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1、网点调研报告（共 7 篇）第 1 篇：银行同业网点调研报告银行网点同业调研报告2021年 7月 24 日星期四，我们分配到中国银行双拥支行见习一 行三人，来到了琅东区金融机构最为集中的民族大道上，对该地段的 银行网点进行了同业调研。经过了一番深入细致的体验和调查，我们 初步了解并掌握了琅东地区商业银行总体服务水平和业务状况，在调 研过程中，我们仔细的对比了我行与其他商业银行之间在客户服务和 业务产品方面的差异和优劣，收获良多。主要方面有：一、网点岗位设置情况，每一类岗位员工的分配情况：对比我行 网点与周围的其他同业银行网点，我们的优点在于网点装修风格简洁 明亮，各类功能区设施齐全，大厅的业务宣
2、传LED屏和产品宣传单分 布放置完善，公私业务岗位员工分配均匀。但劣势也十分明显，与其 他同业网点对比起来，我们网点在客户等候区的设置上还不够合理， 给业务办理区的客户办理业务所留空间不足，客户单证填写区的设置 也不够大，单证的取放并不方便，为老年人和残障人士设置的设施也 不齐全。二、网点工作人员的服务态度，着装要求，业务水平，服务技巧， 服务形象：在这一方面，我行的基层网点员工表现出了很高的职业素 养，展现了良好的精神风貌，着装整齐，业务熟练，形象可佳，不过 也有些许瑕疵，可能因为我行网点新员工较多的原因，我行的员工在 业务水平上仍有进步空间，服务技巧方面仍需学习和沉淀。以上就是我们在一个上
3、午进行同业调研过后的体会，因为时间、 篇幅、水平有限，我们所看到、听到的仅能展现冰山一角，需要学习 的还有很多。当然我们在从这次的调研活动中，也吸取到了其他很多 同行的有益经验，取长补短，相信对提高我们新员工自身业务水平和 服务意识，以及增强我行在同业间的核心竞争力有极大益处。第 2 篇：银行网点调研报告（推荐）银行网点调研报告 本周走访了工商银行，招商银行等两家银行和本银行的两个网 点，通过对网点布局，服务，产品及分工的实地考察，这次调研，是 我第一次真正了解网点银行。之前对网点银行的认识仅仅停留在一些 理论资料上。对于在中国如果做好一个网点银行，它的特点究竟在哪 里，我并不清楚。直到参加网
4、点银行的调研，我才体会到银行理论知 识和实际运用的区别。那是银行人专业服务的价值体现，更是最真实 的以客户为中心经营理念的真实写照。以下是我这次调研的结果与感 想：1、大堂经理制 大堂经理的职责是要负责每日案场原值班人的工作职责，履行案 场接访质量、正常门岗轮序以及案场纪律的监督等职能，监督前台置业顾问工作情况，其中，最重要的是大堂经理要维护好正常的客户办 理业务的秩序。走访的这几家银行中，他们均设有1-2 名大堂经理， 服务都比较好，站在客户的角度用通俗易懂的话与顾客交流，细心的 帮客户处理业务中存在的问题。客户步入营业厅以后，大堂经理会主 动询问办理何种业务，并帮忙取号，客户办理业务时，大
5、堂经理亲自 指导填表等，并时刻观察大堂情况，当客户拍照时，大堂经理立即上 前制止。同时，对于我们咨询的关于他们银行的相关业务，如理财产 品、网银收费等均对答如流。对比之下，我行有的网点，客户进入后， 大堂经理皆不在岗位上，迎接客户的是保安，接受询问时与客户插科 打诨，调侃，这种行为会使得客户认为银行人员表现非常不专业。大 堂经理是客户接触的第一位银行员工，各行该岗位工作人员皆表现出 礼貌、服务亲切、业务熟悉等专业特质。因此，我行的相关网点可以 提高服务人员的服务质量，提高服务效率，提升我行在客户心目中的 形象。2、网点布局 各网点布局皆很宽敞明亮，客户等候区设有饮用水及电视等，其 中电视机播放
