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1、2022年风险管理职能部门的职责1、组织协调本部门的全面工作。2、负责研究修订风险识别、防范、化解和处置的措施，意见、管理办法和操作规程，健全完善风险管理体系。3、负责审查项目，评价项目的可靠性、可行性，审核反风险措施，独立出具项目审核意见，提交评委会。4、负责检查落实公司各项管理制度的执行情况，定期出具检查报告，不断健全完善内控制度。5、负责组织落实在客户的分级管理，进行业务的风险监控和预警，参与大额项目的调查、评估。6、负责对业务的指导、检查和分析，总结和推广各事业部业务经验。7、负责分析和研究公司的风险项目，吸取教训，定期组织案例分析会，制定业务营销方案并组织实施，绩效考核计算情况的复核
2、。8、撰写并按时报送周、月、季经营分析报告和年度工作总结，不定期组织本部门的员工进行业务学习。9、严格遵守集团、公司的规章制度，服从集团、公司统一安排和调度，保守集团、公司机密，做到廉洁勤业。风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。风险管理对现代企业而言十分重要。当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。风险管理处工作职责主要职责:承担总署稽查司(风险管理处、风险分析处)布置的任务和总关风险办(风险分析监控中心)的
3、日常事务性工作;组织制定和协调落实关区风险管理工作的各项管理制度;负责风险管理平台的推广完善和日常维护;对各单位风险处置指令实施跟踪监控和绩效评估;负责风险分析与处置方法的研究、应用和推广;归口管理关区风险信息、通道决策、预警式和预定式风险布控;组织开展关区日常业务监控与核查工作;受理本关各单位提出的分析协作请求;负责综合性风险管理信息化项目的统筹规划、论证和推广;牵头组织企业诚信守法评估;组织开展企业、商品风险测量。风险管理部岗位职责1、对申请担保企业和项目的报审资料的合规合法性进行审核，并对其对担保公司整体风险的影响进行评定;2、对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见;
4、审核确定相关合同及法律文件，办理反担保抵押手续;3、熟悉商业银行内控制度、信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关法律法规政策;4、熟悉国内企业现状、投资担保决策体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策，提高风险控制管理意识和总结积累风险防范经验;5、完善风险管理办法、合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程;6、跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务风险情况，及时发出风险预警;督促本部门员工协调与公司相关部门的业务联系，保持业务流程的有效运行;7、完成公司领导交办的其他工作任务。2022年风险管理职能部门的职责（二）一、部门职能(一)风险资产监控
5、1.负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额；2.负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类；3.负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批；4.就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动；5.制定和推进我行法人客户信用评级工作；(二)信贷风险管理1.在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控；2.进行与信贷风险管理有关的培训和指导；_组织、协调总行授信审查委员会会议；4.处理与信贷有关的工作，包括放
6、贷的核对、文档管理、1各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。二、岗位设置及人员(一)岗位设置目前，风险管理部岗位设置为_个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。(二)组成人员总经理：杨艳副总经理：杨丽职员。张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。(三)人员分工1.总经理杨艳主持风险管理部全面工作；2.副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作；3.职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作；4.职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作；5.职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工
7、作；6.职员李静负责风险管理部内勤工作；7.职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。三、岗位职责(一)风险管理部总经理岗位职责_组织风险评审工作：负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；_组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核。负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确；组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督
8、导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。3.协调组织授信审查委员会会议：负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程(二)副总经理岗位职责1.风险数据监测和分析：负责管理全行信贷业务台帐；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。2.放款授权(a角)负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权(a角)工作。3.负责全行贷款五级分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。4.各项对内、对外数据(报表)报送：负责总行各部门之间数据
