《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第185期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第185期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题下列行为属于资产管理业务禁止行为的有（）。.利用资产管理计划财产进行商业贿赂.交易员的交易过失导致资产管理计划财产受损.向投资者返还管理费.以获取佣金为目的使用资产管理计划财产进行不必要的交易问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司及相关从业人员从事私募资产管理业务，不得有下列行为：1.利用资产管理计划从事内幕交易、操纵市场或者其他不当、违法的证券期货业务活动。2.泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动。3.为违法或者规避监管的证券期货业务活动提供交易便利。4
2、.从事非公平交易、利益输送等损害投资者合法权益的行为。5.利用资产管理计划进行商业贿赂。6.侵占、挪用资产管理计划财产。7.利用资产管理计划或者职务便利为投资者以外的第三方谋取不正当利益。8.直接或者间接向投资者返还管理费。9.以获取佣金或者其他不当利益为目的，使用资产管理计划财产进行不必要的交易。10.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。项属于操作风险，不属于禁止行为。2. 单选题根据证券经纪人管理暂行规定，下列关于证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务的说法中，正确的有（）。.可以采用证券经纪人形式，也可以采用团队外包等其他形式.接受委托的人员属于证券从业人员.证券经纪
3、人只能接受一家证券公司的委托.委托合同中应当明确服务的证券营业部和执业地域范围问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动。委托公司以外的人员的，应当按照证券公司监督管理条例规定的证券经纪人形式进行，不得采取其他形式，错误。证券经纪人为证券从业人员，应当符合规定的条件。证券经纪人应当在执业过程中向客户明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。3. 单选题
4、根据证券市场禁入规定，下列关于证券市场禁入措施的说法，错误的是（）。问题1选项A.中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利B.配合查处违法行为有立功表现的，中国证监会应当对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施C.严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，中国证监会可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施D.中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据【答案】B【解析】中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和
5、要求举行听证的权利。被采取证券市场禁入措施者因同一违法行为同时被认定有罪或者进行行政处罚的，如果对其所作有罪认定或行政处罚决定被依法撤销或者变更，并因此影响证券市场禁入措施的事实基础或者合法性、适当性的，依法撤销或者变更证券市场禁入措施。被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，中国证监会将通过中国证监会网站或指定媒体向社会公布，并记人被认定为证券市场禁入者的诚信档案。4. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。.守法合规.独立审慎.诚实信用.忠实公司利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投
6、资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守以下基本原则：1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。2.诚实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。3.忠实客户利益：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。.忠实公司利益，错误。.独立审慎不是服务客户的基
7、本原则，投资顾问服务客户的时候，同一证券要有统一的操作建议，而不是不同客户有不同的操作建议。5. 单选题下列关于公司合并或者分立的债务承担的说法，错误的是（）。问题1选项A.公司合并时，合并各方的债权、债务，由合并后存续的公司或者新设的公司继承B.公司合并的，债权人可以在法定期限内要求公司偿还C.公司分立的，分立前的债务由分立前的公司独立承担D.公司分立的，公司在分立前可以与债权人就债务清偿达成书面协议【答案】C【解析】公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公
8、司或者新设的公司继承。公司分立的，分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。6. 单选题下列关于证券公司对敏感信息采取保密措施的说法，正确的有（）。.与证券公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用的信息系统或设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.建立内幕信息知情人管理制度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当
9、流动和使用，包括但不限于：（1）与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；错误，需要是公司的信息系统或设备形成的，不能监控员工的私人信息；（4）建立内幕信息知情人管理制度。7. 单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、B.、C.、D.、【答
10、案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。8. 单选题下列关于设立期货公司的说法，错误的有（）。.证监会根据审慎监管则和各项业务的风险程度，可以提高或降低注册资本最低限额.注册资本可以是认缴资本.股东应当以货市或者期货公司经营必需的非货币资产出资.期货公司货币出资比例不得低于80%问题1选
11、项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】申请设立期货公司，应当符合公司法的规定，并具备下列条件：1.注册资本最低限额为人民币1亿元，且必须是实缴资本；错误；2.具备任职条件的高级管理人员不少于3人，不少于15名从业人员具有期货从业资格；3.有符合法律、行政法规规定的公司章程；4.主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；5.有合格的经营场所和业务设施；6.有健全的风险管理和内部控制制度；7.国务院期货监督管理机构规定的其他条件。国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额，错误。注册资本应当是实缴资本。股东应当以货
12、币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。9. 单选题下列关于证券公司及其人员违反发布证券研究报告执业规范和证券分析师执业行为准则而受到处分的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券业协会根据自律规定，可采取纪律处分B.证券业协会视情节轻重做出行政处罚C.证券业协会根据自律规定，可采取自律管理措施D.纪律处分结果应报送中国证监会【答案】B【解析】证券业协会属于自律管理机构，可以采取自律管理措施，比如纪律处分等等；如需采取行政处罚，要由证监会作出，证监会属于行政监管机构，故B选项错误。10. 单选题下列关于违反全国股转系统业务有关规定的法律责任的说法，错误的是（）。问题1
13、选项A.证券公司及其工作人员未按照非上市公众公司监督管理办法规定履行持续督导责任，情节严重的，全国股转公司可以采取通报批评、公开谴责并记入诚信档案等措施B.公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照证券法有关规定进行处罚C.公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，依照证券法有关规定进行处罚D.公司向不符合非上市公众公司监督管理办法规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请【答案】A【解析】公司及
14、其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，依照证券法有关规定进行处罚。公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照证券法有关规定进行处罚。公司向不符合公众公司办法规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请。证券公司及其工作人员未按公众公司办法规定履行持续督导责任，情节严重的，中国证监会可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。A项错误。11. 单选题根据证券公司风险控制指标管理办法规定，下列关于证券公司净资本计算标准的说法，正确的有（）。.净资本由核心净资本和附属净资本构成.风险覆盖率等于净资产除以各项风险资本准备之和.资本杠杆率等于附属净资本除以表内外资产总额.流动性覆盖率等于优
