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1、一、单项选择题1、下述哪类密码的设立不能与取款密码相同( 。(A查询密码 (B外汇买卖专户密码(C网上支付密码 (D投资专户密码2、下列关于国际借记卡特殊业务的描述错误的是( 。(A书面挂失必须更换卡号(B卡片失磁必须更换凭证(C国际借记卡防伪换卡申请可在全行范围内办理(D凭证更换后,有效期从凭证更换日起重新计算三年3、ATM自助转账收款方可为( 的一卡通或结算存折。(A全行范围内任一网点(B开户行所在地任一网点(C仅限开户行(D仅限ATM设备所在地4、重写磁原则上规定客户本人持本人身份证明办理。特殊情况下需由别人代理的,必须经( 审批批准后方可办理。(A支行储蓄主管(B支行分管行长(C分行零
2、售银行业务管理部门(D另一持有个人银行柜面岗的柜员5、以下哪些业务不允许代办( 。(A开立存款证明书(B书面挂失申请(C申请网上银行专业版移动数字证书(D密码挂失6、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其( 等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。(A交易金额、交易频率、经济状况或者经营状况(B资金用途、交易频率、经济状况或者经营状况(C资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况(D交易金额、资金流向、经济状况或者经营状况7、凭证式国债从购买之日起计息,( 。(A不计复利,不扣利息税,逾期不加计利息(B计算复利,不扣利息税,逾期不加计利息(C不计复利,需扣利息税,逾期不加计利息(
3、D不计复利,不扣利息税,逾期加计利息8、国际借记卡销户申请后,冻结期满( 天后方可办理销户。(A10天 (B20天 (C30天 (D 40天9、客户到我行柜台申请作废证书时,需要携带原证书下( 张银行卡。(A1张 (B2张 (C5张 (D所有10、有钞票尾箱的柜员日初的业务操作流程顺序为( 。(A主管点名机构日初尾箱日初发尾箱(B机构日初主管点名发尾箱尾箱日初(C机构日初尾箱日初主管点名发尾箱(D发尾箱机构日初主管点名尾箱日初11、由于代发单位提供清单有误导致的代发错误,网点可以( 。(A办理冲账(B由单位出具公函后协助办理扣划退还代发单位(C由单位出具公函后协助单位进行冻结(D以上均不对的1
4、2、储蓄业务差错调整必须由储蓄主管审批后方可办理。储蓄主管在( 上批注“批准进行差错调整补入冲账”和“X年X月X 日已进行差错调整补入冲账”字样并签字确认。(A原始凭条(B冲账传票(C补账传票(D电脑打印的差错调整单据13、根据国家税务局和中国人民银行的文献规定,从( 后,个人储蓄存款孳生的利息所得暂免征收个人所得税。(A2023年10月9日(B2023年10月8日(C2023年8月15日(D2023年8月14日 14、客户申请的自助缴费功能,当天申请当天允许通过( 关闭功能。(A网上银行(B电话银行(C柜台(D自助查询终端15、书面挂失解挂时间原则上为挂失第七天后予以办理。如遇特殊情况客户规
5、定提前办理解挂的,客户需要在挂失时与经办网点约定提前解挂时间,网点提交挂失提前解挂申请,经( 审批批准后方可办理挂失提前解挂。(A储蓄主管(B支行分管行长(C分行(D总行16、存款证明不受理挂失,不得用于( 。(A留学(B移民(C质押、抵押(D旅游签证17、关于开立个人账户,下列描述错误的是: ( 。(A开户申请书上的户名、身份证明号码以及取款方式等栏位不得涂改(B留存客户身份证明复印件,如为代理,应留存代理人和被代理人双人身份证明复印件(C开立存单可选择凭印鉴支取的支取方式(D存折不可选择凭印鉴支取的支取方式18、存款证明提前解冻时,未能收回完整份数的,需要由( 审批签字后方可办理。(A任一
6、网点储蓄主管(B原开证支行储蓄主管(C原开证支行分管行长(D任一网点分管行长19、客户风险等级调整维护原则是( (A就高不就低(B以分行审批为准(C属地原则(D一年调整一次20、通过( 申请自助缴费功能,系统不会发短信告知客户。(A电话银行(B网上银行(C柜台(D自助查询终端21、用户密码必须及时更换,且每月更换不少于一次,新密码不得与前( 任一密码相同。(A一次(B两次(C三次(D四次22、目前我行定期存款重要以一卡通方式为主,除整存整取定期存款和( 保存存单方式外,其他储种只提供一卡通方式。(A零存整取(B整存零取(C存本取息(D个人告知存款23、“智能告知存款”的业务申请与关闭只限于(
7、办理。(A开户行(B开户行所在地任一网点(C全行任一网点(D分行指定网点24、开通外汇期权功能必须进行“个人投资风险承受能力评估”,评估表的保管期限是( 。(A半年(B一年(C五年(D永久25、账务类一般不合格是指:( 。(A发生错账,错账金额在3,000元(不含,或等值外币以下(B发生错账,错账金额在5,000元(不含,或等值外币以下(C发生错账,错账金额在3,000元(含,或等值外币以下(D发生错账,错账金额在5,000元(含,或等值外币以下26、系统外个人户转账业务修改、删除时,可以打印替代单据的业务有( 。(A修改收款行(B修改汇款金额(C修改收款人姓名(D修改收款人账号27、零存整取
