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1、证券考试市场基本知识测试题：证券市场参与者一、单选题(如下备选答案中只有一项最符合题目规定)1.政府发行的证券品种一般为（)。5月真题预测A.股票B.权证债券D.期货【答案】C【解析】随着国家干预经济理论的兴起,政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。2.商业银行一般以（)作为其超额储藏的持有形式。5月真题预测A.股票B.基金.短期国债.高级别公司债券【答案】【解析】受自身业务特点和政府法令的制约,银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券,并且一般以短期国债作为其超额储藏的持有形式。下列有关银行业金融机构证券投资范畴的
2、表述中,对的的是()。5月真题预测.可以买卖政府债券和金融债券B.可以买卖可转换债券C.只可用自有资金投资证券D.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖【答案】A【解析】根据中华人民共和国外资银行管理条例规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其她外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。4.国内主权财富基金的发端是(）。3月真题预测A.xx投资有限责任公司.IIC中国国际金融有限公司QDII【答案】A【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于9月日宣布成立,注册资本金为亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投
3、资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资,实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。.有关社保基金的下列表述中，错误的是()。3月真题预测.全国社会保障基金可以投资股票和信用登记在投资级以上的公司债、金融债B.社保基金重要投向国债市场C.全国社会保障基金委托单个管理的，不得超过年度社保基金委托资产总值的0%D.社会保险基金的运作重要根据劳动部的各有关条例和地方规章【答案】【解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范畴限于银行存款、在一级市场购买国债，其她投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产,不得超过年
4、度社保基金委托资产总值的20%。.下列有关公司年金的表述错误的是（）。3月真题预测A公司年金不得购买投资性保险产品.公司年金不得用于信用交易，不得用于向她人贷款，但可短期债券回购C.公司年金的受托人可以指定专业投资机构运用公司年金进行证券投资D公司年金是一种养老保险基金【答案】A【解析】按照国内现行法规,公司年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资,公司年金基金财产的投资范畴,限于银行存款、国债和其她具有良好流动性的金融产品，涉及短期债券回购、信用级别在投资级以上的金融债和公司债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。.证券交易所具有监督职能,它属于()。5月真题预测
5、A.立法机构委派的监管部门.政府监管部门.自律性监管机构地方所属的监管机构【答案】C【解析】根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场合和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能涉及对证券交易活动进行管理,对会员进行管理,以及对上市公司进行管理。.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体,重要涉及（）。A.政府、政府机构、公司B中央政府、地方政府、公司C.政府、中央银行、公司公司政府、金融机构、财政部、公司【答案】A【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体,重要涉及：公司（公司)。现代公司重要采用股份有限公司和有限责任公司两种形式,
6、其中,只有股份有限公司才干发行股票；政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一,但政府发行证券的品种一般仅限于债券。9被视为无风险证券,相相应的证券收益率被成为无风险利率的证券是(）。A.政府债券.政府机构债券C.中央政府债券D中央银行发行的证券【答案】C【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，一般状况下，中央政府债券不存在违约风险,因此，这一类证券被视为无风险证券，相相应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。10中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展(）业务。A.套期保值B.投融资C.公开
7、市场D.赚钱性【答案】C【解析】政府机构参与证券投资的目的重要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量进行宏观调控。1.下列有关政府机构的说法错误的是()。A.参与证券投资的目的重要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控.国内国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量进行宏观调控D.可成立专门机构参与证券市场交易,有助于减少理性的市场震荡【答案】【解析】D项，出于维护金融稳定的需要,政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。2.证券市场上最活
