建设项目风险管理授课教案.doc

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1、建设项目风险管理授课教案任课教师：王家远、陆绍凯授课学时：18周建设项目风险管理授课教案第一讲（2学时）第一章 绪论1. 风险管理的意义 风险管理是一门新兴的管理技术科学 1931年美国管理协会首先倡导风险管理，已渗透到各个领域，应用十分广泛，从本能地进行风险管理发展到系统化的风险管理 风险具有客观上的必然性和普遍性，是不以人们的意志为转移的客观现实，几乎无处不在、无时没有（结合实例） 涉及到概率统计、技术经济、财务管理、保险以及管理学等 对风险的认识和对风险的控制还远远没有达到令人满意的程度（重点讲授） 人们只能在有限的空间和时间内预见风险 人们只能在一定的程度上改变风险存在和发生的条件 人

2、们只能采取一定的措施，减少风险发生后所造成的损失 风险事件具有一定的偶然性和随机性 （重点讲授） 具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作的结果 风险是可以进行预测和管理的（结合实例） 建设项目迫切需要加强对风险的管理（重点讲授） 建设过程涉及的不确定因素日益增多，面临的风险也越来越多 （结合实例） 建设项目的规模越来越大，风险所致损失规模也越来越惊人（结合实例） 市场服务的需求日趋旺盛，出现了专门的风险管理公司 2. 风险管理与项目管理（重点讲授） 风险管理长期以来被认为是项目管理的一部分 上世纪80年代后期，美国项目管理协会（PMI）一直推广风险管理是项目管理知识体系的一部分 （结合

3、实例） 项目管理中许多好的习惯做法都可以看做是风险管理（结合实例） 项目管理和风险管理的目的相同但着眼点不同（结合实例） 都是要保证项目的成本、时间、质量、安全和环境等目标的完整实现 项目管理着眼于现实效果，风险管理着眼于不确定性 二者所依赖的分析技术有所不同 风险管理已迅速发展成为一门独立的学科3. 风险管理的产生和发展 最先起源于第一次世界大战后的德国，目的是控制偶然损失 1931年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题 引起足够的重视并得到推广则始于50年代 ，其后逐步发展成企业中的一门独立学科，比较重要的风险管理研究学术

4、机构：（重点讲授） 国际项目管理协会（IPMA） 美国风险与保险管理协会（RIMS） 美国风险与保险协会（ARIS） 日本风险管理协会（JRMS） 英国工商企业风险管理与保险协会（AIRMIC） 70年代中期，全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风险管理课，风险管理开始渗透到各个领域。 近几十年来工程建设项目的建设和管理中得到了广泛的应用第二讲（2学时）第二章 风险管理概述1. 建设项目 项目的概念（重点讲授） 项目是一项或一组在规定的时间内为完成某种目标或任务而进行的活动的总体。或者说在特定的目标和条件下完成的一次性任务。 为创造独特的产品或服务而进行的一种临时性的工作 （美国项目管理协会）

5、 具有明确的开始点和结束点、有某个人或某个组织所从事的具有一次性特征的一系列协调活动 （英国标准化协会） 项目具有如下特征：（重点讲授）（结合实例） 单件性 目标明确性 生命周期性 条件约束性 整体及相互依赖性 冲突性 建设项目的概念（重点讲授） 建设项目是项目在工程建设领域的具体体现。 在一定的建设时期内，在有限的资源条件下，需要在预定的时间内达到要求的规模和质量标准的一次性任务。 以形成固定资产为目的，有明确的项目建设规模、质量标准及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的限制。 通常由建安工程、设备工器具、技术改造活动以及以此相联系的其他工作组成。 建设项目具有如下特征：（结合实例） 投资

6、巨大 建设期限较长 整体性强、涉及面广 具有固定性、一次性 制约条件多、风险较大 2. 不确定性 一个特定的事件或活动，事先不能确知最终会产生什么样的后果，这种现象叫做不确定性。包含几层含义：（结合实例） 事件的后果有多种可能且各种后果出现的概率不一样 ； 主要是由于人们对于将来的活动或事件的信息掌握不全面而引起； 不确定性的大小会随着时间的进程而逐渐减小。 不确定性包括项目本身的不确定性和环境不确定性两个方面，具体有如下形式： 人们认识的不确定性 计量的不确定性 事件后果的不确定性 3. 风险的含义（重点讲授）（结合实例） 从不同的角度来考察风险可以得到风险的不同含义，但就共同点来说，必须包

7、括如下要点： 风险是不确定性 风险同人们有目的的活动有关 风险同将来的活动和事件有关 风险同行动方案的选择有关 风险必然导致不良后果 保险业往往更加强调对不良后果的处理； 工程上更强调避免可能出现损失或损害； 风险可以被认为是一种必然会导致不良的后果的不确定性 。 风险是可以度量的 不确定性的可能后果较为多样，难以进行量化 风险是可以进行量化的，比较适合于保险 4. 风险的属性（重点讲授）（结合实例） 风险的客观性 风险的存在不以人们的意志为转移 只要风险的诱因存在，一旦条件形成时，风险就会导致损失。 风险的随机性 具有偶然性，需要一定时间和诱因 具有随机性，有一定的规律可寻 风险的相对性 不

8、同的主体对于风险的承受能力是不一样的 不同主体对风险的承受能力会因为不同的活动、时间而异。 风险的可变性 随着时间的进程发生了变化，原来的风险事件或因素已经不再成其为风险 ； 随着对风险的认识、预测和防范水平的变化，风险事件发生的概率和造成的损失也会发生变化； 随着管理水平的提高、技术的进步以及项目风险控制措施的采取，某些风险因素可能会消除，也可能会导致新的风险因素产生。 5. 建设项目的风险（重点讲授） 造成建设项目达不到预期目标的不确定性，或者说是指那些影响建设项目目标实现的消极的不确定性。 工程项目的建设有很多共同的活动和步骤，但所具有的多样性注定任何项目都不可能完全一致 ； 建设项目最

