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1、 联合租赁业务合作规范 联合租赁业务合作规范（试行）中国银行业协会金融租赁专业委员会二一七月第一章 总则第一条 为促进和规范金融租赁公司联合租赁业务，确保租赁资产安全，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国合同法、中华人民共和国物权法、中华人民共和国银行业监督管理法、金融租赁公司管理办法及相关法律、法规、监管要求，制定本规范。第二条 本规范适用于在中国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的金融租赁公司之间及金融租赁公司与其他类型的融资租赁公司开展的联合融资租赁交易活动。第三条 本规范所称融资租赁，是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承
2、租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。第四条 本规范所称联合租赁业务，是指由一家金融租赁公司或融资租赁公司牵头召集，若干家金融租赁公司或融资租赁公司共同出资，按份共有租赁物，并按出资比例或其他约定方式承担风险、分享收益，共同为相同承租人提供资金融通服务的一种融资租赁业务模式。第五条 本规范所称联合租赁合作协议是参与联合租赁业务各联合出租人，经平等协商后共同签订的，约定各联合出租人之间权利义务关系的法律文本。第六条 本规范所称的融资租赁合同是指由各联合出租人共同或授权代理方与承租人签订的，约定各方当事人权利义务关系的法律文本。第七条 本规范所称的供货合同是指根据承租人对供货人及租赁物的选择
3、，各联合出租人共同或授权代理方与供货人签订的，约定各方当事人权利义务关系的法律文本。第八条 本规范所称的“租赁融资额”是指联合出租人按联合租赁合作协议的约定承诺取得租赁物所应支付的相应的取得价款。第九条 本规范所称的“租赁融资总额”是指联合出租人承诺根据联合租赁合作协议向供货人支付的租赁物取得价款总额。第十条 本规范所称的“行动一致原则”是指各联合出租人在开展联合租赁业务过程中，如采取相关行动时需依联合租赁会议的决议行事，一般情况下不得擅自、单独采取行动，保证联合出租人在开展联合租赁业务的共同进退。第十一条 本规范所称的“维持内部稳定原则”是指各联合出租人处理联合租赁业务中所涉及自身利益的事项
4、时，应充分考虑其他联合出租人的利益，不得与供货人、承租人达成单独清偿或抵销互负债务等条款，或出现其他损害任一联合出租人利益的行为。第十二条 金融租赁公司开展联合租赁业务，应当遵守国家有关法律、法规，符合国家融资租赁政策，坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。第十三条 中国银行业协会金融租赁专业委员会作为行业自律组织，负责联合租赁市场秩序的自律工作，收集和披露有关联合租赁信息，制订行业相关公约等。第二章 联合出租人第十四条 参与联合租赁的金融租赁公司和融资租赁公司均为联合出租人。联合出租人应按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自的融资租赁行为，并按实际承诺的
5、租赁融资额或约定的其他方式享有并承担联合租赁合作协议项下相应的权利、义务。第十五条 按照在联合租赁中的职能和分工，联合出租人通常分为牵头方、代理方和参与方等角色，也可根据实际规模与需要在联合租赁内部增设副牵头方；或不设代理方，由牵头方行使代理方职责等，各联合出租人按照联合租赁合作协议履行相应职责，是平等的民事权利义务主体。第十六条 联合租赁牵头方，是指发起、召集、组织、安排联合租赁业务，并协调联合出租人之间及联合出租人与供货人、承租人之间权利义务关系的一方联合出租人，是联合租赁业务的组织者和安排者。第十七条 联合租赁牵头方的主要职责：（一）组织联合出租人制定并开展联合融资租赁的营销，合理确定各
