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1、 新邵县农村信用合伙联社陈家坊、潭溪、龙溪铺信用社营业用房改建项目 可行性研究报告 邵阳纺织建筑设计院 二 0 一 四 年 十 月目 录第一章 总 论11.1 项目提纲11.2 项目提出背景21.3 可行性研究报告编制根据31.3 可行性研究报告编制范畴41.4 项目研究结论4第二章 项目建设背景及建设必要性52.1 农村信用社作用与地位52.2 农村信用社现状6第三章 建设选址93.1 项目区概况93.2 场地选址10第四章 建设规模134.1 需求分析134.2 项目发展定位144.3 建设规模14第五章 建设方案165.1 项目建设指引分析165.2 项目建设原则165.3 项目建设规划
2、165.4供排水方案175.5供电方案215.6装饰装修235.7暖通专业设计23第六章 工程技术方案256.1工艺技术方案选用原则256.2技术保障办法26 6.3设备选取266.3.1设备配备原则266.3.2设备配备方案27第七章 节能节水办法287.1 节能根据287.2 能耗指标297.3 节能办法29第八章 环保328.1 重要根据328.2 项目建设和生产运营对环境影响33第九章 劳动安全卫生消防389.1 劳动安全卫生389.2 消防40第十章 招标方案4310.1招标范畴4310.2招标组织形式4310.3招标方案43第十一章 项目组织管理4411.1 建立和贯彻责任制441
3、1.2 严格执行基建程序4411.3 项目管理制度44第十二章 项目建设保障办法4512.1 风险控制保障办法4512.2 资金投入保障办法4512.3 施工组织保障办法4512.4 加强监督检查45第十三章 项目实行进度4613.1 气候条件4613.2 特点4613.3 项目进度46第十四章 投资估算与资金筹措4714.1 投资估算根据4714.2 项目建设期4814.3 投资估算4914.4 资金筹措5214.5 资金使用和管理52第十五章 社会经济效益分析5415.1 客户资源分析5415.2 经济效益分析5515.3 互适性分析5815.4 社会风险分析59第十六章 结论与建议591
4、6.1 可行性研究结论5916.2 建议60第一章 总 论1.1 项目提纲1.1.1 项目名称新邵县农村信用合伙联社陈家坊、潭溪、龙溪铺信用社营业用房 改建项目1.1.2 项目承办单位 新邵县农村信用合伙联社1.1.3 项目法人何小勤1.1.4 项目性质改建1.1.5 项目建设单位简介新邵县共有22家农村信用分社，其中社陈家坊信用社位于新邵县东部，距县城22公里，是我县六大乡镇之一一种信用社，辖有62个行政自然村，人口8万人，既有在职工工12人；潭溪信用社位于新邵县北部，距县城40公里，是潭溪镇唯一信用社，服务辖内37个行政自然村，一种居委会，3.8万人，既有在职人员10人；龙溪铺信用社位于新
5、邵县西北部，距县城40公里，使全县六大乡镇之一一种信用社，辖有46个行政自然村，2个居委会，人口6.2万人，既有在职人员11人。 1.1.6 项目建设地点 该行采用改建方式建设农村信用社，陈家坊、潭溪、龙溪铺农村信用社位于新邵县东部，新邵县北部和新邵县西北部。 1.1.7 建设期限 该项目建设期限为6个月，10月至3月。 1.1.8 投资规模及资金来源 陈家坊农村信用社建设资金为300万元，潭溪农村信用社建设资金为250万元，龙溪铺农村信用社建设资金为200万元，所有资金来源为自筹。 1.1.9 效益评价 通过规范化、原则化建设陈家坊、潭溪、龙溪铺农村信用社营业用房，实现工作内容指标化、工作规
