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1、2022年证券一般从业必考试题库含答案1. 单选题 以下不属于个人资产负债表内容的是（ ）。 .资产分类、额度及其与总资产的占比情况 .收入分类、额度及其与总收入的占比情况 .负债分类、额度及其与总负债的占比情况 .结余额度 A .B .C .D .考点 生命周期各阶段的理财规划及理财重点解析 2. 单选题 技术分析的类别主要包括（ ）。 .指标类 .切线类 . K线类 .波浪类 A .B .C .D .考点 技术分析方法的分类及其特点解析 一般说来，可以将技术分析方法分为如下常用的五类:指标类、切线类、形态类、K线类、波浪类。3. 单选题 下列不属于证券市场“三公”原则的是（ ）。A 公开B
2、 公众C 公平D 公正考点 证券发行和交易原则解析 本题考查证券市场发行和交易的原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则，即“三公”原则。因此，A、C、D选项符合题意。B选项不属于证券市场的“三公”原则之一，故排除。故本题选B选项。4. 单选题 在多元回归模型中，置信度越高，在其他情况不变时，临界值t/2越大，回归系数的置信区间A 越大B 越小C 不变D 根据具体情况而定考点 多元线性回归模型解析 一般回归系数。，在i在（1-）的置信水平下的置信区间为:，所以当临界值t/2变大时，回归系数的置信区间将变大。5. 单选题 下列表述正确的是（ ）。 .按照现金流贴现模型，股票的内
3、在价值等于预期现金流之和 .现金流贴现模型中的贴现率又称为必要收益率 .当股票净现值大于零，意味着该股票股价被低估 .现金流贴现模型是运用收入的资本化定价方法决定普通股票内在价值的方法 A .B .C .D .考点 公司自由现金流（FCFF）、股权自由现金流（FCFE）、股利解析 现金流贴现模型下，一种资产的内在价值等于预期现金流的贴现值，对股票面言，预期现金流即为预期未来支付的股息，即:股票的内在价值等于预期现金流的贴现值之和。6. 单选题 某投资者以65000元/吨卖出1手8月铜期货合约，同时以63000元/吨买入1手10月铜合约，当8月和10月合约价差为（ ）元/吨时，该投资者获利。 .
4、l000 .1500 .2000 .2500 A . B . C . D .考点 股指期货解析 该投资者进行的是卖出套利，当价差缩小时获利。初始的价差为6500063000=2000（元/吨），只要价差小于2000元/吨，投资者即可获利。7. 单选题 下列各项中，属于证券投资基本分析方法优点的是（ ）A 对证券价格预测精度较高B 能够把握证券市场短期走势C 应用图形直观表示D 能够把握证券市场长期走势考点 基本分析的两种主要方法解析 基本分析法的优点主要是能够从经济和金融层面揭示证券价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度。缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价
5、格走势的预测能力较弱。8. 单选题 下列关于久期分析，说法正确的有（ ） .久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析 .对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。 .若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。 .对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。 A .B .C .D .考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基
6、本原理和适用范围解析 久期分析基本原理：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整济价值产生的影响。各时段的敏感性权重通常是由假定的利率变动乘以该时段头寸的假定平均久期来确定。通常，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对越高。（2）适用范围：采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。对于利率的大
7、幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。9. 单选题 了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。 .产品期限 .收益高低 .风险水平 .担保情况 .分红方式 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 了解证券产品的特性：投资者要广泛了解各种证券产品的期限、有无担保、收益高低、支付情况、风险大小等.10. 单选题 构成利润表的项目有（ ）。 .营业收入 .利润总额 .应付股利 .营业利润 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 利润表是反映企业一定期间生产经营成果的会计报表，表明企业运用所拥有的资产
8、进行获利的能力。构成利润表的项目有营业收入、营业成本、营业利润以及利润总额等。C项应付股利属于资产负债表项目。11. 单选题 依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A 10%B 15%C 20%D 30%答案 D解析 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。12. 单选题 以下
9、属于客户风险特征中实际风险承受能力的是（ ）。 .反映客户主观上风险的基本态度 .反应客户对风险的主观评价 .反映风险在客观上对客户的影响程度 .取决于客户的知识水平和生活经验 V.同一风险对不同人的影响度是不同的 A .B .C .D .考点 客户风险承受能力的影响因素解析 实际风险承受能力（1）反映风险在客观上对客户的影响度；（2）同一风险对不同人的影响度是不同的。13. 单选题 经济处于复苏阶段时，将会出现（ ）。 .产出增加 .价格上涨 .利率上升 .就业增加 A .B .C .D .考点 决定利率方向与变化幅度的因素解析 经济周期是一个连续不断的过程。某个时期产出、价格、利率、就业不
10、断上升直至某个高峰一一繁荣，之后可能是经济的衰退，产出、产品销售、利率、就业率开始下降，直至某个低谷萧条。接下来则是经济重新复苏，价格上涨，利率上升，就业增加，产出增加，进入一个新的经济周期。14. 单选题 下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。A 年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B 年金的利息不具有时间价值C 年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D 年金可以分为期初年金和期末年金考点 年金解析 年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流，年金的利息也具有时间价值；年金终值和现值的计算通常采用复利的形式；根据等值现金流发生的时间点
11、的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。一般来说，人们假定年金为期末年金。15. 单选题 证券投资基金收入的构成包括（）。 .利息收入 .营业收入 .变现收入 .投资收益 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。16. 单选题 某投资者在3月份以4.8美元/盎司的权利金买入1份执行价格为800美元/盎司的8月份黄金看跌期权，又以6.5美元/盎司的权利金卖出1份执行价格为800美元/盎司的8月份黄金看涨期权，再以市场价格797美元/盎司买入1份6月份黄金期货合约。则在6月底，将期货合约平仓了结，
12、同时执行期权，该投资者的获利是（ ）美元/盎司。A 3B 4.7C 4.8D 1.7考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 假设6月底黄金的价格为X美元/盎司，则当X800时，该投资者的收益=（6.54.8）（X800）（X797）=4.7（美元/盎司），则当X800时，该投资者的收益=（6.54.8）（800X）（X797）=4.7（美元/盎司）。17. 单选题 下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（ ）。 .年龄较小或较大，其还款能力均不佳，通常，借款人的年龄在25到55岁之间，较为容易获得贷款 .收入越高，还款能力越强 .职业工作稳定，职业收入也稳定，还款能力越强 .通常，工作
13、时间较长的人士，收入较高，工作较稳定，还款能力相对较高 .借款人若每月收入较高，负债也较高，则还款能力相对较弱，通常，新旧贷款每月的还款额不超过个人月收入的60% A .B .C .D .考点 影响个人信贷能力的因素解析 （1）年龄：年龄较小或较大，其还款能力均不佳，通常，借款人的年龄在25到55岁之间，较为容易获得贷款。（2）收入情况：收入越高，还贷能力越强。（3）身体状况：身体状况越好，越容易获得贷款。（4）职业性质：职业工作稳定，职业收入也稳定，还款能力越强。（5）负债：借款人若每月收入较高，负债也较高，则还款能力相对较弱，通常，新旧贷款每月的还款额不超过个人月收入的50%。（6）工作时间：通常，工作时间较长的人士，收入较高，工作较稳定，还款能力相对较高。18. 单选题 张先生打算分5年偿还银行贷款，每年末偿还100000元，贷款的利息为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还（ ）元。A 500000B 454545C 410000D 379079考点 年金解析 年金终值为：（100000/10%）（1+10%）5-1=61