6、联合出租人的租赁融资额；（二）组织联合出租人对拟开展的联合融资租赁项目开展综合评审，对承租人进行融资租赁前的尽职调查；（三）与承租人达成初步融资租赁交易条件，并据此编制联合租赁项目的信息备忘录等相关文件，向其他潜在的联合出租人发送联合租赁邀请函；（四）在编制信息备忘录过程中，如实向潜在联合出租人披露承租人的全部真实信息，并确保信息备忘录中所包括的资料在实质上是真实、完整和正确的；（五）代表联合出租人与供货人、承租人谈判确定融资租赁交易条件；（六）代表联合出租人聘请相关中介机构起草联合融资租赁的相关法律文书；（七）组织联合出租人起草、签署供货合同、融资租赁合同等相关文件；（八）组织协调联合出租人
7、之间及联合出租人与供货人、承租人之间的关系；（九）按照联合租赁合作协议的约定及时、足额支付应付的租赁融资额；（十）履行联合租赁合作协议、供货合同、融资租赁合同约定的其他职责，包括但不限于支付约定的租赁融资额、保证承租人对租赁物的平静占有，协助承租人对供货人提出索赔，配合承租人办理租赁物所有权转移手续。第十八条 联合租赁代理方，是指联合租赁合作协议签订后，按约定的金额和进度归集资金向供货人或承租人支付租赁物取得价款，并接受联合出租人共同委托按联合租赁合作协议规定的职责对联合租赁相关事宜进行管理的一方联合出租人。代理方可以由牵头方担任，也可由联合出租人协商确定。代理方与其他联合出租人为委托关系。第
8、十九条 联合租赁代理方的主要履行以下职责：（一）在联合出租人均按联合租赁合作协议的约定全额支付应付的租赁融资额后，代表联合出租人向供货人或承租人支付租赁物取得价款；（二）按照联合租赁合作协议的约定及时、足额支付应付的租赁融资额；（三）按照联合租赁合作协议约定的租赁融资比例，通知联合出租人将相应租赁融资额支付至指定账户；（四）根据联合出租人的授权，代表联合出租人办理涉及联合租赁业务的租赁物相关权利登记及融资租赁登记等相关手续，并负责抵（质）押物的日常管理工作；（五）督促承租人履行其支付租金，维护、保养租赁物、抵（质）押物等义务；（六）将从承租人处获得的涉及联合融资租赁项目的有关文件、资料，及时递
9、交或通知参与方；（七）制作账户管理方案，开立专门账户管理租赁物取得价款及租金，对专户资金的变动情况进行逐笔登记；（八）按照联合租赁合作协议、融资租赁合同的约定，代表联合出租人向承租人发出租金支付通知书、租金调整通知书；（九）按照联合租赁合作协议的约定，收取租赁保证金、租赁手续费、租金和代收相关费用，按联合租赁合作协议的约定支付至联合出租人指定的账户；（十）负责随时检查租赁物、抵（质）押物的使用状态，如发现租赁物、抵（质）押物被冻结、扣留、留置、执行、查封或出现其他影响租赁物正常运营及影响承租人履约能力的情况，及时报告其他共同出租人并组织召开联合租赁会议；（十一）负责监督检查承租人的履约能力，密
10、切关注承租人财务状况，如租赁期间发现承租人出现并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组、进入破产程序、被吊销营业执照、被撤销、停业整顿等情况，或经济财务状况发生实质性恶化，影响租金及其他款项支付的，及时报告其他联合出租人并组织召开联合租赁会议；（十二）代表联合出租人执行联合租赁会议所形成的决定，并按照联合租赁会议的决定处理与承租人发生的纠纷；（十三）根据联合租赁合作协议的约定，在供货人、承租人出现违约事项时，及时对供货人、承租人采取法律救济措施；（十四）代表联合出租人处理供货合同、融资租赁合同项下涉及联合出租人除实质性权利、义务以外的日常性事务；（十五）在联合租赁合作协议签署后，组织召开联
