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1、合规执行年实施方案2) 第一篇:合规执行年实施方案2)XX县区农村信用合作联社 关于印发开展“合规执行年活动实施方案的通知 各信用社、部: 现将XX县区农村信用合作联社开展“合规执行年活动实施方案印发给你们,请组织员工认真学习,并遵照执行。 XX县区农村信用合作联社开展“合规执行年活动实施方案 为打造我联社合规经营品牌,提升风险防控水平,增强在金融机构中的综合实力和核心竞争力,促进XX县区经济稳健开展,按照许昌银监分局关于印发许昌银行业金融机构开展“合规执行年活动实施细那么的通知(许银监发20235号)要求,经联社党委研究,特制定开展“合规执行年活动实施方案。 一、指导思想 和工作目标 开展“
2、合规执行年活动要以科学开展观为指导,全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规,坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进开展,全面加强合规建设,着力提高联社合规风险管控能力,促进联社平安、稳健运营,实现联社经营和经济社会的科学开展。 2023年度,我联社重要业务活动要全部到达合规要求,坚决杜绝重大、实质性违规问题,合规管理水平显著提升,风险防范能力大幅提高,各项业务开展良好,支持地方经济增长能力显著提高。 二、合规执行主要内容 (一)严格执行国家宏观经济政策。贯彻落实宏观财政政策、货币政策和产业政策,合理把握信贷投放节奏和信贷投放总量,在坚持总量控制的前提下优化信贷投放结构,支持地方经济
3、战略规划的全面实施。加强对重点领域和薄弱环2节的信贷支持,加大对战略性新兴产业、产业转移、自主创新、民生、消费等的信贷支持力度,加大对节能减排和生态环保工程的金融支持,加大对小企业、“三农的信贷投放力度。 (二)严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局监管政策制度和许昌银监分局的监管要求。严格遵守商业银行法和银行业监督管理法等银行业经营和监管的根本法律,做到机构、业务、人员的合规准入和依法合规运营;严格执行“三个方法一个指引贷款新规等银行业监管规章、标准性文件,建立全流程的精细化信贷管理模式,确保依法合规经营。 (三)严格执行银监会案件防控工作制度,力争案件零发生。全面贯彻落实银监会关于银行业
4、“案防工作的相关规定,加大案件查处和违规问题整改力度,加强同质同类案件风险提示和警示教育。杜绝因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守等原因,新发生职务犯罪案件。 (四)严守信用社风险底线。严格执行资本充足率、拨备覆盖率指标要求,提升风险抵御能力;严格遵守不良贷款率指标要求,提高信贷资产质量;严格遵守存贷比、授信集中度、流动性比率等指标要求,确保信用社平安稳健运营。 (五)严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。严格执行业务授权制度,杜绝越权越位行为;标准业务操作流程,执行资产、负债、结算等业务管理制度,防范业务操作风险;落实内审稽核机制,完善内部自我纠错功3能。建立独立的内审体
5、系和工作机制,坚决杜绝违规行为发生。 (六)加强重要业务和管理活动合规化建设。在坚持各项业务和管理活动全面合规的根底上,还要重点关注以下几项业务活动的合规情况。 一是存款业务要合规。开展存款业务要严格遵循国家相关法律及银监会的相关规定,不得以以下形式吸收客户存款:采取存款“贴水、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数及其他擅自或变相提高存款利率等不正当手段吸收存款;通过向“存款中介支付相关费用的方式拉拢存款;通过“存贷强制挂钩的方式吸收客户存款及其他违规行为。 二是贷款业务要合规。开展贷款业务要本着优化调整信贷结构、防范信贷风险的原那么,严格遵循银监会的各项监
6、管政策规定,审慎开展房地产行业、地方政府融资平台以及国家限制类行业的贷款业务。严格贷款授权、授信行为,防止逆程序操作;严格土地储藏贷款,防止贷款拿地;严格治理商业贿赂,防止里外勾结;严格贷款全流程尽职管理,防范贷款风险。 三是票据业务要合规。开展票据业务时,禁止或应防止以下行为:对无真实贸易背景的票据签发承兑和办理贴现;利用银行承兑汇票置换资产、滚动签发银行承兑汇票;超规定限额签发银行承兑汇票;与企业联手“包装票据等违规行为。 4四是代理保险业务要合规。开展代理保险业务要严格执行中国银监会办公厅关于进一步标准银行代理保险业务管理的通知(银监办发202347号)、中国银监会关于进一步加强商业银行
7、代理保险业务合规销售与风险管理的通知(银监发202390号)规定,不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售,不得将保险产品收益与上述产品简单类比,不得夸大保险产品收益。不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售等违规行为。 五是内部管理活动要合规。要严格按照长葛联社内部控制管理规定,制定切实可行的实施细那么,强化内控机制建设,防范操作风险。要认真落实近亲回避、干部交流、岗位轮换和强制休假四项制度;要加强印、证、章和密码管理;要注重建立完善科学的鼓励机制,在绩效考核的指标体系中,既要考虑业务增长与薪酬的挂钩,又要有合规考核的指标设定,做到既重业绩又重合规,使鼓励机
8、制适应合规风险管理的需要。 三、工作措施 (一)签订合规执行责任与承诺书。为确保“合规执行年活动顺利开展、取得实效,要实行工作目标责任制,层层签订“岗位合规责任与承诺书,要明确约定各信用社、各部门、业务条线、业务岗位的合规责任及违规处分措施。“岗位合规责任与承诺书应设计必要的语句,如“我已认真阅读上述内容,同意并承诺落实上述内容,如有违反,愿5接受相应的处理,供签署人抄录,以确认合规责任与承诺。 (二)建立违规信息库。为推动“合规执行年活动的有效开展,做到“监管有力、考评有据、查询方便,将在全辖范围内建立违规信息库。通过现场各类专项及常规性检查、社会舆论监督、群众信访举报等方式搜集违规信息,并