9、大的不确定性往往存在于项目的早期 （结合实例）； 建设项目风险产生的损失是十分巨大的；（结合实例） 项目的风险和环境是息息相关的，相互影响的； 不同主体所采取的风险防范措施是不相同的。 第三讲（2学时）6. 建设项目的风险管理 风险管理的概念 所谓风险管理，是指对风险从认识、分析乃至采取防范和处理措施等一系列过程 ； 风险管理是全过程的管理； 由于风险管理的主体不同、目的不同，从而导致风险管理的内涵也有所区别，但风险管理的基本过程和原理是一致的。 风险管理包括策划、组织、领导、协调与控制等活动，通过风险识别、风险分析和风险评估，提供一个有效的事先计划，并合理地使用回避、减少、分散或转移等方法对

10、风险实行有效的控制，妥善地处理风险造成的不利后果，以合理的成本保证安全、可靠地实现预定的目标，减少风险对组织资源、收益以及现金流的不利影响。7. 风险管理的目标（重点讲授） 风险管理的目标 风险管理目标和风险管理主体之间的总体目标是一致的； 不同阶段风险管理的目标是不一致的，因此，风险管理的目标不是单一不变的，不同阶段需要有不同阶段的风险管理目标。 投资准备阶段：这一阶段项目变动的灵活性最大，通过风险管理可以了解项目可能会遇到的风险，并检查是否采取了所有可能的步骤来减少和管理这些风险。 项目实施阶段：可以查明项目不同参与主体是否认识到项目可能会遇到的风险以及这些风险因素对自身的影响程度，在此基

11、础上判断是否能够完成项目的总体目标。 投入使用阶段：项目投入使用后，风险管理对其后的经营等问题仍然有非常积极的意义，做好风险管理工作，可避免许多不必要的损失，从而降低成本，增加利润。8. 成本效益 （重点讲授）（结合实例） 实施风险管理将会增加管理的成本，通常称为风险成本； 风险管理能降低项目的总体成本，从某种意义上说可以带来收益； 项目前期出现风险的概率较高，而处理的成本较低； 项目后期出现风险的概率较小，但处理的成本较高。 风险管理有助于控制风险，但是所承担的成本要多于简单地凭个人直觉做出的决定。 风险管理能降低项目的总体成本，从某种意义上说可以带来收益。 风险评估就越准确越详细，所需增加

12、的成本就越大。 控制风险所付出的成本和相应的收益综合起来，将会大于仅依靠直觉的判断所带来的收益。 9. 风险管理的重点（重点讲授） 具有重要政治、经济和社会意义的项目； 项目中引入技术上或组织上的新事物或变更时； 项目中有不可预见的新的变化，或者要满足特定的目标时； 项目的生命周期内主要决策点或变更点，需要帮助解决特定的问题时； 在处理实质性的开支，成本的不确定性巨大时； 项目投资数额大、财务影响明显，或者资金提供人要求进行时； 项目涉及到敏感问题、受到法律法规等严格要求，或者当风险发生的后果是灾难性的，所考虑的问题超出正常经验的范围时。10. 风险管理的组织 （重点讲授）（结合实例） 没有一

13、个健全、合理和稳定的组织结构，项目风险管理活动就不能有效地进行。 风险管理要求团队的智慧和经营与建设专家的经验，并且不能由一个人来独立决策。 项目风险管理职能的履行在组织上具有集中和分散相结合的特点。 项目风险管理职能分散于项目管理的所有方面，管理班子的所有成员都负有一定的风险管理责任。 必需有专人专职对项目风险管理负起责任，否则项目的风险管理就要落空。 11. 风险管理团队的组成（重点讲授）（结合实例） 理想的风险管理团队由风险管理负责人和不同层次项目管理人员组成，团队中应包括外部专家。 不同项目参与人员个人的态度和经验可以造成对项目目标的不同理解。不可避免地这会影响他们如何识别、评估和管理

14、潜在的风险。 最大的风险可能是团队之间缺乏沟通。 负责人应该具备的素质： 熟练地掌握所有与风险管理有关的方法，赢得所有团队成员的信任； 懂得与项目有关的技术问题； 懂得与项目有关的商业问题； 有优秀的管理技能； 有优秀的思想交流技能。 团队成员应能保持客观，思想敏锐、清晰，善于交流，能良好地理解项目目标和约束条件； 所涉及的每个关键专业都应该有一个代表； 团队尽可能的小，便于决策； 具有灵活性（随着项目的进展，团队的成员宜相应调整以反映各专业投入的变化）； 具有好奇性和横向思考问题的能力，能考虑到更加隐含的问题。 第四讲（2学时）第三章 建设项目风险的识别 1. 风险识别的目的（重点讲授）（结合实例） 风险识别是风险管理的基础，直接影响风险管理的决策质量和最终结果。 识别出可能对项目进展有影响的风险因素、性质以及风险产生的条件； 记录具体风险的各方面特征，并提第三章 建设项目风险的识别供最适当的风险管理对策； 识别风险可能引起的后果。 风险识别包括内在风险及外在风险。 内在风险指项目管理人员能加以控制和影响的风险，如人事任免和成本估计等； 外在风险指超出项目管理人员控制力和影响力之外的风险，如某些市场风险或自然风险等