权权威的认证和和考试; 3.有理财方面面的证书当然然好,但从业经历历和专业背景景也比较重要要,尤其是从业业经历.所以仅仅有有证书想进入入金融理财行行业仍然十分分困难.“理财师”职业业相关知识理财师职业业证书怎么拿拿？ 在国家劳动动和社会保障障部公布的第第五批53项职业标准准中，理财规规划师作为一一种新认定职职业列在其中中。 据了解，理理财规划师国国家职业标准准将理财师师分为两个等等级，分别是是理财规划师师和高级理财财规划师两类类。理财师必须须掌握9个方面
9、的基基础知识，分分别是经济学学、消费支出出、保险学、投投资学、货币币金融学、实实业投资学、税税收、财务会会计和相关法法律法规。 目前市场上上有关理财师师的认证项目目有近十种，包包括注册理财财规划师（CFP）认证、财财务顾问师（RFC）认证、公公认财务顾问问师（ChFC）认证、注注册财务策划划师（RFP）认证、特特许财富管理理师（CWM）认证、注注册金融分析析师（CFA）认证等。 据透露，今今年国内将正正式推出中国国金融理财师师认证项目。该该项目由中国国人民银行研研究生部、北北京大学、清清华大学共同同研发，培训训内容包括个个人财务规划划原理、个人人风险管理与与保险规划、投投资规划、员员工福利与退
10、退休计划、个个人税务筹划划及遗产规划划这五个模块块。中国金融融教育发展基基金会金融理理财师标准委委员会（简称称标准委员会会）主任委员员刘鸿儒教授授称，金融理理财师不是一一个从业资格格证书，而是是一个水平资资格证书。他他透露，在制制定好标准、职职业道德准则则之后，标准准委员会今年年要在中国举举办第一次中中国金融理财财师资格考试试。 在国外，最最具权威性的的认证项目是是注册理财规规划师（CFP），认证证书书名称：Certiified FinanncialPPlanneer，中文翻译译为“注册理财规规划师”，简称CFP。在国外，只只有获得CFP资格的人员员才能从事个个人理财业务务。 CFP证书书是目
11、前世界界上最权威的的理财顾问认认证项目，持持证者人数的的多少，已成成为衡量一个个国家或地区区理财行业发发达程度的参参考指标。对对个人来说，CFP证书是理财财专家的身份份证明，更是是获得高薪和和高职的有力力保证。在美美国，CFP持证人的平平均年薪高达达11万美元。 CFP认证证包括培训、专专业考试、职职业道德考核核等几个步骤骤。其中，专专业考试包括括理财规划概概论、投资计计划、保险计计划、税收计计划、退休计计划与职工福福利、高级理理财规划六个个模块，考试试面非常宽泛泛，内容涉及及与财务规划划、税务规划划、财产规划划有关的百余余门学科，而而且全部采用用英文试卷。现现在，CFP不单是在美美国，在英国
12、国、法国、德德国、瑞士、西西班牙、意大大利等欧洲各各国，以日本本为首的新加加坡、马来西西亚、韩国、澳澳大利亚、新新西兰等亚洲洲、澳洲各国国和中国香港港地区，加拿拿大、南非等等世界各地都都有组织。目目前，中国内内地的CFP资格认证体体制的导入工工作也在积极极的筹备当中中。 理财规划师师：新兴的热热门职业 近年来，“理财规划师”成为人们关关注的焦点。有有业内人士认认为，如果2003年被称为信信用卡元年，2004年是个人理理财产品元年年，而2005年则被称为为理财规划师师元年。 所谓“理财财规划师”，即是利用用自己的专业业理财知识为为个人提供理理财规划服务务的金融业专专业人员。目目前国内还没没有专门
13、的理理财规划师，从从事理财规划划的专业人士士散见于保险险、银行、证证券等金融行行业。 理财规划师师并没有男女女的限制。女女性有着细心心、谨慎、更更不容易出差差错、更容易易赢得客户的的信任感、能能为客户提供供更为细致耐耐心的服务的的优点。不过过，这个职业业是一个非常常理性的职业业，所以也需需要女性锻炼炼自己的逻辑辑和分析能力力。在面对市市场动荡的时时候保持冷静静理智的头脑脑，才能够在在这个行业中中如鱼得水。 在欧美，个个人理财服务务市场已相当当成熟，个人人理财师更是是成为含金量量较高的职业业。做理财规规划师收入非非常丰厚。在在美国，注册册理财规划师师平均年薪高高达11万美元。在在中国，个人人理财
14、服务虽虽然刚刚兴起起，但需求不不断激增。统统计数据显示示，国内居民民储蓄额已超超过10万亿元。据据专业理财网网站的调查，有78的被调查者对理财服务有需求；50以上的人愿意为理财服务支付费用。（文缤纷） 理财规划师师的门槛有多多高？ 从事个人金金融理财工作作的从业人员员应该是受过过严格的培训训，并取得相相应资格证书书的专业人员员。理财规划划是综合性的的金融服务，是是针对客户整整个人生而不不是某个阶段段的规划，包包括个人每个个阶段的资产产，现金流量量的预算和管管理，个人风风险管理和保保险规划，投投资目标的确确立和实现，职职业生涯规划划，子女教育育及教育规划划、居住规划划，退休计划划，个人财务务规划
15、以及遗遗产规划等等等各个方面。从从业者除应具具有渊博的专专业知识、娴娴熟的投资理理财技能、丰丰富的理财经经验外，还要要熟悉股票、基基金、债券、外外汇等金融业业务领域。 什么样的人人适合做理财财规划师？ 1、良好的的人品及职业业操守。理财财规划师应以以客户的利益益为服务中心心，时时刻刻刻为客户着想想。此外，保保守客户的个个人秘密也是是重要方面。 2、丰富的的金融、投资资、经济、法法律知识。理理财规划师应应是“全才专才”。这就是说说理财规划师师应系统掌握握经济、金融融、投资、法法律知识，同同时在某些方方面又是专才才，如保险、证证券等方面有有特长。 3、丰富的的实践经验。只只讲理论是不不能帮助客户户达成理财目目标的，因此此，实践经验验是否丰富是是客户选择理理财规划师的的一个重要标标准。 4、相对的的独立性。在在银行、证券券、保险公司司工作的理财财规划师，在在为客户进行行理财规划的的同时，或多多或少都会有有推销产品的的目的，这是是客观存在的的问题，但推推销产品应以以客户的利益益为出发点，不不应是“为推销而理理财”。今后社会会上会出现很很多“独立理财公公司”，这些理财财公司的独立立性较强，不不依附于某
