金融专业知识与实务中级第三次模拟考试答案

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1、金融专业知识与实务（中级）第三次模拟考试一、单选题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1金融市场中介参与金融市场活动的目的是（）。 A、提供资金 B、获得资金 C、获取佣金 D、获取社会福利 正确答案：C你的得分：0分 2大额可转让定期存单(CDs)是银行业为（）而创造的金融创新工具。 A、逃避金融法规约束 B、分散风险 C、获取利润 D、拓展业务范围 正确答案：A你的得分：0分 3在外汇市场上，外汇交易基本类型包括即期外汇交易、远期外汇交易和（）。 A、金融期权 B、金融期货 C、金融互换 D、掉期交易 正确答案：D你的得分：0分 4金融市场必须是间接融资与直接融资相

2、结合、以（）为主的市场 A、直接融资 B、间接融资 C、股票 D、证券 正确答案：A你的得分：0分 5中国金融期货交易所于（）在上海挂牌成立。 A、2000年 B、2003年 C、2006年 D、2007年 正确答案：C你的得分：0分 6国债的流动性（）公司债券，债券流动性越强，其利率（）。 A、弱于，越低 B、高强，越低 C、低于，越高 D、高于，越高 正确答案：B你的得分：0分 7流动性偏好理论认为，投机动机形成的投机需求与（）成反比。 A、风险 B、利率 C、收益 D、流动性 正确答案：B你的得分：0分 8债券的市场价格越高，到期收益率（），反之亦然。 A、越高 B、越低 C、等比增加

3、D、等比下降 正确答案：B你的得分：0分 9债券价格分为债券发行价格和（）。 A、溢价 B、折价 C、流通价格 D、转让价格 正确答案：C你的得分：0分 10我国现行国内针对居民和企业的人民币存款利率采取的是（） A、被严格管制的利率 B、正在市场化的利率 C、基本市场化的利率 D、完全市场化的利率 正确答案：A你的得分：0分 11直接金融机构和间接金融机构最明显的区别是（） A、前者在中介融资中一般发行以自己为债务人的融资工具。 B、前者在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具。 C、后者不发行自己为债务人的融资工具来筹集资金。 D、后者不发行自己为债务人的融资工具，只是协助将筹资者发

4、行的金融工具销售给投资者。 正确答案：B你的得分：0分 12通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，为投资者以分红的方式分配收益，并从中牟取自身利润的金融组织机构是（） A、投资银行 B、商业银行 C、投资基金 D、养老保险基金 正确答案：C你的得分：0分 13各国商业银行普遍采用（）的银行组织形式。 A、单一银行制度 B、分支银行制度 C、持股公司制度 D、连锁银行制度 正确答案：B你的得分：0分 14在我国的金融机构体系中，商业银行是主体，并且以银行信贷为主的（）在社会总融资中占主导地位。 A、债权融资 B、债务融资 C、直接融资 D、间接融资 正

5、确答案：D你的得分：0分 15小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。 A、30 B、50 C、60 D、80 正确答案：B你的得分：0分 16规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相对称。这是一种建立在合理经济增长基础上的( )。 A、静态平衡 B、动态平衡 C、统一平衡 D、绝对平衡 正确答案：B你的得分：0分 17商业银行的负债经营包括（）、同业拆借、向中央银行借款等 A、贷款 B、存款 C、现金管理 D、票据管理 正确答案：B你的得分：0分 18根据速度对称原理，如果平均流动率大于l，表示资产（）。 A、运用不足 B、运用适当 C、

6、运用不当 D、运用过度 正确答案：D你的得分：0分 19商业银行风险产生的根源是商业银行是经营（）商品的企业。 A、货币 B、信用 C、中介 D、资金 正确答案：A你的得分：0分 20巴塞尔新资本协议在最低资本金要求中，提出（），使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。 A、外部评级法 B、内部评级法 C、内部控制法 D、风险敞口控制法 正确答案：B你的得分：0分 2120世纪70年代以来国际金融市场最重要、最持久的特点是( )。 A、金融工程化 B、业务综合化 C、金融创新 D、金融管制的放松 正确答案：C你的得分：0分 22证券发行人以发行证券的方式筹集资金的市场是指( )。

7、A、交易所市场 B、次级市场 C、一级市场 D、二级市场 正确答案：C你的得分：0分 23商业银行业务的本源和实质是( )。 A、负债业务 B、表外业务 C、证券发行与承销 D、资金存贷业务 正确答案：D你的得分：0分 24目前我国证券交易所的组织形式是( )。 A、公司制 B、会员制 C、委员会制 D、理事会制 正确答案：B你的得分：0分 25关于净额结算的说法正确的是( ) A、结算价款时，同一结算期内发生的不同种类的证券买卖价款不可以合并计算 B、结算价款时，不同结算期发生的价款能合并计算 C、结算证券时，只有在同一清算期内的证券才能合并计算 D、在一个结算期内，对每个经纪商价款的结算只