6、定原则化、工作环节程序化、工作考核数据化和工作管理系统化，充分发挥农行网络优势，牢牢树立农行在这一区域品牌形象，有助于该行充分运用客户资源，攻关重点客户。也有助于该行进一步优化农村信用社构造，稳固和拓展农村市场份额。1.2 项目提出背景 新邵县位于湘中南，地处资水中上游，其地理位置为东径11108111050，北纬2701527038。东南邻邵东县，南抵邵阳市、邵阳县，西接隆回县，北连新化县、冷水江市，东北靠涟源市，现辖11镇4乡，651个行政村，28个社区(居委会)。末全县总户数为23.4万户，总人口811136人，常住人口749035人，其中：城乡人口209041人，乡村人口539994人
7、。有汉、回、苗、满、土家、侗、布依、壮、白、水、维吾尔、傈僳、彝、瑶、藏、黎、布朗、傣、高山等19个民族，其中汉族人口占99%；新邵县国土总面积1763km2，耕地面积42.27万亩，其中水田32.22万亩，旱地10.05万亩，人均耕地0.53亩,是全省三个人平耕地至少县之一。地形地貌重要为半丘陵半山区，国土面积构成为“七山一水份半田，半份道路加庄园”。，全县人民在县委、县政府带领下，团结一心，开拓进取，攻坚克难，成功顶住经济下行压力，科学战胜干旱灾害，有效破解发展瓶颈，经济社会发展获得了丰硕成果。经济总量发展壮大，全年完毕生产总值96亿元，同比增长 12%；完毕财政收入8.2亿元，同比增长2
8、3.5%；工业经济量质双增。全县完毕工业公司入库税收3.6亿元，同比增长18%；税收 过千万元工业公司达到5家，其中税收过5000万元工业公司达2家；特色农业成效明显；城乡建设如火如荼；交通建设迅速推动；社会事业协调发展； 社会持续安全稳定。当前，为了更好地服务“三农”，支持我县经济发展，提高行业竞争力及社会知名度，加快新邵县金融中心建设，减少金融机构经营成本，为新邵县本地公司提供良好金融服务背景下，我县联社辖内有陈家坊、潭溪、龙溪铺三个信用社营业用房改建迫在眉睫。1.3 可行性研究报告编制根据(1)国家关于法律、法规、政策；(2)投资项目可行性研究指南；(3)新邵县农村信用合伙联社做初步方案
9、；(4)与项目关于其他有据资料；(5)固定资产投资项目节能登记表；(6) 关于陈家坊、潭溪、龙溪铺三个信用社改建营业用房请示。1.3 可行性研究报告编制范畴 根据国家关于政策、法律、法规、规程，对拟建项目建设背景及必要性、建设内容及规模、建设条件、建设方案、节能方案、环保、项目实行进度安排、投资估算及资金筹措、社会效益分析等方面进行全面论证和研究。1.4 项目研究结论该项目建设后，信用社营业用房原则化体系制度更加完善，进一步提高制度实用性和可操作性；设立各类资料、档案管理精确详实；可以定期开展储蓄、营销、服务等专业管理分析工作。该项目是增进农村信用社建立规范流畅管理流程，提高管理工作系统性、科
10、学性、规范性和有序性，最大限度地提高管理效率基本性建设，不但非常必要，并且切实可行。第二章 项目建设背景及建设必要性2.1 农村信用社作用与地位 农村信用社为顾客提供迅速定位和信息查询理财生活服务软件，信用社选址重要是以布局规划拟定都市功能区不同金融服务需求为根据，在进行充分调研基本上，优先考虑重点经济区域，选用经济环境好、市场潜力大、地理位置优越、交通便利地区设立农村信用社。24小时自助信用社，又称“无人值守信用社”。重要由ATM自动取款机和CRS自动存取款机两种银行终端构成。可办理存款、取款、转帐、缴费、查询和修改密码等多项业务。 近年来，农村信用社个人金融产品和金融衍生产品不断推出，客户
