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1、金融管理与实务专业理财规划课程标准课程名称：理财规划课程编码：0831010适用对象: 金融管理与实务专业学生开课学期：第4学期开课学时：36 理论学时：28 实验/训学时：8学 分：2课程类别：专业素质拓展课团队名称：金融管理与实务专业教学团队第一部分 课程性质与设计理念一、课程性质理财规划是财务管理、会计电算化、国际金融等专业的专业核心课程之一。本课程在系统介绍理财基础理论与基础知识的基础上，对理财实务也做了全面介绍，所以本课程既是一门专业基础理论课，也是一门应用类课程，同时也是银行从业资格考证、助理理财规划师考证的必考课程。二、课程设计理念（一）教学组织的实施、课程内容结构、培养方法和目
2、标以及课程考核评价等方面设计课程标准，以学生金融机构投资分析和理财咨询、规划等职业能力的培养为重点。（二）本课程教学内容与银行从业资格证、助理理财规划师职业资格考试相衔接，注重学生理财实务操作能力的训练，着力培养学生的专业理财素质和能力。第二部分 课程目标本课程旨在培养学生的理财思维，掌握正确的理财理念，了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具，引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。一、能力目标 （一）初步培养学生的理财思维；（二）了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具；（三）引导学生将理财基本知识运用于
3、实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。二、知识目标（一）能在前期接洽客户，独立与客户沟通、客户营销；（二）能在中期针对客户实况撰写个人财务报告；（三）能在后期撰写个人理财建议与策划，并进行理财产品推介；(四) 能够具备银行从业职业资格、助理理财规划师职业资格三、素质目标（一）具备与人沟通、与人交流、与人协作的能力；（二）具备自我营销、客户营销的能力；（三）具备搜寻信息、分析资料、提出解决方案的能力。第三部分 课程内容标准一、理论知识与实践技能框架序号模块/项目/单元理论教学内容理论学时理论教学要求实践实训项目实践学时实践技能要求说明1理财规划的基础工作理财规划的内容
4、和流程1理解：理财规划内容，货币时间价值概念，终值计算、现值计算、年金计算 掌握：理财规划流程终值计算、现值计算、年金计算3掌握终值计算、现值计算、年金计算货币时间价值终值计算1现值计算1年金计算1理财目标评价法12个人或家庭财务管理个人或家庭财务管理的基本原则1了解：个人财务管理的特点和基本原则掌握：个人资产负债表、现金流量表的编制与分析个人资产负债表、现金流量表的编制与分析2个人资产负债表、现金流量表的编制与分析个人或家庭资产负债表的编制与分析1个人或家庭现金流量表的编制与分析1个人或家庭财务收支预算的编制13投资规划投资规划概述1了解：投资规划流程 理解：各类投资规划工具的风险收益特征掌
5、握：资产配置方法投资收益与风险衡量投资规划工具1资产配置与调整14住房规划住房规划概述1了解：住房的特性和种类 掌握：购房与租房决策，购房和换房规划方法，住房贷款规划方法，防范房地产投资风险购房与租房决策，购房和换房规划方法2运用评价指标进行购房与租房决策，购房和换房规划方法购房与租房决策1购房规划1换房规划住房贷款规划1个人住房投资5教育金规划教育金规划的必要性2了解：教育金规划的必要性 掌握：教育金规划步骤、方法教育金规划步骤教育金规划工具6保险规划风险管理与保险3了解：保险规划流程 理解：保险基本原理与保险规划工具的风险收益特征保险规划工具保险规划程序7纳税规划个人收入所得税1了解：纳税
6、规划的原则和方法 理解：个人收入所得税 掌握：纳税规划个人收入所得税1掌握个人收入所得税纳税规划的原则和方法纳税规划实务18退休规划退休规划概述3了解：退休规划必要性 理解：退休规划流程和方法 掌握：退休规划工具的风险收益特征退休规划与养老保险退休规划流程9遗产规划遗产的法律特征2了解：遗产及其法律特征 理解：我国的遗产税制度 掌握：遗产规划方法遗产税制度框架遗产规划合计课时288二、学习策略策略类别策略描述认知策略1.要求课前预习。2.布置思考题，要求通过各种方式，收集相关资料。3.独立完成课后作业，及时检查、批阅、反馈。4.课中采用多种教学方法，加大互动，促进学生积极思考。元认知策略1.要
