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1、代理金融“强监管、控风险”知识竞赛第二套题库与第一套相异度45%左右一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、在理财产品营销过程中销售人员应严格遵循（）原则，不得存在夸大收益、隐瞒产品属性及风险等问题。1分A、合法、合规B、价格公开C、产品真实性D、风险适配性答案：D2、下列哪一项符合关系人员处理要求。1分A、与亲友任职机构发生有可能影响公平公正交易的，应主动报告说明B、机构之间以低于同等条件相互接纳家属或子女就业C、未实行基本的任职回避和业务回避D、区域性机构以优惠条件录用当地党政领导干部家属子女答案：A3、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见整治同业业务，加强交叉金融业务管控的要
2、求中，不包括（）。1分A、控制业务增量B、做实穿透管理C、加强风险监测防控D、严查违规行为答案：C4、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见加强地方政府债务风险管控，切实防范地方政府债务风险的要求中，不包括（）。1分A、规范新型业务模式B、严格落实预算法C、严格落实会计法D、强化融资平台风险管控答案：C5、制定专区“双录”的业务操作流程，设计统一的话术标准，并组织（ ）进行培训学习1分A、理财销售人员B、各部门人员C、全条线业务人员D、普通柜员答案：C6、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见完善流动性风险治理体系，提升流动性风险管控能力的要求中，不包括（）。1分A、提升风险缓释能力B
3、、加强重点机构管控C、加强风险监测D、创新风险防控手段答案：A7、不当利益输送行为不包括（）。1分A、向关系人发放信用贷款B、接受关系人以本行的股权作为质押并提供授信C、向客户发放贷款与其他借款人同类贷款的条件一致D、为关联方融资行为提供担保答案：C8、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。1分A、防范跨境业务风险B、严处非法集资风险C、防范社会金融风险D、防范洗钱风险答案：D9、本行提高市场调节价收费水平或新设市场调节价收费项目前，应至少提前（）个月进行公示1分A、6B、2C、3D、1答案：C10、中国银监会办公厅关
4、于进一步做好“两个加强、两个遏制”回头看整改问责工作的通知内容中，明确指出认真整改问责，要切实责任意意识，做好以下不包括（）。1分A、失职问责8、自查免责C、履职负责D、守土有责答案：B11、“四不当”包括：不当创新、不当交易、不当激励、（）。1分A、不当收费B、不当收益C、不当处理D、不当销售答案：A12、信托公司与非金融机构之间的不当交易不包括（）。1分A、委托第三方非金融机构推介信托产品B、存在信托产品通过资管产品汇集非合格投资者资金等违规情形C、信托公司聘请非金融机构作为证券投资信托投资顾问时，存在未有效履行资质审查、尽职调查及后续监督义务的情形D、作为融资渠道或放款通道，为中介机构发
5、放个人购房首付款提供便利答案：B13、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化责 任追究包括（）和加强监管行为再监督。1分A、严肃银行业金融机构责任追究B、提升监管处罚透明度C、严肃高管人员责任追究D、加大监管力度答案：A14、以下哪项不属于不当收费行为。1分A、向客户收取服务费用时，明确的服务内容B、多收费、少服务C、超出价格目录范围收费D、存在无实质性服务答案：A15、各级监管机构强化监管处罚，要对违规机构和相关责任人实施（）。1分A、经济处罚B、纪律处分C、组织处分。、双罚答案：D16、下列哪一项符合资产处置规定。1分A、不良处置弄虚作假，利用空壳公司或设立其他平台与
6、关联账户融资承接不良贷款等B、低估资产价值，贱卖资产谋取私利C、将正常和关注类贷款与不良资产分别处置D、未尽职催收债务，核销贷款答案：C17、销售专区内提供的产品宣传资料应当（）、（），全面地反映产品的主要属性。1分A、真实、合法B、真实、可靠C、真实、合规D、合法、合规答案：A18、销售专区内应公布（），以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为。1分A、银行客服电话B、销售人员手机号C、咨询举报电话D、网点负责人手机号答案：C19、商业银行同业融入资金余额不能超过负债总额的（）。1分A、三分之一B、二分之一C、四分之一D、五分之一答案：A20、录音录像资料应实施（）
7、、有序管理，能够实现快速精准的检索调阅。1分A、分级统筹B、分级保密C、分类存储D、定期更新答案：C21、非法金融活动的表现形式不包括（）。1分A、非法集资B、地下钱庄C、违规担保D、无照乱办金融答案：C22、银行业金融机构“违法、违规、违章”行为专项治理工作要点中，制度建设不包括（）。1分A、绩效考核是否充分体现合规因素B、是否建立制度评价和完善机制C、是否建立健全内部制度体系D、内部制度是否充分体现各项监管要求答案：A23、同业借款业务期限不得超过（）年，其他同业融资业务期限不得超过（）年。1分A、5, 3B、3, 1C、2, 1D、1, 1答案：B24、金融机构信息披露需遵循真实性、准确
