《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第182期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第182期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据合伙企业法，下列不得作为普通合伙人主体的有（）。.国有独资公司.国有企业.上市公司.公益性的事业单位问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。另外，公益性的事业单位、社会团体，其财产也不宜对外承担无限连带责任，因此，公益性的事业单位、社会团体也不得成为普通合伙人。2. 单选题某证券营业部总经理虚构投资理财项目，使用私刻的公司印章和客户签订虚假合同，骗取客户巨额钱财，最终被判处刑罚。其所在的证券公司根据法院判决须向投资者赔
2、偿经济损失。上述案例揭示出证券行业文化建设的重要意义在于（）。问题1选项A.健康良好的行业文化是全面深化资本市场改革的重要保障B.健康良好的行业文化能够快速提升证券公司的营利水平C.健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求D.健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手【答案】D【解析】题干中营业部总经理的行为属于金融市场的犯罪，严重者可能导致金融风险，所以题干揭示的是健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手。3. 单选题根据证券公司风险控制指标计算标准规定，下列关于证券公司自营业务持仓规模的说法，正确的有（）。.权益类证券及其衍生品合计额不超过净资本的100%.权益类证券及其衍生品合计额不
3、超过净资产的100%.非权益类证券及其衍生品合计额不超过净资产的500%.非权益类证券及其衍生品合计额不超过净资本的500%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合下列规定：第一，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。错误。第二，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。错误。第三，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。第四，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%。第五，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。4. 单选题关于证券公司治理的基本要求，下列说法正确的有（）
4、。.建立健全“三会一层”组织架构.不得侵犯客户的合法权益.搭建先进的信息系统.建立完备的内部控制体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司治理的基本要求：1.建立健全组织架构、明确职责划分：建立健全“三会一层”的组织架构，明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。2.不得侵犯客户合法权益3.建立完备的内部控制体系.搭建先进的信息系统，不是基本要求。5. 单选题下列关于申请证券投资咨询从业资格的机构应当具备的条件，说法正确的有（）。.有100万元人民币以上的注册资本.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员.高级管理人员中应
5、当取得证券投资咨询从业资格的不少于2人.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券投资咨询机构应当具备下列条件：1.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上符合证券投资咨询从业条件的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上符合证券、期货投资咨询从业条件的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名符合规定的证券投资咨询从业条件，错误；2.有100万元人民币以上的注册资本；3.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；4.有公司章程；5.有健全的内部管理制度；6.具备中国证监会要求的其他条件。6.
6、单选题根据融资融券合同必备条款，下列关于融资融券合同所包含内容的说法，正确的有（）。.订立合同的目的和依据.载明开立信用业务相关账户的有关内容.约定融资融券特定的财产信托关系.约定融资融券交易涉及的权益处理事项问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】融资融券业务合同的内容采取列举的形式，题干中四项都属于其内容，要通过合同让客户充分了解融资融券业务的风险以及操作方式等等。7. 单选题下列关于股份有限公司监事会的表述，正确的有（）。.监事会设主席一人，并应当设副主席.监事会主席由全体监事过半数选举产生.董事、高级管理人员不得兼任监事.监事会成员不得少于三人问题1选项A.、B.、C.、D
7、.、【答案】C【解析】股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生。董事、高级管理人员不得兼任监事。8. 单选题根据有关规定，中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。.发改委.中国银保监会.中国人民银行.商务部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管
8、人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的，与证券行业没有直接的关联。9. 单选题根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法，证券公司年度合规报告应当包括（）。.证券公司各层级子公司合规管理的基本情况.合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况.合规管理有效性评估及整改情况.公司违法违规行为及整改情况问题1选项A.
9、、B.、C.、D.、【答案】C【解析】年度合规报告包括下列内容：1.证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2.合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3.公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4.合规管理有效性的评估及整改情况；5.合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；6.中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。10. 单选题根据证券投资基金法，从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。.销售、销售支付.份额登记、估值.投资顾问、评价
10、.信息技术系统服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根据证券投资基金法第九十七条及第一百三十六条的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。违反上述规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。11. 单选题证券公司应根据（），设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。.自身业务规模、性质、复杂程度.自身流动性风险偏好.外部市场发展变化.监管要求问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券
11、公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。12. 单选题下列（）机构的工作人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。.证券公司.证券交易所.证券登记结算机构.证券监督管理机构问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US
12、 ZH-CN X-NONE证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。13. 单选题根据客户资产保护相关规定，以下说法正确的有（）。.从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行.客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理.从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管.从事融资融券业务的证券公司应
13、当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理；从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管，从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理。四项均正确。14. 单选题下列不属于证券公司发行与承销业务的主要法律法规的是（）。问题1选项A.公司法B.企业债券管理条例C.证券发行与承销管理办法D.上市公司收购管理办法【答案】D【解析】证券公司发行与承销业务的主要法律、行政法规包括公司法证券法证券公司监督管理条例企业债券管理条例证券发行与承销管理办法等。D.上