7、求课后认真阅读教材。2.鼓励参加相关知识的学习。3.联系就业前景，激发学生的自觉性、主动性。资源管理策略1.参阅图书馆藏的物流相关资料；2.关注物流活动中的真实案例。第四部分 教学实施建议一、教学模式及建议（一）教学设计要符合学生生理和心理特点，教学方法符合本课程的要求，力求满足不同类型和不同层次学生的需求，使每个学生都能够学到扎实的理论知识，并且使学生的实践能力得到提高。在教学中教师应该注意: 1教学方法符合教学目的、任务和要求；2要为学生提供自主学习和相互交流的机会以及充分表现和自我发展的空间；3鼓励学生通过体验、实践、讨论、合作、探究等方式，提高学生自主学习的能力。 (二)关注学生的情感
8、，营造宽松、民主、和谐的教学氛围。学生只有对自己、对本专业、本课程的学习有积极的情感，才能保持学生学习的动力并取得成绩。消极的情感不仅会影响学生学习的效果，而且会影响学生的长远发展。因此，在教学中教师应该自始至终关注学生的情感，努力营造宽松、民主、和谐的教学氛围。教师要做到:1尊重每个学生，积极鼓励他们在学习中的尝试，保护他们的自尊心和积极性；2把专业知识的教育与情感教育有机地结合起来，创设各种合作学习的活动，促使学生互相学习、互相帮助，体验集体荣誉感和成就感，发展合作精神；3特别关注性格内向或学习有困难的学生，尽可能多地为他们创造实践的机会；4建立融洽、民主的师生交流渠道，经常和学生一起反思
9、学习过程和学习效果，互相鼓励和帮助，做到教学相长。（三）走出课本，走进生活。管理工作与学生的日常生活是天然联系在一起的，因此管理学的课堂只有走向广阔的生活空间，才会充满活力，同学们才能够学以致用，知识才能转换为能力。二、教学方法建议本课程主要采用理论教学法、故事教学法、游戏教学法、情景模拟法等。（一）理论教学法: 以教师讲授为主的课堂教学方法，在课堂教学中引入案例教学、案例讨论等教学方法，启发学生思考，培养学生发现问题、分析问题的能力。（二）故事教学法,即在教学过程中，通过故事教学来完成教学和教学目标的一种教学方法。它是一种具体的教学方法，具有一定的现实可行性。（三）游戏教学法,即以游戏的形式
10、教学，也就是说使学生在生动活泼的气氛中，在欢乐愉快的活动中，在激烈的竞赛中，甚至是在刺激和上瘾中，不知不觉地学到了教材中的内容，或者学到了学生们必须掌握的课外知识。（四）情景模拟法，即教师通过精心设置特定的情景，以达到特定的教学目的的一种教学方式。三、课程评价建议本课程教学过程以学生为主体，考核方式重在考查学生在平时课堂学习过程中表现出来的主观能动性和对知识的理解能力，以及运用知识解决实际问题的能力。期末考核采取闭卷考试的方法，考核内容为本课程标准规定的内容。加大平时考核的力度，避免学生期末考试前的突击复习。考查的形式包括：考勤、上课表现、讨论、课堂作业、课后作业等。 课程成绩形成方式建议:
11、总评成绩= 平时成绩*30%+期中成绩*30%+期末成*40%。四、课程资源开发与利用首先，要充分利用计算机辅助教学，网络上的各种媒体资源以及专门为管理类教学服务的网站为本课程教学提供了丰富的资源。其次，计算机和网络技术又为个性化学习和自主学习创造了条件，通过计算机和互联网络，学生可以根据自己的需要选择学习内容和学习方式。第三，计算机和网络技术使学生之间相互帮助、分享学习资源成为可能。因此，教师要积极创造条件，使学生能够充分利用计算机和网络资源，根据自己的需要进行学习。第五部分 其它情况说明一、本标准是根据我院金融管理与实务专业人才培养目标的要求而编写的。适用于三年制高职高专金融管理与实务专业学生。二、原则上应该根据本课程标准进行授课，但教师在授课过程中可根据课时安排、学生的反馈等实际情况对课程内容进行适当的增减。 三、本课程标准为试用本，教师在授课过程中如有问题可向教研室或系上提出修改意见和建议以便进一步修订和完善。另外，本课程标准属于教学过程指导性文件，在试用过程中，未经教研室及系上批准，不得私自更改。编写教师：李敏编写日期：2015年5月25日审定人（专业负责人或教研室主任）：王文兰