8、计其各笔应收、应付款项相抵之后的净额 正确答案：D你的得分：0分 26互换合约实质上可以分解为一系列( )组合。 A、期货合约 B、期权合约 C、远期合约 D、实物合约 正确答案：C你的得分：0分 27商业银行贷款业务表外化的具体业务有( )。 A、可转让支付命令账户 B、个人退休金账户 C、周转性贷款承诺 D、货币市场互助基金 正确答案：C你的得分：0分 28商业银行中间业务的创新内容有( )。 A、资产业务的创新 B、负债业务的创新 C、货款证券化 D、结算业务日益向转账发展 正确答案：D你的得分：0分 29金融自由化论者主张( )。 A、取消一切金融管制行为，完全由市场去自由发展 B、取

9、消对金融业在利率、汇率、市场准人、经营范围、资本流动等方面的政策限制，将其完全交由市场去决定 C、取消一切银行等金融机构的准入审批，对银退出行实行自由进入和退出 D、以发展金融市场为主，资金价格由买卖双方直接通过市场决定 正确答案：B你的得分：0分 30金融自由化的推动力是( )。 A、市场需求 B、社会发展需求 C、国际组织 D、劳动群众 正确答案：C你的得分：0分 31在计划经济向市场经济转轨时期，可用( )衡量货币是否均衡。 A、货币流通速度 B、物价指数 C、货币流通速度与物价指数结合 D、货币流通速度或物价指数 正确答案：C你的得分：0分 32弗里德曼认为货币政策的传导变量应为( )

10、。 A、货币供应量 B、利率 C、物价水平 D、基础货币 正确答案：A你的得分：0分 33控制货币供应量，关键在于中央银行能否准备测定和调控( )。 A、货币储备 B、货币乘数 C、货币流通量 D、财政部贷款 正确答案：B你的得分：0分 34如果中央银行可以压缩的其他资产的规模，小于财政动用历年结余的规模，或者根本无法压缩其他资产规模，这样会引起( )。 A、货币供应总量不会变化 B、货币供应量减少 C、货币供应量扩张 D、货币供应量变化情况难以预测 正确答案：C你的得分：0分 35在货币需求量的研究中，需要( )。 A、只考虑存量 B、只考虑流量 C、把存量与流量结合起来考察 D、把需求量与

11、供给量等同看待 正确答案：C你的得分：0分 36通货膨胀的基本标志是( )。 A、出口增长 B、物价上涨 C、投资增长 D、消费膨胀 正确答案：B你的得分：0分 3720世纪70年代后期，滞胀的出现使许多经济学家对( )产生了怀疑。 A、需求拉上论 B、成本推进论 C、不平衡增长模型 D、北欧模型 正确答案：A你的得分：0分 38在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行卖出有价证券，其目的是( )。 A、提高利率 B、增加基本货币 C、减少货币供给量 D、增加有价证券发行 正确答案：C你的得分：0分 39通货紧缩是指商品和服务的( )。 A、价格普遍持续上涨 B、价格普遍持续下降 C

12、、CPI指数下降 D、PPI指数下降 正确答案：B你的得分：0分 40当存在物品和服务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是( )。 A、求拉上的通货膨胀 B、结构性通货膨胀 C、工资推进的通货膨胀 D、利润推进的通货膨胀 正确答案：D你的得分：0分 41为了控制价格、货币工资和其他收入的增长率而采取的货币和财政措施以外的行动的是( )。 A、财政政策 B、收入政策 C、货币政策 D、产业政策 正确答案：B你的得分：0分 42( )是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。 A、国际收支 B、货币政策 C、货币政策工具 D、信贷政策 正确答案

13、：B你的得分：0分 43一般性货币政策的主要作用在于对( )进行总量调控，对整个经济产生影响。 A、货币贮存量 B、货币供应量 C、货币发行量 D、现金发行量 正确答案：B你的得分：0分 44中央银行根据产业行情、购价趋势和金融市场动向，规定商业银行季度贷款的增减额，并指导执行是( )。 A、道义劝告 B、贷款限制 C、信贷计划 D、窗口指导 正确答案：D你的得分：0分 45货币政策时滞中的外部时滞一般( )内部时滞。 A、短于 B、长于 C、等于 D、视情况定 正确答案：B你的得分：0分 46一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是( )。 A、此情形属于市场风险的一种 B、此情形是操作风险的表现 C、此情形会造成交易成本下降 D、此情形不会引发信用风险 正确答案：B你的得分：0分 47如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是( )。 A、主权风险 B、政治风险 C、声誉风险 D、法律风险 正确答案：A你的得分：0分 48就业责任保险属于操作风险保险中的( )。 A、特定风险保险 B、单一风险保险 C、雇员风险保险 D、一篮子风险保险 正确答案：A你的得分：0分 49缺口管理是用于