8、跃的投资者是()。A.商业银行B证券经营机构C.保险公司D.基金公司【答案】B13.目前,国内重要保险公司均发起设立了(）,它是证券市场重要的投资主体。A保险投资管理公司B保险信托投资公司C.保险资产管理公司D.保险基金公司【答案】C1.国内现行法规规定,银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金买卖政府债券和金融债券。对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票(）。A.只能进行再质押只能进行抵押C.只能同业回购D.只能单向卖出【答案】D.5月7日，(）成为首家获国内批准的QFI。A.汇丰银行B.花旗银行C.德意志银行D.瑞士银行【答案】D【解析】月7日，瑞士银行成为首家获批
9、的合格境外机构投资者(QFII)。截至1月,已有76家合格境外机构投资者获得中国证监会批准进入国内证券市场。1FI制度容许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资本地()。.证券市场B.基金市场C.信托市场D房地产市场【答案】A【解析】FI制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的状况下,有限度地引进外资、开放资我市场的一项过渡性的制度。这种制度规定外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为本地货币,通过严格监管的专门账户投资本地证券市场。1.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，
10、不超过该上市公司股份总数的()。A.0%.15%C.2%.30【答案】8在大多数国家,社保基金分为两个层次：其一是国家以形式征收的全国性基金;其二是由公司定期向员工支付并委托基金公司管理的_。（)A.社会保障税;社会保险基金B.社会保障税;公司年金C.社会保险基金；社会保障基金社会保险基金;公司年金【答案】B【解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金;二是由公司定期向员工支付并委托基金公司管理的公司年金。由于资金来源不同样，且最后用途不同样,这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入,重要用于支付失业救济和退休金
11、,是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性规定非常高。这部分资金的投资方向有严格限制,重要投向国债市场。而由公司控制的公司年金,资金运作周期长，对账户资产增值有较高规定，但对投资范畴限制不多。19.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是()。A.国有股减持划入的资金和股权资产.从起新增发行彩票公益金的8%C中央财政拔人资金D.用人单位和劳动者缴纳的社会保险费【答案】D【解析】根据全国社会保障基金投资管理暂行措施的规定，国内全国社会保障基金的资金来源涉及：国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其她方式筹集的资金及其投资收益。同步，从起新增发行彩票公益
12、金的%上缴社保基金。项属于社会保险基金的资金来源。社会保障基金与社会保险基金是两个不同的概念,但两者共同构成了社保基金。2.全国性社会保障基金重要投向()。A.国债市场股票市场C.期货市场D.权证类市场【答案】A【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，重要用于支付失业救济和退休金,这部分资金的投资方向有严格限制，重要投向国债市场。1现阶段国内社会保险基金的部分积累项目重要是(）。.医疗保险基金B养老保险基金C失业保险基金工伤保险基金【答案】B【解析】社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金构成。在现阶段,国内社会保险基金的部分积累项目中重要是养老保险基金,其运作根据
13、是劳动部的各有关条例和地方的规章。22.下列各项中,对国内社保基金的结识不对的的是（)。A.其资金来源涉及国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其她方式筹集的资金及其投资收益B.拟定从起新增发行彩票公益金的0%上缴社保基金其投资范畴涉及银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用级别在投资级以上的公司债、金融债等有价证券D.其中银行存款和国债投资的比例可以高于50,但不能超过6【答案】【解析】国内社保基金的投资范畴涉及银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用级别在投资级以上的公司债、金融债等有价证券,其中银行存款和国债投资的比例不低于50%,公司债、金融债不高于0%,证券
14、投资基金、股票投资的比例不高于40。23单个投资管理人管理的公司年金基金财产，投资于一家公司所发行的证券或单只证券投资基金,按市场价计算，不得超过该公司所发行证券或该基金份额的()。A.5%B.10%C.15.2【答案】A【解析】单个投资管理人管理的公司年金基金财产，投资于一家公司所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该公司所发行证券或该基金份额的5,也不得超过其管理的公司年金基金财产总值的10%。24.采用客户调查问卷措施时，金融机构一般要采用()匹配原则。A.客户评级和证券评级B客户分级和证券分级.客户评级和资产评级D客户分级和资产分级【答案】D【解析】实践中,金融机构一般
15、采用客户调查问卷、产品风险评估与充足披露等措施,根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。25.下列各项属于投资合适性规定的是()。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】C【解析】根据金融产品和服务零售领域的客户合适性有关规定，合适性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目的、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合限度。简言之，投资合适性的规定就是“适合的投资者购买恰当的产品”。2.证券信用评级机构在性质上属于(）。A.证券监管机构B.证券服务机构C.证券投资人D自律性组织【答案】【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,重要涉及证券投资征询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。27.证券自律性组织涉及证券业协会和()。A