9、沟通；负责人民银行、银监局各项数据(各种月报表、季报表、半年报表、年报表)及临时数据报送工作。(三)职员岗位职责职员张娟1.放款授权(b角)：负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权(b角)，并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款。2.风险监测与预警：负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。职员罗春慧1.风险监测与预警：负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支
10、行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息和报告。2.授信审查委员会会务负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。3.负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。4.信贷审查：负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。职员于铁1.风险数据分析：负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；2.信贷审查(a角)：负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查(a角)工作。3.负责大额客户风险监测报送工作。4.负责组织全行
11、风险管理条线人员培训工作。职员李静1.负责风险管理部日常内勤工作。职员孙凤娇1.负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。2.负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。3.负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查(b角)工作。风险管理部二一年_月一十七日2022年风险管理职能部门的职责（三）为提高风险管理部整体风险审查与控制水平，规范风险管理部内部管理，根据融资担保业务风险管理制度及业务流程、保后检查管理制度及公司相关规定，拟定风险管理部岗位设置及职责。一、风险管理部岗位设置：现设置为风控总监、风控主审两个岗位。二、风险管理部岗位职责：(一)、风控总监
12、岗位职责：1、认真履约公司要求的各项职责。2、风险管理部第一负责人。领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作；监督风险管理部全体员工遵守公司规章制度、部门规范情况；督促风险管理部全体员工通过日常交流、外部培训、以会代训等方式保持并提高专业胜任能力；复核重大担保项目的审查程序及结论；强化部门全体员工风险意识，要求全体员工保持应有的关注。3、定期向公司董事长(总经理)报告担保项目风险情况。4、针对现实工作中出现的重大问题及时向公司董事长(总经理)汇报并提出解决或改进建议。5、主持召开部门常规会议与临时会议。常规会议至少每半个月召开一次，临时会议根据实际情况而定。6、条件允许的情况下
13、应调查并审查担保项目。7、日常事务管理。8、公司临时安排的其他事务。风控总监不参与风险管理部内部考核，但作为项目主审时受项目主审人员职责约束。(二)、风控主审职责：1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守。2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密。3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的关注。随时关注最新的国家宏观经济政策、产业政策、信贷政策以及担保行业政策法规，适时学习管理、财务、会计、金融、法律、资产评估、风险管理等知识，提高综合素质。4、定期总结工作心得并在部门会议上相互交流。5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范。尽职调查及审查并撰写风险审查意见或
14、报告，要求能抓住问题的关键，提示主要的风险，并提出防范措施。6、风控主审应在规定的审查期间内完成对项目的审查并上会，特殊情况导致超期的，应说明原因。7、风控主审对项目审查期间的项目资料负保管义务。8、风控主审应尽量保证出具的风险审查意见或报告的稳定性、准确性，避免出现纯粹的书写错误。如出具前沟通，交叉复核等。9、及时登记工作日志、风险审查台账。10、与部门所有员工团结协作，分工互助。11、对自己审查的项目履行保后专员的职责。12、认真完成风控总监及公司董事长(总经理)安排的其他工作。三、风险管理部岗位考核办法(一)、风控总监职责考核范围：1、对本部门项目审查质量进行监督，并对项目审查质量负责。
15、2、对本部门人员的日常工作进行监督，日常工作未完成的及时要求相关人员进行整改。3、协调相关部门，保障工作顺利开展。4、组织对相同行业的已保项目进行分析总结。5、及时完成公司领导安排的其他事项。(二)、风控主审职责考核范围：1、主审人员就有关项目审查、风险评价、风险应对、文书制作等事项的工作质量负责，工作质量为主审人员的主要考核依据。a、担保项目主要事项核实。b、揭示保前的主要风险。c、风险事项评价。d、反保措施评价。e、保前的风险应对；f、书面文书起草，包括书面审查意见、审批资料填制、审批决议通知书、保后检查报告；g、对已保项目进行分类总结。2、文书制作方面的质量要求：保前对项目评审均需出具书面材料，其中书面审查意见应表述明确，项目基本情况应作简要介绍，重点反映审查事项及其评价。审批资料填制应反映重点审查内容及评价，条理清晰，不应有错字、漏字现象，行文应规范。审批决议通知书应按规定格式规范填写，不应有错字、漏字现象行文应规范。主审人员制作的文书应建立项目文件夹，拷贝于风管内部共享，便于学习和统计。3、日常事务考核具体内容主要有。a、工作日志台帐。b、风险审查台帐。日常