8、性、完整性和（）原则。1分A、重要性B、客观性C、及时性D、统一性答案：C25、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见内容中，加强债券投资业务管理，密切关注债券市场波动的要求中，不包括（）。1分A、严格控制投资杠杆B、健全债券交易内控制度C、强化业务集中管理D、加强风险识别能力答案：D26、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化风 险源头遏制不包括（）。1分A、加强股权管理B、加强股东行为监管C、加强股东准入监管D、加强高管管理答案：D27、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见稳妥推进互联网金融风险治理，促进合规稳健发展的要求中，不包括（）。1分A、重点做好校园
9、网贷的清理整顿工作B、持续推进网络借贷平台（P2P）风险专项整治C、做好“消费贷”业务活动的清理整顿工作D、严格执行最高人民法院关于民间借贷利率的有关规定答案：C28、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化监管制度建设不包括（）。1分A、健全内部管理制度B、完善公司治理C、补齐监管制度短板D、完善监管实施细则答案：B29、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化非现场和现场监管不包括（）。1分A、加强现场和非现场协同B、提高非现场监管能力C、加强员工行为管理D、提升现场检查针对性答案：C30、“三违反”不包括（）。1分A、违反金融法律B、违反监管规则C
10、、违反内部规章D、违反国家法规答案：D31、习近平总书记就维护金融安全提出6项任务，就是深化金融改革，完善金融体系，推进金融业公司治理改革，强化审慎合规经营理念，推动金融机构（）。1分A、切实承担起风险管理责任B、稳健、可持续发展C、创新服务实体经济D、提高经营效益答案：A32、中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强、两个遏制”回头看整改问 责工作的通知内容中，明确指出认真整改问责，各级监管部门要坚持做到以下 不包括的是（）。1分A、敢于亮剑B、敢于揭盖子C、敢于硬碰硬D、敢于承担责任答案：D33、账户管理不严格的表现形式不包括（）。1分A、出租账户给市场中介公司进行票据买卖等业务，定期收取
11、固定费用；B、外包业务，为非本机构员工设立业务部门，实行收益分成；C、严格按规定及要求开立账户；D、搭便车，不独立开展尽职调查，跟着其他机构放贷等答案：C34、超业务范围经营的表现形式不包括（）。1分A、违规开展业务创新B、超授权开展资产业务C、未严格按规定及要求开立账户D、违规授信放贷或投资答案：C35、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化信息披露监管包括（）和提高金融产品信息披露水平。1分A、提高风险信息披露标准B、提高股权信息披露标准C、提高财务信息披露标准D、提高价格信息披露标准 答案：A36、本次审计检查工作总体时间安排为2017年（）。1分A、5月-8月B、
12、6月-8月C、5月-9月D、6月-9月答案：A37、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见加强信用风险管控，维护资产总体稳定的要求中，不包括（）。1分A、摸清风险底数B、提升应急管理能力C、处置存量风险D、严控增量风险答案：B38、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不能超过银行一级资本的（）。1分A、60%B、75%C、50%D、25%答案：C39、“不当销售”行为的表现形式不包括（）。1分入、私自推介销售未经审批的产品B、将公募产品与私募产品统一营销和管理C、允许其他机构或个体经营人员进入银行场所营销产品D、进行投资者适当性
13、测试再销售产品答案：D40、在保存期限上，录音录像资料至少应保留到产品终止后（），发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后1分A、1年B、6个月C、9个月D、3个月答案：B二、多选题（共20题，每题2分，共40分）41、以下哪几个现象涉及非法金融活动？2分A、银行从业人员非法集资B、无照乱办金融C、银行从业人员民间借贷D、银行为非法集资组织者提供资金E、地下钱庄答案：ABCDE42、各级监管部门应切实加强监管人员履职行为监督管理。对以下哪些行为应进行责任追究？2分A、不正确履行职责B、及时履行职责C、有效履行职责D、故意不履行职责E、过失不履行职责答案：ADE43、“双录”评估检查工作主要从哪三个方面对银行业金融机构销售专区“双录”工作成效进行评估？ 2分A、内部管理制度建设8、双录话术C、产品销售专区管理D、录音录像设备铺设日、双录保存工作答案：ACD44、监管履职不到位主要体现在哪三个方面？2分A、对违法违规人员不问责B、监管行为不规范C、持续监管不力D、现场检查不尽责E、滥用职权答案：BCE45、对以下哪些行为要从重处