6、各个银行的产品以让客户了解。在工行，设备的摆放让 人觉得有空间密集感，显得空间很挤，特别是自动叫号机摆放在大堂 经理工作柜台的里面，让客户踏遍整个网点都找不到，相比之下，我 行就显得做的特别好，自动叫号机放在门口的入口处，客户一进门就 可以看到，设备的摆放很有顺序，然客户一见就清晰明了。3、各大行营业网点都有明确的功能分区以招行为例，高柜分为小额业务、特殊服务、综合业务柜等；对 公业务及会计清交业务在会计低柜办理；零售贷款、理财、基金等零 售业务专设开放式柜台，有专业理财经理接受咨询及办理业务；另外， 专设金葵花VIP厅，该厅装潢高档，相对安静、隐蔽，金葵花客户能 在不被打扰的情况下优先办理各
7、项银行业务。这类网点布局有效分流 了客户，顾客在大堂经理的引导下快速找到业务分区，缩短了客户等 待时间。专业的客户经理服务使顾客得以更好地处理自己的问题，更 快的办理好自己的业务。我行的营业厅的功能区主要有个人现金服务 区、个人非现金服务区、对公现金服务区、对公非现金服务区、贵宾 现金服务区、贵宾非现金服务区、贵宾理财区、 VIP 理财多功能室， 我行划区明确，便于客户更快的找寻自己办理业务的区域，更好地办 理自己的业务。第 3 篇：银行网点建设情况调研报告银行网点建设情况调研报告 营业网点建设关系着农业银行金融产品的营销、企业文化的深刻 转变、品牌形象和综合竞争力的全面提升，是2020 年农
8、业银行转型 发展的重要工程，也是农业银行参与同业竞争的必然选择。为了构建布局合理、形象统一、功能完善、服务高效、遍布城乡的农业银行网点网络，全力 建设国内一流零售银行的战略目标，我把 xx 农行网点建设情况专题 调研报告如下。一、XX分行网点建设现状及存在问题近年来,XX市分行在加强网点建设与管理方面都做了大量基础性 工作，总体上看，全行网点建设与管理工作已经取得了阶段性成果， 有力地助推了全行业务快速发展。截至2020年 10月, 个人贷款净 增 6 21 亿元,同比多增 1 52 亿元,个人贷款总额达 17 95 亿元；储 蓄存款净增 8 5亿元,同比多增1 87亿元；中间业务收入3325
9、 万元, 同比多增 695 万元,增长40 28% 总之,网点建设为全面推进零售业 务转型、提升网点综合竟争能力奠定了良好的基础。但是,我们同时 应该看到，XX市分行网点建设与管理工作，尤其是网点形象建设与当 地同业比、与形势发展要求比仍然存在以下亟待解决的突出问题：1、网点人员问题突出。 一是基层网点人员紧缺。第4篇：银行网点工作调研对XX支行2021年首季经营情况的调 研2021年6月11日按照支行党委的安排，由XX行长带队，支行 各部门总经理陪同，一行共计七人对 XX 支行 12 年首季业务经营中情况进行了总结、剖析，其间我们先后与XX支行行长XXX、运营主管XXX 及部分柜员分别进行了
10、交流，就12 年首季该支行首季综合考核 结果的落后以及经营管理中存在的问题，从主、客观两个方面，着重 分析了工作中存在的不足及其原因，同时也就该处业务发展提出了针 对性措施建议，现就本次调研的主要内容汇报如下：一、基本情况XX支行现有工作人员8名，行长XXX，运营主管XXX，柜面人员5人，大堂副理1人，截止至2021年6月11日各项存款余额XX亿元，比年初下降 XX 万元，其中对公存款 XX 亿元，比年初下降 XX 万 元，储蓄存款 XX 亿元，比年初增加 XX 万元；各项贷款 XX 万元，比 年初增加XX万元。二、2021 年上半年的业务经营取得的成绩 2021 年 XX 支行在上级行的领导
11、下，围绕全年工作目标，坚持有效发展，立足于传统业务， 积极加强零售业务的营销，由于营销策略合理、营销方式全面，使我 行部分零售业务品种取得了良好的成绩。1、全行共同努力，代理保险营销态势良好。XX支行在年初经营分析会上针对代理寿险业务制定了有效的激励机制，经过对多家代理 保险产品的比较分析，最终确定了以中国人寿的产品为主要营销品 种，并规范柜员营销方式，营销时必须充分的向客户展示寿险品种的 利弊，鼓励柜员在正确的营销方式下积极营销，6 月初在 XXX 行与 XX人寿举办的 HPC 项目活动中，我行 15 天时间内完成寿险 XX 万元， 完成 HPC 项目活动任务的%，成为该活动的第一名，截至到
