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1、【案件风险自查报告】银行案件风险排查自查报告 第一篇：银行案件风险自查报告.doc1 自查报告 按照支行关于每个网点每季度开展案件风险自查，并在季末上传案件风险自查报告的要求，营业部立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，对我网点进行了认真细致的全面检查，现将自查情况汇报如下： 一、 柜员卡管理方面： 1、 让全体柜员认真学习规章制度，让所有柜员办事有章可 寻，明确了岗位责任制。 2、 对柜员休假进行了报批备案制度，对柜员休息超过三天的 对柜员进行了休假离职处理。 二、 印章、重要空白凭证管理方面： 1、 业务印章的使用、保管、交接严格按照印章管理规定进行 操作，经检查没有发现业务印章混
2、用现象，能够做到人离开印章入箱保管，下班后入库保管。 2、 重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记 簿进行逐份登记。经检查重要空白凭证安要求入库专人保管，实物与系统数据一致。领用有登记领用柜员签字。 3、 印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或其他空 白凭证上预先加盖印章现象。 三、 查库制度方面： 1、 按规定对网点进行查库、碰库。运营主管按要求进行了每 日验箱、每月查库并做好相关记录；网点负责人按照要求做到每季查库且做有记录。 2、 大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、等抵库现象。 3、 能够按照现金管理制度执行。检查中未发现柜员钱箱超限额现象，主
3、出纳能够及时对柜员现金进行调配及保证了营业正常现金使用又保证了日常现金安全。 第二篇：关于案件风险排查自查报告 关于排查案件风险自查报告 xxx*信用社 接联社关于排查案件风险的紧急通知>>的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下: 一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。 二、客户尽职调查情况。对于客户开户，我社按照案件
4、排查工作制度及管理办法能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位，我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作，严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社2022年度单笔xxx万元（含xxx万元）以上大额存款共计xxx笔，合计金额xxxxx万元，经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。 三、大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我社一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级
5、报告，协同联社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。 四、账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理，确保客户所填单据的完整和真实。在自查期间，对于客户帐户姓名及身份证逐笔核对一致，确保不存在匿名账户和假名账户。 通过案件排查，我社员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识，能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性，对可疑存款的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。 2022年4月10日 第三篇：案件风险隐患排查自查报告 xx分理处2022年4季度 案件风险排查自查报告 合行总部： 按照合行安排要求以网点为单位每季度开展一次案件 风险自查。东川分理
6、处成立了以主任xxx为组长，以主会计：xxx，信贷主管：xxx为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将2022年4季度自查情况汇报如下： 一、柜员管理方面： 1、 建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。 2、 确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权， 未将授权密码泄露给他人使用。 3、 每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发 生业务进行事后监督。 4、 柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等， 都经主管柜员授权并及时登记。 5、 严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名 现象，不存在柜员尾箱不交接现象。 二、印
7、章、重要空白凭证管理方面： 1、业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理 规定进行操作。 2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建 立登记簿进行逐份登记。 3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证 或其他空白凭证上预先加盖印章现象。 三、查库制度方面： 1、按规定对信用社进行查库、碰库。 2、不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、 股金等抵库和空库等现象。 四、信贷业务方面： 我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发 放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。 五、计算机业务方面： 1、按规定将内网、外网分开。 2、未虚设操作柜员。 3、未在业务用机上安装与业务无关
8、的软件系统。 六、银行卡业务方面： 1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管 理。 2、废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。 3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等 现象。 4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。 七、安全保卫方面： 1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。 2、金库执行“双人管库、双人碰库”制度。 3、存在守库人员代签名现象。 通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展
9、提供有力的保障。 xx分理处 2022年12月29日 第四篇：案件风险排查工作的自查报告 关于案件风险排查工作自查报告 xx银监分局： 按照xx银监局关于进一步做好案件风险排查工作的通知要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下： 一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作自查方案，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。 二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查
10、阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。 （一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。 （二）账户管理情况。我行严格按照中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知要求，在组织 1 财会人员认真学习人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则、人民币银行结算
11、账户管理系统业务处理办法、中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法、反洗钱法、金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。 x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开
12、户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。 （三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查x202x年x 月x日至x月x日发生的金额在xx万元（含）以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务
13、xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。 (四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。 三、今后工作打算。 （一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可
14、疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照人民币银行结算账户管理办法有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。 （二）强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。 （三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强 公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。 （四）切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。