11、量激增。而农村信用社受营运成本等因素制约，在总量基本保持不变状况下，不同限度上导致了农村信用社排长队现象。自去年以来股市不断升温，由此产生柜面受理基金开户、银证转账开户成倍增长。据调查，此前办理一笔业务也许只需要2分钟，但当前仅客户向农村信用社柜员进行新产品征询和沟通时间，也许就会达到10分钟甚至更长。随着业务不断扩展，为适应将来农村信用社业发展需要，进行农村信用社改造建设，成功向零售农村信用社业务转型，已显得更加重要。2.2 农村信用社现状 本次改建三个农村信用社营业用房，由于现营业用房构造不合理，房屋陈旧，且周边无停车位，不能实现功能分区设立，影响了农村信用社服务形象。加之营业场地狭小，客
12、户等待区无法设立，客户只能排队办理业务，农村信用社显得尤为狭小，落后营业环境严重制约了这三个信用社业务发展。严重影响了各项业务发展，特别是对优质目的客户服务、零星客户电子渠道服务分疏导等。为了进一步拓展业务空间，增长市场份额，提高市场综合竞争力及效益，经多方考证，需在原址进行改造装修，新邵县农村信用合伙联社拟将陈家坊、潭溪、龙溪铺三个农村信用社重建。产权人为新邵县农村信用合伙联社，总用地面积为2150.05平方米，分别为陈家坊信用社864.5平方米，潭溪信用社467平方米，龙溪铺信用社818.55平方米；总建筑面积为2904平方米，分别为陈家坊信用社1000平方米，潭溪信用社960平方米，龙溪
13、铺信用社944平方米；陈家坊信用社土地使用权证号为新国用（）第000918号，土地性质国家作价出资；潭溪信用社土地使用权证号为新国用（）第000937号，土地性质国家作价出资；龙溪信用社土地使用权证号为新国用（）第000928号，土地性质国家作价出资；由于营业用房属80年代修建房且营业场地无法改造且面积小不适应业务发展需求二需重建，依照新邵县农村信用合伙联社内按农村信用社建设规定新建功能分区齐全营业场地。综上所述，建设本项目可有效改进新邵县陈家坊、潭溪、龙溪铺三个农村信用社管理和协调困难，减少管理资金支出，提高办事效率，节约办公成本，优化资源配备。项目建成后有助于统一管理，达到优化资源配备，节
14、约土地资源，节约管理成本目，符合建设节约型社会总体目的。2.3 农村信用社建设必要性 2.3.1面对国内同行竞争挑战，留住既有客户特别是优质客户困难，同步缺少有效手段吸引和发展新客户。 随着国内农村信用社上市在中华人民共和国开展，各家商业银行对国内市场这块蛋糕争夺将越来越激烈，农村信用社对留住既有客户和发展新客户起到了重要作用。据TowerGroup市场调查：93%客户依然乐意去农村信用社，50%客户首选服务渠道是农村信用社，因而提高既有服务质量，并不断调节、发展和完善新型农村信用社，是获得竞争优势重要手段。2.3.2提高服务水平和提高工作效率不能兼顾，高服务水平带来运营成本居高不下。农村信用
15、社是为客户面对面提供服务窗口，也是农村信用社内部经营管理核心点；农村信用社系统与否高效、灵活、易用，直接影响着柜员工作效率和服务质量，从而影响着整个农村信用社竞争力。同步，对农村信用社来说，是最大非赚钱资产，是最昂贵服务渠道，消耗了农村信用社巨大成本；如何平衡服务水平和运营成本是一种重要问题。2.3.3农村信用社作为面向客户提供服务窗口，还缺少为客户提供综合服务能力，不能完全满足销售金融产品渠道规定。 当前农村信用社不能再单纯地以储蓄业务为主，必要向多功能、专业化方向发展。多功能涉及对公对私业务、存款贷款、个人支付结算等各种业务，如以支行面目浮现百货超市等。专业化是指专门做理财业务，或者做高品位客