11、合租赁会议，协调联合出租人之间、联合出租人与供货人、承租人之间的关系及其他事项；（十六）及时将供货人支付的违约金、赔偿金或承租人支付应付租金、逾期利息、违约金、约定损失赔偿金（如有）、留购价款和其他应付款等，按照联合租赁合作协议、供货合同、融资租赁合同的约定，向其他联合出租人转交；（十七）接受联合出租人不定期的咨询与核查，接受联合出租人委托办理的事项；（十八）履行联合租赁合作协议、供货合同、融资租赁合同约定的其他义务，包括但不限于支付租赁物取得价款、保证承租人对租赁物的平静占有，协助承租人对供货人提出索赔，配合承租人办理租赁物所有权转移手续；（十九）接受其他联合出租人的委托，代表联合出租人处理
12、与联合租赁合作协议、供货合同、融资租赁合同相关的其他事项；（二十）履行联合租赁合作协议约定的其他职责。第二十条 代理方应勤勉尽责，因代理方行为过失或不作为导致联合出租人利益受损，联合出租人有权根据联合租赁合作协议的约定更换代理方，并要求代理方对相关损失进行赔偿。第二十一条 联合租赁参与方，是指接受牵头方邀请，参加联合租赁并按照协商确定的租赁融资额向供货人或承租人提供租赁物取得价款的一方联合出租人。第二十二条 联合租赁参与方的主要职责：（一）参与谈判、起草、签署供货合同、融资租赁合同等相关文件；（二）根据牵头方提供的信息备忘录等相关资料，对联合融资租赁项目进行独立审查；（三）按照联合租赁合作协议
13、约定及时、足额支付应付的租赁融资额；（四）在租赁期间，应注意了解、掌握承租人日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报代理方及其他联合租赁出租人；（五）协助代理方办理涉及联合租赁业务的有关所有权、担保物权等权利登记及融资租赁登记等相关手续，并协助租赁物、抵（质）押物的日常管理工作； （六）将从承租人处所获得的涉及联合租赁业务的有关文件、资料，及时递交或通知代理方；（七）协助代理方处理与供货人、承租人发生的纠纷及对供货人承租人采取相应的法律救济措施；（八）参加联合租赁会议并独立行使表决权；（九）根据联合租赁合作协议的约定，授权代理方处理供货合同、融资租赁合同项下所涉及的其他事务；（
14、十）履行联合租赁合作协议、供货合同、融资租赁合同约定的其他义务，包括但不限于支付租赁物取得价款、保证承租人对租赁物的平静占有，协助承租人对供货人提出索赔，配合承租人办理租赁物所有权转移手续。第三章 联合租赁交易第二十三条 有以下情形之一的重大融资租赁，鼓励采取联合租赁方式：（一）大型集团客户、租赁物总体价值高且具有明显的不可分割性以及其它大额融资租赁项目；（二）金融租赁公司对单一承租人的融资余额超过资本净额的30的；（三）金融租赁公司对一个关联方的融资余额超过金融租赁公司资本净额的30的；（四）金融租赁公司对全部关联方的融资余额超过金融租赁公司资本净额的50的。第二十四条 联合租赁业务中，一般
15、由牵头方召集联合出租人，联合出租人应共同推选一方作为代理方，或由牵头方作为代理方，处理联合租赁业务中的各项事务。 第二十五条 联合租赁主要交易流程：1. 牵头方与承租人协商开展联合租赁项目，由承租人向牵头方提出项目申请，牵头方与承租人就联合租赁项目的初步条件编制联合租赁信息备忘录。2. 信息备忘录是潜在联合出租人决定是否参加联合租赁项目的重要依据之一。联合租赁信息备忘录主要包括：拟开展的联合租赁项目的租赁物；承租人概况；承租人财务状况；项目的概况及市场分析；租赁融资总额；联合出租人成员；各联合出租人需认缴的租赁融资额；租赁期限；租赁利率；租前息利率；担保形式；风险因素及避险措施；邀请函有效期等。3. 牵头方向潜在联合出租人发出联合租赁邀请函，并随附信息备忘录