9、将违规信息分类录入违规信息库。 (三)强化合规责任追究机制。对各信用社在2023年底前发生且2023年6月底前尚未进行整改或者2023年以后新发生的以下现象或问题,要依法进行责任追究: 一是违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放,造成重大经济损失的。二是因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题,新发生案件的。三是不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求,一年内发生一起以上,且性质严重、情节恶劣的。四是未严格履行职责,致使各项监管指标触及风险底线,趋于恶化的。 要建立明确的与违规行为情节轻重相适应的责任追究体系,明确责任追究标准、责任
10、认定程序,按照“岗位合规责任与承诺书对存在违规行为的员工进行责任追究。 (四)建设合规执行长效机制。要按照银监会商业银行合规风险管理指引的要求,从合规部门设置、职责权限、工作流程、合规措施、报告路线等方面进一步完善合规机制的建设,并要建立举报奖励机制,公布举报 ,鼓励举报违法、违反职业操守或可疑的行为。要以此次活动为契机,6全面加强内控合规制度建设、业务流程制度建设、员工行为标准建设等全方位的制度建设,建立健全经营与管理合规执行的长效机制。 要把合规文化建设作为加强合规建设的一个重要组成局部,着力培育符合机构特色的合规文化。要强化员工职业操守修养,通过警示教育等方式建立“奖合规,惩违规的良好职
11、业操守促成培育机制;要强化高级管理人员的引导作用,以勤勉敬业、高效履职的行为,倡导和推行诚信和正直的道德行为准那么和价值观念,引领全体员工提高合规意识,树立合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念。 四、工作安排 (一)建立组织。成立以联社理事长为组长,主任、监事长、副主任为副组长,各部室负责人和信用社主任为成员的“合规执行年活动领导小组。全面负责活动的组织、协调、推开工作。领导小组下设办公室,根据领导小组的安排具体负责“合规执行年活动的各项日常工作。办公室设在稽核监督部。 各信用社负责人是“合规执行年活动的第一责任人,负责建立信用社“合规执行年活动的领导机制,组织“合规执行年各项工作的
12、开展。 各信用社要制定活动的实施方案,并于3月底之前将活动方案和联系人报送联社“合规执行年活动办公室。 (二)签订责任与承诺书。3月份,各信用社负责人签订“合规执行责任与承诺书。信用社负责人与岗位员工签7订“岗位合规责任与承诺书,并于3月底之前将签订的“岗位合规责任与承诺书样本报市联社“合规执行年活动办公室。 (三)加强学习。要认真组织开展对员工有针对性的合规培训,深化员工学习培训的效果,做到人人知规并守规。培训内容应包括国家宏观经济产业政策、监管法律法规和标准性文件、机构内部的各项管理制度和业务操作制度、行业从业准那么等。 (四)自查整改。要在全面学习、培训的根底上,于45月份按照合规标准,
13、对信用社从制度设计到业务运营,从内部管理到员工的具体操作,进行一次全面深入彻底的自查自纠整改工作。 要对照自查发现的问题进行认真整改,修订内部管理规章制度,完善业务操作程序,改进业务运营模式,对违规行为严格进行责任追究和处分。联社相关部门在信用社自查整改阶段,要对各信用社的自查整改情况进行督导检查,并视情况进行通报。 (五)总结评价。8月份,将对信用社落实“合规执行年活动各项工作要求的情况进行检查。对存在自查整改不到位、瞒报重大、实质性违规或新发生重大、实质性违规等情形的机构,将予以严肃处理,并录入违规信息库。 12月底,各信用社要认真总结“合规执行年活动的经验,并将开展“合规执行年活动的情况
14、形成报告,报送联社“合规执行年活动办公室。报告要对组织员工开展全面8学习情况、对员工进行合规培训情况、自查发现的问题及问题整改情况、取得的经验及教训,以及下一步拟采取的加强合规建设、合规执行的具体措施做出充分的说明,并对今后合规执行做出承诺。 要切实提高认识,统一思想,充分认识到全面加强合规建设、提升合规执行力,对于实现自身科学开展和平安、稳健运营的重要意义,对于创立诚信长葛、构建和谐法治金融环境的重要意义。要一手抓合规执行,一手抓业务开展,正确处理合规与开展的关系,以合规促开展,为支持长葛经济的开展做出积极奉献。 第二篇:合规执行年学习“合规管理年之心得体会 2023年,对于中行来说,最常提
15、到的两个字就是合规了。从上到下深入推进的“合规执行年活动,使“合规二字深入每一位从业人员的内心。省分行设立了“专人、专线和专评机制,对“合规执行年活动开展逐行、逐条线的专门点评,奖优罚劣。 自“合规执行年活动启动后,市行领导,各部门负责人都高度重视。屡次强调合规经营的重要性。要求全辖机构和网点对以前的违规业务进行整改,为了确保以后无重大实质性违规业务的发生,市行与每位员工签订合规经营承诺书,要求每个员工都要牢记中国银行员工“十个严禁和银监局的“六个不准,随时抽查提问。并屡次组织全行员工学习,观看金融大案要案警示纪录片。 通过一系列的学习,我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的根本原那么,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我开展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我行各项工作健康快速开展。 一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学