《2022年金融-证券专项考试考前拔高综合测试题（含答案带详解）第159期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考前拔高综合测试题（含答案带详解）第159期（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题下列关于年金的说法，正确的有（ ）。.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金.定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金.退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金.按月领取的奖励可视为一种年金问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间 断的现金流。项按月领取的奖励，金额不一定相同，而且可能会间断，不能视为年金。2. 单选题李某是民营企业的老板，现年40岁，年税后收入约30万元；其妻子为某中学的特级教师，现年38岁，年税后收入10万元
2、左右，收入稳定。证券投资顾问在为其家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对其家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的有（ ）。.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在4万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为400万元.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在8万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为800万元问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】双十法则：第一个十：家庭年缴保费，占家庭年收入的10%左右。第二个十：风险保额，要达到家庭年收入的十倍。所以，家庭保费在4万元内比较合适，保额约400万元。3. 单选题证券投资分析指标中，MACD指标是由（ ）组成的。I.正负
3、差（DIF）II.异同平均数（DEA）III.相对强弱指标（RSI）IV.移动平均线（MA）问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】A【解析】MACD是由正负差和异同平均数（DEA）两部分组成，正负差是核心，DEA是辅助，正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。4. 单选题保险公司为客户制定保险规划的目标是（ ）。问题1选项A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额B.风险最小化C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险【答案】D【解析】保险规划是研究风险转移的问题，保险规划的目标：储蓄投资、财产安排、遗
4、产规划、风险保障；保险规划最重要的是降低和转移风险。帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额、风险最小化、深入了解和分析客户经济状况和投资需求，这三项是他的功能，而不是目标。5. 单选题杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（ ）。I.盈利能力，用利润率衡量II.盈利能力，用资产周转率衡量III.营运能力，用资产周转率衡量IV.财务杠杆，用权益乘数衡量问题1选项A.I、III、IVB.III、IVC.I、IVD.II、Ill【答案】A【解析】杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响：（1）盈利能力，用利润率衡量。（2）营运能力，用资产周转率衡量。（3）财务杠杆，用权益乘数衡量。
5、净资产收益率=销售净利率（净利润/营业总收入资产周转率（营业总收入/总资产）权益乘数（总资产/总权益资本）。6. 单选题关于股指期货跨品种套利，下列说法中，正确的有（ ）。.具有不同的交割月份.必须是不同的指数.两个指数必须是正相关.两个指数相关性越大越好问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】跨品种价差套利是指对两个具有相同交割月份但不同指数的期货价格差进行套利。当 然，这两个指数间必须有一定的相关性，并且相关性越大越好。这两个指数期货可以在同一 交易所交易，也可以在不同的交易所交易。7. 单选题下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（ ）。.股票分割消息宣布后不产生利得
6、.内幕知情人可以从内幕交易中获利.投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反应.基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在半强式有效市场中，证券当前价格完全反映所有公开信息，不仅包括证券价格序列信息，还包括有关公司价值、宏观经济形势和政策方面的信息。如果市场是半强式有效的，那 么仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助，因为针对当前已公开的资料信息，目 前的价格是合适的，未来的价格变化依赖于新的公开信息。在这样的市场中，只有那些利用 内幕信息者才能获得非正常的超额回报。8. 单选题常用的样本统计量有（ ）。.样本方差.样
7、本均值.总体均值.总体比例问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】常用的样本统计量有样本均值、样本比例、样本方差等。总体均值、总体比例属于常用的总体参数。9. 单选题下列关于中国资产管理服务对外开放的说法，错误的是（ ）。问题1选项A.我国在协议中采用了“预先承诺”方式B.根据我国加入WTO的承诺，加入WTO之初合资资产管理公司中的外资股份上限是33%C.根据我国加入WTO的承诺，当前已取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制D.我国在WTO协议中针对资产管理服务承诺的开放度要远低于现行政策的开放度【答案】D【解析】我们国家一直实行对外开放政策，而且，现行的开放程度已经要高于
8、加入WTO时的开放度，例如：加入WTO之初合资资产管理公司中的外资股份上限是33%，当前已取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制。10. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。.服务提供.客户回访和投诉处理.业务推广.协议签订问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、 客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据 等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限 自
9、协议终止之日起不得少于5年。11. 单选题现实市场中，由于受到自身心理素质及外界的干扰，投资者会表现出有限理性或非理性的行为，包括（ ）。.乐观主义.保守主义.过度自信.代表性偏差问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】乐观、保守、过度自信、代表性偏差，都是在现实市场中可能会出现的，故答案选D。12. 单选题相对而言最注重趋势分析的证券投资产品是（ ）问题1选项A.机构间产品B.开放式指数基金ETFC.券商柜台产品D.高科技小盘股【答案】D【解析】A项机构间产品，一般属于低风险理财产品，收益率区间固定，B项开放式指数基金ETF属于被动管理型基金，注重获得市场平均收益；C项柜台产品属
10、于场外市场产品，与趋势无关；D项高科技小盘股，属于场内股票，投资此类证券时，更注重趋势分析。13. 单选题考虑单因素套利定价模型，资产组合A的值为1.0，期望收益率为16%。资产组合B的值为0.8，期望收益率为12%。假设无风险收益率为6%。如果进行套利，那么投资者将同时（ ）。.持有空头A.持有空头B.持有多头A.持有多头B问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】A的期望收益率=（16%6%）16%=16%，B的期望收益率=（12%6%）0.86%=10.8%，所以，买入A，卖出B。14. 单选题证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（ ）。.文化水平.职
11、业操守.合规意识.专业服务能力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合 规意识和专业服务能力。15. 单选题行为金融理论中的BSV模型认为（ ）。问题1选项A.投资者可能存在保守性偏差B.投资者对所掌握的信息过度自信C.无信息的投资者不存在判断偏差D.投资者善于调整预测模型【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差:一是 选择性偏差，即投资者过分重视近期实际的变化
12、模式，而对产生这些数据的总体特征重视不 够;二是保守性偏差，即投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。这两种偏差常 常导致投资者产生两种错误决策:反应不足或反应过度。16. 单选题在统计推断中，常用的点估计法有（ ）。I.线性回归法II.矩估计法III.极大似然估计法IV.区间估计法问题1选项A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.III、IV【答案】C【解析】点估计又称定值估计，是指根据样本统计量直接估计出总体参数的值，常用方法有矩估计法和极大似然估计法。矩估计法，就是利用样本矩来估计总体中相应的参数。首先推导涉及相关参数的总体矩（即所考虑的随机变量的幂的期望值）的方程。然后取出一个样本并从这个样本估计总体矩。接着使用样本矩取代（未知的）总体矩，解出感兴趣的参数。从而得到那些参数的估计。极大似然原理其实最简单的理解就是：样本所展现的状态便是所有可能状态中出现概率最大的状态。17. 单选题理财规划师在协助客户制定投资规划目标时，应遵循的原则有（ ）.投资目标要有现实可行性.投资目标要具体明确.投资期限要具有较大弹性.投资目标要与总体理财规划目标相一致，要兼顾不同期限和先后顺序问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】确定投资目标的原则包括:投资目标要具