12、六月中旬， 我行共营销寿险 XX 万元，完成全年任务的%。2、多重营销方式，电子银行营销成效明显。我行重点加强电子 银行营销，努力提升我行电子银行业务的发展质量和水平，提升客户 活跃度和忠诚度，提高客户渗透率。一是强化柜面营销，柜员负责对 柜面业务客户的营销，大堂副理加强自助区客户的营销，力争将每位 来我行办理业务的持卡用户进行电子银行产品的全面营销。二是做好 批量营销，积极与劳动密集型企业的企划部门做好沟通工作，整理收 集好企业员工信息，批量开通电子银行产品。三是主动现场营销，利 用现场营销机的优势深入到人口密集区进行现场营销。通过全员不懈 努力,截至到6月19日我行营销有效信用卡XX张，完
13、成全年任务的, 个人电子银行注册数 XX 户，完成全年任务的%，企业电子银行注册 数 XX 户，完成全年任务的 100%。电子银行收入 XX 万元，完成全年 任务的%。三、业务经营中存在的主要问题及形成原因XX 支行一直是 XX 行的一大行，综合考评在全行 20 个网点中排 名靠前，对全行的稳定发展起到了积极作用。然而近期，随着整体经济走势的下行以及工行、建行在XX镇设立营业网点等因素的影响,XX 支行的经营发展却陷入了困境，主要问题是储蓄存款市场份额降 低,对公存款出现倒挂、资产业务萎缩、客户维护无力、业务发展缺 少增长点,其主要原因分析如下：1、同业竞争加剧,应变措施不足。一直以来,当地经
14、济的发展 为 XX 支行提供了良好地发展基础,但同时也吸引了其他金融机构的 进驻。面对愈加激烈的同业竞争, XX 支行没能及时调整心态,改变 工作措施,积极适应竞争,而是依旧沿袭旧方法、旧思维,工作主动 性不足,导致不少客户流入他行。2、集镇拆迁改造，区位优势不再。随着XX城镇的改造，原处与 集镇中心的 XX 支行区位优势不再明显,而工行、建行营业网点则分 别位于新的集镇中心和人口密集区。在不能为客户提供更优质、全面、 贴心的服务时，许多原有客户选择了就近去工行、建行办理业务。3、市场周期变化，实体经济不强。作为支撑银行业发展的当地 实体经济，近来纷纷遭遇重创。一是光伏产业遭受重大挫折，不仅自
15、 去年起再无新项目投产，原有各厂或减产或半停产甚至部分企业直接 关门，极大影响了对公存款以及公司员工个人储蓄存款。二是钢材市 场萎缩，该行原有存款大户 XX 现实行资金归集，导致对公存款下降 近千万。4、发展信心不足，工作措施不力。面对激烈的市场竞争，该行未能切实贯彻上级行“保抢挖”工作要求，同时由于该行高行长刚到XX,与政府部门也缺少沟通，获取客户信息较少，对原有的存量客户也未能适时维护，致使部分客户流失。同时，根据与该行员工的交流 可以看出，在同业竞争下，该行员工普遍存在消极悲观情绪，对任务 的完成缺乏信心、决心。五、下一阶段工作的几点建议措施1、转变理念，加强市场的研究和营销。针对 XX
16、 镇同业竞争激烈 的现状，应加强市场调查和研究，特别是在资产及负债业务方面，要 牢固树立以客户为中心的经营理念，积极寻求亮点，切实扭转目前的 被动局面，努力在下半年的业务经营中有所突破。2、锐意进取，加强客户的维护和拓展。在加强存量客户维护的 基础上，应积极寻新的增长点，加大对园区大型企业的拜访，争取有 所突破。3、开好晨会，强化全员营销服务意识。要强化晨会作用，每日 利用晨会通报营销成果，提示服务技巧。可以积极吸取同业的好的做 法，做好经验交流。4、加强引导，坚定员工的信心和决心。要建立单位学习制度， 及时传达学习上级行的制度办法和工作要求，严格各项考核办法，同时加强与员工联系和沟通，多关心员工的困难，合理人员分工，调动 员工的积极性,坚定完成任务的决心。5、改进作风，确保各项工作的整体推进。要制定单位工作目标， 落实分解各项工作任务，行长要身先士卒，率先垂范，走在业务工作