8、的开户起存金额为( 。(A10元 (B5元 (C50元 (D100元28、根据人民银行颁布的个人存款账户实名制规定,居住在境内的16周岁以下的中国公民,其实名制证件为( 。(A出生证 (B 户口簿 (C学生证 (D29、下述哪些业务可以代办( 。(A申请网上银行专业版证书(B书面挂失解挂(C开立存款证明 (D快易理财户口变更申请30、下述关于挂失申请书挂失的说法,错误的是( 。(A如客户将挂失/换卡申请书第一联遗失,应由客户本人或其代理人持身份证明到银行办理申请书挂失手续(B办理挂失申请书挂失后,挂失解挂时间必须为挂失第七天后办理。(C挂失申请书挂失时,按原挂失种类标准收取挂失手续费(D挂失申
9、请书挂失必须回原业务受理行或指定领卡/解挂行办理31、一卡通书面挂失取消的业务办理范围是( 。(A全行任一网点 (B开户网点 (C开户行或指定领卡行 (D一级分行范围内网点32、开具“存款证明书”时出现打印错误等内部差错时,可通过( 进行更换。(A“凭证调剂”(B“存款证明凭证内部更换”(C“凭证作废”(D“通用凭证解决” 33、根据国家外汇管理局的规定,我行国际借记卡持卡人在境外VISA或Master网络的自动提款机提现一日内的额度为:累计不得超过等值( 美元。(A500(B1000(C2023(D500034、下列不属于法定的实名制开户证件的是( 。(A居民身份证件(B军人证(C中国护照(
10、D学生证35、代扣业务的操作必须按( 的顺序进行,否则交易批次仍为未完毕状态。(A数据准备-执行代扣-汇总过账-收费(B数据准备-执行代扣-收费-汇总过账(C创建批次-导入电子数据-执行代扣-收费(D以上均不对的36、节假日不能办理以下哪种业务( 。(A代发、代扣业务 (B开立存款证明书(C转账汇款 (D申请专业版数字证书37、“招商银行凭证式国债兑付申请表”中客户无需填写( 。(A购买金额(B国债品种(C币种(D户名38、柜面兑付凭证式国债时其金额权限管理与 ( 的金额权限管理相同。(A托管转非托管(B柜台缴费(C存取款(D银证转账39、柜面购买非托管凭证式国债,代办需出具代理人身份证件并在
11、 ( 备注。(A招商银行凭证式国债购买申请表(B中华人民共和国凭证式国债收款凭证(C存取款凭条(D存取款凭条或中华人民共和国凭证式国债收款凭证40、某客户存了一笔整存整取存款,到期时未办理支取,在自动转存时 ( 。(A本金按原定存期转存定期,利息转活期(B本息一起按原定存期转存定期(C本金转存一年的整存整取定期,利息转活期(D本息一起转存一年的整存整取定期41、以下业务可在同城任一网点办理的是( 。(A书面挂失(B自助缴费(C质押贷款(D“一卡通”销卡42、异地特殊业务解决过程中产生的业务凭证,业务解决完毕后,由( 按规定规定归档保管。(A代理网点(B开户网点(C代理行分行柜面业务管理部门(D
12、开户行柜面业务管理部门43、以下特殊业务须回开户行办理的是( (A口头挂失(B书面挂失(C重写磁(D更换活期存折44、根据总行于2023年下发的关于进一步规范理财客户经理工作流程的告知,未成年投资者重要是指 ( (A14岁以下的投资者(B16岁以下的投资者(C18岁以下的投资者(D20岁以下的投资者45、个人质押贷款业务,一个质押贷款协议下至少要有( 个质押户口。(A0(B1(C2(D346、客户通过我行渠道办理第三方存管的活期转保证金业务,输入密码为( (A无需密码(B一卡通取款密码(C一卡通查询密码(D 保证金账户交易密码47、第三方存管我行各渠道展示的客户簿记账户余额为:( (A上一交易
13、日清算后的余额(B实时保证金可用余额(C实时保证金可取余额(D实时保证金加活期余额48、一卡通户口处在冻结状态时 ( (A不能办理贷款协议申请(B可以办理贷款协议申请(C可以办理贷款协议取消(D可以办理贷款协议修改49、综合业务解决系统中,审批人可对贷款总额 和单笔贷款 进行向下调整。可对贷款利率向上调整。( (A上限,上限(B下限,下限(C上限,下限(D下限,上限50、质押额度类型分为“人民币质押额度”和 ( (A欧元质押额度(B外币质押额度(C美元质押额度(D英镑质押额度二、多项选择题1、个人外汇账户按交易性质为划分为( 。(A个人外汇储蓄账户(B个人外汇结算账户(C个人外汇资本项目账户(
14、D个人外汇投资账户2、以下说法错误的是( 。(A我们可认为持香港居民身份证的客户办理开户业务(B港澳台同胞在现行的外汇管理中,均被直接归类为境内个人(C客户原籍为湖南人,而我行留存的开户证件为美国护照,该客户为境外个人(D丁先生留存在我行的开户证件为军人证,他现在公派到日本留学两年,目前丁先生仍应归类为境内个人3、以下属低风险的客户有( (A党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不涉及其下属的各类企事业单位(B境内金融机构,中资金融机构的海外分支机构及来自于FATF成员国的知名金融机构(C非赚钱社会事业单位,如公立学校、公立医院(D外国政要4、业务关系存续期间,营业机构应当采用连续的客户身份辨认措施,连续关注以下方面( (A客户及其平常经营活动(B业务交易情况(C发现客户身份资料或信息是否发生变更(D客户身份证明是否过期5、出现以下情况时,应当重新辨认客户身份( (A客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。(B客户行为或者交易情况出现异常的。(C客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法规定金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相
