《2022～2023证券从业资格考试题库及答案第76期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022～2023证券从业资格考试题库及答案第76期（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、20222023证券从业资格考试题库及答案1. A 方案在 3 年中每年年初付款 500 元，B 方案在 3 年中每年年末付款500 元，若利率为 10%，则第三年末两个方案的终值相差约() 元。A.348B.105C.505D.166正确答案： D 2. 港股通交易以港币报价，投资者以()交收。A.港币B.美元C.欧元D.人民币正确答案： D 3. 关于方差最小化法，说法正确的是（）。 债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差 求得追随误差方差最小化的债券组合 适用债券数目较大的情况 要求采用大量的历史数据 A.、B.、C.、D.、正确答案： C 4. 下列各项不属于证券法授予证券交易所
2、的监管权力的是( ) 。A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监 管机构批准B.对证券的上市交易申请行使审核权C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形 式决定权正确答案： A 5. ()是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。A.金融诈骗罪B.背信运用受托财产罪C.诱骗投资者买卖证券罪D.泄露内幕信息罪正确答案： B 6. 下列不属于股票特征的是()。A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性正确答案： D
3、 7. 下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是( )。A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成正确答案： A 8. 对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是()。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银监会正确答案： A 9. 假定汪先生当前投资某项目，
4、 期限为3年，第一年年初投资 100000元，第二年年初又追加投资 50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（） 元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386正确答案： C 10. 负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。A.中国证监会B.国家技术监督管理机构C.中国证券业协会D.证券交易所正确答案： C 11. 金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息A.0.1%B.0.3%C.0.5%D.0.6%正确答案： C 12. 银行间债券市场的委托结算机构是（）。A.中央
5、结算公司B.中国结算公司C.国家外汇管理局D.中国人民银行正确答案： A 13. 证券公司理应统一组织回访客户，回访内容理应包括但不限于（）。A.客户身份核实B.客户账户变动确认C.是否向客户充分揭示风险D.是否存有全权委托行为正确答案： ABCD 14. 金融中介也被称为()。A.市场操纵者B.市场破坏者C.市场监管者D.市场创造者正确答案： D 15. 世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构。A.商业贷款B.金融定价C.货币发行D.发展援助正确答案： D 16. 关于擅自公开或变相公开发行证券的特征的说法错误的是()。A.涉及人数较少、规模较小B.手段隐蔽C.蔓延速度快D.欺骗性强
6、正确答案： 17. 因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年的张某，不得成为证券公司的A.持股5%以上的股东B.客户C.合格投资者D.持外聘顾问正确答案： A 18. 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( ) 举证其无过错。A.证券投资者B.发行人C.上市公司D.证券服务机构正确答案： D 19. 证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和（）的资金数。A.应对风险B.业务扩展C.投资需求D.可分配利润正确答案： A 20. 按照证券市场基本法律法规的要求，以下（）不属于证券公司治理的基本要求A.建立健全组织架构、明确职责划分B.不得侵犯客户的合法权益C.有效管理内幕信息和未公开信息 D.
7、建立完备的内部控制体系D.建立完备的内部控制体系正确答案： C 21. 下列选项中，不属于金融危机的特征的是A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值正确答案： C 22. 金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( ) 。 . 货币衍生工具 . 股权类产品的衍生工具 . 结构化金融衍生工具 .OTC 交易的衍生工具 A.B. C. D. 正确答案： A 23. 2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范()
8、业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问正确答案： A 24. 与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力()。A.较小B.较大C.相同D.不确定正确答案： B 25. 经审批的境内基金管理公司、证券公司的中国香港子公司可以将在中国香港募集的()资金投资于境內证券市场。A.美元B.人民币C.港币D.欧元正确答案： B 26. 入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以( )为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。A.应知B.应会C.应做D.合规正确答案： A 27. 我国证券交易所归属()直接管理。A.中国证券业协会B.国
9、务院C.中国证监会D.省级人民政府正确答案： C 28. 募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股分通过向社会()的方式。A.私募B.定向发行C.招募D.公开募集正确答案： D 29. 商业银行次级债券的发行方式是A.代销B.一次足额发行或限额内分期C.招标承销D.包销正确答案： B 30. ()财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。A.紧的B.松的C.中性D.弹性正确答案： A 31. 下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（）。A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投 资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确
10、定性， 或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能 会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失， 高风险的股票可能给投资者带来较大的损失， 也可能带来较大的收 益正确答案： A 32. 理财收入占比越大， 说明家庭对工作收入的依赖 ( );工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就A.越低：越大B.越高 ;越大C.越高;越小D.越低;越小正确答案： A 33. 关于有限责任公司设立的说法，错误的是()。A.公司股东人数应当为2人以上50人以下B.公司股东不能以特许经营权作价出资C.公司营业执照签发日期为
11、公司成立日期D.公司全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%正确答案： A 34. 取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满（）个月后自动失效。A.12B.16C.18D.24正确答案： C 35. 若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的( )倍A.5B.10C.20D.50正确答案： C 36. 在下列几种基金中，一般 ( ) 的年管理费率最低。A.债券基金B.货币基金C.股票基金D.认股权证基金正确答案： B 37. 下列属于资金账户管理内容的是（）。A.证券账户的开户和销户B.资金账户的开户和
12、销户C.开通客户交易委托品种D.证券转托管正确答案： BCD 38. 政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体正确答案： D 39. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的()。 .身份 .财产与收入状况 .投资需求 .风险偏好 A.B.、 IVC.、D.、正确答案： D 40. 设立证券登记结算机构是()的职能之一。A.证券交易所B.中国证监会C.证券业协会D.地方人民政府正确答案： A 41. 关于场外交易市场，下列说法错误的是（）。A.在集中交易场所之外进行B.挂牌标准相对较低
13、，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求C.信息披露要求较高，监管较为严格D.交易制度通常采用做市商制度正确答案： C 42. 客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。A.消费支出情况定性信息B.风险偏好定性信息C.家庭基本信息定量信息D.投资经验定量信息正确答案： B 43. 我国发行国际债券始于20世纪()年代初期。A.70B.80C.60D.90正确答案： B 44. 我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。A.5%B.10%C.20%D.30%正确答案： B 45. 反转收益曲线意味着()。A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高B.长短期债券收益率基本相等C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大D.短期债券收益率较高
